合规知识竞赛题库
2024年第一风险合规知识竞赛试题题库
第一届风险合规知识竞赛题库一、选择题1.保险公司应当加强对中介业务的（），建立中介业务违法行为责任追究机制。
［单选］［单选题］*A、审查B、审计C、管理D、稽核审计√2 .保险公司应当设置（），负责对保睑代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案。
［单选］［单选题］*A、专门岗位√B、专人C、专门部门D、专门机构3 .保险公司应当及时要求保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司（）终止其代理权。
［单选］［单选题］*A、可以B、应当√C、有权D、经监管批准后可以4 .保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员（\［单选］［单选题］*A、非法利益B、利益C、委托合同约定以外的利益VD、不正当利益5 .保险公司及其工作人员不得委托（）从事保险销售活动。
［单选］［单选题］*A、未取得合法资格的机构B、未取得合法资格的个人C、未取得合法资格的机构或者个人VD、未经监管批准的机构或者个人6 .保险公司及其工作人员唆使、诱导保险代理人、保险经纪人、保睑公估机构欺骗投保人、被保险人或者受益人的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由国家金融保险监督管理部门给予警告，并处（）的罚款。
［单选］［单选题］*A、1万元以上10万元以下√B、2万元以上10万元以下C、1万元以上5万元以下D、2万元以上5万元以下7 .中国金融保险监督管理部门在查处保险公司中介业务违法行为过程中，发现保险代理人、保险经纪人、保险公估机构违法行为的，应当（\［单选］［单选题］*A、并案查处√B、分案查处C、逐一查处D、分别查处8 .保险公司、保险中介机构销售本办法规定的投保人为（）的保险产品时，必须实施保险销售行为可回溯管理。
［单选］［单选题］*A、成年人B、未成年人C、自然人√D、法人9 .保险公司应对成交件视听资料按不低于（）的比例在犹豫期内全程质检。
［单选］［单选题］*A、20%B、30%√C、50%D、100%10 .依据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，视听资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于（\［单选］［单选题］*A、三年B、五年√C、七年D、十年11依据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，视听资料保管期限自（）起计算。
金融合规知识竞赛题库
金融合规知识竞赛题库一、单选题1. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
A. 设立、变更、终止B. 设立、终止以及业务范围C. 设立、变更、终止以及业务范围D. 设立、变更、以及业务范围答案：C2. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A. 五B. 八C. 十D. 十五答案：A3. 银行业金融机构的行为管理牵头部门应（）制定从业人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理层报告。
A. 每月B. 每季C. 每半年D. 每年答案：D4. 金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。
A. 真实、准确、完整、保密B. 安全、准确、完整、保密C. 完整、准确、及时、有效D. 真实、安全、及时、有效答案：B5. 董事应当按照相关监管规定，如实向（）报告关联关系情况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。
A. 董事会B. 股东大会C. 高级管理层答案：A6. 金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起（）个工作日内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复。
A. 10B. 15C. 20D. 30答案：C7. 下列关于银行卡业务风险的说法，正确的是（）。
A. 主要涉及信用风险和操作风险B. 主要涉及市场风险和信用风险C. 主要涉及操作风险和流动性风险D. 主要涉及市场风险和流动性风险答案：A8. 固定资产贷款借款人向某一交易对象单笔支付金额超过（）人民币的，应采用贷款人受托支付方式。
A. 一百万B. 两百万C. 五百万D. 一千万答案：D9. 商业银行应当在结构性存款成立之后5日内披露发行报告，在结构性存款存续期内至少（）向投资者提供产品账单。
A. 每月B. 每季度C. 每半年D. 每年答案：A10. 根据《防范和处置非法集资条例》规定，对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
内控合规知识竞赛试题及答案
