同城票据交换业务操作规程非常细
同城票据交换业务介绍
一、基本规定
9. 同城票据交换模式主要分为前台分散处理、前台受理 后台处理、后台集中处理、集中提回（直辖市或省会行可支 持此模式）。
集中提回是指在处理中心设置虚拟网点机构，专职提回人 员，集中处理本辖区提回的业务。
10. 借记业务是指收款方通过行内系统发起的，借记付 款方客户账户的支付业务。贷记业务是指付款方通过行内系 统发起的，贷记收款方客户账户的支付业务。因此当我行提 出借方票据和提入贷方票据时为我行收款他行付款；当我行 提入借方和提出贷方票据为我行付款他行收款。
交换轧差参数维护
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（四）提出借方退票值分两种情况；一种是入账、另
一种C为on重te提nt。d若es为ig入n,账10，y参ea与rs提e入xp借e方rie票n据ce退票的轧差；
若为重提，参与提入借方票据退票、提出借方票据的轧差。 提出贷方退票值分良种情况：一种是入账、另一种是重提。 若为入账，参与提入贷方票据退票的轧差；若为重提，参 与提入贷方票据退票、提出贷方票据退票的轧差。提入借 方票据值，参与提入借方票据、提出借方退票的轧差；提 入贷方票据值，参与提入贷方票据、提出贷方退票的轧差。
（四） 交易成功后，系统回显“交易成功”。
交换参数维护
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（一）本交易由各一、二级分行结算业务管理员负责
维Co护n。tent design, 10 years experience
（二）用于维护同城交换机构参数信息。本机构只能 查询本机构的同城交换参数，新增、修改、删除等操作必 须由交换机构的上级机构进行。
同城票据交换业务介绍.
涂晓慧
2015年1月26日
两方面内容
一、基本规定 二、业务处理流程
一、基本规定
1.同城票据交换是由当地人民银行统一组织、实施和管理 的，为了满足收、付款人在同一城市或规定区要素但不在同 一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要, 由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换代收、 代付票据,相互交换清算资金头寸的金融行为。 2.支票、银行汇票、银行本票、特种转账凭证、信汇、 进账单、托收凭证、税单等遵循各地人民银行规定的允许参 加同城交换业务的各种票据统称为交换票据。交换票据分为 借方票据和贷方票据，其中借方票据为：支票、本票、汇票、 特种转账借方凭证、财政拨款专用凭证、一般缴款单、托收 凭证等，贷方票据为：进账单、电汇凭证、财政拨款凭证、 财政直接支付凭证、特种转账贷方凭证等。
提入业务
提入代收：是付款人 委托其开户银行提示 付款，我行做为收款 行，为在我行开立结 算账户的存款人办理 款项收账的业务处理 方式。 提入代付：是收款委 托其开户银行提示收 款，我行做为付款行， 为在我行开立结算账 户的存款人办理款项 支付的业务处理方式。
退票业务
退票业务：提出代付 业务在票据抵用时间 内或隔场抵用时，对 方行不能付款或收款 的的票据或结算凭证 退回
Thank you!
提入票据业务流程
welcome to use these PowerPoint templates, New （一） 同城票据专员收到交换包后，检查交换包包装完
好，核对交换包中实物数量与金额是否与“交换行资金清算 Content design, 10 years experience 总结表”中记载一致，并填写“提入票据登记薄”。 （二） 同城票据清算员在监控下，票据交换员和业务主 管双人眼同打开交换包，按规定进行认真审查。 ①核对票面信息，如同提出票据要求 ② 是否为本行提入票据，凭证张数、金额是否与提入票 据明细清单一致； ③ 检查凭证上提出行是否签章。最后一手被背书人栏处 有无对方银行的名称及“委托收款”字样。 ④出票人账户是否有足够支付款项。 ⑤支票打码内容是否正确。 提入借方票据
同城票据交换业务介绍
（二）结算业务管理员根据本地区人行的规定，对同 城交换轧差参数进行统一维护。
（三）结算业务管理员输入交换所号、交换行号、提 出借方票据值、提出贷方票据值、提入借方票据值、提入 贷方票据值、提出借方退票值、提出贷方退票值、提入借 方退票值、提入贷方退票值、提出借方转销值、提入借方 票据电子信息是否及时入账（浙江）等输入项。
一、基本规定
4.同城票据交换包括提出借方票据、提出贷方票据、 提入借方票据、提入贷方票据、提出借方票据退票、提出 贷方票据退票、提入借方票据退票、提入贷方票据退票、 提入借方票据入账、交换提出、交换轧差、交换收妥入账、 同城交换登记簿查询、同城交换清单打印、交换参数维护、 同城交换轧差参数维护、交换所号维护、交换营业日历维 护、交换行名册维护、交换行名册文件导入等交易。
支付结算管理
业务参数维护－同城参数维护
先
（业务管理员权限操作）
后
机构管理
（综合管理员权限操作）
交换参数维护 交换所号维护
同城交换名册表维护
（交
对 休
换
息所
日营
和 节
业
假日
日历
的 维
维
护护
）
机构维护
交换所号维护
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本交易由各一、二级分行结算业务管理员负责维护
Co（n一ten）t d用es于ig维n,护1同0 城ye交ar换s 所ex号pe参ri数en信ce息。
（二） 各级结算业务管理员根据本地区人行要求，输 入交换所号、交换所名称、每天交换次数、年终交换次数 等输入项。
抚顺银行同城票据交换清算业务操作规程
抚顺银行同城票据交换清算业务操作规程，基本规定同城票据交换清算是指在同一个城市，或区域,,不同行处把相互代收代付的结算凭证,按照规定时间,集中到某一固定地点相互交换,轧计差额,并清算应收应付资金的一种方法.1。
