保险行业的BI分析模型(1)
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5
保险业业务系统概略
客户关系管理
商业智能
办公自动化系统 影像系统
产险综合业务系统
产品管理 代理人关系管理
核心系统 寿险综合业务系统
网上保险
iContact中心 6
目录
保险行业信息化的现状和发展 商业智能在保险业的应用现状和发展 Getronics保险行业解决方案介绍 Q&A
7
商业智能的定义
char CHAR char
D_PN_BHVR_SCOR
PN_BHVR_SCOR_ID SCORE1_BAND SCORE_N_BAND
<pk> INTEGER VARCHAR(20) VARCHAR(20)
PRODUCT_VARIANT GRP_INDV_IND
PD_START_PRD_ID PD_END_PRD_ID
• 需求清晰 • 系统上线 • 采购设备
保险业大集中 2002
• 优化网络 • 数据中心 • 数据迁移
核心系统的引进和 自主开发 (2003)
• 新合同处理系统 • 核保系统 • 收费系统 • 保全系统 • 理赔系统 • 核赔系统 • 代理人管理系统 • 客户服务系统
IT治理和新技术应用 2004
• IT治理 • 商业智能和决策支持系统 • 数据挖掘 • 客户关系管理系统 • 网上保险系统 • 容灾备份
3
保险业信息化的投入
软件和服务在IT投资中的占比 38.5
单位:亿元
51%
44
32%
8.73
11%
11999999
182.0%2
11.32
14%
4
22000000
20200101
20022002 20032003
保险业的发展对IT需求的影响
新业务的发展加剧了数据集中的需求 需求的个性化提高了保险业的服务意识 专业化经营增加了对外包业务的需求 网上保险、电子商务仍然是热点 网络优化、数据存储是近期保险信息化的重点 数据挖掘、决策支持越来越为保险业所关注
客户数据
• 保单数据 • 医疗数据 • 联系数据
保险 数据仓库
理赔数据
• 损失报告 • 损失保证金
行业数据
• 统计数据 • 经验数据 • 竞争数据
第三方数据库
• 汽车交通记录 • 理论研究 • 理疗报告 • 信用报告 • 死亡率报告 • 天气信息 • 环境信息 • 人口统计信息 • 政策法规信息
业务数据
13
商业智能方案技术架构
业务架构 系统架构
普通用户
数常据用分报析表与
决策支持
财务人员
HR部门
信息门户
报业警务与分控析制
风流险程防管理范
企业管理层
决项策目支管理持
OLAP 数据仓库（Data WareHouse）
数据抽取（ETL）
14
Core
Call Center
HR
Insurance
Finance
ISO_LANG_NAME LANG_GROUP
<pk>
INTEGER CHAR
char VARCHAR(20)
PRODUCT_ID ENTY_ID PRODUCT_LINE PRODUCT_GROUP PRODUCT_CODE
D_PRODUCT <pk,fk> INTEGER <fk> INTEGER CHAR CHAR CHAR
行业发展的重点由产品为中心转向以客户中心 几年的历史数据和大集中使得分析具备了数据条件 IT治理呼唤企业有全面综合的KPI系统 竞争要求企业有快速的决策模型和预测模型 商业智能技术的成熟和广泛应用降低了行业的使用风险 行业解决方案提供商推动了商业智能的行业普及
9
商业智能的典型应用
历史分析和 决策支持
ENTY_ID = CNTC_RSOL_EMP_ID GEO_ID = GEO_ID
ALL_ENTRIES INCOME_BAND AGE_BAND
GNDR MRTL_STAT HIGH_VALUE_INDICAT ACMDTN_CTGRY NBR_IN_HH_BAND
CHLD_AT_HOME_BAND SIZE_CLS LEGAL_ORG_TYPE NBR_EMP_BAND SECTOR_CLS MAIL_PRMSN_IND TELMKT_PRMSN_IND
• 产品覆盖和选项 • 检验数据 • 奖金 • 报单持有人 • 受益人 • 投保人
15
客户关 系管理
财务 系统
核心业 务系统