内控合规知识竞赛试题及答案一、单选题1. 内控合规是指企业在经营活动中遵守的哪一项原则？A. 利润最大化原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 法律合规原则答案：D2. 以下哪项不是内控合规的基本要素？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险创造答案：D3. 内控合规的首要目标是什么？A. 增加市场份额B. 确保企业可持续发展C. 提高员工满意度D. 降低生产成本答案：B4. 根据内控合规要求，企业在进行重大决策时，应遵循以下哪项原则？A. 个人决策B. 集体决策C. 随意决策D. 紧急决策答案：B5. 内控合规体系中，哪个部门通常负责监督和评估合规风险？A. 财务部B. 人力资源部C. 合规部D. 市场部答案：C二、多选题6. 内控合规体系的建立需要考虑哪些因素？A. 法律法规B. 行业标准C. 企业文化D. 员工行为答案：A, B, C, D7. 企业在进行合规培训时，以下哪些内容是必要的？A. 法律法规知识B. 企业规章制度C. 行业最佳实践D. 个人职业发展答案：A, B, C8. 内控合规的监督检查通常包括哪些方面？A. 制度执行情况B. 风险控制措施C. 员工行为规范D. 财务报告准确性答案：A, B, C, D三、判断题9. 内控合规只与企业高层管理人员有关，与普通员工无关。
（）答案：错误10. 企业内控合规体系的建立和完善是一个持续的过程。
（）答案：正确四、简答题11. 简述企业建立内控合规体系的意义。
答案：企业建立内控合规体系的意义在于确保企业经营活动的合法性、合规性，降低法律风险和经营风险，提升企业的市场信誉和竞争力，促进企业的可持续发展。
五、案例分析题12. 某企业在进行一项重大投资决策时，未经合规部审核就匆忙实施，导致投资失败，给企业带来巨大损失。
请问，该企业在内控合规方面存在哪些问题？答案：该企业在内控合规方面存在的问题包括：未建立有效的决策流程和审核机制，缺乏对重大决策的风险评估和控制，以及合规部门在决策过程中的监督和评估作用未能得到充分发挥。
合规知识竞赛题库
合规知识竞赛题库强化合规管理是银行业在市场经济环境下经营发展的必然选择。
那么你对合规知识解多少呢?以下是由店铺整理关于合规知识竞赛题库的内容，希望大家喜欢!合规知识竞赛题库一、单选题1、( A )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A、银行业监督管理机构B、全国人民代表大会C、中国人民银行D、国务院2、( D )应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
A、国务院B、全国人民代表大会C、中国人民银行D、国务院银行业监督管理机构3、银行业监督管理机构的派出机构在( A )的授权范围内，履行监督管理职责。
A、国务院银行业监督管理机构B、全国人民代表大会C、中国人民银行D、国务院4、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和( C )实行任职资格管理。
具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
A、监事B、中层管理人员C、高级管理人员D、股东5、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其( C )进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。
A、声誉情况B、经营状况C、风险状况D、财务状况6、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( C ) 内予以回复。
A、十日B、二十日C、三十日D、十五日7、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向( A )负责人报告。
A、国务院银行业监督管理机构B、全国人民代表大会C、中国人民银行D、国务院8、( B )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。
A、全国人民代表大会B、国务院银行业监督管理机构C、中国人民银行D、国务院9、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。
银行业自律组织的章程应当报( B )备案。
A、全国人民代表大会B、国务院银行业监督管理机构C、中国人民银行D、国务院10、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行( C )，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
合规知识竞赛题库(金魔仆单选)
一、单选题1.人民行使国家权力的机关是（D ）。
A.各级国家行政机关B.各级审判机关C.全国人民代表大会及其常务委员会D.全国人民代表大会和地方各级人民代表大会2.全国人民代表大会每届任期（B ）年。
A.3B.5C.2D.63.我国宪法规定，（C ）实施监督宪法实施的职权。
A.全国人民代表大会B.全国人大常委会C.全国人大及其常委会D.各民主党派4.我国宪法的修改必须由全国人大以（B ）。
A.全体代表的1/2以上多数通过B.全体代表的2/3以上多数通过C.全体代表的4/5以上多数通过D.出席会议的全体代表一致通过5.下列表述不恰当的一项是（C ）。