对参加交换的行处,核定交换号码。
2。
确定交换场次和时间。
3。
票据交换分“提出行"、“提入行"两个系统处理。
４。
提出交换的票据分借方票据，代付/应收票据，和贷方票据,代收／应付票据，两种。
,1,提出的借方票据和提入的贷方票据是指付款单位在他行开户,收款单位在本行开户的票据。
,2，提出的贷方票据和提入的借方票据是指收款单位在他行开户，付款单位在本行开户的票据。
, 票据的审核同城票据交换主要针对银行日常票据结算业务,审核票据就成为首先需要注意的,经办人员依据《支付结算办法》和《中华人民共和国票据法》对客户提交的票据或提入的票据进行审核，1。
票据和结算凭证是否按中国人民银行统一规定印制。
2.票据和结算凭证的填写是否按规定记载，记载的事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称不曾更改,其他记载事1项更改的是否已由原出票人签章证明.3.票据和结算凭证的大小写金额是否一致,凭证上下联次金额是否相符。
4.背书转让的票据时是否在规定的范围内转让，其背书是否连续,签章是否符合规定,背书使用粘单的是否按规定在粘结出签章。
5.是否加盖提入行同城清算专用章和人民应行要求的章戳．６．票据的签章是否与预留印鉴相符.7.对不同票据还应对其特性方面进行审核。
2, 流程图提出业务提入业务借方/贷方票据借方/贷方票据提出借方业务提出贷方业务提入借方业务提入贷方业录入录入录入务录入提出业务汇总轧差提入业务汇总轧差交换行轧差清算清算行轧差清算切换场次提出票据是否退票提出借方未退票提出贷方退票提回提出借方退票提回是否合理退票提出借方批量／单笔入账对方合理退票,我行退对方不合理退票,我行票处理直接退票3第一节同城提出借方票据录入, 交易代码及名称，同城提出借方票据录入,80４0，，功能说明同城交换提出借方票据信息录入,支持收妥入账和实时入账两种入账方式．其中，转账支票、银行汇票、非税收入，有票,,无票,入账方式为收妥入账。
同城票据交换业务流程
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一、基本规定
12.交换票据退票是指在处理同城交换业务时，将不能付款 （包括票面要素问题或空头、印鉴不符问题）或收款的的票据 或结算凭证退回的行为。包括提出借方票据退票、提出贷方票 据退票、提入借方票据退票、提入贷方票据退票。
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一、基本规定
退票规定： （1）提入借方票据后若需要退票，必须根据当地人行规 定退票场次时间要求进行退票。 （2）提出借方票据的转销和收妥入账，提出行于提出票 据场次的抵用时间过后，确认无退票后方能入账。 （3）超过规定的退票时间后不允许退票。 （4）退票截止时间和票据抵用时间以当地人民银行同城 票据清算管理办法为准。 （5）提入借方票据退票应通过人行退票系统办理（可同 时电话通知对方银行）；提入贷方票据退票可直接办理（无 需通过人行退票系统及电话通知对方银行）。
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同城清算资金凭证填写
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提入票据
运营清分： （一） 同城票据清算员收到交换包后，检查交换包是 否完好，在“同城票据交换交接登记簿”上签收。 （二） 同城票据清算员打开交换包后，对提入票据进 行初步核对后进行营业机构清分，汇总金额后登记前日各 机构“同城资金清算凭证”，其中提入支票填写在“提 入”-“借方”栏③；提入进账单等贷方凭证填写在“提 入”-“贷方”栏④。对各机构提出提入业务进行轧差。 轧差方法如下：（①+④）-（②+③），若为正数，则为 借差，填写在“总轧差”-“借方余额”栏；若为负数， 则为贷差，填写在“总轧差”-“贷方余额”栏。各机构 轧差加总后结果应与人行轧差单结果一致。
⑥背书转让的支票是否按规定的范围转让，持票人是否 在支票的背面作委托收款背书，其背书是否连续，背书人 签章是否与预留印鉴相符，背书使用粘单的是否按规定在 粘接处签章；
银行同城票据集中交换管理办法银行同城票据集中交换业务操作流程模版
**银行同城票据集中交换管理办法第一条为规范本行同城票据交换业务,防范票据风险,确保同城票据业务安全、正常运行,依据《唐山*同城票据交换管理办法》、《***同城票据交换业务操作流程》等制度,结合本行实际工作拟定本办法。
第二条凡参加同城票据交换的支行（部）均适用本办法。
第三条参加票据交换的银行应具备以下条件:（一)经银监局批准办理人民币结算业务的机构(二)管辖行必须在本地人民银行开立存款账户,并存有足够的清算资金。
（三)具备熟悉票据交换业务的人员。
(四）遵守《支付结算办法》的关于规定。
（五）准时出场,及时记账并办妥退票手续。
（六)按规定支付所有费用。
（七）遵守票据交换场所的关于规章制度。
第四条参加***同城票据交换申请程序(一)申请参加同城票据交换的支行（部),应向总行结算运行部提出书面申请，由结算运行部进行初步审查。
注：申请内容包括：筹备参加交换的时间、办公地址、邮政号码、联系人、联系电话、支付系统行号等有关信息。
提交的材料有:《银行等金融机构开户许可证》、《营业执照》复印件。
（二）总行结算运行部审核同意后，由总行以正式资料文件的形式向中国人民银行***中心支行提出申请。
（三）经人民银行***中心支行审核批准后,由人民银行**＊中心支行同城票据交换所颁发票据交换号、票据清算专用章。
第五条被批准加入同城票据交换的支行(部），应配备具备相应政治、业务素质的票据交换员专门办理票据交换业务，并正式参加交换前将票据交换员报票据交换所备案。
第六条已参加交换的机构需变更其交换场次、行名、行址、系统隶属关系、支付系统行号等事项时，应向总行结算运行部提出书面申请，由总行结算运行部负责向本地人民银行申请变更。
