风险管理工具--季铁军部分
季铁军-偏差管理
仅仅对问题进行描述, 仅仅对问题进行描述,但不要猜测原因或给出解决方 案
2.风险评估 风险评估
应进行适当的风险评估确认是否需要调查， 应进行适当的风险评估确认是否需要调查，以及调查的深 度。 通常风险评估考察对于GMP或者产品质量影响的高低程 或者产品质量影响的高低程 通常风险评估考察对于 发生的频繁程度，可以被发现的难易程度。 度，发生的频繁程度，可以被发现的难易程度。评估方法有 基于知识的分析方法、基于模型的分析方法、 基于知识的分析方法、基于模型的分析方法、定性分析和定 量分析 不同的调查程度对应不同风险程度， 不同的调查程度对应不同风险程度，也意味着投入资源的差 异程度 如果不需要进行调查，必须写下对这个决定的合理解释。 如果不需要进行调查，必须写下对这个决定的合理解释。例 如相应文件规定不要求调查的问题， 如相应文件规定不要求调查的问题， 或是属于预先定义好 的不需要调查的问题,或者对于一些原因已经清晰的问题 或者对于一些原因已经清晰的问题。 的不需要调查的问题 或者对于一些原因已经清晰的问题。
4.根本原因分析 根本原因分析
一系列调查，分析之后 做出基于事实 做出基于事实， 一系列调查，分析之后…做出基于事实，基于风险的 决定 •决定根本原因 决定根本原因 •对于受影响产品的决定 对于受影响产品的决定 •对于后续生产的决定 对于后续生产的决定
5.纠偏预防措施的建立 纠偏预防措施的建立
纠偏措施： 纠偏措施：为消除发现的不合格或其他不期望情况发生所采 取的措施 预防措施： 预防措施：为消除潜在不合格或其他潜在不期望情况所采取 的措施
常见流程
问题
偏差管理
1. 问题报告
应建立一系列能够发现内部或外部质量问题的系统， 应建立一系列能够发现内部或外部质量问题的系统，保证可 发现内部或外部质量问题的系统 以在日常生产的任何时候发现问题。例如： 任何时候发现问题 以在日常生产的任何时候发现问题。例如： 必须对于问题报告的时间进行规定， 必须对于问题报告的时间进行规定，保证可以得到及时报告 时间进行规定 必须明确汇报对象， 必须明确汇报对象，尤其对于重大事件 对象
企业风险管理-整合框架
企业风险管理-整合框架企业风险管理是指企业对各种风险进行识别、评估、控制和监控的一种综合性管理方法。
在当今竞争激烈的商业环境中，企业面临着复杂多变的风险，如市场风险、金融风险、技术风险、环境风险等。
为了有效应对这些风险，企业需要建立完善的风险管理体系，以便及时识别和处理各种风险，保护企业利益并促进企业可持续发展。
企业风险管理的目标是降低风险对企业经营活动的影响，并提高企业抵御风险的能力。
企业风险管理的核心思想是预知风险、控制风险和应对风险。
预知风险是通过市场调研、竞争分析、技术研发等手段，早期发现可能出现的风险。
控制风险是通过建立规章制度、设立岗位责任、加强内部控制等措施，降低风险发生的概率和影响程度。
应对风险是指应对已经发生的风险，通过保险、多元化经营、合理预留资金等方式来减轻损失，快速恢复企业经营活动。
企业风险管理的整合框架包括五个关键要素：风险识别、风险评估、风险控制、风险监控和应对风险。
首先，风险识别是指对企业所面临的各种风险进行全面分析和识别。
该过程需要对外部环境和内部情况进行调研，了解行业趋势、竞争格局、政策法规等信息，同时还需要对企业内部的各个环节进行审查，识别出潜在的风险点。
其次，风险评估是指对已经识别出的风险进行详细评估和分析，包括风险的概率、影响程度和可控性等方面。
通过风险评估的结果，可以对各个风险进行优先排序，确定哪些风险需要优先控制和处理。
第三，风险控制是指针对已识别和评估出的风险，采取相应的控制措施来减少风险的概率和影响程度。
风险控制可以包括提高产品质量，加强供应链管理，建立内部控制制度等。
同时，企业还可以通过购买保险、签订合同等方式来将风险转移给其他方。
第四，风险监控是指对已经采取的风险控制措施进行跟踪和监测，确保控制措施的有效性和及时调整。
企业可以通过设立风险监控指标，定期进行风险评估，及时发现风险的变化和新的风险点，从而采取相应的应对措施。
最后，应对风险是指在风险发生后，企业需要采取相应的措施来减轻损失和恢复经营活动。
风险管理之决策树
风险管理之决策树风险管理是企业管理中至关重要的一个方面，它涉及到识别、评估和应对各种可能影响企业目标实现的潜在风险。
为了更有效地应对风险，企业通常会采用决策树作为一种决策支持工具，帮助管理者在面临复杂情况下做出明智的决策。
什么是决策树决策树是一种模拟人类决策过程的树形结构模型，它通过节点、分支和叶子节点的形式对决策进行建模。
决策树的根节点代表一个决策问题或情景，分支代表选择或决策的可能路径，叶子节点表示最终的决策结果或结论。
在风险管理中，决策树可以帮助管理者分析不同决策选项的风险和收益，以便做出最优的决策。
利用决策树进行风险管理步骤一：确定决策问题在利用决策树进行风险管理时，首先需要明确当前所面临的决策问题。
这可能涉及到投资决策、项目选择、风险防范等方面的问题。
在确定决策问题后，可以开始构建决策树。
步骤二：构建决策树构建决策树的过程包括定义决策变量、确定决策树节点、设置节点之间的关系等步骤。
在这一步中，需要考虑潜在的风险因素和可能的决策选择，以及它们之间的关系。
通过建立决策树，管理者可以清晰地展示决策路径，有助于分析各种选择对企业风险的影响。
步骤三：评估风险和收益一旦决策树建立完成，接下来就是评估不同决策路径的风险和收益。
