2020年懒人理财基金定投理财培训教学课件PPT
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基金定投ppt课件证券
止盈策略是在达到预定收益时及时卖 出基金，锁定收益；止损策略是在达 到预定亏损时及时卖出基金，避免亏 损扩大。
03
基金定投的投资品种
股票型基金
总结词
追求长期资本增值
详细描述
股票型基金主要投资于股票市场，通过分散投资多只股票来降低单一股票的风 险。股票型基金的收益主要来源于股票市场的波动和公司的成长。
长期收益稳定
基金定投是一种长期投资策略，通过长期持有和定 期定额投资，可以获得稳定的收益。
适合不同风险偏好投资者
基金定投适合不同风险偏好和投资目标的投资者， 可以根据自己的需求选择不同类型的基金。
基金定投的适用人群
有长期投资需求的投资者
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
缺乏投资经验的投资者
基金定投适合有长期投资需求的投资 者，如养老规划、子女教育金规划等 。
大量赎回可能会对基金的 运作产生影响，导致基金 净值的波动，从而影响投 资者收益。
其他注意事项
了解基金类型
在选择基金定投时，投资者应了 解基金的类型、投资策略、风险 收益特征等信息，以便选择适合
自己的投资品种。
合理配置资产
投资者应根据自己的风险承受能力 和投资目标，合理配置资产，以降 低投资风险。
债券型基金
总结词
追求稳定收益
详细描述
债券型基金主要投资于债券市场，包括政府债券、企业债券等。债券型基金的收 益主要来源于债券的利息收入和债券市场的价格波动。
混合型基金
总结词
兼顾收益与风险
详细描述
混合型基金同时投资于股票和债券，通过资产配置来平衡收益与风险。混合型基金的风险和收益介于股票型基金 和债券型基金之间。
经济周期
经济周期对市场的影响较大，基 金定投的投资收益会受到经济周 期的影响。
基金定投PPT课件
• 选择手续费后端收费方式 后端收费则是申购时不收费，等到赎回
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
基金定投培训课件讲述
买入时间 2015年7月 2015年8月 2015年9月 2015年10月 2015年11月 2015年12月
投资改变生活 实现财务自由
基金净值（元） 1.8418 1.5116 1.2081 1.3801 1.5981 1.7524
基金余额（份） 5000元/基金净值 2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投 解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时 买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，分散进场 时间，这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女 教育基金或者未来买房、买车等理财需求。 2、越早开始效果越好 定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌， 否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律 基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资 债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用 定期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
投资改变生活 实现财务自由
投入金额（元） 基金净值（元） 5000 1.8418 5000 1.5116 5000 1.2081 5000 1.3801 5000 1.5981 1.7524
投资改变生活 实现财务自由
基金净值（元） 1.8418 1.5116 1.2081 1.3801 1.5981 1.7524
基金余额（份） 5000元/基金净值 2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投 解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时 买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，分散进场 时间，这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女 教育基金或者未来买房、买车等理财需求。 2、越早开始效果越好 定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌， 否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律 基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资 债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用 定期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
投资改变生活 实现财务自由
投入金额（元） 基金净值（元） 5000 1.8418 5000 1.5116 5000 1.2081 5000 1.3801 5000 1.5981 1.7524
基金定投.ppt.ppt
每月定期投资金额 3788 元 2039．06 元
注：4.14%为未降息前银行零存整取5年期年利率，假设之后 15年再做3个同样的零存整取业务。
基金定投适合谁
上班一族：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
投资一族：
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
➢基金财富通 ➢基金周报 ➢季度开放式基金组合池报告 ➢封闭式基金池
目前我公司基金超市可供 定投的基金品种超过200只， 更有费率优惠哟！！
问题1. 到底要选哪只基金？
富国天瑞基金定投 当日净值 申购份额 累计分额
2007.10.16 2.2146 447.03 447.03
2008.02.18 0.9907 999.29 5330.09
2008.04.16 0.7456
1327.79 7866.82 ……
帐户资产 990.00 5280.52 5865.50
21.83％， （投入24期， 投资总额24000元， 收益5239.56元）
第三章 如何选择定投基金
什么基金都可以定投吗? 这么多基金，应该选择
什么样的来定投呢?