第七条同城票据交换业务处理遵循“先付后收、收妥抵用、银行不垫款”原则。
第八条参加同城票据交换业务的票据必须做到清洁、平整、齐全,严禁在票据中夹有大头针、回形针和订书针等金属异物。
第九条各交换支行(部)必须将当天营业时间内受理的应提交交换的票据所有提出交换、不得积压、延误。
银行同城票据交换业务管理办法
银行同城票据交换业务管理办法银行同城票据交换业务管理办法第一章总则第一条为规范银行同城票据交换业务，促进票据市场的健康稳定发展，制定该办法。
第二条银行同城票据交换业务是指银行间在同城开展票据交换的业务。
第三条同城票据交换业务应当遵循公开、公平、诚信、规范的原则。
第四条同城票据交换业务应当依据国家有关法律法规的规定，遵循市场化的原则。
第五条银行同城票据交换业务管理机构应当依据本办法和其他有关法律、法规、规章及制度，对同城票据交换业务进行规范和监督管理。
第二章业务机构和业务主体第六条银行同城票据交换业务机构是指中国人民银行，商业银行、城市商业银行、非银行支付机构等银行间机构。
第七条银行同城票据交换业务主体是指从事同城票据交换业务的金融机构或者个人。
第八条同城票据交换业务主体须具备以下资格条件：（一）取得实缴资本不低于规定金额的金融机构。
（二）符合国家有关信用风险管理规定以及金融监管要求。
（三）通过银行同城票据交换业务机构认定并签订业务合作协议。
第三章业务规则第九条同城票据交换业务应当遵循以下业务规则：（一）业务范围：同城票据交换业务主要包括人民币票据交换、外币票据交换等。
（二）交换时间：同城票据交换业务机构应当按照规定的时间、周期组织同城票据交换业务。
（三）交换方式：同城票据交换业务应当通过发送电子票据、纸质票据等方式交换。
（四）资格审核：同城票据交换业务应当按照相关规定进行资格审核。
（五）交换流程：同城票据交换业务应当按照预定的流程完成操作。
（六）交换费用：同城票据交换业务机构应当按照相关规定收取交换费用。
第四章监督管理第十条银行同城票据交换业务管理机构应当建立完善的监督管理制度，对同城票据交换业务进行日常监督管理。
第十一条监督管理机构应当加强易派系及讲解的宣传工作，提高业务主体的合规意识，加强市场风险防范。
第十二条监督管理机构应当定期对业务主体进行风险评估、信用评价，并按照考核结果对其进行分类管理。
梳理流程八：同城票据交换业务操作流程.doc
流程梳理八：同城票据交换业务操作流程一、同城票据交换概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域内但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要，由开户银行将有关的结算票据通过人民银行指定的交换场所进行相互之间代收、代付票据交换，相互清算票据资金头寸的金融行为，是商业银行间结算工作的一项重要内容。
二、票据交换的原则及时处理、差额清算；先借后贷，收妥抵用；银行不予垫款。
三、同城票交涉及的票据、凭证（一）结算业务支票、进账单、银行汇票、特种转账业务凭证（二）其他业务结算托收凭证：委托收款到期付款缴款书：税款及代缴税费四、业务规定(一) 支票打码要求柜面向客户出售转账支票前，必须提供客户账号在票据交换系统中按人行规则打码，打码后方可交客户签收。
未打码支票不得出售。
如客户使用我行未打码支票，造成人行监管处罚等不良后果，由营业网点自行承担责任。
(二)票据提出时间早场: 8:30---10:00 （第一场次）晚场: 10:00---16:00 （第二场次）第一场营业网点提出交换票据截止时间为上午10：00分，必须在每日上午11：00分前分完清分打码、加盖印章、封包工作；第二场营业网点提出交换票据截止时间为下午4：00分，必须每日下午5：00分前完成清算打码、加盖印章、封包工作。
(三)交换业务管理的基本要求1.票据交换业务要实行票据交换定点、定时、定人进行制度进出本营业网点的交换票据应由指定专人负责受理、登记、交接。
2.执行岗位分离制度办理同城票据交换，实行经办员、复核员分离，相互制约，不能兼岗混岗。
3.核对有关印章（1）提出行对提出交换的凭证要认真审查、复核，无误后，按规定加盖有关印章，并附提出票据交换清单。
（2）提入行对提入凭证要审查核对是否加盖规定的有关印章，无误后才能进行账务处理。
4.交换票据审核及管理（1）同城票据交换提出、提入的贷方凭证要逐笔核对清单上的收、付款单位账号、金额；（2）核对凭证要素，防止错提；（3）严密交换票据交接手续，在装包前或拆包后要核对清单与票据实物是否相符，防止空提。
银行同城交换集中提入与提出业务操作规程(模版)
同城交换集中提入与提出业务操作规程一、概述（一）同城票据交换是指在同一票据交换区域内，使用当地人民银行认可的票据或结算凭证作为资金划付凭据，完成跨行资金划付的业务。
（二）同城交换业务票据：同城提入票据包括提入借方票据和提入贷方票据，提入借方票据包括转账支票、汇票等票据，提入贷方票据包括进账单、委托收款凭证和税单等凭证；同城提出票据包括提出借方票据和提出贷方票据，提出借方票据包括转账支票、银行汇票、银行本票和同城特约委托收款等凭证，提出贷方票据包括进账单、委托收款凭证、税单、网银支付凭证（同城业务）等凭证。
（三）同城交换集中提入业务是指由分行集中处理中心代替网点，集中完成票据的提入和记账工作，所有票据提入业务的审票、验印、大额核实及记账、退票等工作全部由中心记账人员完成，网点可通过核心系统的报表打印和影像系统打印客户回单和记账清单。
同城交换集中提出业务是指网点受理审核客户提交的票据，分行集中处理中心审核记账后，再由网点将票据通过同城系统进行票据实物交换，实现跨行资金划付。
（四）同城交换业务岗位设置要求1、同城交换集中提入业务：集中处理中心对集中提入业务可根据情况分不同的批次分别处理，但同一个批次的业务要经过数据补录、影像采集、中心记账三个岗位处理；对于同一批次的业务，以上三个岗位的经办人员不能为同一人，这三个岗位的人员均可以兼做清分打数工作，应由数据补录人员在补录明细业务的同时，按照结算制度的要求审核票据。