代理人 管理系统
网上 保险
保险业分析模型
行业业绩分析
客户分类 分析
EVT_TXN_ID
DV_HR_EVT_TYPE <pk,fk> INTEGER
D_LANGUAGE
LANGUAGE_ID ISO_LANG_CODE
系统不稳定。系统不稳定主要是数据源的问题， 因为业务系 统的不段升级约束了数据的流转，给用户的结果就是不成熟 ，不稳定。
11
保险业商业智能的解决方法
应用层明确需求、确定起点
技术层需要打造成功的数据 模型
12
目录
保险行业信息化的现状和发展 商业智能在保险行业的应用现状和发展 Getronics保险行业解决方案介绍 Q&A
目录
保险行业信息化的现状和发展 商业智能在保险业的应用现状和发展 Getronics保险行业解决方案介绍 Q&A
1
目录
保险行业信息化的现状和发展 商业智能在国内外保险行业的应用现状和发展 Getronics保险行业解决方案介绍 Q&A
2
近年来保险业信息化主题
IT系统建设 2001
行业利润分析
ENTY_ID
DV_EMP
<pk,fk> INTEGER
EVT_TYP_ID
<fk>
INTEGER
PRODUCT_NAME
CHAR
RPT_STRC_ID
INTEGER
EVT_TYP_SHRT_NM
CHAR
PD_VARIANT_CODE
CHAR
GEO_ID
INTEGER
EVT_TYP_FULL_NM EVT_TYP_CAT_SHRT_N EVT_TYP_CAT_FULL_N
D_MSR_UNIT
MEASURE_UNIT_ID
<pk> INTEGER
SHRT_DESC LONG_DESC
char(6) char(20)
EMP_MNAME EMP_NAME_SFX EMP_NTL_INS_NBR EMP_HOME_TEL_NBR EMP_PRIM_FAX_NBR EMP_EMAIL_ID EMP_DOB
EVT_TYP_ID EVT_TYP_SHRT_NAM
<pk> INTEGER
SCOR_N_BAND PRODUCT_ID = PRODUCT_ID
PN_BHVR_SCOR_ID = PN_BHVR_SCORP_RIDFT_IND_BAND VARCHAR(15)
<pk>
INTEGER VARCHAR(50) VARCHAR(50) VARCHAR(50) VARCHAR(50)
<fk>
INTEGER
<fk>
INTEGER
<fk>
INTEGER
<fk>
INTEGER
<fk>
INTEGER
<fk>
SMALLINT
PRODUCT_ID DEMO_ID ENTY_ID V_E_ENTY_ID COR_EVT_TXN_SEQ_NB PRD_ID
AMOUNT
<pk,fk> <pk,fk> <pk,fk> <fk> <pk> <fk>
Data Warehouse
10
保险业商业智能的面临的挑战
系统可用性不高。表现为系统运转起来后用户不多，或者很 少有人使用。
信息呈现方式单调。目前主要以报表、OLAP分析为主，但这 些并不是尽善尽美的信息表现手段。
系统灵活性不够。不变是相对的，变化是绝对的。增加新的 需求涉及一系列的调整，疲于应付。
ENTY_ID CNTC_PRD_ID CCH_COUNT CORE__EVT_TYPE_ID COR_RPTG_STRUCT_ID GEO_ID MU_ID FINANCIAL_SCORE_ID LANGUAGE_ID PB_SCORE_ID PRODUCT_ID
DEMO_ID EMP_ID COR_EVT_TX_SEQ_NO
CHAR CHAR CHAR
VARCHAR(20)
EVT_TYP_ID = COR_EVT_TYP_ID
COR_EVT_TXN_ID
F_CORE_EVT <pk>
INTEGER
DEMO_ID
D_DEMOGRAPHICS <pk> INTEGER
促销活动 分析
F_CPGN_CNTC_EVT
CCE_ID PROMO_EPSD_ID
CRM
保险业商业智能业务框架
市场/产品/客户研究
理赔管理
骗保侦查/调查
核保/定价
财务保证金
销售渠道
市场和销售数据
• 商业运作、计划和营销 • 客户构成 • 客户响应积分
财务数据
• 财务 • 会计 • 账单 • 保证金 • 法规报告