基金定投
基金累计净值增长率
基金分红比率
如何选择
借助专业公司的评判 投资顾问推荐
将基金收益与其他同类型的基金比较
基金收益与大盘走势的比较
第四章 中信建投证券的实力
国内第一家设立“基金超市”的券商
我们的研究成果
基金定投 聚沙成塔
聪明的孩子会理财
——培养财商100分 2021000年9年120月月
是否听过以下名词
股票，债券 基金，基金专户理财，基金定投 融资融券 ETF套利 期货，股指期货
懒人理财的好方法—基金定投PPT
懒人理财的好方法—基金定投
汇报人：某某某
汇报时间：2投有什么好处 3.基金定投的交易规则 4.交易提示 5.怎样进行基金定投
第一章节 什么叫基金定投
A good way to manage money for lazy people
什么叫基金定投
什么叫基金定投
基金定投有什么好处
基金定投有什么好处
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以 在当期不存钱进账户，那当期就不会扣款， 过后也不会补扣，但到下期该基金公司仍 然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活 运用资金，决不影响资金的正常分配。
第三章节
基金定投的交易规则
A good way to manage money for lazy people
第二章节
基金定投有什么好处
A good way to manage money for lazy people
基金定投有什么好处
基金定投有什么好处
资金是分期定量地投入，投资的成本 有高有低，如那么当市场呈上涨走势 时，基金的净值较高，此时买到的基 金单位就比较少；
基金定投有什么好处
而当市场呈下跌走势时，基金的净值 比较低，买到的基金单位数则比较多。 长期平均下来成本还是比较低的，所 以最大限度地分散了投资风险，达到 稳健收益。
基金定投的交易规则
交易规则
交易规则
交易规则
投资者在办理定投业务时，可 以自行制定每期扣款金额，且 不受每日单笔基金最低申购金 额限制，但每期的约定扣款金 额不能低于该公司规定的最低 申购金额
如：上投摩根、诺安 基金的最低申购金额 为300，嘉实的最低 申购金额就一般为 200。
投资者需要在每月扣款日前在 账户内按约定存足资金。如果 当月扣款不成功（即账户余额 不足），则该月就不再补扣， 当月就不再为投资者办理当月 的定额申购。
汇报人：某某某
汇报时间：2投有什么好处 3.基金定投的交易规则 4.交易提示 5.怎样进行基金定投
第一章节 什么叫基金定投
A good way to manage money for lazy people
什么叫基金定投
什么叫基金定投
基金定投有什么好处
基金定投有什么好处
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以 在当期不存钱进账户，那当期就不会扣款， 过后也不会补扣，但到下期该基金公司仍 然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活 运用资金，决不影响资金的正常分配。
第三章节
基金定投的交易规则
A good way to manage money for lazy people
第二章节
基金定投有什么好处
A good way to manage money for lazy people
基金定投有什么好处
基金定投有什么好处
资金是分期定量地投入，投资的成本 有高有低，如那么当市场呈上涨走势 时，基金的净值较高，此时买到的基 金单位就比较少；
基金定投有什么好处
而当市场呈下跌走势时，基金的净值 比较低，买到的基金单位数则比较多。 长期平均下来成本还是比较低的，所 以最大限度地分散了投资风险，达到 稳健收益。
基金定投的交易规则
交易规则
交易规则
交易规则
投资者在办理定投业务时，可 以自行制定每期扣款金额，且 不受每日单笔基金最低申购金 额限制，但每期的约定扣款金 额不能低于该公司规定的最低 申购金额
如：上投摩根、诺安 基金的最低申购金额 为300，嘉实的最低 申购金额就一般为 200。
投资者需要在每月扣款日前在 账户内按约定存足资金。如果 当月扣款不成功（即账户余额 不足），则该月就不再补扣， 当月就不再为投资者办理当月 的定额申购。
银行理财之基金定投知识培训课件
基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一 只基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也叫 “投资平均法”，由于适合入门级和没空理财的人， 也叫作|懒人理财术“。
PART TWO
为什么要选择基金定投
通货膨胀
个人局限
为什么要选择基金定投
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
助小白、抗通胀
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
老少皆宜不迷茫
谢谢大家！
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
学习归根结底是培养习惯，行为养成 习惯，习惯形成品质，品质决定命运。
学习就像一个蓄电池， 你学过的每一种知识， 都会在将来的某一天，给你惊喜。
温馨提示
全
心身投入
T HANKD
恳请大家批评指正
谢谢您的欣赏
PART FOUR
基金定投适合哪些人
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
投资小白
养育子女/养老
上班族/月光族
人群特征 （1） 稳定的工资收入 （2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度 （1）强制储蓄的作用 （2）每期自动扣款，既省心又省事
人群特征 （1）投资经验匮乏
投资小白
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中 适宜点
目录
COMPANY
0 基金定投的定义 1
0 2
基金定投的意义
0 基金定投的核心逻辑 3
Hale Waihona Puke 0 4基金定投的适宜人群
PART ONE
什么是基金定投
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目 的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透 析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的 和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证 券投资基金。
PART TWO
为什么要选择基金定投
通货膨胀
个人局限
为什么要选择基金定投
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