2、同城交换提出业务：营业网点同城交换提出业务应经过经办、复核、后台柜员三个岗位处理，其中后台人员负责保管“同城清算专用章”（不得兼管当地人行要求在同城票据交换提出票据上加盖的其他章戳），按当地票据交换中心的要求，对将提出票据统一进行复核、打码及清分。
（五）同城交换集中提入业务通过影像采集系统完成。
1、影像采集系统对数据进行“应用-批次-文档”三级结构管理：在一个模版下可以支持多个应用，同一个应用可以在多个模版下运行，应用的名称可以自定义为提入网点的机构代号；在一个应用下可以建立多个批次，每个批次拥有唯一的批次代码；同一批次下可以建立多个文档，最基础的影像数据就存入文档中，每个文档会在创建时由系统生成唯一的批次号，作为与票据内容录入环节的唯一匹配标识。
银行同城票据交换业务标准化操作流程
银行同城票据交换业务标准化操作流程银行同城票据交换业务是指在同一城市范围内，由不同的银行之间，通过互相代理、转移、清算、结算等方式，以实现票据的兑付、贴现和交换等业务。
为了确保此业务的顺利进行，需要制定相应的标准化操作流程，具体如下：一、信息采集1、收集交易信息在进行银行同城票据交换业务之前，需要各方当事人提供必要的交易信息，包括：汇票号码、付款人名称和账号、收款人名称和账号、票面金额、出票日期、到期日、背书信息等等。
2、核对信息在收到交易信息后，各收单银行需要对提供的信息进行核对。
如果发现问题，需要及时联系对方银行予以更正。
3、确认无误核对无误后，各银行需要确认交易信息的准确性。
确认无误后，即可进行下一步操作。
二、票据转移1、制定转移计划在进行票据转移之前，各方当事人需要制定转移计划。
计划中需要包括：票据的转移路径、转移的时间、转移的方式等等。
2、签订转移协议在转移计划确定之后，各方当事人需要签订转移协议。
协议需要包括：票据转移的目的、转移的条件、转移的方式、转移的时间等等。
3、执行转移计划在签订转移协议之后，各方当事人需要按照转移计划执行票据转移。
票据需要将原票据和背书补充签名的票据一起转交给下一个银行。
三、清算结算1、制定清算方案在银行同城票据交换业务中，清算主要包括：票据兑付清算、票据贴现清算、票据交换清算等等。
为了保证清算的顺利进行，各方当事人需要制定清算方案。
2、签订清算协议在制定清算方案之后，各方当事人需要签订清算协议。
协议中需要包括：清算的目的、清算的条件、清算的方式、清算的时间等等。
3、执行清算在签订清算协议后，各方当事人需要按照清算方案执行清算操作。
清算过程中需要注意的是：必须核对清算数据的准确性和一致性，以确保清算的正确性和完整性。
四、后续处理在完成清算结算之后，各方当事人需要对银行同城票据交换业务的后续处理进行统一安排。
包括：存档、审核等等。
此时，需要注意保护客户的隐私信息，保证交易的安全性。
同城票据交换操作流程
同城票据交换操作流程一、同城票据交换操作流程图调用[交换场次切换]D 柜操作中午11：00左右票据交换所取提出票据用户到我行办理业务（支票）活期存款存入－交易类别选“交换提出”，票据状态“待提出”A/B 柜经办活期存款支取－交易类别选“交换提出”，票据状态“待提出”A/B 柜经办，换人复核调用[同城交换清单打印]，打印交换票据核对表A/B 柜经办调用[交换提出]交易，与票据实物核对无误后，在系统中改票据状态“待提出”为“已提出”D 柜操作要求打码的，进行打码，打印批控卡、提出卡等一并封包交给取包人员，完成交接、登记工作（打码机具休操作详见操作流程）D 柜操作或场次：原场次：2008年5月23日第一场新场次：2008年5月23日第二场调用[同城票据交换清单打印]，打印“汇总机构提出清单”D 柜操作当前场次：2008年5月23日第一场第一天上线上午提出下午13：30左右票据交换所送提入票据场次：原场次：2008年5月23日第二场新场次：2008年5月24日第一场当前场次：2008年5月23日第二场我行收到交换提入票据调用[交换票据提入]D柜操作借或贷记交换轧差D柜操作，如：提出轧差金额=500（借）-800（贷）= —300 提入轧差金额=1200（贷）-1000（借）= 200 轧差金额= —300+200= —100 (贷)将提入的支票进行[电子验印] D柜操作第一次[电子验印]未通过想再次验印的，可再次[电子验印]交换批次/手工入账A/B柜操作（对当场提入的借记和贷记票据一并进行入帐）[电子验印]通过入账成功打印“提入票据入账成功明细清单”A/B柜操作[电子验印]未通过入账未成功罚金处理调用[提入票据退票/B柜操作第一天上线下午提入调用[交换场次切换]D 柜操作晚上16：00左右票据交换所取提出票据次日8：00左右票据交换所送提入票据场次：原场次：2008年5月24日第一场新场次：2008年5月24日第二场提出票据未退票的，应调用[批次/手工入账]（选择转销）A/B 柜操作提出票据对方退票，该笔退票在本场提入的，应调用[交换提入—实物退票]D 柜操作调用[提出票据退票]A/B 柜操作如用户不再做提出，处理标志选择“入帐”A/B 柜操作如用户需再次提出，处理标志选择“退票重提”，输入修改项A/B 柜操作对第一天（2008年5月23日第一场）提出票据进行入帐[注：提出票据隔场入帐]交换提出D 柜操作登记退票登记簿，退票理由书和退票实物返还客户或第二天上午该流程单独针对提出票据入帐、提出票据退票业务。
XX银行同城票据交换业务操作规程
XX银行同城票据交换业务操作规程第一节基本操作要求第一条本操作规程根据人民银行《四川省同城票据交换管理办法》（成银发[2003]280号）《关于进一步规范成都市同城票据交换准入和退出工作的通知》（成银营发[2002]133号）有关规定制定。
第二条同城票据交换包括自动清分系统模式、电子同城票据交换模式和手工同城票据交换模式。
同城票据交换自动清分系统模式是指成都区域内票据交换和资金清算采取提出票据打磁码，清分机自动清分，电脑处理数据，资金差额清算的办法。