代理人业绩数据
• 新员工 • 保持力 • 利润 • 教育和培训 • 赔偿
MEASURE_UNIT_ID = D_M_MEEANSTUYR_IED_U=NVIT_E_I_DENTY_ID MEASURE_UNIT_ID = MEASUREEN_TUYN_IIDT_=IDENTY_ID
EMP_GNDR EMP_MRTL_STAT EMP_LIFE_STAT
EMP_PREF_LANG
分地域代理人分 析 产品获利分析 客户获利分析 市场细分
企业绩效管理 预测和挖掘
成本分析 销售目标达成分 析 客户投诉建议分 析 销售机构效率分 析 市场活动有效性 分析
理赔预测 风险防范和产品 定价策略 医疗分析 业务运营分析和 预测 精算分析
分析型CRM
单客户视图 交叉销售 报销管理 客户分类 客户流失分析
<pk> <pk>
INTEGER INTEGER
<pk,fk> <pk>
INTEGER integer
ENTY_ID = ENTY_ID ENTY_ID = EMP_ID GEO_ID = GEO_ID
LANGUAGE_ID = LANGUAGE_ID PRODUCT_ID = PRODUCT_ID DEMO_ID = DEMO_ID
INTEGER INTEGER INTEGER INTEGER NUMBER INTEGER
NUMBER
ENTY_ID = F_C_ENTY_ID
COR_EVT_TYP_ID = COR_EVT_TYP_GIDEO_ID = GEO_ID COR_RPT_STRC_ID = COR_RPT_STRC_ID
COR_EVT_TYP_ID D_M_MEASURE_UNIT_ID COR_RPT_STRC_ID GEO_ID MEASURE_UNIT_ID
<pk,fk> <fk> <pk,fk> <pk,fk> <pk,fk>
INTEGER INTEGER INTEGER INTEGER INTEGERDEMO_IDFra bibliotek= DEMO_ID
EVT_TYP_ID = EVT_TYP_ID
<pk,fk>
INTEGER CHAR
D_FNCL_SCOR
FNCL_SCORES_ID LANGUAGE_ID = LANGUAGE_ID
INTERNAL_FNCL_SCOR
EVT_TYP_ID = EVT_TYP_ID
D_CORE_EVT_TYP
EXPERIAN_SCOR_BAND
企业界认为商务智能是指一种能力：通过智能地 使用企业的数据财产来制定更好的商务决策。
学术界的观点是：BI 实际上是帮助企业提高决 策能力和运营能力的概念、方法、过程以及软件 的集合，其主要目标是将企业所掌握的信息转换 成竞争优势，提高企业决策能力、决策效率、决 策准确性。
8
商业智能已成为保险业信息化的主题
VARCHAR(15) CHAR CHAR CHAR CHAR INTEGER DATE
EVT_TYP_LONG_NAM EVT_TYP_SUBTYP_NAM
VARCHAR(35) VARCHAR(15)
DEBT_INCOME_RATIO FNCL_SCORES_ID = FNCL_SCOR_ID
NUMBER
<pk>
INTEGER
FNCL_SCOR_ID
<pk,fk> INTEGER
<fk>
INTEGER
LANGUAGE_ID
<pk,fk> INTEGER
<fk>
INTEGER
PN_BHVR_SCOR_ID
<pk,fk>
INTEGER
核心模型 <fk>
INTEGER
<fk>
INTEGER
<fk>
INTEGER
VARCHAR(35) CHAR
INTEGER INTEGER
ADR_ID EMP_DEMO_ID
EMP_NAME_PFX EMP_SNAME EMP_FNAME
INTEGER INTEGER CHAR VARCHAR(15) VARCHAR(15)
D_CPGN_COM_EVT_TYP
EVT_TYP_ID CPGN_COMM_DESC
保险业业务系统概略
客户关系管理
商业智能
办公自动化系统 影像系统
产险综合业务系统
产品管理 代理人关系管理
核心系统 寿险综合业务系统
网上保险
iContact中心 6
目录