助小白、抗通胀
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
老少皆宜不迷茫
谢谢大家！
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
学习归根结底是培养习惯，行为养成 习惯，习惯形成品质，品质决定命运。
学习就像一个蓄电池， 你学过的每一种知识， 都会在将来的某一天，给你惊喜。
温馨提示
全
心身投入
T HANKD
恳请大家批评指正
谢谢您的欣赏
PART FOUR
基金定投适合哪些人
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
投资小白
养育子女/养老
上班族/月光族
人群特征 （1） 稳定的工资收入 （2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度 （1）强制储蓄的作用 （2）每期自动扣款，既省心又省事
人群特征 （1）投资经验匮乏
投资小白
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中 适宜点
目录
COMPANY
0 基金定投的定义 1
0 2
基金定投的意义
0 基金定投的核心逻辑 3
Hale Waihona Puke 0 4基金定投的适宜人群
PART ONE
什么是基金定投
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目 的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透 析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的 和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证 券投资基金。
基金定投业务培训PPT课件
分散风险——平均成本法 积少成多——强制储蓄 轻松投资——电子渠道定投
第4页/共30页
二、基金定投的意义
• 十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有： 七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月
、十二月、八月和二月。
——马克·吐温
第5页/共30页
第6页/共30页
上证综指
股混基金募集总份额（亿份）
第2页/共30页
一、基金定投的概念
基金定投的三大好处
• 营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切 入点就是定投。
• 业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售 量。
• 服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理 财经理都可以轻松面对客户。
第3页/共30页
一、基金定投的概念
基金定投给客户 带来什么
第22页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
定投贯穿我们的一生——
18
28
岁
岁
35
55
岁
岁
•走出学校，开始
•事业有成，积累
工作
•组建家庭，孕育下 财富 一代
• 安享晚年，承欢膝下
目标客户来源
第23页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销 定投越早越好
第24页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
定投销售之：适合谁?
两要：
1、选择合适的基金 2、适度止盈
两不要：
1、低位赎回 2、定投断供
第19页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
两要：选择合适的基金
第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通 过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。
基金定投ppt课件
平衡型投资者
选择中风险的混合型基金和指数基 金。
积极型投资者
选择高风险的股票基金和主动管理 型基金。
根据市场行情选择合适的投资策略
牛市行情
选择增长型基金，获取更高的收益。
熊市行情
选择价值型基金，获取更稳定的收益。
市场波动
选择混合型基金，平衡风险。
长期持有与定期调整
长期持有
基金定投是一种长期投资策略，应坚 持长期持有，避免短期市场波动的影 响。
投资效果
经过几年的投资，李女士的资产实现了稳健的增 长，同时她也通过基金定投为未来的养老生活提 供了更多的资金支持。
案例三：张先生的子女教育基金定投策略
背景介绍
张先生是一个中年男性，对于子女的教育问题非 常关注，希望通过基金定投为子女的教育提供更 多的支持。
投资策略
张先生决定每月定投3000元，选择了一只股票型 基金作为投资对象，并坚持定期定额投资，不轻 易改变投资金额和投资对象。同时，他还注重分 散投资，避免风险过于集中。
03
个性化服务
未来基金定投将更加注重个性化服务，以满足不同投资者的需求。投资
者可以根据自己的风险偏好、投资目标和时间规划等因素，选择适合自
己的基金产品和服务。
THANK YOU
感谢聆听
资产配置
基金定投可以帮助投资者分散 投资风险，避免将所有资金都 投入某一只股票或某一个行业 。
长期投资
基金定投是一种长期投资策略 ，适合有长期投资目标的投资 者。
基金定投的风险
80%
市场风险
基金定投的投资收益受到市场波 动的影响，投资者需要承担市场 风险。
100%
管理风险
基金定投的收益也受到基金管理 人的影响，投资者需要承担管理 风险。
基金定投理财知识培训讲座PPT模板(推荐)
24
什么叫基金定投
基金定投特别适合刚工作不久没有太 多积蓄的年轻人，每月将您的零用钱、奖 金、补贴等收入中生活必要支出外的闲置 资金保留下来，存入中国银行借记卡，办 理中国银行基金定投，即可享受到便捷的 专业理财服务。
什么叫基金定投
爱因斯坦曾将“时间复利价值”称之为世界第 八大奇迹，基金定投即具有复利价值的作用。 只要您坚持长期投资，就可助您实现成家立业、 子女教育、退休养老等长期理财目标。
➢ 而当市场呈下跌走势时，基金的净值比较低，买到的基金单位 数则比较多。长期平均下来成本还是比较低的，所以最大限度 地分散了投资风险，达到稳健收益。
案例：
若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600
每次投资时基金的申购价格分别为
则您每次可购得的份额数分别为
1元
100份
基金定投
基金定投知识培训讲座PPT模板
本模板有完整的逻辑框架，内容详实，稍作修改可直接使用
授课人:XXX
时间:201X年X月
1
目录
LOGO
