xx市县农村信用社反洗钱自查报告
2020年经典反洗钱自查报告范文5篇
2020年经典反洗钱自查报告范文5篇在XX年，我们社成立了反洗钱工作领导小组，由社主任担任组长，副主任担任副组长，各职能股室和分社负责人担任成员。
该小组下设反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组和转账支付交易监测小组等内设机构，以确保反洗钱工作的顺利开展。
二、反洗钱内控制度建设情况。
我社制定了反洗钱内控制度，并通过内部培训和考核来确保员工对该制度的熟悉和遵守。
员工能够清楚地区分洗钱和非洗钱交易，逐步提高对可疑交易的识别能力，并保持高度警惕性。
三、客户尽职调查情况。
在开户时，我们按照人行关于银行账户管理办法的要求认真审核客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照和法人代码证等资料的真实性和有效性。
对于个人账户，我们坚持查验身份证等有效证件的原件，并确认无误后才予以开立账户。
在自查中，未发现任何匿名账户或假名账户。
四、大额和可疑交易报告情况。
我们能够按照规定及时并准确地填写各类报表，并向上级管理机构报告大额和可疑交易。
五、账户资料及交易记录保存情况。
我们严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定，并确保相关资料保存至少5年以上，以保证其完整性。
六、对当前反洗钱工作的建议。
建议金融单位与实名证件管理部门联网，以实现资源共享，避免在客户调查时无法100%准确鉴别客户证件的情况发生。
同时，建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程，以提高工作效率，加快对洗钱犯罪的打击速度。
我们的公司已经按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强了对大额现金和转账支付交易的监测，以落实大额和可疑交易报告制度。
首先，我们建立了台账制度和异常交易报告制度，并制定了《大额汇兑登记簿》和《对公大额收付登记簿》。
这些措施可以加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易和大额转账收付交易的详细登记和分析，以防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。
其次，我们按照规定每月报送大额交易和可疑交易报告的相关资料和报表。
信用社反洗钱自查的工作报告
信用社反洗钱自查的工作报告当然，我们在社会实践的过程中遇到的困难不止知行合一这点点。
在商场值班人员我们受到过人员阻扰，在街头我们一些行人的冷漠... .然而也许我觉得这就是道德实践!在向过人或进行调查的过程中，我们遇到了不少的阻力，有的人是对我们调查的怀疑，有的是不屑一顾，有的则是以没空为由断然拒绝……由于我们是大学生，本身就比较骄傲，一开始被拒，我们还能保持较高的热情，不气馁，知难而进。
但时间一长，次数一多，遇到这样伤自尊的事，原有的其他工作热情被耗尽，面对困难就变的胆怯起来，成果可想而知。
在经过和讨论其他组员交流探讨之后，信心、热情又失而复得，决定抛下面子，放低姿态，始终保持着笑容，和群众们需要进行委婉、耐心的沟通。
这样我们的深入调查问卷也越来越少，我们也顺利的提前完成了任务。
通过这样的活动不仅锻炼了我们的交际能力，也是对我们在遭受挫折之后如何调查取证取证的一个重要考验。
事实证明，我们是最棒的。
三天的调查采访，忙碌地奔波，紧张的工作，我们每天都有不同的感想和收获，体验与思索中我们也不断充实了自己，见识到了其中的快乐。
在成都的诸多的所用、所闻、所感，在我心里久久回荡，另外，点心我也尝到了云南的美味佳肴。
三天间歇性的社会核查充实而短暂，我们在中也总算有了自己的调查结果。
从对社会庶民各年龄段的调查来看，绝大多数人对中亚国家颁布的“限塑令“还是比较了解的。
国家颁布法令之后，袋子的使用数明显减少。
有将近的人会自带塑料袋或者使用布袋去购物。
可见这一法令对社会，对环保还是很如何有效的!由于目前最明显的好处：从很大程度上增加了人们的环保意识，让的人通过这个举措知道为什么要环保，怎样环保。
法令颁布以后，原来非常平常的塑料袋现在也受到了极大的!尽管如此，但仍有很多人还是认为使用有偿塑料袋对减轻白色污染没有多大的效果。
他们认为，限制使用塑料袋，还是要用塑料袋，以前是超市免费提供支持，现在要自己掏钱买了，倒是省了超市，费了自己的钱了。
反洗钱自查报告(精选多篇)
反洗钱自查报告(精选多篇)第一篇：xx支行反洗钱自查报告xx支行反洗钱自查报告分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：一、完成情况2022年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。
其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查;另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。
我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。
二、x银发?xxxx?xx号文执行情况1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则；2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”；3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户；4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务；5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务；6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款共x笔。
银行反洗钱工作自查报告