这可能涉及到制定风险评估标准、收益估算等工作。
通过对每种决策路径的风险和收益进行评估，管理者可以更清晰地了解各种选择的优劣势，有助于做出理性的决策。
步骤四：制定决策策略最后一步是制定具体的决策策略。
在制定决策策略时，管理者需要考虑到不同决策路径的风险和收益，并根据企业的战略目标和风险承受能力做出最终的决策。
决策策略应该能够最大化企业的利益，并有效管理风险。
通过以上步骤，企业可以利用决策树实现更有效的风险管理，提高决策质量，降低潜在风险。
然而，应该意识到决策树只是一种工具，最终的决策还是需要结合管理者的经验和判断力来做出。
因此，在风险管理过程中，建议不仅仅依赖于决策树，还应结合实际情况综合考虑，以达到更好的决策效果。
项目干系人风险管理的关键措施与工具
敏感性分析
通过改变敏感性因素的数值，观 察项目目标的变化情况，以评估 各因素对项目的影响程度。
应对策略制定
根据敏感性分析结果，制定相应 的应对策略，以降低敏感性因素 对项目目标的影响。
蒙特卡罗模拟法
模拟模型构建
01
根据项目特点和历史数据，构建蒙特卡罗模拟模型。
随机抽样与模拟
02
通过随机抽样生成大量模拟数据，对项目进行多次模拟运行。
采用多样化沟通方式
根据项目干系人的不同需求和偏好，采用面对面会议 、电话会议、电子邮件等多种沟通方式。
加强团队建设与培训
强化团队意识
通过团队建设活动，增强团队成员之间的信任感和 协作精神。
提供专业培训
为项目团队成员提供风险管理方面的专业培训，提 高其风险识别、评估和应对能力。
引入外部专家支持
根据项目需要，引入风险管理领域的专家，为项目 团队提供专业指导和支持。
建立风险管理团队，明确团队 成员的职责和分工，提供必要 的培训和支持。
建立风险管理信息系统，实现 风险信息的及时收集、整理、 分析和报告，为决策提供支持 。
03
关键风险管理措施
建立有效沟通机制
明确沟通目标
与项目干系人共同明确沟通目标，确保信息传达的准 确性和一致性。
制定沟通计划
根据项目需求和干系人特点，制定详细的沟通计划， 包括会议安排、报告制度、信息共享平台等。
05 实践三 强化团队风险管理能力
THANK YOU
感谢聆听
制定利益协调策略
针对利益冲突，制定相应的协 调策略，如沟通、协商、妥协 等。
评估干系人对项目影响
评估干系人影响力
根据干系人的地位、资源、能力等评估其对项 目的影响力。
风险管理工具--谢京军部分共132页
– 识别后果 – 评价风险与防护手段 – 如果需要,作出推荐 • 包括过程的所有部分
国家食品药品监督管理局高级研修学院
危险与可操作性分析(HAZOP)
分析的目的 • HAZOP分析的目的是系统、详细地对工艺过程和操作进行检查，以
引导词 空白(none) 过量(more) 伴随(as well as) 异常(other than)
工艺参数 + 流量 + 压力 + 一相 + 操作
偏差 = 无流量 = 压力高 = 两相 = 维修
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危险与可操作性分析(HAZOP)
偏差矩阵
引导词 偏大(more) 设计参数
浓度错误 遗漏操作
杂质 额外操作
错误物料 错误时间
其他参数：泄放排放、维修、静电、电力供应、蒸汽供应、仪表气供应、循环水供应、消防系统
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危险与可操作性分析(HAZOP)
• 危险与可操作性分析(HAZOP)的步骤
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危险与可操作性分析(HAZOP)
确定过程的偏差是否导致不希望的后果。该方法可用于连续或间歇过 程，还可以对拟订的操作规程进行分析。HAZOP分析组将列出引起 偏差的原因、后果，以及针对这些偏差及后果已使用的安全装置，当 分析组确信对这些偏差的保护措施不当时，将提出相应的改进措施。
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危险与可操作性分析(HAZOP)
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危险与可操作性分析(HAZOP)
企业财务风险管理的有效策略
企业财务风险管理的有效策略作者：邢健来源：《中外企业家》 2014年第4期邢健（石家庄新奥燃气有限公司，河北石家庄 050031）摘要：在国家社会发展转型的今天，市场稳定性较差是现阶段我国社会环境凸显的一个重要特征。
而对于企业而言，在其生产和经营过程中，需要应对各种各样规则的制约，从而导致企业财务风险骤增。
为了缓解市场环境给企业财务带来的风险压力，社会与企业必须要不断完善财务风险防范体系，构建有效地财务风险防范机制。
关键词：企业财务；风险管理；有效策略中图分类号：F275 文献标志码：A文章编号：1000-8772（2014）10-0196-01引言企业的财务风险管理，是新环境下市场经济发展对企业管理提出的新的要求。
而在这一过程中，企业财务风险管理效果的好坏，决定于企业对其财务行为的控制的效果以及企业对风险的预防和识别能力，只有做好这些方面的工作才能提升企业财务风险管理的质量。
1 企业财务风险管理的意义1.1通过构建企业财务风险防范体系来满足企业发展战略制定的需求现代企业管理理论认为，企业财务风险防范机制的构建不仅只停留在企业财务管理层面，还应该从企业战略的高度出发，使之满足企业发展战略制定的需求。
