开放式基金
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赎回举例： • 一位投资人要赎回100万份基金单位，假定 赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元， 那么 • 赎回价格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元 • 赎回金额 =100万x 1.485=148.5万元
• 巨额赎回 • 基金单个开放日，基金赎回申请超过上一 日基金总份额的10%时，为巨额赎回 • 巨额赎回的处理方式 • (1)接受全额赎回。当基金管理人认为有能 力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常 赎回程序执行。 • (2)部分延期赎回。当基金管理人认为兑付 投资者的赎回申请有困难，基金管理人可 以在当日接受赎回比例不低于上一日基金 总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期 办理。
开放式基金
开放式基金，是指基金规模不 是固定不变的，而是可以随时 根据市场供求情况发行新份额 或被投资人赎回的投资基金。
• 一般而言，开放式基金适合四类投资 者购买： • （1）把证券投资作为副业，又没有时 间关顾的投资者 • （2）有意进行证券投资，但缺乏证券 知识的投资者 • （3）风险能力承受能力较低的证券投 资者 • （4）期望获取较为长期稳定收益、不 追求暴富的投资者
申购与赎回
• 原则 (1)、“未知价”交易原则 (2)、“金额申购、份额赎回”原则 • 申购、赎回款项的支付 申购：全额交款 赎回：7日内到账（资金账户） • 申购、赎回的登记 申购：T+1日办理， T+2日可赎回 赎回：T+1日扣除权益
、申请份额、赎回金额的计算
• 申购举例： • 一位投资人有100万元用来申购开放式基金， 假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5 元，那么 • 申购费用=100万元x 2%= 2万元 • 净申购金额 =100万元-2万元 =98万元 • 申购份额 =98万元÷1.50元 = 653,333.33份
基金交易时间
• 基金交易时间是指开放式基金接受申购、 赎回或其它交易的时间段。 • 基金的交易时间就是股票的交易时间，每 天上午9：30到下午3：00。 • 你在非交易时间申请买卖的基金，都是以 第二天的收盘价来成交的。 • 如：你昨天晚上申请买入一支基金，那么 实际买入价格是今天的收盘价。收盘价一 般是晚上才报出当天的收盘价。
数额限制
• 某笔赎回导致基金份额持有人持有的基金 份额余额不足1000份时，余额部分基金份 额必须一同全部赎回。 • 基金管理人可根据市场情况，在法律法规 允许的情况下，调整上述对申购的金额和 赎回的份额的数量限制
赎回时间
• 基金赎回一般需要两个工作日经过系统确 认，之后再经过清算。基金申购赎回需要 经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成 功。 • 一般的开放式基金赎回的流程为：T日未报， T+1已报，T+2已成 • 基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后 才能够说是赎回成功。一般来说会在第二 个交易日（T+1日）变为已报，第三个交易 日（T+2日）变为已成。之后再经过清算。
• 巨额赎回 • 基金单个开放日，基金赎回申请超过上一 日基金总份额的10%时，为巨额赎回 • 巨额赎回的处理方式 • (1)接受全额赎回。当基金管理人认为有能 力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常 赎回程序执行。 • (2)部分延期赎回。当基金管理人认为兑付 投资者的赎回申请有困难，基金管理人可 以在当日接受赎回比例不低于上一日基金 总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期 办理。
开放式基金
开放式基金，是指基金规模不 是固定不变的，而是可以随时 根据市场供求情况发行新份额 或被投资人赎回的投资基金。
• 一般而言，开放式基金适合四类投资 者购买： • （1）把证券投资作为副业，又没有时 间关顾的投资者 • （2）有意进行证券投资，但缺乏证券 知识的投资者 • （3）风险能力承受能力较低的证券投 资者 • （4）期望获取较为长期稳定收益、不 追求暴富的投资者
申购与赎回
• 原则 (1)、“未知价”交易原则 (2)、“金额申购、份额赎回”原则 • 申购、赎回款项的支付 申购：全额交款 赎回：7日内到账（资金账户） • 申购、赎回的登记 申购：T+1日办理， T+2日可赎回 赎回：T+1日扣除权益
、申请份额、赎回金额的计算
• 申购举例： • 一位投资人有100万元用来申购开放式基金， 假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5 元，那么 • 申购费用=100万元x 2%= 2万元 • 净申购金额 =100万元-2万元 =98万元 • 申购份额 =98万元÷1.50元 = 653,333.33份
基金交易时间
• 基金交易时间是指开放式基金接受申购、 赎回或其它交易的时间段。 • 基金的交易时间就是股票的交易时间，每 天上午9：30到下午3：00。 • 你在非交易时间申请买卖的基金，都是以 第二天的收盘价来成交的。 • 如：你昨天晚上申请买入一支基金，那么 实际买入价格是今天的收盘价。收盘价一 般是晚上才报出当天的收盘价。
数额限制
• 某笔赎回导致基金份额持有人持有的基金 份额余额不足1000份时，余额部分基金份 额必须一同全部赎回。 • 基金管理人可根据市场情况，在法律法规 允许的情况下，调整上述对申购的金额和 赎回的份额的数量限制
赎回时间
• 基金赎回一般需要两个工作日经过系统确 认，之后再经过清算。基金申购赎回需要 经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成 功。 • 一般的开放式基金赎回的流程为：T日未报， T+1已报，T+2已成 • 基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后 才能够说是赎回成功。一般来说会在第二 个交易日（T+1日）变为已报，第三个交易 日（T+2日）变为已成。之后再经过清算。