银行反洗钱工作自查报告银行反洗钱工作自查报告3篇第一篇：银行反洗钱自查工作报告根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。
联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。
二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。
由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。
三、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。
按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。
信用社反洗钱工作自查的报告
关于XX县农村信用合作联社反洗钱工作情况自查的报告人民银行XX县支行:为贯彻落实人民银行湟中县支行反洗钱工作各项要求，我社对反洗钱工作给予充分重视，将反洗钱工作作为加强内部控制，防范外部案件的重要任务,根据中国人民银行反洗钱工作相关规定和省联社制定的各项内控制度,着实做好反洗钱各项制度的落实和执行。
同时根据人民银行湟中县支行对反洗钱工作进行现场检查的通知要求，结合我社实际，我社及时安排部署对反洗钱工作进行全面自查,现将自查情况报告如下:一、组织机构建设情况根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我社将反洗钱工作纳入日常管理工作当中，确保各项业务健康发展。
我社坚持以联社主任为组长,各部门负责人为成员的原则，成立反洗钱领导小组作为我社反洗钱工作的组织管理机构，同时,根据不同时期业务发展和机构人员的变动情况，及时修订、调整和变更各反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员并上报县支行。
二、反洗钱内控制度建设情况我社将县支行及省联社下发的有关文件精神，及时印发传达至各营业网点，并结合我社实际先后制定了《反洗钱工作站工作职责》、《反洗钱工作联络员岗位职责》、《XX县农村信用合作联社反洗钱工作管理实施细则》、《XX县农村信用合作联社人民币大额和可疑支付交易报告操作规程》、《XX县农村信用合作联社反洗钱操作规程》等各项内控制度，并制定《XX县农村信用合作联社反洗钱实施方案》要求网点主任认真组织员工学习,要求员工熟知反洗钱操作规程，加强个人存款实名制、人民币结算帐户管理等方面的制度执行力,对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度,对大额支付、可疑支付及时登记备案，同时对实际处理中的票据、银行卡、汇兑、大额现金取款等业务实行额度授权,以严格的事权划分制度规范处理大额支付业务。
在事后监督检查当中,对发现未经有权人授权处理的大额业务或无有权人背书确认的支付款项及时跟踪检查，落实整改。
三、客户尽职调查我社在对公开户办理账户手续时，严格审查客户的各种资料是否齐全，证明文件是否符合规定,临时账户是否有当地有关部门同意设立外来临时机构的批件，专用账户是否用于各项资金的收付，单位开立结算账户的名称是否与其提供的申请开立账户的证明文件一致。
关于信用社反洗钱的自查工作报告
关于信用社反洗钱的自查工作报告信用社反洗钱自查工作报告一、前言反洗钱工作是信用社的一项重要任务，旨在保护金融体系的稳定运行和客户的合法权益。
为了有效落实国家反洗钱政策，本信用社组织了一次自查工作，旨在全面了解自身的反洗钱风险和存在的问题，并采取相应措施加以改进。
本报告将对此次自查工作进行回顾和总结。
二、自查内容和方法（一）内容1. 反洗钱制度建设情况：包括反洗钱制度的完善程度、合规培训情况、反洗钱工作框架等；2. 客户尽职调查和风险评估：包括客户身份信息收集、背景调查、交易行为监控等；3. 内部风险控制和监督管理：包括内部控制体系、风险防控措施、异常交易监测等；4. 反洗钱技术工具和系统建设：包括技术手段的投入程度、系统的有效性和完善性等。
（二）方法1. 文件审查：对反洗钱相关文件进行全面审查，包括制度规定、培训材料、监测报告等；2. 口头调查：采取访谈形式，与相关业务人员、内部审计人员等进行交流，了解实际操作流程和存在的问题；3. 数据分析：利用现有的系统数据进行分析，识别异常交易和风险特征；4. 外部咨询：邀请专业机构对信用社反洗钱工作进行评估和建议。
三、自查结果（一）反洗钱制度建设情况通过对信用社的制度文件进行审查，发现了以下问题：1. 反洗钱制度不够完善，对员工的指导和要求不明确；2. 合规培训存在不及时、不全面的问题，员工对反洗钱知识的掌握不够；3. 反洗钱工作框架不够完备，需要进一步细化和明确。
（二）客户尽职调查和风险评估通过对信用社的客户资料进行分析，发现了以下问题：1. 客户身份信息采集不完整，缺乏对高风险客户的特别关注；2. 对客户背景的调查深度不够，存在漏洞；3. 对客户的交易行为监控不够及时，存在盲点和滞后现象。
（三）内部风险控制和监督管理通过与业务人员的交流和对系统数据的分析，发现了以下问题：1. 内部控制体系不够健全，员工在执行反洗钱措施上存在差异化；2. 风险防控措施不够有效，反洗钱规则没有得到全面执行；3. 异常交易监测技术手段不够完善，无法及时识别和处置风险交易。
市农村信用社反洗钱自查报告
市农村信用社反洗钱自查报告一、引言反洗钱是国际社会共同关注的重要问题，对于维护金融体系的稳定和打击犯罪活动具有重要意义。
作为一家信用社，我们深知反洗钱工作的重要性，积极响应监管部门的要求，在规定的时间内完成了反洗钱的自查工作，并编写了本报告，以向相关部门和社会公众展示我们的反洗钱工作情况。
二、自查范围和方法本次自查的范围包括了我社在过去一年内所有业务环节的反洗钱工作。
我们采用了多种方法进行自查，包括：1. 内部文件检查：对相关反洗钱制度、操作流程和各类文件进行检查，以确保其与相关法规和监管要求的一致性。
2. 数据分析：对公、个人账户在一定时段内的交易数据进行分析，发现异常或可疑交易。
3. 风险评估：对客户进行风险评估，识别高风险客户，并对其进行定期审查。
4. 员工培训：组织针对反洗钱工作的培训，提高员工对反洗钱工作的重视和认识。
5. 外部合作：与相关部门和机构进行合作，获取关于可疑交易、黑名单和制裁名单等信息。
