商业银行柜台业务流程——现金支票业务操作规程

商业银行柜台业务流程——现金银行本票出票业务

8
申请人
收款人
此
账号或住址
张平
账号或住址
王君
联
用途
本票人民币
往来款
代理付款行
由
亿千百十万千百十元角分出
金额（大写）现金壹拾万元整
备注：
票
¥1 0 0 0 0 0 0 0行
作
贷方
凭
复核：
记帐：证
3
付款期限
X X 银行
地名
本票号码
X个月
本票 2
出票日期
年
月
日
（大写）贰零零陆
X个月
本票 2
出票日期
年
月
日
（大写）贰零零陆伍
零捌
收款人：
凭票即付人民 B公币司
申请人：
A公司

（大写）
壹拾玖万元整
转帐现金
备注:
货款
票据专用章
出票行签章
出纳
复核
此联
出
票
行
作借
方
凭
记帐
证
7
银行本票兑付业务操作规程
送
本行签发 ---结清
付款
别客
业务受理
审核
是否本行
户
签发
送
他行签发 --兑付
伍
零捌
此
收款人：
王君
凭票即付人民币（大写）
转帐现金
申请人：
张平壹拾万元整
备注:
往来款
票据专用章
出票行签章
出纳
复核
联
出
票
行
作
借
方
凭

银行现金业务操作规程（模版）

银行现金业务操作规程（模版）现金业务操作规程为规范我行现金业务操作，根据《xxxxxx银行出纳制度》、《xxxxxx银行柜员制管理办法》等相关规定，特制定本规程。

一、基本规定1．分行应在辖属网点中指定一家现金代理行（分行本部或某个网点，简称现金上级行）统一办理辖内各行现金的缴存与请领业务，资金的最终清算仍然通过各辖属网点在分行（简称账务上级行）的备付金账户进行。

2．对于采取支行派员向上级行领取现金方式的分行，各网点应在现金上级行预留印鉴，向上级行领取现金时凭加盖预留印鉴的“现金收入/付出凭证”办理。

人员变动要及时更换印鉴，控制现金请领的风险。

3．现金调缴时应由双人押运，库管员与押运人员（双人）在相关凭证上签字确认，做好交接登记手续，明确保管责任。

二、向人民银行领缴现金（一）领取现金现金上级行向人民银行发行库领取现金时，由库管员根据库存现金情况及用款计划，经有权人审批后填写“现金收入/付出凭证”（第二联），签开人民银行现金支票或人行规定的相关凭证，并加盖预留印鉴，库管员在现金支票存根联上签章后，与押运员做好现金支票的交接手续。

押运员在“现金收入/付出凭证”上“押运人签章”处签章。

押运员持现金支票随同守押人员向人民银行发行库领取现金。

领取现金时，应当场验看券别，逐捆卡把，清点总数。

现金领回后，押运员与库管员当面办妥交接，无误后库管员立即办理入库手续。

对于原封新币，开箱、拆包、拆捆和拆把清点时，应在监控下进行，且至少二人在场。

拆箱、拆包前先检查原包装有无异样，拆封后先点包卡把，后清点细数。

由发行库取回的现金，对外支付拆捆、拆把时不得丢弃原封签、封条，原封签、封条在款项付出日营业终了账平款清后才能销毁。

现金核对无误后，库管员凭“现金收入/付出凭证”，使用[7003现金收缴]交易，选择“现金收入”，办理现金入库手续，系统自动登记库存现金登记簿并打印“现金收入/付出凭证”核实行，将加盖个人名章及“附件”戳记的支票存根联作附件随当日传票装订。

