客户洗钱风险分类管理题库1-2-10

客户洗钱风险分类管理题库1-2-10

问题：

[多选]客户洗钱风险分类管理目标有哪些？

A.A．全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.B．对所有客户采取不变的识别程序

C.C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.D．为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

问题：

[多选]客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？

A.A．客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.B．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.C．客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.D．客户洗钱风险分类是额外要求

问题：

[多选]银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？

A.A．管理制度和工作制度

B.B．分类参数体系

C.C．评估计量体系

D.D．系统控制体系

(天津11选5 )

问题：

[多选]为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？

A.A．对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.B．对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C.C．不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.D．根据影响因素的变化随时调整等级分类

问题：

[多选]对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项？

A.A．属于银行内部保密信息

B.B．直接关系到客户风险等级

C.C．需要对客户严格保密

D.D．避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

问题：

[多选]银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？

A.A．地域、行业

B.B．身份、国籍

C.C．交易目的

D.D．交易特征

问题：

[多选]客户洗钱风险等级的原则是什么？

A.A．全面性

B.B．定性与定量相结合

C.C．持续性

D.D．保密性

问题：

[多选]银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？

A.A．客户因素包括个人客户和企业客户

B.B．个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.C．企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D.D．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素