爱康科技2020年上半年财务风险分析详细报告

爱康科技2020年上半年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为196,528.32万元，2020年上半年已经取得的短期带息负债为307,396.87万元。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为277,980.26万元，2020年上半年已有长期带息负债为32,628.75万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为474,508.58万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为40,095.03万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是46,370.09万元，实际已经取得的短期带息负债为307,396.87万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为46,370.09万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为49,507.62万元，在5年之内偿还的贷款总规模为55,782.68万元，当前实际的带息负债合计为340,025.62万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为179,140.39万元。该资金缺口需要企业持续经营48.58个分析期之后才能填补。与企业的资金缺口相比，企业的

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