保险行业信息化的现状和发展 商业智能在保险业的应用现状和发展 Getronics保险行业解决方案介绍 Q&A
7
商业智能的定义
char CHAR char
D_PN_BHVR_SCOR
PN_BHVR_SCOR_ID SCORE1_BAND SCORE_N_BAND
<pk> INTEGER VARCHAR(20) VARCHAR(20)
PRODUCT_VARIANT GRP_INDV_IND
PD_START_PRD_ID PD_END_PRD_ID
• 需求清晰 • 系统上线 • 采购设备
保险业大集中 2002
• 优化网络 • 数据中心 • 数据迁移
核心系统的引进和 自主开发 (2003)
• 新合同处理系统 • 核保系统 • 收费系统 • 保全系统 • 理赔系统 • 核赔系统 • 代理人管理系统 • 客户服务系统
IT治理和新技术应用 2004
• IT治理 • 商业智能和决策支持系统 • 数据挖掘 • 客户关系管理系统 • 网上保险系统 • 容灾备份
3
保险业信息化的投入
软件和服务在IT投资中的占比 38.5
单位:亿元
51%
44
32%
8.73
11%
11999999
182.0%2
11.32
14%
4
22000000
20200101
20022002 20032003
保险业的发展对IT需求的影响
新业务的发展加剧了数据集中的需求 需求的个性化提高了保险业的服务意识 专业化经营增加了对外包业务的需求 网上保险、电子商务仍然是热点 网络优化、数据存储是近期保险信息化的重点 数据挖掘、决策支持越来越为保险业所关注
客户数据
• 保单数据 • 医疗数据 • 联系数据
保险 数据仓库
理赔数据
• 损失报告 • 损失保证金
行业数据
• 统计数据 • 经验数据 • 竞争数据
第三方数据库
• 汽车交通记录 • 理论研究 • 理疗报告 • 信用报告 • 死亡率报告 • 天气信息 • 环境信息 • 人口统计信息 • 政策法规信息
业务数据
13
商业智能方案技术架构
业务架构 系统架构
普通用户
数常据用分报析表与
决策支持
财务人员
HR部门
信息门户
报业警务与分控析制
风流险程防管理范
企业管理层
决项策目支管理持
OLAP 数据仓库（Data WareHouse）
数据抽取（ETL）
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Core
Call Center
HR
Insurance
Finance
ISO_LANG_NAME LANG_GROUP
<pk>
INTEGER CHAR
char VARCHAR(20)
PRODUCT_ID ENTY_ID PRODUCT_LINE PRODUCT_GROUP PRODUCT_CODE
D_PRODUCT <pk,fk> INTEGER <fk> INTEGER CHAR CHAR CHAR
行业发展的重点由产品为中心转向以客户中心 几年的历史数据和大集中使得分析具备了数据条件 IT治理呼唤企业有全面综合的KPI系统 竞争要求企业有快速的决策模型和预测模型 商业智能技术的成熟和广泛应用降低了行业的使用风险 行业解决方案提供商推动了商业智能的行业普及
9
商业智能的典型应用
历史分析和 决策支持
ENTY_ID = CNTC_RSOL_EMP_ID GEO_ID = GEO_ID
ALL_ENTRIES INCOME_BAND AGE_BAND
GNDR MRTL_STAT HIGH_VALUE_INDICAT ACMDTN_CTGRY NBR_IN_HH_BAND
CHLD_AT_HOME_BAND SIZE_CLS LEGAL_ORG_TYPE NBR_EMP_BAND SECTOR_CLS MAIL_PRMSN_IND TELMKT_PRMSN_IND
• 产品覆盖和选项 • 检验数据 • 奖金 • 报单持有人 • 受益人 • 投保人
15
客户关 系管理
财务 系统
核心业 务系统
代理人 管理系统
网上 保险
保险业分析模型
行业业绩分析
客户分类 分析
EVT_TXN_ID
DV_HR_EVT_TYPE <pk,fk> INTEGER
D_LANGUAGE
LANGUAGE_ID ISO_LANG_CODE