电子同城票据交换模式是指应用电子同城票据交换系统，采用磁介质导入或现场录入方式处理提入、提出业务，票据现场清分，资金实行差额清算的票据交换模式。
手工同城票据交换模式是指采用手工处理提入、提出业务，票据现场清分，资金实行差额清算的票据交换模式。
第三条基本规定一、同城票据交换应遵守“贷方票据先付后收，他行票据收妥抵用，银行不垫款”的原则。
二、同城票据交换的票据有：汇票、支票、本票、进账单、电汇、信汇、托收承付、委托收款及其需要交换的票据。
三、各交换机构应指定专人保管、使用票据交换专用章，保管、使用票据交换专用章的人员和票据交换通讯员（票据交换业务未采用外包方式的行）不得办理同城票据交换业务。
四、人民银行对同城票据交换业务实行准入准出审批的制度，凡需要参加（变更或撤消）的机构须在规定期间前向当地人民银行或省分行运营部报送相关材料。
五、各交换机构应遵守同城票据清算中心规定的交换场次和交换时间，及时提出、提入票据，不得缺场和误场。
六、各交换机构须购置打码机、译码笔、一次性锁片等机具或耗材。
译码笔、一次性锁片视同重空管理，一次性锁片实行消号制度。
（适用于自动清分系统模式）七、各交换机构必须按时向人行票据交换所缴纳票据交换的相关费用。
八、各交换机构必须按照当地人民银行印发的交换机构名册及变动表，正确办理各项票据交换业务。
九、票据交换业务采用外包方式的行，应将与代办公司签署的协议复印件，报省分行运营部备案。
同城清算业务操作规程
基本定义同城票据交换是指一定区域内的人民银行同城票据清算中心组织该区域内的政策性银行、商业银行等有同城票据交换号的分支机构进行票据交换、资金清算的一种结算方式，是人民银行承担结算管理的一项基本职能，也是人民银行主要行使支付清算职能的重要手段。
同城票据交换业务包括提出借方票据、提出贷方票据、提入借方票据、提入贷方票据和汇总清算.本操作规程所述的同城票据交换业务适用于采用手工方式,仍需传递纸制票据的交换处理业务。
提出借方票据指中国银行股份有限公司提出借方票据，向相关同业收取资金的行为.提出借方票据种类包括:支票、汇票、本票、同城特约委托收款、税票等以及提入借方票据中被中国银行股份有限公司退回的票据。
提出贷方票据指中国银行股份有限公司提出贷方票据，向相关同业支付资金的行为．提出贷方票据种类包括:委托收款、税票、进账单、国库经收、财政拨款专用凭证等以及提入贷方票据中被中国银行股份有限公司退回的票据。
提入借方票据指中国银行股份有限公司提入借方票据，从付款人账户中扣款的行为。
提入借方票据种类包括:支票、汇票、同城特约委托收款、税票等以及被相关同业退回的提出借方票据和其它凭证。
提入贷方票据指中国银行股份有限公司提入贷方票据，为收款人收取资金的行为．提入贷方票据种类包括:委托收款、税票、进账单、财政拨款专用凭证等以及被相关同业退回的提出贷方票据。
汇总清算指每场同城票据交换提出/提入业务全部处理完毕后，清算行以人民银行同城票据交换所提供的同城票据交换汇总清算轧差单为依据,对当场同城交换业务的“同城票据清算资金"进行结转。
如出现差额,同时将差额进行挂账的业务处理。
同城票据交换交易列表同城票据交换提出借方８０122交换提出借方经办经办柜员对同城票据交换提出的借方票据凭证审核无误后,在系统中选择８0122-交换提出借方录入交易,按系统提示录入相应的票据信息和其他栏位信息,交换模式为特殊模式时，入账日期和收妥入账场次为必输项,并点击“提交”,交易成功后,在屏幕左下方显示提出场次、日期，清算场次、日期，收妥入账场次、日期以及票交序号,经办应将票交序号填写在票据凭证的右上角，便于复核。
票据业务操作规程(3篇)
第1篇一、总则为了规范票据业务操作，确保资金清算安全，提高业务效率，根据《中华人民共和国票据法》及相关法律法规，特制定本操作规程。
二、适用范围本规程适用于本行办理的所有票据业务，包括但不限于票据承兑、贴现、托收、兑付等。
三、业务流程1. 票据承兑（1）客户提交符合规定的承兑申请，包括但不限于票据、身份证件、合同等。
（2）经办人员审核客户提供的资料，确保其真实、合法、有效。
（3）经办人员将审核通过的承兑申请提交至有权审批的部门。
（4）有权审批的部门对承兑申请进行审批，审批通过后，由经办人员通知客户。
（5）客户在规定时间内向银行交付承兑手续费。
2. 票据贴现（1）客户提交符合规定的贴现申请，包括但不限于票据、身份证件、合同等。
（2）经办人员审核客户提供的资料，确保其真实、合法、有效。
（3）经办人员将审核通过的贴现申请提交至有权审批的部门。
（4）有权审批的部门对贴现申请进行审批，审批通过后，由经办人员通知客户。
（5）客户在规定时间内向银行交付贴现手续费。
3. 票据托收（1）客户提交符合规定的托收申请，包括但不限于票据、身份证件、合同等。
（2）经办人员审核客户提供的资料，确保其真实、合法、有效。
（3）经办人员将审核通过的托收申请提交至有权审批的部门。
（4）有权审批的部门对托收申请进行审批，审批通过后，由经办人员通知客户。
（5）客户在规定时间内向银行交付托收手续费。
4. 票据兑付（1）客户提交符合规定的兑付申请，包括但不限于票据、身份证件、合同等。
（2）经办人员审核客户提供的资料，确保其真实、合法、有效。
（3）经办人员将审核通过的兑付申请提交至有权审批的部门。
（4）有权审批的部门对兑付申请进行审批，审批通过后，由经办人员通知客户。
（5）客户在规定时间内向银行交付兑付手续费。
四、风险控制1. 严格执行法律法规，确保业务合规。
2. 加强客户身份验证，防范洗钱风险。
3. 严格执行票据审查制度，确保票据真实、合法、有效。
同城票据交换业务操作规程非常细