银行支票业务操作规程模版

银行支票业务操作规程模版银行支票业务操作规程一、总则银行支票作为一种支付工具，为客户提供便利的支付方式。

银行应在其网点内为客户开立支票账户，并提供支票存取及对账等服务。

支票业务应遵守法律法规，满足客户需求，确保操作的合法、安全、快捷、规范。

二、业务范围（一）支票开立：银行应在客户办理开户手续后，开立相应的支票账户。

客户提出支票开立申请后，银行应按照要求，填写支票的相关信息，并告知客户签字或盖章。

开立支票的时间应当记录在账户余额表中。

（二）支票兑付：支票持有人应按照规定提出兑付申请，并出示本人有效证件。

银行应核对支票的真伪和可兑付性，对于无法兑付的支票，应当拒绝兑付并告知支票持有人原因。

对于有权兑付的支票，银行应当要求持票人签字确认并进行兑付。

（三）支票挂失：支票持有人应在发现支票遗失后第一时间向银行办理挂失手续，并出示本人有效证件。

银行应核实支票持有人身份，确认支票信息，并在支票挂失后停止支票支付。

支票持有人在挂失后寻回了支票，应及时向银行撤销挂失。

（四）支票止付：客户可提出支票止付申请，银行应核实客户身份和支票信息后，给予处理。

银行应停止支票支付，直至客户恢复支票的有效性或申请挂失或扣除相应费用。

（五）支票遗失招领：银行应在支票挂失后，如发现有人捡到遗失的支票交至银行，应当及时联系支票持有人处理相关手续。

（六）支票冲销：银行应对已经开立支票但未兑付的支票进行冲销，避免重复支付或其他不当行为的发生。

银行冲销支票应当及时记录在相关账户余额中，并告知客户。

（七）支票存取：客户应在银行开设的支票账户内存入或取出支票。

银行应核实客户的身份及支票信息，检查支票的真实性和可兑付性，并告知客户相关手续。

三、操作流程（一）支票开立：1.客户提出支票开立申请，银行工作人员应仔细核对客户的相关信息，明确客户名称、账户类型、金额等信息。

2.填写支票，应当准确记录支票发行日、账号、付款人姓名、付款金额、收款人姓名、存款银行以及签字等信息。

支票使用流程

支票使用流程支票是一种常见的支付工具，它在商业交易中起着重要的作用。

下面将介绍支票的使用流程，帮助大家更好地了解支票的相关知识。

首先，支票的填写非常重要。

在填写支票时，务必确保填写的金额、日期、收款人姓名等信息准确无误。

填写金额时，要注意将数字和金额写清楚，并在金额后面加上“￥”符号。

在填写日期时，应该填写当天的日期，以确保支票的有效性。

同时，填写收款人姓名时也要仔细核对，避免填写错误。

其次，支票的背书和签名也是非常关键的步骤。

背书是指支票持有人将支票背面的空白处签字，表示将支票的所有权转让给他人。

在进行背书时，要注意签名的规范性，确保签名和支票上的姓名一致。

同时，在背书时也要注意不要在支票上方或下方留有空白，以免被他人填写其他信息。

签名时，也要注意签名的清晰和一致性，以确保支票的有效性。

接下来是支票的兑现流程。

持有人在拿到支票后，需要及时到银行进行兑现。

在兑现时，需要出示有效的身份证件，并填写相应的兑现申请表格。

银行工作人员会核对支票上的信息，并进行相应的验证，确认支票的有效性后，会将款项存入持有人的账户中。

在兑现过程中，持有人需要注意保管好支票，避免遗失或被他人盗取。

最后，支票的存入流程也需要注意。

如果持有人不需要立即兑现支票，可以选择将支票存入银行账户中。

在存入时，需要填写存款单，并将支票连同存款单一起交给银行工作人员。

银行工作人员会对支票进行核对，确认支票的有效性后，将款项存入持有人的账户中。

在存入过程中，持有人也需要注意保管好支票，避免遗失或被他人盗取。

总之，支票使用流程涉及到填写、背书、签名、兑现和存入等多个环节，每个环节都需要仔细操作，确保支票的有效性和安全性。

希望通过本文的介绍，大家能更好地了解支票的使用流程，提高支票的正确使用能力。

商业银行的现金收支业务操作指南

商业银行的现金收支业务操作指南一、引言本指南旨在说明商业银行现金收支业务的具体操作流程，帮助银行工作人员和相关人员更好地理解和执行现金收支业务，确保银行业务的正常运行和风险控制。