系统不稳定。系统不稳定主要是数据源的问题， 因为业务系 统的不段升级约束了数据的流转，给用户的结果就是不成熟 ，不稳定。
11
保险业商业智能的解决方法
应用层明确需求、确定起点
技术层需要打造成功的数据 模型
12
目录
保险行业信息化的现状和发展 商业智能在保险行业的应用现状和发展 Getronics保险行业解决方案介绍 Q&A
目录
保险行业信息化的现状和发展 商业智能在保险业的应用现状和发展 Getronics保险行业解决方案介绍 Q&A
1
目录
保险行业信息化的现状和发展 商业智能在国内外保险行业的应用现状和发展 Getronics保险行业解决方案介绍 Q&A
2
近年来保险业信息化主题
IT系统建设 2001
行业利润分析
ENTY_ID
DV_EMP
<pk,fk> INTEGER
EVT_TYP_ID
<fk>
INTEGER
PRODUCT_NAME
CHAR
RPT_STRC_ID
INTEGER
EVT_TYP_SHRT_NM
CHAR
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INTEGER
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MEASURE_UNIT_ID
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EMP_MNAME EMP_NAME_SFX EMP_NTL_INS_NBR EMP_HOME_TEL_NBR EMP_PRIM_FAX_NBR EMP_EMAIL_ID EMP_DOB
EVT_TYP_ID EVT_TYP_SHRT_NAM
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SCOR_N_BAND PRODUCT_ID = PRODUCT_ID
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INTEGER VARCHAR(50) VARCHAR(50) VARCHAR(50) VARCHAR(50)
<fk>
INTEGER
<fk>
INTEGER
<fk>
INTEGER
<fk>
INTEGER
<fk>
INTEGER
<fk>
SMALLINT
PRODUCT_ID DEMO_ID ENTY_ID V_E_ENTY_ID COR_EVT_TXN_SEQ_NB PRD_ID
AMOUNT
<pk,fk> <pk,fk> <pk,fk> <fk> <pk> <fk>
Data Warehouse
10
保险业商业智能的面临的挑战
系统可用性不高。表现为系统运转起来后用户不多，或者很 少有人使用。
信息呈现方式单调。目前主要以报表、OLAP分析为主，但这 些并不是尽善尽美的信息表现手段。
系统灵活性不够。不变是相对的，变化是绝对的。增加新的 需求涉及一系列的调整，疲于应付。
ENTY_ID CNTC_PRD_ID CCH_COUNT CORE__EVT_TYPE_ID COR_RPTG_STRUCT_ID GEO_ID MU_ID FINANCIAL_SCORE_ID LANGUAGE_ID PB_SCORE_ID PRODUCT_ID
DEMO_ID EMP_ID COR_EVT_TX_SEQ_NO
CHAR CHAR CHAR
VARCHAR(20)
EVT_TYP_ID = COR_EVT_TYP_ID
COR_EVT_TXN_ID
F_CORE_EVT <pk>
INTEGER
DEMO_ID
D_DEMOGRAPHICS <pk> INTEGER
促销活动 分析
F_CPGN_CNTC_EVT
CCE_ID PROMO_EPSD_ID
CRM
保险业商业智能业务框架
市场/产品/客户研究
理赔管理
骗保侦查/调查
核保/定价
财务保证金
销售渠道
市场和销售数据
• 商业运作、计划和营销 • 客户构成 • 客户响应积分
财务数据
• 财务 • 会计 • 账单 • 保证金 • 法规报告
代理人业绩数据
• 新员工 • 保持力 • 利润 • 教育和培训 • 赔偿