同城票据交换业务操作规程非常细中国邮政储蓄银行湖北省分行公司业务同城票据交换业务操作规程1 业务概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要,由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换代收、代付票据,相互交换清算资金头寸的金融行为,是商业银行间结算工作的一项重要13(同城票据交换资金清算时，与人行的资金清算通过清算行在人行开立的清算账户完成，行内各间接参与者与清算行的资金清算通过其在省行开立的清算账户来完成。
4(参加票据交换的机构必须坚持“及时处理、差额清算;先借后贷、收妥抵用;银行不予垫款”的原则。
例如:收、付款银行之间受理支票，在提交开户行以后要等银行通过内部账务处理(或票据清算)将款项从出票人账户付出，并收入持票人账户后才能抵用。
5(收妥抵用票据退票规定1)每日只进行一场交换清算的，隔日必须退票。
隔日未退票的，提出行于隔日清算完毕后(即提出票据后第二天清算完毕后)入账。
2)每日进行二场交换清算的，隔场必须退票。
隔场未退票的，提出行于提出票据后第二场清算完毕后入账。
3)超过规定的退票时间后不允许退票。
(上午10:30之前，下午4:00之前)6(转销模式交换行对于提出借记票据的转销处理，分为自动转销模式和手工转销模式。
1)自动转销模式:系统预先维护《同城交换名册》，对本交换行和对方交换行参加的交换场次进行维护。
提出票据后，系统自动根据交换日期、本交换行和对方交换行参加的交换场次的组合(2-2、1-1、2-1或1-2)、交换轧差等要素，计算确定提出票据的转销时机。
转销时机到，系统自动对满足条件的提出票据做转销的账务处理。
适用于实行不允许隔场退票、提出借记票据转销时间为隔场、交换场次每日固定且交换资金清算次数与场次匹配的同城票据交换区域。
公司业务系统对转销模式进行参数化设置。
我行具有同城票据交换资格的营业机构，可根据所参加的票交所的实际情况选择设定转销模式。
XX银行股份有限公司同城票据交换业务操作规程(试行)
附件XX银行股份有限公司同城票据交换业务操作规程第一章总则第一条为规范XX银行股份有限公司（以下简称“本行”）同城票据交换和资金清算业务操作，保证同城票据交换业务的正常运行，依据《票据法》、《支付结算办法》、《天津同城票据交换和资金清算管理办法》等有关规定，结合本行实际，制定本操作规程。
第二条本操作规程适用于本行参加中国人民银行天津分行组织的同城票据交换的各营业机构，外埠营业机构依中国人民银行当地机构规定执行。
第三条同城票据交换是指在同一票据交换区域内，使用中国人民银行当地机构认可的票据或结算凭证作为资金收付凭据，完成资金收付的业务。
第二章职责分工第四条管辖行会计运营部职责：（一）负责制定同城票据交换业务操作规程。
（二）负责同一票据交换辖区内各营业机构同城票据交换系统的新增、撤销或变更的申请工作。
（三）负责同城清算章的申领和收缴、销毁工作。
（四）负责与第三方专递公司签订委托合同；申领票据袋、专用锁片等同城票据交换耗材。
（五）负责对同一票据交换辖区内营业机构同城票据交换业务进行指导、监督和检查。
第五条管辖行清算中心职责：（一）负责核对同一票据交换辖区内营业机构上划同城票据清算差额。
（二）负责根据中国人民银行当地票据清算机构出具的资金清算凭证清算同城票据交换资金。
第六条营业机构职责：（一）负责向同一票据交换辖区的所属管辖行会计运营部提交本机构同城票据交换系统的新增、撤销或变更申请。
（二）负责对同城票据交换业务进行审核及业务处理。
（三）负责根据本行大额资金查证制度的规定，对大额交易向客户进行核实并予以登记。
第三章基本规定第七条同城票据交换及资金清算业务必须坚持“先借后贷、收妥抵用、银行不垫款”和“及时交换、差额清算”的基本原则。
第八条同城票据交换每个营业日进行午场和晚场两场票据交换及资金清算；只参加晚场交换的营业机构午场不得提出票据;参加两场交换的营业机构午场不得向只参加晚场票据交换的银行提出票据；午场交换不得提出支票、汇票和同城特约委托收款等借记业务。
同城票据交换业务介绍
Co（n一ten）t d用es于ig维n,护1同0 城ye交ar换s 所ex号pe参ri数en信ce息。
（二） 各级结算业务管理员根据本地区人行要求，输 入交换所号、交换所名称、每天交换次数、年终交换次数 等输入项。
（三） 根据前台柜员录入选项，对同城交换所信息进 行新增，更改，删除。
（三）交换所号、交换行号、交易模式、本行机构号 （默认本机构）、清算机构号、交换场次等信息，集中提 入机构号（若交易模式为仅提出为必输项）等输入项。
（四）交易成功后，系统回显“交易成功”。
交换营业日历维护
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（二）交换行名册维护交易属于后台集中处理模式。 （三）维护同城交换行名册信息。 （四）输入交换所号、交换行号等信息： （五）根据录入选项，对同城交换行名册进行新增，更 新，删除。 （六）交易成功后，系统回显“交易成功”，打印电子 通用凭证，也可导出EXCEL文件，支持打印。
交换名册文件导入
w（elc一o）m本e t交o 易us由e各th一es、e二Po级w分er行P结oin算t 业te务mp管la理te员s,与N前ew
一、基本规定
4.同城票据交换包括提出借方票据、提出贷方票据、 提入借方票据、提入贷方票据、提出借方票据退票、提出 贷方票据退票、提入借方票据退票、提入贷方票据退票、 提入借方票据入账、交换提出、交换轧差、交换收妥入账、 同城交换登记簿查询、同城交换清单打印、交换参数维护、 同城交换轧差参数维护、交换所号维护、交换营业日历维 护、交换行名册维护、交换行名册文件导入等交易。
银行同城票据交换业务操作规程
银行同城票据交换业务操作规程
（节选）
第二条同城票据交换科目设置
（一）“清算资金往来”下设的二级科目“广州大同城清算资金往来”和“当地手工同城清算资金往来”，核算我行参加广州和佛山票据交换提出和提入的款项。
1、“广州大同城清算资金往来”科目下设“次日户”、“退票户”、“代收户”等三个三级科目，其中“次日户”科目核算当日发生的提入、提出款项；“退票户”科目核算提入票据的退票交易款项；“代收户”核算提出借方票据暂收的款项。
