第七章银行风险管理-课后测试答案解析

第七章银行风险管理
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课后测试
测试成绩：70.0分。

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1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，因疏忽未对特定客户履行
分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为（）。

（3.33 分）
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✔D
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2、根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通
知》，银行业金融机构应以（）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。

（3.33 分）
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A •
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✔C •
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D
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4、在对商业银行客户进行信用风险识别时，下列各项不属于对单一法人客户的
非财务因素分析的是（）。

（3.33 分）
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✔B
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5、下列哪项不属于造成商业银行代理业务中操作风险的外部事件？（）
（3.33 分）
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✔A
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6、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取
走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（）类别。

（3.33 分）
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✔D
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外部诈欺事件
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✔A
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多选题
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1、下列关于商业银行加强不良贷款管理的做法不符合监管要求的有（）。

（3.33 分）
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2、根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行对操作风险的管理办
法有（）。

（3.33 分）
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风险管理的重点已经从原有的信用风险管理，扩大到信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种风险的一体化综合管理
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6、商业银行应与借款人在借款合同中约定，出现（）情形的，借款人应承担的
违约责任和贷款人可采取的措施。

（3.33 分）
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9、银行将债务人认定为“可能无法全额偿还对银行的债务”的情况有（）。

（3.33 分）
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B •
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判断题
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1、信息科技系统事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击
商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

（）（3.33 分）
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✔A
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2、风险管理不仅仅是风险管理部门的职责，无论是董事会，高管层还是业务部
门都要深刻理解可能潜在的风险因素，并主动加以预防。

（）（3.33 分）
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✔A
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✔A
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✔A
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5、技术风险与信用风险、市场风险、操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉
及的范围更广，通常被视为一种多维风险。

（）（3.33 分）
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✔A
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B
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7、我国《商业银行法》规定，商业银行的流动性比例应当不低于50％。

（）
（3.33 分）
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✔A
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8、风险对冲是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移
给其他经济主体的一种策略性选择。

（）（3.33 分）
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✔A
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9、在《巴塞尔协议Ⅱ》中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约
概率与0.05％中的较高者。

（）（3.33 分）
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A
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✔B
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11、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈
骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件当向监管机构报送。

（）（3.43分）
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✔A
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B •
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