1.什么叫基金定投 2.基金定投有什么好处 3.基金定投的交易规则 4.交易提示 5.怎样进行基金定投
CONTENTS
1.什么叫基金定投
A good way to manage money for lazy people
案例：
资金
账户
扣款
补扣
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当期不存钱进账 户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金 公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金， 决不影响资金的正常分配。
3.基金定投的交易规则
A good way to manage money for lazy people
《基金定投培训》课件
定投心得分享
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
基金定投理财培训PPT
Cபைடு நூலகம்NTENTS
1.什麼叫基金定投
什麼叫基金定投
所謂基金“定額定投”指的是投資者在每 月固定的時間（如每月10日）以固定的金 額（如1000元）投資到指定的開放式基金 中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金“定額定投”起點低、方式簡單， 所以它也被稱為“小額投資計畫”或“懶 人理財”。
好處
01
擺攤的時間地點
時間：11月2號：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。 地點：熊貓公司樓梯下方空地
攤位工作安排：
01 小 熊 貓 、 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 負 責 擺 攤 工 具 的 搬 運 工 作 ， 例 如 ： 桌 、 凳 、 帳 篷 。 02 全 體 成 員 （ 除 2 名 留 守 攤 位 的 同 學 ） 負 責 參 與 派 發 傳 單 工 作 。 03 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 留 守 本 攤 位 ， 負 責 登 記 服 務 工 作 。 04 組 長 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 還 需 要 負 責 跟 進 客 戶 的 後 期 工 作
手續簡便，投資門檻低
基金定投 好處
02
適合年輕人輕鬆理財
03 複 利 效 益 讓 錢 生 錢
04
可中途停止扣款，靈活運用資金
05
平均成本，降低風險
什麼叫基金定投
它只需投資者去基金代銷機構辦理一次 性的手續，此後每期的扣款申購均自動扣款。 基金定投使投資門檻大大降低。一般來說， 單筆申購基金的金額下限為1000元，而基金 定投最低申購起點降至100―500元。這樣即 使您資金不太充裕，也照樣能夠享受到基金 公司專業的理財服務。
2.基金定投有什麼好處
人生不同生命階段的收入與經濟壓力
什麼叫基金定投
2020懒人理财基金定投理财知识培训ppt
2020
懒人理财的好方法 基金定投
理财投资，银行证券，股票基金等
主讲人：谁谁
时间：20××
A good way to manage money for lazy people
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LOGO
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目录
LOGO
1.什么叫基金定投 2.基金定投有什么好处 3.基金定投的交易规则 4.交易提示 5.怎样进行基金定投
5.怎样进行基金定投
A good way to manage money for lazy people
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如何进行基金 定投
收取身份证复印件
领取卡片及动态口令卡
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基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
案例：资金ຫໍສະໝຸດ 账户扣款补扣
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当期不存钱进账 户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金 公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金， 决不影响资金的正常分配。
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3.基金定投的交易规则
A good way to manage money for lazy people
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案例：
若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600
每次投资时基金的申购价格分别为
则您每次可购得的份额数分别为
1元
100份
0.95元
105.3份
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理财投资，银行证券，股票基金等
主讲人：谁谁
时间：20××
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统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
案例：资金ຫໍສະໝຸດ 账户扣款补扣
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当期不存钱进账 户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金 公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金， 决不影响资金的正常分配。
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3.基金定投的交易规则
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案例：
若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600
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则您每次可购得的份额数分别为
1元
100份
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105.3份