A.中国人民银行依照法律、行政法规的规定经理国库B.中国人民银行可以代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券C.中国人民银行可以直接认购包销国债和其他政府债券D.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户6.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行郑州中心支行以下哪种做法符合法律规定（ A ）。
A.在公开市场上买入河南省政府2亿人民币政府债券B.允许郑州市政府财政透资6亿元C.向郑州市政府贷款3亿元D.为郑州市人民政府提供担保7.下列说法正确的是（B ）。
A.中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项的决定作出后，即予执行B．中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行C.中国人民银行在全国人民代表常务委员会和国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定D.中国人民银行可以为商业银行提供期限不超过两年的贷款8.未经（D ）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
A.国务院B.中国人民银行C.财政部D.国务院银行业监督管理机构9.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（C ）内，对银行业金融机构的设立事项作出批准或者不批准的书面决定。
合规知识竞赛题库及答案解析
合规知识竞赛题库及答案解析单选题1.核心一级资本净额、一级资本净额、资本净额、最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、附加资本要求、核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率等重要信息应按（）披露。
A.月B.季C.半年D.年难易程度：一般正确答案：B解析：根据《商业银行资本管理办法（试行），2012年版》第167条规定，核心一级资本净额、一级资本净额、资本净额、最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、附加资本要求、核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率等重要信息应按季披露。
2.资本充足率的年度信息披露时间为会计年度终了后（）个月内。
A.1B.2C.3D.4难易程度：一般正确答案：D解析：根据《商业银行资本管理办法（试行），2012年版》第166条规定，商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露，其中，临时信息应及时披露，季度、半年度信息披露时间为期末后30个工作日内，年度信息披露时间为会计年度终了后四个月内。
因特殊原因不能按时披露的，应至少提前15个工作日向银监会申请延迟披露。
3.商业银行（）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。
A.董事会B.董事长C.行长D.监事会难易程度：一般正确答案：A解析：根据《商业银行声誉风险管理指引（2009年）》第四条规定，商业银行董事会应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。
4.（）确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。
A.中国人民银行及其分支机构B.政府部门C.银监会及其派出机构D.银行业协会难易程度：一般正确答案：C解析：根据《商业银行声誉风险管理指引（2009年）》第八条规定，银监会及其派出机构确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。
合规知识竞赛题库(试题附答案1-250题).pptx
1000万
5000万
正确答案：A
41、根据《中华人民共和国城乡规划法》的规定，未取得建设工程规划许可证或者未按照建设工程Байду номын сангаас划许可证 的规定进行建设的，无法采取改正措施消除影响的，限期拆除，不能拆除的，没收实物或者违法收入，并处下列哪 项罚款措施？
根据我国《环境保护法》，下列哪一位同事的表述是符合法律规定的？
A.甲认为：“可以先请求环保部门进行处理，对处理决定不服的，可以向人民法院提起行政诉讼；也可以直接向 人民法院起诉”
B.乙认为：“可以先请求环保部门进行处理，对处理决定不服的，可以向人民法院提起民事诉讼；也可以直接向 人民法院起诉”
C.丙认为：“先请求环保部门进行处理，对处理不服才可以提起民事诉讼”
A.工程竣工验收 B.房屋完成交付 C.产权登记完毕 D.签订网签合同 正确答案：B 39、根据《中华人民共和国城市房地产管理法》的规定，超过出让合同约定的动工开发日期满。未动工开发的 ，可以无偿收回土地使用权？ 1 2
C.3 D.4 正确答案：B 40、根据《城市房地产开发经营管理条例》的规定，设立房地产开发企业，注册资本金金额应达到。? 100万 500万
