商业银行合规管理手册

商业银行合规管理手册

编写说明

一、《合规管理手册》的编写目的

本行编写合规管理手册旨在搭建完整的合规管理知识体系，通过梳理合规管理相关的制度办法，形成一本集合规文化、管理、操作于一体的工具书，为本行的合规管理和业务营销人员提供更加全、便捷的政策制度支持。同时，合规管理手册又可作为合规管理条线的培训教材，通过定期培训和资格考试等形式，不断提升合规管理人员的职业素质和业务能力。

二、《合规管理手册》的编写依据和思路

合规管理手册以国家金融法律法规和本行现行规章制度为主要依据，同时结合实际管理操作需要，对制度内容进行了提炼和概括，着重体现与经营单位关联度高、与日常业务操作及合规管理最为相关的管理思路、主要环节和关键内容，便于手册阅读人员及时把握最为核心的风险管理要求。

三、《合规管理手册》的使用要求

本手册主要依据现行合规管理政策和制度编写，如相关政策、制度发生变化的，以文件规定为准。《合规管理手册》主要为合规管理和相关业务操作提供参考，如手册内容与现行文件有冲突的，以文件规定为准。手册内容为本行商业秘密，在使用过程中请注意保密。

手册编写过程获得了XXXX商业银行各级领导和各个部门的关心和指导，在此对相关单位和所有编写人员的大力支持表示感谢。

目录

总则 (1)

违规处理方式 (1)

违规处理原则 (4)

一、基本原则 (4)

二、从重处理原则 (4)

三、从轻处理原则 (5)

高级管理人员 (7)

一、岗位职责 (7)

（一）董事长职责 (7)

（二）监事长职责 (7)

（三）总行行长 (8)

（四）总行副行长 (10)

二、岗位合规要点 (11)

一类违规事项 (11)

二类违规事项 (12)

三类违规事项 (12)

三、其他需要注意的合规要点 (13)

信贷管理类 (15)

一、岗位职责 (15)

（一）支行岗位职责 (15)

（二）营业部岗位职责 (18)

（三）公司业务部岗位职责 (21)

（五）信贷管理部岗位职责 (30)

二、岗位合规要点 (35)

（一）调查岗 (35)

（二）审查岗 (47)

（三）审批岗 (49)

三、其他需要注意的合规要点 (52)

运营管理类 (54)

一、岗位职责 (54)

（一）总经理 (54)

（二）副总经理（分管清算中心、后督中心） (56)

（三）副总经理（分管账户管理中心、授权中心） (57)

（四）会计辅导岗 (59)

（五）现金管理岗 (60)

（六）反洗钱岗 (60)

（七）综合管理岗 (61)

（八）清算中心主任 (61)

（九）清算中心会计主管岗 (62)

（十）清算中心清算岗 (63)

（十一）清算中心综合管理岗 (63)

（十二）清算中心凭证管理岗 (63)

（十三）清算中心总务出纳岗 (64)

（十五）后督中心差错审核岗 (65)

（十六）后督中心风险预警岗 (66)

（十七）后督中心系统管理岗 (66)

（十八）后督中心凭证复核岗 (67)

（十九）后督中心凭证扫描岗 (67)

（二十）后督中心档案管理岗 (68)

（二十一）账户管理中心主任 (68)

（二十二）账户管理中心账户管理岗 (69)

（二十三）账户管理中心对账岗 (69)

（二十四）账户管理中心复核岗 (70)

（二十五）账户管理中心凭证扫描录入岗 (70)

（二十六）授权中心主任 (71)

（二十七）授权中心远程授权主管岗 (72)

（二十八）授权中心远程授权岗 (72)

（二十九）支行（部）行长 (72)

（三十）内勤行长 (73)

（三十一）柜员 (74)

（三十二）客户经理 (76)

二、岗位合规要点 (77)

（一）部门管理岗（总经理、副总经理） (77)

（二）会计辅导岗 (77)

（四）反洗钱岗 (78)

（五）综合管理岗、清算中心综合管理岗、清算中心凭证管理岗 (79)

（六）清算中心主任、会计主管岗、清算岗 (80)

（七）清算中心综合管理岗 (81)

（八）后督中心主任 (82)

（九）后督中心差错审核岗 (82)

（十）后督中心风险预警岗 (83)

（十一）后督中心系统管理岗 (83)

（十二）后督中心凭证复核岗 (84)

（十三）后督中心凭证扫描岗 (84)

（十四）后督中心档案管理岗 (85)

（十五）账户管理中心主任 (85)

（十六）账户管理中心账户管理岗 (86)

（十七）账户管理中心对账岗 (86)

（十八）账户管理中心复核岗 (87)

（十九）账户管理中心凭证扫描录入岗 (87)

（二十）授权中心主任 (88)

（二十一）授权中心远程授权主管岗、远程授权岗 (88)

（二十二）支行（部）管理岗（支行行长、内勤行长） (89)

（二十三）支行（部）行长 (90)

（二十四）内勤行长 (91)

三、其他需要注意的合规要点 (115)

国际业务类 (118)

一、岗位职责 (118)

（一）总经理 (118)

（二）副总经理 (119)

（三）综合管理岗 (121)

（四）复核岗 (122)

（五）经办岗 (122)

二、岗位合规要点 (123)

（一）部门管理岗（总经理、副总经理） (123)

（二）综合管理岗 (124)

（三）复核岗 (127)

（四）经办岗 (128)

三、其他需要注意的合规要点 (131)

金融市场类 (133)

一、岗位职责 (133)

（一）总经理 (133)

（二）副总经理 (134)

（三）直贴经办岗 (136)

（四）直贴复核岗 (137)

（五）转贴经办岗 (137)

（六）转贴复核岗 (138)