2、“当地手工同城清算资金往来”科目下设“次日户”、“退票户”、“代收户”等三个三级科目，其中“次日户”科目核算当日发生的提入、提出款项；“退票户”科目核算提入票据的退票交易款项；“代收户”核算提出借方票据暂收的款项。
第三条提出票据的处理流程
（一）业务审核
客户持支票及进账单提交网点或营业部，柜员应审核以下要素：
1、票据是否真实，支票必须记载的事项是否齐全，出
票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；
2、支票是否超过提示付款期限，是否为远期支票；
3、背书转让的支票其背书是否连续、签章是否符合规定、背书使用粘单的是否按规定加盖骑缝章，持票人是否在支票的背面作委托收款背书；
4、持票人的名称、支票的各项要素与进账单上填写的内容是否一致；检查收款人账户是否为挂失或其他不允许入账状态，如是，应提示客户提供其他入账账号；
5、柜员审票无误后，在进账单回单联上加盖“他行票据、收妥作实”戳记后返还客户。
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同城票据交换业务操作规程非常细中国邮政储蓄银行湖北省分行公司业务同城票据交换业务操作规程1 业务概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要,由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换代收、代付票据,相互交换清算资金头寸的金融行为,是商业银行间结算工作的一项重要13(同城票据交换资金清算时，与人行的资金清算通过清算行在人行开立的清算账户完成，行内各间接参与者与清算行的资金清算通过其在省行开立的清算账户来完成。
4(参加票据交换的机构必须坚持“及时处理、差额清算;先借后贷、收妥抵用;银行不予垫款”的原则。
例如:收、付款银行之间受理支票，在提交开户行以后要等银行通过内部账务处理(或票据清算)将款项从出票人账户付出，并收入持票人账户后才能抵用。
5(收妥抵用票据退票规定1)每日只进行一场交换清算的，隔日必须退票。
隔日未退票的，提出行于隔日清算完毕后(即提出票据后第二天清算完毕后)入账。
2)每日进行二场交换清算的，隔场必须退票。
隔场未退票的，提出行于提出票据后第二场清算完毕后入账。
3)超过规定的退票时间后不允许退票。
(上午10:30之前，下午4:00之前)6(转销模式交换行对于提出借记票据的转销处理，分为自动转销模式和手工转销模式。
1)自动转销模式:系统预先维护《同城交换名册》，对本交换行和对方交换行参加的交换场次进行维护。
提出票据后，系统自动根据交换日期、本交换行和对方交换行参加的交换场次的组合(2-2、1-1、2-1或1-2)、交换轧差等要素，计算确定提出票据的转销时机。
转销时机到，系统自动对满足条件的提出票据做转销的账务处理。
适用于实行不允许隔场退票、提出借记票据转销时间为隔场、交换场次每日固定且交换资金清算次数与场次匹配的同城票据交换区域。
公司业务系统对转销模式进行参数化设置。
我行具有同城票据交换资格的营业机构，可根据所参加的票交所的实际情况选择设定转销模式。
设定自动转销模式的，系统在交换场次切换后，自动对满足条件的票据进行转销的账务处理。
交换场次切换由人工发起，对于提入票据尚未处理完毕的，系统控制不得切换场次。
2)手工转销模式:由操作员根据实际情况人工确认提出票据的转销时间。
人工确认提出票据的转销要素有:交换日期、交换场次、对方行交换场次。
适用于人行对提入票据的退票时间无严格要求、提出借记票据转销时间固定或不固定、交换场次资金清算次数不匹配的同城票据交换区域。
交换场次切换由人工发起，可以跳空场次切换;对提入未处理凭证不进行控制，仍可以进行场次切换。
27(岗位分离制度办理同城票据交换，实行经办员、复核员、票据交换员(清算处理岗)三分离，相互制约，不得兼岗混岗。
票据交换员不得兼管客户账户、系统内往来账户、同业往来账户、其他应付款等过渡账户的账务处理与对账;不得兼管业务专用章和重要空白凭证。
8(其他规定遵照当地人民银行的规定执行。
3 基本要求1(各行要根据当地人行要求，制定票据交换管理规定。
对提出提入票据的控制、进出交换场地、交换时间、交换人员身份确认、票据交接签收手续、特殊情况处理等作出明确规定。
凡进出本营业网点的交换票据一律由指定专人负责受理、登记、交接。
2(认真核对有关印章提出行对提出交换的凭证要认真审查、复核，无误后，按规定加盖有关印章，并附提出票据交换清单;提入行对提入凭证要审查核对是否加盖规定的有关印章，无误后才能进行账务处理。
3(加强交换票据审核与管理对提出、提入的贷方凭证必须认真逐笔核对清单上的收付款单位账号、金额，保证原始凭证与清单上的内容相符，防止作案分子偷换凭证;认真核对凭证要素，防止错提;严密交换票据交接手续，在装包前或拆包后要认真核对清单与票据实物是否相符，防止空提。
对交换的票据必须密封或装包加锁并按规定进行存放保管，不得将交换的票据带回家中，不得委托他人代理交换，不得在交换途中办理与交换无关的事宜。
如委托专业公司代为传递票据交换包的，应与公司签订协议，明确责任，并建立交接登记簿，严密交接签收手续。
交换人员应定期检查交换包是否完好无损，并妥善保管和使用交换包，确保票据、凭证不被损坏或丢失。
4(同城票据交换必须将收受的票据按场次全部提出交换，不得截留积压，不得擅自涂改、更改票据及附件内容;代收他行票据必须保证收妥抵用，未收妥款项不得提前签发进账单回单。
5(遵守查询查付制度。
对出现的出数正常退票范围外的票据与清单上的账号不符、金额不符、空提、清单涂改、提入贷方凭证无相关印章等情况必须查询。
查询查付必须坚持有疑必查、查必彻底，有查必复、复必详尽的原则。
36(发展趋势:实行集中处理提回票据的处理模式1)对提回的票据原则上不返回原开户行处理，有条件的行应集中处理提回票据;实行集中处理提回票据的，应做好工作场地、工作人员的管理，确保账务不错不乱。