二、现金收支业务概述1. 定义现金收支业务是指商业银行在其日常经营活动中，通过柜台、自动柜员机（ATM）、自助设备等渠道，为客户提供现金存取、兑换、收付等服务，并确保资金的安全、准确、及时。

2. 业务内容商业银行的现金收支业务主要包括：现金存款、现金取款、现金兑换、现金收付等。

三、操作流程1. 现金存款(1) 客户准备客户需持有效身份证件和现金，到银行柜台办理现金存款业务。

(2) 柜台办理银行工作人员核对客户身份后，为客户提供存款服务，记录存款金额和日期，打印存款凭证。

(3) 资金入账银行工作人员将客户存款现金清点无误后，入账到客户账户。

2. 现金取款(1) 客户准备客户需持有效身份证件和银行卡（或存折），到银行柜台或自动柜员机（ATM）办理现金取款业务。

(2) 柜台办理或ATM办理若在柜台办理，银行工作人员核对客户身份后，为客户提供取款服务，打印取款凭证。

若在ATM办理，客户遵循ATM操作提示进行取款。

(3) 资金出账银行工作人员或在ATM上，将相应金额的现金付给客户。

3. 现金兑换(1) 客户准备客户需持有效身份证件和需兑换的现金，到银行柜台办理现金兑换业务。

(2) 柜台办理银行工作人员核对客户身份后，为客户提供现金兑换服务，记录兑换金额和日期，打印兑换凭证。

(3) 资金兑换银行工作人员将客户需兑换的现金清点无误后，按当日汇率进行兑换，付给客户相应金额的现金。

4. 现金收付(1) 客户准备客户需持有效身份证件和需收付的现金，到银行柜台办理现金收付业务。

(2) 柜台办理银行工作人员核对客户身份后，为客户提供现金收付服务，记录收付金额和日期，打印收付凭证。

(3) 资金收付根据客户需求，银行工作人员将客户需收付的现金付给客户或从客户账户中扣除相应金额。

使用现金支票的流程是什么

使用现金支票的流程是什么1. 登记开户为了使用现金支票，首先需要在银行开立支票账户。

前往当地的银行分支机构，填写支票开户申请表并提交身份证明文件。

常见的身份证明文件包括身份证、驾驶执照或护照。

银行工作人员会核实你的身份并填写必要的开户文件。

2. 设置支票本一旦支票账户开立成功，你可以要求银行为你提供支票本。

支票本是一本预先编码的支票，每张都有唯一的支票号码。

在通常情况下，支票本会包含几十张或一百张支票。

3. 编写支票在需要支付款项时，你可以填写支票进行支付。

为了编写支票，你需要填写以下信息： - 日期：在“日期”栏中填写当天的日期。

- 收款人姓名：在“收款人”栏中填写收款人的姓名。

- 金额：在“金额”栏中填写以数字形式表示的付款金额。

- 金额大写：在支票上方空白处填写以文字形式表示的付款金额。

- 签名：在“签名”栏中签名。

4. 验证信息在填写支票完成后，仔细检查所有填写的信息是否准确无误。

确保日期、收款人姓名、金额等信息都正确无误。

5. 存入或邮寄支票完成支票的填写和验证后，有两个选择： - 存入银行：你可以将支票本和填好的支票带到银行，直接存入账户。

将支票本和填好的支票交给银行柜台的工作人员，他们会核对并存入你的账户。

- 邮寄支票：如果你无法亲自前往银行，还可以通过邮寄的方式将支票寄给银行。

将填写好的支票装入信封，并在信封上填写完整的寄送地址。

确保邮寄前仔细检查信封上的地址信息是否准确无误。

6. 验证付款一旦银行接收到支票，并核对其中的信息无误后，支票金额将从你的账户中扣除。

支票被验证通过后，支票的金额将支付给收款人。

7. 记录支票为了方便跟踪和管理，你应该保留支票副本或记录支票的详细信息。

这些信息可能包括支票号码、日期、金额、收款人姓名等。

这样可以帮助你对财务状况进行管理，随时追踪支出情况。