这就要求企业财务风险防范机制要求企业能够对财务风险环境实施科学地评价，针对不同风险和企业不同业务之间的可能衍生的其他风险实施全面的风险战略管理。
将企业的财务风险防范列为企业的基本管理方法之一，并在长期风险防范机制执行过程中逐渐形成具有长期战略性和普遍性的风险防范体系。
1.2 通过构建企业财务风险防范体系来满足保护企业和企业高层管理者的需求随着我国法律体系的不断完善和健全，这些缺乏法律意识的人们在参与市场竞争的过程中，由于没有严格按照法律规定进行生产和经营活动，从而导致自身的财务风险管理出现问题，使企业落入了危险的境地。
因此，企业财务风险防范体系的构建对于企业或者企业的高层管理者的财务风险防范具有十分重要的意义。
信息安全风险评估指南(国信办版)
国信办综[2006]9号国务院信息化工作办公室印发《信息安全风险评估指南》（征求意见稿）的通知各省、自治区、直辖市和中央、国务院各部门信息化领导小组办公室：为确保信息安全风险评估工作的顺利开展，现将《信息安全风险评估指南》（征求意见稿）印发你们，供参考。
二〇〇六年二月二十八日信息安全风险评估指南Risk assessment guide for information security(征求意见稿)国务院信息化工作办公室2006年3月目录信息安全风险评估指南 (4)1 范围 (4)2 规范性引用文件 (4)3 术语和定义 (4)4 风险评估框架及流程 (7)4.1 风险要素关系 (7)4.2 风险分析原理 (9)4.3 实施流程 (9)5 风险评估实施 (10)5.1 风险评估的准备 (10)5.2 资产识别 (12)5.3 威胁识别 (16)5.4 脆弱性识别 (18)5.5 已有安全措施确认 (21)5.6 风险分析 (21)5.7 风险评估文件记录 (24)6 信息系统生命周期各阶段的风险评估 (25)6.1 信息系统生命周期概述 (25)6.2 规划阶段的风险评估 (25)6.3 设计阶段的风险评估 (26)6.4 实施阶段的风险评估 (27)6.5 运行维护阶段的风险评估 (28)6.6 废弃阶段的风险评估 (28)7 风险评估的工作形式 (29)7.1 自评估 (29)7.2 检查评估 (30)附录A (32)A.1 使用矩阵法计算风险 (32)A.2 使用相乘法计算风险 (37)附录B (41)B.1 风险评估与管理工具 (41)B.2 系统基础平台风险评估工具 (42)B.3 风险评估辅助工具 (43)信息安全风险评估指南1 范围本指南提出了风险评估的要素、实施流程、评估内容、评估方法及其在信息系统生命周期不同阶段的实施要点，适用于组织开展的风险评估工作。
2 规范性引用文件下列文件中的条款通过本指南的引用而成为本指南的条款。
《金融风险管理》习题集(2014.3)
金融风险管理习题集2014年3月目录第一章金融风险概述 (1)第二章金融风险识别 (2)第三章金融风险度量 (4)第四章金融风险预警 (7)第五章金融风险的管理方法 (9)第六章信用风险管理 (12)第七章利率风险管理 (16)第八章流动性风险管理 (19)第九章汇率风险管理 (21)第十章金融业务的风险管理 (23)参考答案 (26)第一章金融风险概述 (26)第二章金融风险识别 (27)第三章金融风险度量 (28)第四章金融风险预警 (30)第五章金融风险的管理方法 (32)第六章信用风险管理 (36)第七章利率风险管理 (39)第八章流动性风险管理 (41)第九章汇率风险管理 (42)第十章金融业务的风险管理 (45)第一章金融风险概述一、名词解释（每题4分，共40分）1.金融风险2.政策风险3.市场风险4.商品市场风险5.操作风险6.流动性风险7.国家风险8.规避风险策略9.消减风险策略10.抑制风险策略二、单选题（每题3分，共12分）11.狭义的信用风险是指银行信用风险，也就是由于（）主观违约或客观上还款出现困难，而给放款银行带来本息损失的风险。
A.放款人；B.借款人；C.银行；D.经纪人。
12.（）是指管理者通过承担各种性质不同的风险，利用它们之间的相关程度来取得最优风险组合，使加总后的总体风险水平最低。
A.规避策略；B.转移策略；C.抑制策略；D.分散策略。
13.（），又称为会计风险，是指对财务报表会计处理，将功能货币转为记账货币时，因汇率变动而蒙受账面损失的可能性。
A.交易风险；B.折算风险；C.汇率风险；D.经济风险。
14.（）是一种事前控制，指决策者考虑到风险的存在，主动放弃或者拒绝承担该风险。
A.回避策略；B.风险监管；C.抑制策略；D.补偿策略。
三、简答题（每题6分，共18分）15.简述金融风险与一般风险的比较。
16.简述金融风险的特征。
17.简述金融风险管理的程序。
四、论述题（每题15分，共30分）18.金融风险会对经济产生哪些影响？19.金融风险产生的原因是什么？根据我国实际情况，分析我国金融风险的产生有哪些特殊的原因？（命题：金融1001班唐洁）第二章金融风险识别一、名词解释（每题4分，共20分）1.金融风险识别2.风险清单3.金融风险资料4.保险调查法5.幕景分析法二、单选题（每题4分，共15分）6.以下不属于金融风险识别原则的是（）。
税务风险管理2024年税务风险管理策略与税收合规培训手册
定期对税务风险管理措施的实施效果进行评估，以便及时发现问题并采取相应的改进措施 。