2)提回票据集中处理模式，指营运中心(业务集中处理中心)对其所辖同城票据交换区域内的所有网点的提回票据做集中、统一处理，以大幅降低管理和运营成本，提升其会计结算业务集约化经营和扁平化管理的水平。
3)交换提回的票据由营运中心操作员按规定进行审核，确保提回票据的真实性、合法性、完整性和准确性。
审核无误后，按提入行交换号、收付款方、业务种类分别进行处理。
4 操作流程4.1 交换提出交换票据的提出，是由经办柜员在受理支票、银行本票、银行汇票、银行承兑汇票、信汇等业务时，通过不同的交易，分别选择“交换提出”渠道办理的。
通过交换提出，将票据提到交换所。
4.1.1 客户填单办理支票、银行本票、银行汇票和银行承兑汇票付款、储蓄往来处理时，需填“进账单”(一式三联);办理汇兑汇出业务需填“信汇凭证”(一式四联);办理其他转账时，需填特种转账凭证。
同时提交相应的票据。
4.1.2 经办柜员审核收到客户提交的需通过同城交换提出的票据后，应按规定进行审核。
审核的主要内容为:1(票据和结算凭证是否按中国人民银行统一规定印制。
2(票据和结算凭证的填写是否按规定记载，记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称不曾更改，其他记载事项更改的是否已由原记载人签章证明。
3(票据和结算凭证的大小写金额是否一致，凭证上下联次金额是否相符。
4(背书转让的票据是否在规定的范围内转让，其背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定在粘接处签章。
5(对不同票据和结算凭证还应对其特性方面进行审核。
具体可参见相关业务的操作规程。
4.1.3 系统录入及实物传递4本部分仅介绍基本流程，具体操作见汇票、本票、支票等业务相关规程。
1(经办柜员(指A柜或B柜，下同)经办员审核无误后，根据不同的票据种类，选择调用[06002活期存款支取]、[06001活期存款存入] 、[06204银行本票付款] 、[06105银行汇票代理付款] 、[07303银行承兑汇票付款]、[08001汇兑汇出] [06205银行本票超期付款]、[06003其他转账]、[06005储蓄往来交易]等交易，交易方式或汇划途径选择“交换提出”，同时输入关键要素，打印“内部通用凭证”。
记账交易成功后，系统自动登记同城票据提出登记簿，票据交换状态显示为“待提出”。
2(复核柜员Ctrl+R”调用[复核]交易，输入该笔业务的“前台流水号”，输入相关必录事项。
在票据、凭证相应联次上加盖柜员名章，交经办员。
若提出借方凭证，不需复核。
3(经办柜员1)经办柜员在票据、凭证相应联次上加盖“受理凭证专用章”，交客户留存。
若提出贷方票据，则在相应票据上盖“转讫章”作当天业务档案留存。
2)每日定时，调用[同城票据交换清单打印]交易，选择打印“提出交换票据核对表”，将各种票据凭证和“提出交换票据核对表”一并交票据交换员。
4(票据交换员(指D柜，即清算处理岗，下同)1)收齐本机构经办柜员交来的票据与“提出交换票据核对表”核对无误后，调用[10101交换提出]交易，根据交易界面提示输入“交换所号”“提出交换日期”“提出交换场次”等信息“交换状态”选择“待提出”界面反显所有待提出的票据信息，逐笔核对系统记录的信息与实物信息一致后，将改变票据的提出状态为“已提出”。
此时，“同城票据提出登记簿”中，票据交换状态为“已提出”。
2)调用[14002同城票据交换清单打印]交易，打印“汇总机构提出清单”，与留档的票据、进帐单一起作为当天业务档案留存。
3)当地票据交换所，使用清分机要求打码的，票据交换员应按要求进行打码，并打印提出批数卡、总控卡等(具体参照当地人行规定)。
按照当地人行的要求在提出票据上加盖“同 5城票据清算专用章”。
5(业务管理平台业务管理员当地票据交换所要求进行电子数据传递的，需在本行系统内导出提出的电子信息，采用磁盘传递或网络传输的形式上报人民银行。
业务管理员调用[05002交换票据文件导出]交易，在主机生成提出文件，文件名编写规则:BERGT_OUT.9位机构.8位日期2位场次。
6(票据交换员1)按当地人行规定封装交换包，并在“同城票据交换交接登记簿”上登记本次提出票据的“交接日期”、“交接时间”、“封袋锁扣号码”等详细信息，签字盖章。
2)当地人行要求电子数据传递的，交换员将符合当地人民银行规定的提出文件以磁盘或网络方式提出。
4.1.4 会计分录1(支行提出借方凭证时，摘要为:提出借方凭证借:跨行清算资金往来—同城票据交换贷:其他应付款—同城票据交换—提出户2(支行提出贷方凭证时:摘要为:提出贷方凭证借:单位活期存款—XX活期存款—本金贷:跨行清算资金往来—同城票据清算4.2 交换提入4.2.1 实物传递1.交换员票据交换员收到交换包后，检查交换包包装完好，在交接登记簿上签收。
打开交换包后，检查锁扣号码是否为袋内记录的号码，核对交换清单上票据张数、金额与提入票据明细清单是否一致。
对提入票据进行审核和验印(贷方票据不需验印)，系统录入，录入完毕交经办柜员。
票据交换员收到交换提入的银行汇票解讫通知联后，进行审核并将银行汇票解讫通知联进行验印、核押，核对无误后，在密押旁边加盖个人名章，并进行系统录入，录入完毕后交 6经办柜员。
4.2.2 系统录入4.2.2.1 手工提入1(票据交换员:票据交换员审核票据无误后，调用[10001交换提入]交易，选择数据来源，“1-手工”，如果是正常提入，则票据来源选择“正常”，若提入的是他行退票，票据来源选择“退票”逐笔录入提入票据的详细信息后提交。
系统自动登记“同城票据提入登记簿”。
4.2.2.2 电子信息提入1(管理平台，业务管理员:业务管理员调用[05004交换票据文件导出]交易，将收到磁盘文件或通过网络传输的文件上送到主机，按照“BERGT_IN.9位机构.8位日期2位场次”的规则编写文件名。