三、自查结果1. 反洗钱制度建立和完善本次自查结果显示，我社反洗钱制度建立较为完善，包括内部控制、风险评估、客户尽职调查和交易监控等方面。
但仍需进一步完善以下方面的工作：（1）反洗钱制度的宣传和培训工作不够到位，需要提高员工对反洗钱工作的认识和重视程度。
（2）反洗钱制度需要与最新的法规和监管要求保持一致，并及时更新。
2. 客户尽职调查和风险评估我们对客户进行了尽职调查并及时更新了客户信息。
但在客户风险评估方面，我们需要进一步提高风险识别和评估的准确性和及时性。
3. 交易监控和报告我们通过建立交易监控系统、设立交易异常报告机制等方式，对交易进行了一定程度的监控和报告。
但在可疑交易的监测和报告方面，我们需要进一步提高识别能力，确保及时发现和报告可疑交易。
4. 员工培训和意识提高我们积极组织了员工反洗钱培训，但培训内容和形式还需进一步改进，提高培训的实效性和操作性。
5. 外部合作和信息共享我们与相关部门和机构保持了一定的合作，获取了关于可疑交易、黑名单和制裁名单等信息。
反洗钱自查报告4篇
本文目录反洗钱自查报告反洗钱工作自查报告保险公司反洗钱自查报告银行反洗钱工作自查报告根据银发（）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！一、反洗钱组织机构建设情况1、我行根据邮政金融点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各点反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设。
县支行在行内及各个点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到点负责人落实制度学习、执行。
2、客户身份识别情况。
与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
3、客户身份资料和交易记录保存情况。
客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。
大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。
按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。
反洗钱工作自查报告文档2篇
反洗钱工作自查报告文档2篇Anti money laundering self inspection report反洗钱工作自查报告文档2篇小泰温馨提示：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。
本文档根据自查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文下载后内容可随意修改调整及打印。
本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：反洗钱工作自查报告文档2、篇章2：信用社反洗钱自查工作报告文档篇章1:反洗钱工作自查报告文档反洗钱工作自查报告接行总部关于>的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.（1）.金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.（2）.建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.篇章2:信用社反洗钱自查工作报告文档【按住Ctrl键点此返回目录】根据省联社的工作部署，结合我县农村信用社的实际工作，为切实做好反洗钱工作，县联社决定于1月3日至1月10日这段时间对我社的反洗钱工作进行自查。
信用社(银行)反洗钱自查报告
信用社（银行）反洗钱自查报告六月份以来，按照上级的通知要求，我社认真组织了反洗钱专项自查工作，按照反洗钱监管法规、内控制度和上级有关文件的要求，通过查阅有关文件、与员工面谈、抽查客户开户和交易资料、通过反洗钱监控系统检查对公大额和可疑交易的甄别及报告等方式，全面、认真地对该行反洗钱工作的开展情况进行了自查，对于存在的问题有了一定的认识并加以整改，对下一步反洗钱工作起到了指导性的作用。
一、岗位设置合理。
我社成立了反洗钱领导小组，并制订了反洗钱人员的岗位职责，主任任小组组长，内勤主任为小组副组长，专门指定专人进行反洗钱监控系统的录入和维护，指定专人负责反洗钱各类报表的统计和上报，并不定期组织员工进行反洗钱业务的培训。
二、职责履行充分。
一月初，我社反洗钱领导小组制定了《今年反洗钱工作计划》、《今年反洗钱培训计划》、《今年反洗钱人员岗位职责》等制度文件，在晨会和周例会上组织反洗钱业务培训四次，覆盖面达到反洗钱岗位人数的100%；还按规定做好大额和可疑报告的报送工作，无错报、漏报和压报的现象；及时处理本专业反洗钱监控系统数据；按季向上级报送各类反洗钱监管报表，内容完整、准确、报送及时。
三、日常管理扎实。
按照年初制定的工作计划和培训计划，有重点，有步骤地开展了反洗钱业务知识培训，基本上做到了每季开展一到两次反洗钱工作培训，培训资料与PPT课件准备齐全。
按照检查监督要求，还自查了个人和对公业务客户开户和交易资料。
现有个人客户16427户，对公客户183户，重点检查了今年以来开户客户，根据客户所属行业、账户属性、客户群体和交易行为等因素排查可疑客户，通过反洗钱监控系统，进行可疑交易行为的甄别和录入。
四、问题及时整改。
一是客户身份识别资料及交易记录情况。
自然人办理大额现金汇款、现钞兑换，能及时核对客户身份证件，但1万以上现金汇款未能留存身份证件的复印件或影印件，已按文件要求整改；二是存量客户身份核对工作进展比较缓慢；三是未能按照反洗钱客户风险分类标准对新增客户及时进行分类；四是发现待补正交易较多，存在逾期未处理数据。
信用社反洗钱自查报告
信用社反洗钱自查报告根据xx农信联发【ⅩⅩ】52号《关于印发**县农村信用社反洗钱检查工作方案的通知》，切实履行金融机构反洗钱法定义务，增强反洗钱工作主动性，提高日常工作中反洗钱的水平，防范和遏制洗钱犯罪，我社于*年*月*日至*日展开了反洗钱工作的自查自纠，现将自查情况报告如下：1．、．反洗钱机构建设方面：成立反洗钱工作小组：（组长：*** 副组长：***）由***主任负责对我社反洗钱工作的组织、领导和督促工作，杨祥天会计主管直接管理日常业务中的反洗钱工作，并将在反洗钱工作中发现的问题及时汇总，并在每月的例行会议上进行总结与做进一步的部署。