MEASURE_UNIT_ID = D_M_MEEANSTUYR_IED_U=NVIT_E_I_DENTY_ID MEASURE_UNIT_ID = MEASUREEN_TUYN_IIDT_=IDENTY_ID
EMP_GNDR EMP_MRTL_STAT EMP_LIFE_STAT
EMP_PREF_LANG
分地域代理人分 析 产品获利分析 客户获利分析 市场细分
企业绩效管理 预测和挖掘
成本分析 销售目标达成分 析 客户投诉建议分 析 销售机构效率分 析 市场活动有效性 分析
理赔预测 风险防范和产品 定价策略 医疗分析 业务运营分析和 预测 精算分析
分析型CRM
单客户视图 交叉销售 报销管理 客户分类 客户流失分析
<pk> <pk>
INTEGER INTEGER
<pk,fk> <pk>
INTEGER integer
ENTY_ID = ENTY_ID ENTY_ID = EMP_ID GEO_ID = GEO_ID
LANGUAGE_ID = LANGUAGE_ID PRODUCT_ID = PRODUCT_ID DEMO_ID = DEMO_ID
INTEGER INTEGER INTEGER INTEGER NUMBER INTEGER
NUMBER
ENTY_ID = F_C_ENTY_ID
COR_EVT_TYP_ID = COR_EVT_TYP_GIDEO_ID = GEO_ID COR_RPT_STRC_ID = COR_RPT_STRC_ID
COR_EVT_TYP_ID D_M_MEASURE_UNIT_ID COR_RPT_STRC_ID GEO_ID MEASURE_UNIT_ID
<pk,fk> <fk> <pk,fk> <pk,fk> <pk,fk>
INTEGER INTEGER INTEGER INTEGER INTEGERDEMO_IDFra bibliotek= DEMO_ID
EVT_TYP_ID = EVT_TYP_ID
<pk,fk>
INTEGER CHAR
D_FNCL_SCOR
FNCL_SCORES_ID LANGUAGE_ID = LANGUAGE_ID
INTERNAL_FNCL_SCOR
EVT_TYP_ID = EVT_TYP_ID
D_CORE_EVT_TYP
EXPERIAN_SCOR_BAND
企业界认为商务智能是指一种能力：通过智能地 使用企业的数据财产来制定更好的商务决策。
学术界的观点是：BI 实际上是帮助企业提高决 策能力和运营能力的概念、方法、过程以及软件 的集合，其主要目标是将企业所掌握的信息转换 成竞争优势，提高企业决策能力、决策效率、决 策准确性。
8
商业智能已成为保险业信息化的主题
VARCHAR(15) CHAR CHAR CHAR CHAR INTEGER DATE
EVT_TYP_LONG_NAM EVT_TYP_SUBTYP_NAM
VARCHAR(35) VARCHAR(15)
DEBT_INCOME_RATIO FNCL_SCORES_ID = FNCL_SCOR_ID
NUMBER
<pk>
INTEGER
FNCL_SCOR_ID
<pk,fk> INTEGER
<fk>
INTEGER
LANGUAGE_ID
<pk,fk> INTEGER
<fk>
INTEGER
PN_BHVR_SCOR_ID
<pk,fk>
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核心模型 <fk>
INTEGER
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<fk>
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VARCHAR(35) CHAR
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ADR_ID EMP_DEMO_ID
EMP_NAME_PFX EMP_SNAME EMP_FNAME
INTEGER INTEGER CHAR VARCHAR(15) VARCHAR(15)
D_CPGN_COM_EVT_TYP
EVT_TYP_ID CPGN_COMM_DESC