A.委托人 B.受托人 C.委托人和受托人共同享有 D.署名人 正确答案：B 15、根据我国《著作权法》，著作权由作者享有的职务作品完成 内，未经单位同意，作者不得许可第三人以与单位使用的相同方式使用该作品。 1年 2年 C.3年 D.5年 正确答案：B 16、某公司经过研究发明了新型混凝土添加剂，2023年2月5日向国家专利局提出专利申请，2023年4月5日国 家专利局将其专利公告，2023年4月15日授予该公司专利权。根据我国《专利法》，该专利权的届满期限是（）。
法律合规知识竞赛试题及答案
法律合规知识竞赛试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国宪法》，以下哪项不是公民的基本权利？A. 言论自由B. 宗教信仰自由C. 选举权和被选举权D. 受教育权答案：D2. 《中华人民共和国民法典》规定，以下哪项不属于物权？A. 所有权B. 抵押权C. 租赁权D. 继承权答案：D3. 根据《中华人民共和国刑法》，以下哪种行为不构成犯罪？A. 故意伤害他人身体B. 贪污公款C. 非法占用农用地D. 捡到钱包后归还失主答案：D4. 在我国，以下哪项不属于行政诉讼的受案范围？A. 对行政机关作出的行政处罚决定不服B. 对行政机关作出的行政强制措施不服C. 对行政机关的行政指导行为不服D. 对行政机关作出的行政确认不服答案：C5. 根据《中华人民共和国劳动法》，劳动者在以下哪种情况下有权要求解除劳动合同？A. 用人单位未按照劳动合同约定支付劳动报酬B. 劳动者自愿辞职C. 劳动者因个人原因需要长期休假D. 劳动者因工作需要调动岗位答案：A6. 根据《中华人民共和国公司法》，公司股东大会的决议，以下哪项是正确的？A. 必须由全体股东出席B. 必须经出席会议的股东所持表决权的过半数通过C. 必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过D. 必须经全体股东所持表决权的过半数通过答案：B7. 根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同无效的情形？A. 合同违反法律、行政法规的强制性规定B. 合同当事人恶意串通，损害国家利益C. 合同当事人未达成一致意见D. 合同当事人对合同内容有重大误解答案：D8. 根据《中华人民共和国税法》，以下哪项属于应纳税所得额？A. 工资、薪金所得B. 社会保险费C. 政府补贴D. 个人捐赠支出答案：A9. 根据《中华人民共和国著作权法》，以下哪项不属于著作权的保护对象？A. 文学作品B. 计算机软件C. 建筑设计图D. 法律、法规答案：D10. 根据《中华人民共和国反垄断法》，以下哪项行为不构成垄断行为？A. 经营者达成垄断协议B. 经营者滥用市场支配地位C. 经营者依法实施集中D. 经营者限制竞争答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 以下哪些行为可能构成侵犯商业秘密的行为？A. 非法获取商业秘密B. 披露商业秘密C. 使用商业秘密D. 允许他人使用商业秘密答案：ABCD12. 根据《中华人民共和国环境保护法》，以下哪些行为属于环境违法行为？A. 未经批准擅自排放污染物B. 违反规定超标排放污染物C. 污染环境造成严重后果D. 未按规定缴纳环境保护费答案：ABCD13. 以下哪些情形下，用人单位可以解除劳动合同？A. 劳动者严重违反用人单位规章制度B. 劳动者在试用期被证明不符合录用条件C. 劳动者严重失职，给用人单位造成重大损害D. 劳动者被依法追究刑事责任答案：ABCD14. 以下哪些行为可能构成侵犯专利权？A. 未经专利权人许可，实施其专利B. 销售侵犯专利权的产品C. 为侵犯专利权的行为提供便利条件D. 假冒专利答案：ABCD15. 根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，以下哪些行为属于侵害消费者权益的行为？A. 销售假冒伪劣商品B. 虚假宣传误导消费者C. 拒绝提供商品的售后服务D. 侵犯消费者的个人信息答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 根据《中华人民共和国宪法》，公民有信仰宗教的自由，也有不信仰宗教的自由。
合规建设知识竞赛试题库完整
合规管理推进年活动知识竞赛题库1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。
会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。
2、正确使用会计科目，确保会计资料正确可靠，不得另立会计账册，不得伪造、篡改会计凭证、账簿，不得报送虚假会计报表。
3、对账单回执收回管理，重点户对账单回执收回率应达到（100%）；普通户对账单回执收回率应不低于（90%）；其他账户对账单回执收回率不纳入考核，各行应根据自身实际加强管理。
对账单回执一般应于（十五）个工作日收回。
4、现金出纳业务，必须坚持的基本规定有哪些？钱账分管；先收款后记账，先记账后付款。
双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。
现金收付，换人复核。