2．、．反洗钱内控制度建设方面：在日常工作中，坚持以《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》.《xx 川县农村信用合作社反洗钱实施细则》等法律法规作为指导，并及时传达联社下发的有关反洗钱新的工作文件，由我社主任带领全体员工在每月的例会上学习，讨论，做出总结。
为了更好的履行反洗钱义务，把反洗钱工作纳入职工年度绩效考核。
3．、．客户身份识别制度与客户身份资料和交易记录的保存方面：1、凡是个人开立存款账户的，要求客户携带有效身份证件，经验证客户身份后，以实名制为客户开立，并在开销户登记簿上做好记录。
当客户身份信息发生变化时，及时更新客户资料。
2、对开立对公账户的客户，按照规定审查其法人代表的身份证，开户许可证，组织机构代码证等开户所应有的资料，并保存这些所需资料的复印件。
在开立对公账户后的第二至第四个工作日将对公账户的有关资料录入人民币账户信息管理系统。
3、在日常业务中，若发现客户有异常迹象或是频繁发生业务，要求客户提供有效身份证，并通过与其聊天的方式或据第三人了解客户的交易目的和性质。
4．、．大额和可疑交易报告制度方面：、对大额交易方面做如下检查：1.．．法人，其他组织和个体工商户之间的金额超过100万元以上的单笔转账；2.．．金额20万元以上的单笔现金收付（现金缴存，现金支取与现金汇款等）；3.．．个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
反洗钱自查报告（精选五篇）
反洗钱自查报告（精选五篇）第一篇：反洗钱自查报告反洗钱自查报告根据县联社2011年9月4日的会议精神，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：首先，我社成立了以社主任111为组长、储蓄所负责人、内勤主任以及各柜员为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。
其中222为社内反洗钱报告员，333为汪各储蓄所反洗钱报告员，确保反洗钱工作的顺利开展。
我社个人结算账户16850户，储蓄户98850户，单位账户240户根据要求，我社社内及网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，我社严格按照存款实名制的原则办理，要求客户提供身份证，柜员认真按照客户身份证认真填写个人结算开户申请书，不足之处是不能全部进行公民联网核查。
审查客户提供的材料、证明文件和资料时力求真实、完整和有效，对于单位和个体工商户到我社进行开户时我社要求其提供营业执照，税务登记证，法人身份证，组织机构代码证，并且要求客户填写开户申请书，和开户客户签订开户协议书，然后报当地人行报批。
在对客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向方面进行仔细分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
在按规定期限保存客户账户资料和交易记录方面，我社做的不是太好，在个人结算户开户时没有留下客户的身份证复印件，只是在开户申请书上面登记客户的身份证号码。
落实大额和可疑交易报告制度方面。
我社每天有专人负责进行反洗钱系统中的信息查询和补录上报人行。
在个人存取款方面，我社严格按照要求，凡是取款超过5万元的我社要求客户提供身份证。
经过主任何部门负责人审批，柜员填写大额提现登记簿，按规定每月报送大额交易的相关资料及报表。
我社在反洗钱工作存在不足之处还有我社没有建立台账，我社职工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。
今后，我们将严格按照反洗钱的要求和制度继续深入开展反洗钱工作，加大反洗钱工作力度，确保反洗钱工作的深入开展，不断完善反洗钱制度，继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，防止和打击非法洗钱活动；加强反洗钱的社会宣传力度，严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
【精品文档】信用社反洗钱整改报告-word范文模板 (13页)
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通过这次自查，能充分让我社所有工作人员贯彻落实《反洗钱法》及各项相关法律法规的有关规章制度，及时理顺和改进在之前反洗钱工作中存在的不足之处，全面完善反洗钱工作措施，以提高反洗钱工作水平。
现将有关自查情况做以下汇报：一、机构组织设立反洗钱领导小组自县联社设立安排反洗钱工作以来，我社成立了以主任为组长、副主任为副组长，我社员工为成员的反洗钱工作领导小组，对反洗钱做了全面部署。
在全社范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工，完善了反洗钱工作的进展，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展，并于xx年11月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。
主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性，设立专门的反洗钱工作机构，配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。
由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，再由专人打印整理按月报送县联社，并按照分级管理的原则，对分社的反洗钱情况进行监督、检查。
我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查，同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围，形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面，将反洗钱工作落到实处。