某上市公司税收合规体系建设经验分享
01
02
03
税收法规遵从
确保公司各项业务活动严 格遵守国家税收法规和政 策，避免因违反法规而产 生的税务风险。
税收合规流程优化
通过优化税收合规流程， 提高税务申报的准确性和 效率，降低因操作失误而 引发的税务风险。
税收合规培训
加强对员工的税收合规培 训，提高员工的税收意识 和合规意识，从源头上防 范税务风险。
某跨国企业关联交易涉税问题处理案例分析
关联交易涉税风险识 别
通过对关联交易的全面梳理和分 析，识别出潜在的涉税风险点， 如转让定价、资本弱化等。
关联交易涉税风险应 对
针对识别出的涉税风险点，制定 相应的应对措施，如调整关联交 易结构、加强税务筹划等，以降 低风险对企业的影响。
纳税申报流程
介绍纳税申报的基本流程，包括申报表的填写、 提交和审核等环节。
税款计算与缴纳
详细讲解税款计算的方法，包括应纳税额、抵扣 税额、减免税额等的计算，以及税款缴纳的方式 和时限。
纳税申报常见问题解答
针对纳税人在申报过程中遇到的常见问题，进行 解答和指导。
发票管理及使用规定
发票种类与使用范围
介绍不同类型的发票及其使用范围，包括增值税专用发票 、普通发票等。
智能化技术应用
利用大数据、人工智能等先进技 术，提高税务风险管理的智能化 水平，实现更高效、准确的税务 风险管理。
跨部门协同与信息
共享
加强企业内部各部门之间的协同 和信息共享，形成税务风险管理 的合力。
加强行业协作，共同提升税务风险管理水平
风险管理工具和技巧培训
风险管理工具和技巧培训本次培训介绍本次培训的主题是“风险管理工具和技巧培训”，旨在帮助参与者深入理解风险管理的概念，掌握实用的风险管理工具和技巧，提高在工作中识别、评估和应对风险的能力。
培训的开头，我们通过一个生动的案例引发大家对于风险管理的思考，使参与者意识到风险管理在日常工作中的重要性。
接着，我们深入讲解了风险管理的基本概念，包括风险的定义、分类和风险管理的目标等，为后续的学习打下坚实的基础。
在培训的主体部分，我们重点介绍了几种常用的风险管理工具，包括风险矩阵、风险 register 和风险影响评估等。
我们通过理论讲解和实际案例分析相结合的方式，使参与者能够熟练掌握这些工具的使用方法，并在实际工作中进行有效的应用。
我们还分享了一些实用的风险管理技巧，如风险识别、风险预防和风险应对等，帮助参与者提高风险管理的实际操作能力。
我们还通过小组讨论和角色扮演等互动环节，使参与者能够在实践中学习和应用所学的风险管理知识和技巧。
这些互动环节不仅增强了培训的趣味性和参与感，还能够帮助参与者加深对风险管理的理解和认识。
我们对整个培训内容进行了总结和回顾，并通过一份实践作业，帮助参与者将所学的知识和技巧应用到实际工作中。
通过本次培训，我们相信参与者能够掌握风险管理的基本概念和实用工具，提高在工作中识别、评估和应对风险的能力，为个人和组织的发展做出更大的贡献。
以下是本次培训的主要内容一、培训背景在快速变化的市场环境中，风险管理作为企业稳健发展的关键要素，日益受到重视。
然而，许多员工在实际工作中，面对复杂的风险场景，缺乏系统的风险管理知识和实用的风险管理工具，导致风险识别、评估和应对能力不足。
为了提高员工的风险管理能力，降低潜在风险，保障企业稳健发展，我们特举办本次“风险管理工具和技巧培训”。
二、培训目的本次培训旨在帮助参与者：1.深入理解风险管理的基本概念，包括风险的定义、分类和风险管理的目标。
2.掌握实用的风险管理工具，如风险矩阵、风险 register和风险影响评估，提高风险识别、评估和应对能力。
医院医院感染管理风险评估实施方案(最新)
巴中市市中医院医院感染管理风险评估实施方案目录目录 (1)确认所处环境 (2)一、总则 (2)二、概念 (2)三、步骤与方法 (3)3.1风险管理过程包含以下要素 (3)3.2风险评估的三个步骤 (4)3.2.1风险识别 (4)3.2.2风险分析 (4)3.2.3风险评价 (6)3.3风险应对 (6)3.4监督与检查 (6)3.5沟通与记录 (8)3.6总结与改进 (8)各重点科室（确认所处环境）：按照等级医院评审感染管理核心条款要求，对医院重点环节、重点人群与高危因素实施管理和监测，并落实；对有较高感染风险的医院感染进行风险评估并采取感染控制措施。
我院制定针对以上重点环节、重点人群、高危险因素开展监测体系，针对手术室、住院部各病区定期开展风险评估，制定针对风险的感染控制措施，提高我院应对相关风险的能力。
一、总则按照《GB/T 24353-2009风险管理原则与实施指南》、《GB/T 27921-2011风险管理风险评估技术》、《GB/T 33694-2013风险管理术语》等标准。
依据《医院感染管理办法》、《医院感染监测规范》、《医院隔离技术规范》、《多重耐药菌医院感染预防与控制技术指南（试行）》、《外科手术部位感染预防与控制技术指南（试行）》、《医务人员手卫生规范》，参照WHO《医院感染预防与控制实用指南》（第二版）等相关标准作为评估风险的准则，制定全院重点环节、重点人群与高危因素医院感染风险评估实施计划并具体措施。
二、概念风险（Risk）：不确定性对目标的影响。
通常用事件发生的概率和其后果的组合来表示风险。
风险管理：在风险方面，指导和控制组织的协调活动。
风险管理计划：风险管理框架中，详细说明用于管理风险的方法、管理要素及资源方案。
（管理要素通常包括程序、操作方法、职责分配、活动的顺序和时间安排。