凡现金、金银、有价单证，以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时，必须办理交接登记手续。
及时核对库存，做到账款、账实相符。
未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。
5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度，严格执行会计档案查阅手续，会计档案一律不准外借，防止会计档案被替换、更换、毁损、散失和泄密。
6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户，不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。
7、会计核算遵循及时性原则。
会计核算应及时并序时进行，会计凭证传递、款项划拨不得积压延误，账务必须当日结平。
8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金使用后（十个）工作日内。
个人贷款采取到期一次性还本方式的，（一年）至少进行一次贷后检查，对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前（三个月）个月增加一次贷后检查。
9、“三办法、一指引”主要是指：《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管理暂行办法》。
10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还旧业务，五级分类形态不得上调。
11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告，不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。
合规知识竞赛
合规知识竞赛合规知识竞赛合规是指企业、组织或个人在法律、法规和道德等方面的合法、合规经营行为。
合规工作在当今社会中日益重要，它对企业的可持续发展起到重要的保障作用。
为了加强对合规知识的了解和掌握，我们举办了一场合规知识竞赛。
本次竞赛包括多个不同题型，旨在通过竞赛的形式提高参赛者对合规知识的认识和应用能力。
以下是一部分题目供参赛者参考。
1. 以下哪个行为属于合规行为？A) 贿赂B) 不正当竞争C) 知识产权侵犯D) 抄袭答案：D) 抄袭2. 以下哪个部门负责公司的合规管理？A) 人力资源部B) 市场部C) 风险管理部D) 采购部答案：C) 风险管理部3. 某公司因违反相关法规而被罚款，以下哪个环节出了问题？A) 人力资源招聘B) 市场销售C) 财务报表D) 生产制造答案：C) 财务报表4. 反洗钱是指对非法所得进行合法化的行为。
A) 对B) 错答案：B) 错5. 安全生产法是保障员工人身安全和公司自身安全的法律。
A) 对B) 错答案：A) 对6. 以下哪个行为属于道德风险？A) 谎报销售数据B) 未履行合同义务C) 泄露商业机密D) 法规违反答案：A) 谎报销售数据以上只是竞赛的一部分题目，合规知识涉及的内容非常广泛，包括法律法规、职业道德、公司治理等方面。
竞赛旨在提高参赛者对合规知识的掌握和应用能力，使其能够在工作和生活中更好地遵守法律、法规和道德规范，为企业的可持续发展做出贡献。
通过这样的竞赛活动，可以调动参赛者积极性，提高他们对合规知识的重视程度，进一步加强员工的合规意识，降低企业的合规风险。
同时，合规知识竞赛也可以是一个学习和交流的机会，参赛者可以借此机会互相学习、分享经验，不断提高自己的合规能力。
合规知识竞赛对于企业和组织来说是一种有效的培训和教育方式，它能够帮助员工建立正确的合规观念，提高合规素质。
通过竞赛，可以促使员工主动学习合规知识，培养他们的合规能力和自我约束能力，从而提高整个组织的合规水平，为企业的稳定发展提供有力支撑。
合规知识竞赛题库
问题
A
B B、公开公平 B.2000年10月1日 B.借款人有权拒绝银 行在借款合同之外的 附加条件 B.企业中长期生产能 力 B.国民经济效益评估 B.贷款大于存款部分 B.低 B.资产负债表 B.三个月 B.中间业务 B.贷款呆帐准备金、 坏帐准备金、投资风 险准备金、实收资本 B.背书人签章、委托 收款字样 B.丌变 B.企业 B.机劢车驾驶证
28
A
商业银行的附属资本包括（ ）。
29 30 31 32
A C D B
票据法规定转让背书绝对必须记载的事项有（ ）。 存款准备金上升，说明信用即将收缩，公众对信用的预期（ ）。 再帖现发挥最后贷款者的作用是（ ）。 下刓哪一项丌属于个人存款实名制证件？
C.被 背书人名称、背 D.背书人签章、背书 书日期 日期 C.紧缩 C.证券公司 C.边民出入境通行证 D.丌受影响 D.中央银行 D.户口簿
商业银行各业务条线和分支机构的（ ）应对本条线和本机构经营活劢的合规性负首 A、合规管理人员 要责任。 在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守戒可疑行 A、合规绩效的考核 为，幵充分保护举报人的制度是（ ） 。 A、经营范围 A、商业银行因客户 违约而可能形成丌良 贷款的风险 A、信用风险 A.安全性原则 A.保证资金的安全性 、流劢性 A、商业银行的董事 A、《中国人民银行 法》