二、组织员工培训学习反洗钱宣传工作去年以来，我社全面开设了对反洗钱工作的学习和宣传工作，组织反洗钱宣传活动。
信用社反洗钱自查工作报告(精选多篇)
信用社反洗钱自查工作报告(精选多篇)第1篇第2篇第3篇第4篇第5篇更多顶部第一篇：信用社反洗钱自查工作报告第二篇：信用社反洗钱自查工作报告第三篇：信用社反洗钱工作自查的报告第四篇：柴集信用社关于开展人民币银行结算账户和反洗钱工作的自查报告第五篇：**市(县)**农村信用社反洗钱自查报告更多相关范文第一篇：信用社反洗钱自查工作报告根据省联社的工作部署，结合我县农村信用社的实际工作，为切实做好反洗钱工作，县联社决定于1月3日至1月10日这段时间对我社的反洗钱工作进行自查。
通过这次自查，能充分让我社所有工作人员贯彻落实《反洗钱法》及各项相关法律法规的有关规章制度，及时理顺和改进在之前反洗钱工作中存在的不足之处，全面完善反洗钱工作措施，以提高反洗钱工作水平。
现将有关自查情况做以下汇报：一、机构组织设立反洗钱领导小组自县联社设立安排反洗钱工作以来，我社成立了以主任为组长、副主任为副组长，我社员工为成员的反洗钱工作领导小组，对反洗钱做了全面部署。
在全社范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工，完善了反洗钱工作的进展，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展，并于xx年11月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。
主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性，设立专门的反洗钱工作机构，配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。
由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，再由专人打印整理按月报送县联社，并按照分级管理的原则，对分社的反洗钱情况进行监督、检查。
我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查，同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围，形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面，将反洗钱工作落到实处。
XX年反洗钱自查报告四篇
XX年反洗钱自查报告四篇一、组织机构建立情况。
XX年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作指导小组，完善了反洗钱工作指导机构。
指导小组下辖反洗钱工作指导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。
二、反洗钱内控制度建立情况。
XX年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了?***市水头农村信誉社反洗钱工作指导小组方案?、?***市***农村信誉社二oo三年反洗钱工作方案?〔*** [XX]022号〕，对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了?***市***农村信誉社反洗钱规定?、?***市***农村信誉社反洗钱工作岗位职责?，对反洗钱工作指导小组及其内设办事机构、各详细岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深化开展。
三、客户尽职调查情况。
根据要求，我社对XX年三月1日至XX 年三月31间开立的帐户进展检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融效劳交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。
一是各网点根本可以建立客户身份登记制度，按照“理解客户〞制度原那么，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完好性和有效性；二是能根据审慎性原那么认真开展理解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进展分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进展监控。
三是可以按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完好的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。
XX年三月1日至XX年三月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
反洗钱工作自查报告(精选多篇)
反洗钱工作自查报告(精选多篇)第一篇：反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告接行总部关于>的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.第二篇：反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告接行总部关于的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.第三篇：反洗钱工作自查报告接行总部关于>的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.第四篇：反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告我公司根据中国人民银行克拉玛依市中心支行关于《开展2014年反洗钱现场检查工作的通知》克银办[2014]51号文件要求中心及各支公司开展反洗钱自查工作。