）医院风险：能够引起或产生对患者、患者家属、医院员工以及所有来访者严重危害性影响的人为或自然事件。
风险管理：预测、评估和应对风险的策略和工具
风险管理：预测、评估和应对风险的策略和工具风险管理是指在商业、金融、项目和个人决策中预测、评估和应对风险的过程。
无论是公司经营还是个人投资，风险管理都是至关重要的一部分，它可以帮助我们做出明智的决策，降低损失和提高回报。
在本文中，我们将深入探讨风险管理的策略和工具，帮助读者更好地理解和应用风险管理的原则。
什么是风险管理风险管理是在面对不确定性时，通过预测、评估和应对风险，以最大限度地保护利益和资产的过程。
它是在不同领域中普遍存在的实践，包括商业、金融、项目管理等。
风险可以是机会和威胁的组合，它可能带来利益，也可能造成损失。
因此，风险管理的目标是最小化潜在损失并最大化潜在利益。
风险管理的重要性风险管理在今天的不确定性和快速变化的环境中变得愈发重要。
无论是企业经营还是个人投资，都面临着各种各样的风险，如市场风险、法律风险、技术风险等。
有效的风险管理可以帮助我们做出明智的决策，降低损失并提高回报。
降低损失风险管理的主要目标是降低损失。
通过预测和评估潜在的风险，我们可以采取相应的策略和措施来减少损失的可能性。
例如，企业可以采取保险措施来降低财产损失的风险，投资者可以采取分散投资策略来降低投资组合的风险。
提高回报除了降低损失，风险管理还可以帮助我们提高回报。
通过识别并利用机会性风险，我们可以获得更高的回报。
例如，一家公司可以利用市场机会来拓展业务，一个投资者可以在股票市场中发现低估的机会。
风险管理的策略风险管理的策略是指通过预测、评估和应对风险来降低潜在损失和提高回报的方法和原则。
以下是一些常用的风险管理策略：分散投资分散投资是一种通过将投资组合分散到不同的资产类别、行业、地区等的策略。
这可以降低特定投资的风险，并提高整体投资组合的回报。
分散投资可以通过购买不同种类的股票、债券、房地产等资产来实现。
这个策略的基本原理是不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里，以防止任何一个投资的损失对整个投资组合造成过大的影响。
使用保险保险是一种传统而有效的风险管理工具。
风险管理：识别、评估与控制风险的策略与工具
风险管理：识别、评估与控制风险的策略与工具引言在现代社会中，风险随处可见。
无论是经济、环境、技术还是人生，都存在许多潜在的风险。
这些风险可能给个人、组织乃至整个社会带来巨大的损失和困扰。
因此，风险管理成为了一个至关重要的议题。
风险管理不仅仅是识别和评估风险，还包括制定控制风险的策略和使用适当的工具。
本文将深入探讨风险管理的策略与工具，帮助读者更好地理解和应对风险。
风险的定义与分类在深入研究风险管理之前，我们首先需要了解风险的定义与分类。
风险可以被定义为潜在的损失或不确定性的可能性。
根据风险的性质和来源，我们可以将其分为几个不同的类型。
金融风险金融风险是指与金融交易和投资活动相关的潜在风险。
这包括市场风险（因股市波动、汇率变动等而导致投资损失的风险）、信用风险（因债务违约或信用评级下降而导致损失的风险）和操作风险（由于人为错误、系统故障等而导致的损失的风险）等。
自然风险自然风险是指由自然灾害或气候变化引起的潜在风险。
这包括地震、洪水、飓风和干旱等。
这些风险对人类、物业和环境都可能造成严重破坏和损失。
技术风险技术风险是指与技术使用和开发相关的潜在风险。
这包括网络安全风险（如黑客攻击和数据泄露）、软件故障风险和设备故障风险等。
随着科技的迅猛发展，技术风险日益突出。
法律和合规风险法律和合规风险是指与法律和规章制度不符而带来的潜在风险。
这包括合同纠纷、诉讼风险和法规遵从风险等。
在法律环境日益复杂和变化的情况下，合规风险成为了企业和组织必须面对的挑战。
风险管理的基本原则风险管理的目标是最大限度地减少或避免风险所带来的负面影响。
为了实现这一目标，我们需要遵循一些基本的风险管理原则。
预防原则预防原则是指在风险发生之前采取措施来降低风险。
这包括制定适当的预防策略和实施预防措施，以减少风险的可能性。
多元原则多元原则是指通过分散投资和采取多样化的措施来降低风险。
这可以减少因某一特定风险所导致的损失。
例如，在投资组合中分散投资于不同的资产类别和地理区域，以降低市场风险。
全面风险管理框架与案例分析
摘要本文主要论述风险管理相关理论基础以及与全面风险管理框架的关系，并以全面风险管理框架的四个要素，包括内部环境、事项识别、风险评估、风险应对，分析中国工商银行的全面风险管理。
本文认为工行应该进一步增加评估和监控风险的能力，及时发现风险并切断风险来源，加强对操作风险的监测；实行谨慎的风险管理措施和交易策略，以减小汇率风险，按照利率和汇率的变动及时调整风险计量方法，进而有效地防控市场风险。
本文最后给出了从商业银行的内部环境、事项识别、风险评估和风险应对方面如何提高中国工商银行的全面风险管理能力的建议。