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C C、取款自由 C.2000年4月1日 C.借款人有权获得多 家银行贷款 C.企业中长期流劢资 金缺口 C.建设条件评估 C.存款超过计划部分 C.相等 C.现金流量表 C.六个月 C.资产业务 C.贷款呆帐准备金、 坏帐准备金、投资风 险准备金、实收资本 、资本公积金
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一、单选题
1、( a )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
a、银行业监督管理机构
b、全国人民代表大会
c、中国人民银行
d、国务院
2、( d )应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
a、国务院
b、全国人民代表大会
c、中国人民银行
d、国务院银行业监督管理机构
3、银行业监督管理机构的派出机构在( a )的授权范围内，履行监督管理职责。
a、国务院银行业监督管理机构
b、全国人民代表大会
c、中国人民银行
d、国务院
4、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和( c )实行任职资格管理。
具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
a、监事
b、中层管理人员
c、高级管理人员
d、股东
5、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其( c )进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，
分析、评价银行业金融机构的风险状况。
a、声誉情况
b、经营状况
c、风险状况
d、财务状况
6、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( c ) 内予以回复。
a、十日
b、二十日
c、三十日
d、十五日
7、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向( a )负责人报告。
a、国务院银行业监督管理机构
b、全国人民代表大会
c、中国人民银行
d、国务院
8、( b )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。
a、全国人民代表大会
b、国务院银行业监督管理机构
c、中国人民银行
d、国务院
9、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。
银行业自律组织的章程应当报( b )备案。
a、全国人民代表大会
b、国务院银行业监督管理机构
c、中国人民银行
d、国务院
10、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行( c )，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
a、书面报告
b、口头报告
c、监督管理谈话
d、约见谈话
11、银行业金融机构因违反审慎经营规则被责令整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。
国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起( c )日内解除对其采取的有关特别监管措施。
a、5日
b、10日
c、3日
d、30日
12、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行( d )管理。
具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
a、资格考试
b、任职考核
c、任职条件
d、任职资格
13、国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定;决定不批准的，应当说明理由：银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起( c )内作出决定。
a、三十日
b、一个月
c、六个月
d、九个月
14、下列( b )不属于银行业金融机构的审慎经营规则所包含的内容。
a、损失准备金
b、营业地址变更
c、风险集中
d、内部控制
15、银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于( b )人。
a、1
b、2
c、3
d、4
16、“维护公众对银行业的信心”对于这一监管目标，不正确的理解是( b )。
a、银行业监督管理活动要从维护公众的利益出发，提高监管活动的透明度，加强对银行活动的社会监督
b、保证银行业经营没有任何风险
c、监管机构有责任宣传金融知识，提高社会公众对银行业务活动的了解程度和知识水平
d、大力打击金融违法行为，严厉惩处金融腐败
17、对于“银行业监督管理机构的工作人员”，下列说法不正确的是( c )。
a、应当忠于职守，依法办事
b、不得利用职务之便牟取不正当的利益
c、根据特殊需要，可以在保险、证券等其它金融机构中兼任职务
d、依法保守国家秘密。