8. 遗失支票处理如果你的支票遗失或被盗，请立即通知银行。

银行会要求你填写支票遗失声明，并锁定你的支票账户，防止被他人冒用。

现金支票的购买及使用流程

现金支票的购买及使用流程
现金支票是一种可以在银行兑现的支付工具，方便人们进行日常交易。

下面将详细介绍现金支票的购买及使用流程。

一、现金支票的购买流程如下：
1.前往银行：首先您需要选择一家信誉良好的银行，前往该银行的柜
台或自助终端机。

3.选择支票类型：在办理开户时，您需要选择所需的支票类型，通常
有个人支票和商业支票两种。

个人支票主要用于个人的日常消费和支付，
而商业支票则适用于商务往来和交易。

4.支付费用：开具支票通常需要支付一定的手续费用，具体金额根据
银行的政策而定。

6.签署合同：一般情况下，银行会要求您签署一份合同，明确了解并
遵守使用支票的相关规定和制度。

7.领取支票簿：办理完以上手续后，您可以取得一本支票簿，里面包
含了一定数量的现金支票。

二、现金支票的使用流程如下：
1.填写支票：当您需要支付一笔款项时，需要填写支票。

支票上一般
包含以下信息：付款人姓名、付款人账号、付款金额、受款人姓名、受款
人账号、支票发行日期等。

2.签名确认：在支票的右下角，支付人需要签名确认对此笔支票的支
付意愿和合法性。

3.提供支票：支付人提供填好的支票给收款人。

4.收款人兑现：收款人将支票拿到发票所属的银行，然后提交给银行柜台或自助终端机进行兑现。

5.核对支票：银行工作人员会仔细核对支票上的信息，确保支票的真实性和有效性。

6.兑现支票：在核对无误后，银行会向收款人支付现金或存入其指定的银行账户。

商业银行的现金收支业务操作指南

商业银行的现金收支业务操作指南1. 指南目的本操作指南旨在帮助商业银行员工正确执行现金收支业务操作，确保操作的准确性和合规性。

通过遵循本指南，员工将能够有效地处理客户的现金收支需求，并确保银行的资金安全。

2. 收支业务操作流程2.1 现金存款操作- 客户前来存款时，员工应礼貌地迎接客户，并核实客户身份。

- 员工应向客户提供存款单，并确保客户填写完整。

- 在客户将现金交给员工后，员工应立即进行点钞并核对金额的准确性。

- 确认金额无误后，员工应将现金存入相应的款项，并打印出存款凭证。

- 员工应向客户递交存款凭证，并核实客户的签名。

- 最后，员工应将存款凭证和相关文件妥善归档。

2.2 现金取款操作- 当客户前来取款时，员工应向客户询问取款金额，并核实客户身份。

- 在确认客户身份和金额后，员工应向客户递交取款单，并确保客户填写完整。

- 员工应根据客户要求，从相应款项中取出现金，并进行点钞核对金额的准确性。

- 确认金额无误后，员工应将现金递交给客户，并要求客户签署取款凭证。

- 员工应在系统中记录取款信息，并妥善保管取款凭证和相关文件。

2.3 现金清点与调拨- 员工在每天开始工作前，应清点现金库存并核对账面余额。

- 如发现账面余额与实际现金库存不符，员工应立即向上级报告并进行调查。

- 在现金清点时，员工应遵循严格的操作规程，确保每笔现金都能够被准确清点。

- 如需进行现金调拨，员工应按照银行的调拨流程进行操作，并记录相关信息。

3. 现金收支业务注意事项- 员工在执行现金收支业务时，应保持高度的注意力和准确性，避免错误操作。

- 员工应严格遵守银行的内部规定和政策，不得违反法律法规。

- 员工应保护客户的隐私和资金安全，不得泄露客户信息。

- 如发现异常情况或可疑交易，员工应立即向上级报告并配合调查。

4. 操作指南的更新与审查本操作指南应定期进行更新和审查，以确保其与银行最新的政策和规定保持一致。

更新和审查应由相关部门负责，并及时通知所有员工。

工行现金业务操作规程(3篇)