关键词：全面风险管理；框架；案例AbstractThis paper mainly discusses the risk management related theory basis as well as the relationship with the comprehensive risk management framework, and with comprehensive risk management framework of the four elements, including internal environment, event identification, risk evaluation, risk response, analysis of the industrial and commercial bank of China's overall risk management. This paper believes that icbc should further increase its ability to assess and monitor risks, discover risks in a timely manner and cut off risk sources, and strengthen monitoring of operational risks. Prudent risk management measures and trading strategies are implemented to reduce exchange rate risks and timely adjust risk measurement methods according to the changes in interest rate and exchange rate, so as to effectively control market risks. Finally, the paper gives some Suggestions on how to improve the comprehensive risk management ability of industrial and commercial bank of China from the perspective of the internal environment of commercial Banks, the identification of matters, risk assessment and risk management.Key words:Enterprise Risk Management, Framework, case全面风险管理框架与案例分析一、绪论近年来许多事件给全球经济带来了巨大的负面冲击，例如美国次级贷款危机、欧洲债务危机等等。
新版GMP质量管理体系培训同名35课件PPT108页
审核的系统过程。
应当根据科学知识及经验对质量风险进行评估
25
第26页，共108页。
生产中的质量风险管理应用
验证
使用最接近极端的情况来确定核实、确认和验证工作的范围和程度（如
分析方法、过程、设备和清洁方法）
确定后续工作程度（如取样、监控和再验证）
内容
27日上午 – 肖志坚
新版GMP特点概述
风险管理
无菌附录
27日下午 – 华蕾
GMP认证检查（包括自检）
变更控制
微生物室管理
28日 – 季铁军
固体制剂
偏差
年度质量回顾
1
第2页，共108页。
新版GMP特点概述
肖志坚
2
第3页，共108页。
要点
质量管理体系
注重与注册法规的衔接
•□是
□否 是否定期的因素影响了工艺？例如工具磨损
•□是
□否 是否在此时对工艺涉及到没有经过培训的人员？
•□是
□否 工艺输入是否有变更？
•□是
□否 是否人员疲劳影响工艺？
呈现有效信息、清晰的格式
可能完成一个简单的列表
30
第31页，共108页。
质量风险管理工具：
失效模式与影响分析（FMEA）
工
艺
严重程度
可预知性
各种原辅料
微生物状况
3
5
1
3X5X1＝151
5
1
1X5X1＝5
低风险
•低风险：
(1~8), 中等风险 (8~36) ，高风险 (36~125).
风险管理评估工具推荐榜单
风险管理评估工具推荐榜单在当今互联网时代，信息泛滥的同时也伴随着各种风险的增加。
企业、政府、个人都需要面对各种潜在的风险，如数据泄露、网络攻击、自然灾害等。
为了有效应对这些风险，风险管理评估工具成为了必不可少的工具之一。
本篇文章将向读者推荐几款值得信赖的风险管理评估工具。
一、风险管理概述风险管理是指通过识别风险、评估风险和应对风险来降低对目标实现的威胁。
它可以帮助组织建立风险防范措施、制定长期发展战略，并为业务运营提供指引。
风险管理评估工具则是协助企业进行风险评估和预防的利器。
二、综合评估工具1. COSO评估工具COSO（企业风险管理国际框架）是支持风险管理的国际标准，其评估工具包含了内部控制和风险管理等方面。
该工具可帮助企业进行全面的风险评估和管理。
2. ISO 31000评估工具ISO 31000是国际标准化组织颁布的风险管理标准，其评估工具覆盖了风险管理的方方面面。
它提供了一套标准化的方法和流程，帮助企业进行风险分析和制定风险管理策略。
三、技术风险评估工具1. OWASP工具OWASP（开放式Web应用程序安全项目）提供了一系列开源工具，用于评估和测试Web应用程序的安全性。
它可以帮助企业发现和修复潜在的安全漏洞，从而增强系统的防护能力。
2. Metasploit工具Metasploit是一款流行的网络安全评估框架，为企业提供全面的渗透测试能力。
它集成了各种漏洞利用模块，可帮助企业发现系统中存在的弱点和漏洞，为修复提供依据。
四、财务风险评估工具1. 风险收益分析工具风险收益分析工具通常用于评估投资项目或决策方案的潜在风险和预期收益。