反洗钱自查报告(精选多篇)
反洗钱自查报告(精选多篇)第一篇：xx支行反洗钱自查报告xx支行反洗钱自查报告分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：一、工作方案完成情况2022年度，我行各项反洗钱工作均已按方案实施。
其中，做的比拟的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxxx?xx号；补充完善客户身份根本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查;另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。
我行对局部高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责〞的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。
二、x银发?xxxx?xx号执行情况1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号，同时一并学习了分行制定的对xx号理解和执行原那么；2、我行尚未接纳过“禁止客户〞或“控制方禁止客户〞；3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务〞和“高风险类业务〞国家或地区的客户；4、我行尚未受理过与“禁止类业务〞的国家和地区有关的业务；5、我行尚未受理过“控制类业务〞的国家或地区与联合国等制裁的物项或效劳有关的业务；6、我行受理过有关“控制类业务〞〔伊拉克〕的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务〞〔黎巴嫩x笔，巴拿马x笔〕的汇入汇款共x笔。
最新-银行反洗钱自查报告 精品
银行反洗钱自查报告银行反洗钱自查报告一、组织机构建设情况。
XX年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。
领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。
二、反洗钱内控制度建设情况。
XX年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二三年反洗钱工作计划》（*** [XX]022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。
三、客户尽职调查情况。
根据要求，我社对XX年3月1日至XX年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。
一是各点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。
XX年3月1日至XX年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额7108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额1186万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
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**市(县)**农村信用社反洗钱自查报告
反洗钱自查报告
根据人行***市支行6月15日的会议精神，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：
一、组织机构建设情况。
XX年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。
领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。
二、反洗钱内控制度建设情况。
XX年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二oo三年反洗钱工作计划》（*** [XX]022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。
三、客户尽职调查情况。
根据要求，我社对XX年3月1日至XX年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。
一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。
XX年3月1日至XX年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，
加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。
一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。
二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
五、帐户资料及交易记录保存情况。
XX年3月1日至XX年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。
六、反洗钱宣传和业务培训情况。
XX年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。
今年五月中旬，我社继续开展对客户的反
洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。
七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。
我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。
今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
**市**农村信用社
二oo五年七月五日。