第1篇一、总则为规范我行现金业务操作，确保现金业务的安全、准确、高效，特制定本操作规程。

二、适用范围本规程适用于我行所有现金业务的操作，包括现金收付、现金调拨、现金清点、现金交接等。

三、操作流程1. 现金收付（1）收款操作1）收款员应核对客户提供的凭证，确认金额无误后，按照凭证金额收取现金。

2）收款员将现金放入专用收款箱，并确保现金箱锁具完好。

3）收款员将凭证与现金一同放入保险柜，并做好记录。

（2）付款操作1）付款员应核对客户提供的凭证，确认金额无误后，按照凭证金额支付现金。

2）付款员将现金从保险柜取出，并确保现金箱锁具完好。

3）付款员将现金交给客户，并收回凭证。

2. 现金调拨（1）调拨申请1）各网点需调拨现金时，应向总行现金管理部门提交调拨申请。

2）调拨申请应包括调拨金额、调拨原因、调拨时间等信息。

（2）调拨审批1）总行现金管理部门对调拨申请进行审批。

2）审批通过后，总行现金管理部门通知各网点进行现金调拨。

（3）调拨操作1）各网点按照审批通过的调拨金额，从现金箱中取出相应金额的现金。

2）各网点将现金放入专用包裹，并确保包裹完好。

3）各网点将现金包裹送至指定地点，并做好交接记录。

3. 现金清点（1）清点前准备1）清点员应检查清点设备，确保其正常工作。

2）清点员将清点设备放置在适当位置，并确保光线充足。

（2）清点操作1）清点员将现金放入清点设备，按照设备提示进行清点。

2）清点员核对清点结果，确保现金金额与凭证金额一致。

3）清点员将清点结果记录在《现金清点记录表》上。

4. 现金交接（1）交接准备1）交接双方应检查现金箱、保险柜等设备，确保其完好。

2）交接双方核对现金金额，确保一致。

（2）交接操作1）交接双方在监控下进行现金交接。

2）交接双方确认现金金额无误后，在《现金交接单》上签字。

3）交接双方各自保管好《现金交接单》。

四、安全管理1. 各网点应加强现金业务安全管理，确保现金安全。

2. 现金箱、保险柜等设备应定期检查，确保其完好。

现金业务操作规程工行(3篇)