它可以帮助企业进行投资决策，并综合考虑风险与收益之间的关系。
2. VaR（Value at Risk）工具VaR工具是用来评估投资组合或资产的风险价值。
通过计算在特定置信水平下的最大可能亏损，它可以帮助企业确定风险承受能力，从而合理分配资金和投资组合。
五、供应链风险评估工具1. SCOR模型SCOR（供应链运作参考模型）是一种用于评估和管理供应链风险的综合模型。
风险管理项目实施方案完整详细版
风险管理项目实施方案完整详细版目录一、内容概览 (3)1.1 编写目的 (3)1.2 背景与意义 (4)二、风险管理项目概述 (5)2.1 风险管理项目定义 (6)2.2 风险管理项目目标 (8)2.3 风险管理项目范围 (9)三、风险管理项目组织结构 (10)3.1 组织结构图 (11)3.2 各部门职责 (12)四、风险管理项目流程 (14)4.1 风险识别 (15)4.2 风险评估 (17)4.3 风险应对 (17)4.4 风险监控 (19)五、风险管理项目方法论 (20)5.1 风险识别方法 (22)5.2 风险评估方法 (23)5.3 风险应对策略 (24)六、风险管理项目工具与技术 (25)6.1 风险数据库 (26)6.2 风险评估模型 (28)6.3 风险监控系统 (29)七、风险管理项目实施步骤 (31)7.1 制定项目计划 (32)7.2 分配资源 (33)7.3 执行项目活动 (35)7.4 监控项目进度 (36)八、风险管理项目控制 (37)8.1 风险控制流程 (38)8.2 风险控制措施 (39)8.3 风险控制效果评估 (40)九、风险管理项目沟通与协调 (41)9.1 沟通机制 (42)9.2 协调方式 (43)9.3 沟通与协调效果评估 (44)十、风险管理项目总结与改进 (45)10.1 项目总结 (46)10.2 项目改进措施 (48)10.3 项目绩效评价 (49)一、内容概览本风险管理项目实施方案旨在全面、系统地管理组织在运营过程中可能遇到的各类风险，通过科学的风险评估方法、有效的预防措施和应对策略，降低风险发生的可能性和影响程度，保障组织的稳健运营和持续发展。
方案将风险管理过程划分为风险识别、风险评估、风险应对和风险监控四个阶段，每个阶段都有明确的任务、责任人和时间节点。
方案还注重持续改进和知识共享，通过建立风险管理数据库和信息共享平台，为组织提供有力的决策支持和经验借鉴。
突发事件风险管理的政策工具及使用偏好以文本大数据为基础的扎根理论分析
三、基于文本大数据的扎根理论分析
式，这些偏好和使用方式受到多种因素的影响。未来可以进一步研究不同政 策工具之间的相互作用和效果评估等问题，为提高突发事件的风险管理水平提供 更多有益的启示和参考。
参考内容
引言
引言
突发事件风险管理是公共安全领域的重要议题，而政策工具的选择与使用则 是关键环节。本次演示旨在基于文本大数据，运用扎根理论方法分析突发事件风 险管理的政策工具及其使用偏好，以期为完善相关政策体系提供理论支撑和实践 指导。
一、突发事件风险管理的政策工具
4、法律保障工具。法律保障工具是通过对突发事件风险管理的相关法律法规 进行完善和加强，保障政府和公众在应对突发事件中的合法权益。
二、使用偏好
二、使用偏好
在使用突发事件风险管理的政策工具时，不同的组织和个人会有不同的偏好。 以下是一些常见的使用偏好：
二、使用偏好
1、偏重使用信息沟通工具。有些组织和个人更倾向于使用信息沟通工具来提 高公众对突发事件的风险认知，增强公众的防范意识。例如，政府会通过新闻发 布会或媒体报道向公众发布突发事件的相关信息，并提醒公众注意防范措施。
一、突发事件风险管理的政策工具
2、风险评估工具。风险评估工具是通过对突发事件的风险进行评估和分析， 为政府决策提供科学依据。这些政策工具主要包括风险矩阵、风险指数等。
一、突发事件风险管理的政策工具
3、应急管理工具。应急管理工具是针对突发事件发生后的应急处理和救援工 作而设计的政策工具，主要包括应急预案、应急救援队伍、应急物资等。
三、基于文本大数据的扎根理论分析
1、收集文本数据。可以通过网络爬虫或公开渠道获取相关文本数据，包括新 闻报道、政府文件、学术论文等。
三、基于文本大数据的扎根理论分析
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没有一个或一套工具可以应用到每一个使用质量风险管理程序的情况
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识别质量风险的方法或是工具
1、工作危害分析（JHA）
2、安全检查表分析（SCL）
3、预危险性分析（PHA)
4、故障假设分析（WI）
5、故障假设分析/安全检查表分析(WI/SCL)
6、危险与可操作性分析（HAZOP）
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基本风险管理简易方法
I.1:基本风险管理简易方法
• 流程图
• 检查表
• 过程流程图
• 因果关系图(石川/鱼骨图)
这些可能会对辨识风险有帮助
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流程图
•
•
用图表现一个过程
在选择步骤断开
开始
活动
活动
判断
活动
结果
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是 否
是否人员疲劳影响到工艺?
呈现有效信息,清晰格式
可能完成一个简单的列表
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检查表法
•
•
•
•
用表格的方式列出系统具有的风险或危害
通常根据已有的经验或知识制定
可以用来进行具体问题的分析
• 故障树(FTA)
– 故障模式的树与逻辑操作结合
• 危害分析与关键控制点(HACCP)
– 对于危害系统,前瞻,及预防性的方法
• 危害与可操作分析(HAZOP)
– 头脑风暴技术
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一些工具的简单解释
• 初步危害分析(PHA)
– 风险事件发生的可能性
• 风险排序与过滤
– 用每一个风险的因素对风险进行比较以及区分先后次序
任何相同或相似的设备，或者即使工业过程不同但使用相同的设备和
物料），知道过程所包含的主要化学物品、反应、工艺参数；主要设
备的类型（如容器、反应器、换热器等）
2）、识别可能导致不希望的后果的主要风险和质量事故的情况。
3）分析这些风险的可能原因及导致事故的可能后果。通常并不需找
出所有的原因以判断事故的可能性；
3）和现场工作者分解步骤
4）识别每一步骤的可能存在的质量风险；
5）识别现有的质量风险控制措施；比如连锁等
6）进行风险评估；
7）建议正确的工艺步骤
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安全检查表分析（SCL），
• 2、来源于安全风险分析的方法。
安全检查表分析是基于经验的方法，是分析人员列出一些项目，识别
工艺风险
XXX失效来自式及影响分析XX
灾害分析与关键控制点
X
X
风险排列与过滤
过程流程图
X
流程图
X
统计工具
检查表
产品风险
(安全/有效)
X
X
X
X
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在质量风险管理过程中,
不总是需要使用正式的风险管理工具,
然而在一些正确的情形,
其可能非常有效
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人的理解，通过回答SCL检查表所列的问题，发现系统的设计和操作
等各个方面与标准、规定不符的地方，记下差异。
3、分析差异，提出改正措施建议。
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预 危 险 性 分 析（PHA）--• 常用于回顾偏差等
• 分析步骤：
1）、收集设备或系统或工艺的有关资料，以及其他可靠的资料（如
工具概述,和参考的一个总体轮廓
– 这些参考是包括辅助获得某一特定工具的更多知识和细节
– 其并不是一个完整的工具列表
– 重要的是要知道没有一个或一套工具可以应用于每一个质量风险
管理程序的具体情况
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管理质量风险起作用的项目
• 系统风险(设施与人)
– 例如,界面,操作风险,环境,设备,IT,设计要素
检查表
•
失控工艺调查
•
常用问题
•
•
是 否
是否使用了不同测量精度的仪器或方法?
是 否
是否不同的方法由不同人使用?
是 否
是否环境影响了工艺?例如,温度湿度
是 否
是否定期的因素影响了工艺?例如,工具磨损
是 否
是否在此时工艺涉及到没有经过培训的人员?
是 否
工艺输入是否有变更?例如,原料,资料
4）然后分析每种事故所造成的后果，这些后果表示可能事故的最坏
的结果。
5）进行风险评估。
6）建议消除或减少风险控制措施。
分析表格
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一些工具的简单解释
• 失效模式与影响分析(FMEA)
– 打破庞大复杂的过程成为容易处理的步骤
• 故障模式,影响及危害度分析(FMECA)
– 失效模式与影响分析并结合严重性,概率与危害程度的可检测性
• 体系风险(组织)
– 例如,质量体系,控制,测量,药政符合性
• 过程风险
– 例如,工艺操作与质量参数
• 产品风险(安全性与有效性)
– 例如,质量属性:按照规格标准测量的数据
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选择任务的正确工具:一个例子
一个使用方法/工具的帮
助
普通
详细
系统风险
(设施与人)
体系风险
(组织)
综述:一些风险管理工具…
支持统计学的工具
• 控制图
• 实验设计(DOE)
• 常规控制图
• 概率风险评估(PRA)
• 工序能力分析
用统计方法得到的结果不可能比你的数据更好
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方法与工具的结论
•
•
•
•
提供一个总体综述与一些主要工具的参考
可以在业界与药政部门使用的质量风险管理中
7、失效模式与效应分析 (FMEA)
8、故障树分析 (FTA)
9、事件树分析 (ETA)
10、危险指数法
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1,工作危害分析法（JHA）的分析步骤：
1）把正常的工艺分解为几个主要步骤，即首先做什么、其次做什么等等
，
2）用2~4个词说明每个步骤，只说做什么，不说如何做；
与一般工艺设备和操作有关的已知类型的风险、设计缺陷以及事故隐
患，查出各层次的风险因素，然后确定检查项目，以提问的方式把检
查项目按系统的组成顺序编制成表，以便进行检查或评审。安全检查
分析表分析可用于对物质、设备或操作规程的分析。
SCL分析法的步骤：
1，建立检查表，
• 2、分析者依据现场观察、阅读系统文件、与操作人员交谈、以及个
风险管理工具与应用
方法与工具
本部分的目的
• 对风险管理方法与工具进行指导
• 通过提供关键原理给出一些在工具
理论方面帮助
• 给出所使用方法的一些例子
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风险管理工具
使用恰当的工具!
没有一个工具是“放之四海而皆准”!
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• 导言
– 本附录目的在于,提供一些业界与药政可能用于质量风险管理主要