第1篇一、总则为规范现金业务的操作流程，确保现金业务的安全、准确和高效，根据《中华人民共和国人民币管理条例》及中国人民银行的相关规定，特制定本操作规程。

二、现金业务范围本规程适用于工商银行办理的各种现金业务，包括但不限于现金存取、现金清分、现金调拨、现金兑换、现金业务咨询等。

三、操作流程1. 现金存取（1）客户办理现金存取业务时，需出示有效身份证件，并填写《现金存取单》。

（2）柜员核实客户身份及《现金存取单》信息，确认无误后，进行现金清点。

（3）现金清点无误后，柜员将现金存入客户账户或从客户账户中取出相应金额的现金。

（4）柜员在《现金存取单》上签字并加盖业务印章，将《现金存取单》交还客户。

2. 现金清分（1）现金清分工作应在专设的清分间进行，操作人员需具备相关资质。

（2）清分人员对现金进行外观检查、尺寸测量、冠字号码识别等，确保现金的真伪和完整性。

（3）根据清分结果，将现金分为合格、不合格和待鉴定三类。

（4）不合格现金按相关规定处理，合格现金进行冠字号码登记，待鉴定现金提交相关部门鉴定。

3. 现金调拨（1）现金调拨需根据业务需求，由分行或总行审批。

（2）调拨人员凭调拨单据，按照指定路线和时间，将现金运送至指定网点。

（3）到达指定网点后，调拨人员与网点现金管理人员共同清点现金，确认无误后办理交接手续。

4. 现金兑换（1）客户办理现金兑换业务时，需出示有效身份证件。

（2）柜员核实客户身份及兑换金额，确认无误后，进行现金兑换。

（3）兑换完成后，柜员在《现金兑换单》上签字并加盖业务印章，将《现金兑换单》交还客户。

四、安全管理1. 人员管理（1）操作人员需经过专业培训，取得相关资格证书。

（2）操作人员应严格遵守操作规程，不得擅自改变操作流程。

2. 设备管理（1）现金业务设备应定期检查、维护，确保设备正常运行。

（2）设备操作过程中，应严格遵循操作规程，防止设备故障。

3. 金库管理（1）金库钥匙由专人保管，不得随意转借。

2019年现金支票业务操作规程

1 目的为了规范丹东银行（以下简称“本行”）现金支票业务操作，防范和控制现金支票业务操作风险，维护支票活动中当事人的合法权益，结合本行实际情况，特制定本规程。

2 范围2.1 本规程明确了本行现金支票的出售、使用、挂失、作废等内容和要求。

2.2 本规程适用于本行现金支票业务的操作。

3术语与定义现金支票指出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

现金支票只能用于支取现金，不能用于背书转让。

4职责与权限4.1柜员负责现金支票的出售、使用、挂失、作废和印鉴审核业务的办理。

4.2主管柜员负责现金支票使用业务的授权工作。

4.3支行综合柜员、主管柜员负责现金支票的保管。

5 政策按章操作，防范风险，确保安全。

6流程图7 风险控制要点详情见风险库。

8流程描述8.1出售8.1.1 客户购买现金支票时，必须凭购买人身份证件，支行柜员对经办人身份进行核实后，在系统内操作凭证出售交易，将凭证出售至单位存款账户，同时在现金支票上加盖本行名称和账号条戳。

办理出售业务的具体操作执行《重要空白凭证管理规定》。

8.1.2 收费8.1.2.1客户以现金方式支付相关费用的，需填写现金存款凭证。

8.1.2.2 客户以转账方式支付的，需填写空白凭证领用单，并加盖银行预留印鉴。

8.1.2.3 收费标准一张现金支票工本费0.20元，手续费0.60元，合计0.80元；一本现金支票工本费5.00元，手续费15.00元，合计20.00元。

8.2 使用8.2.1 签发要求8.2.1.1签发现金支票必须符合国家现金管理规定。

8.2.1.2单位和个人在同一票据交换区域的各种款项结算均可以使用支票。

8.2.1.3支票的出票人，为已在银行机构开立可以使用支票的存款账户的单位。

8.2.1.4签发支票必须记载下列事项：a) 表明“支票”的字样；b) 无条件支付的委托；c) 确定的金额；d) 付款人账号及名称；e) 出票日期；f) 出票人签章。

支票业务操作手册

支票业务操作手册一、支票的开具1、支票的开具应当符合国家相关法律法规的规定，如《中华人民共和国票据法》等。

2、支票的抬头应填写清楚，如有误，需及时更正。

3、支票的金额、日期、收款人名称不得更改，更改的支票无效。

4、支票开出后，应在规定时间内向收款人发出通知，并妥善保存相关凭证。

二、支票的接收1、收款人收到支票后，应立即核对金额、日期、收款人名称等信息，确保无误后方可接收。

2、收款人接收支票时，应要求付款人出示有效证件，并做好记录。

3、收款人接收支票后，应及时通知付款人进行确认，避免出现纠纷。

三、支票的兑付1、收款人在支票到期日前，应向银行提交兑付申请。

2、银行在收到兑付申请后，应当进行审核，如有误，应及时告知收款人；如无误，应当在规定时间内兑付。

3、收款人在收到银行兑付通知后，应及时领取款项。

四、注意事项1、支票业务应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈行为。

2、支票业务应当规范操作，不得违反国家法律法规的规定。

3、支票业务应当妥善保存相关凭证和记录，以备查验。

福费廷业务操作手册一、福费廷业务概述福费廷业务是一种国际贸易结算方式，是指在国际贸易中，通过福费廷公司购买并承兑远期汇票或本票，以实现无追索权的票据贴现。

福费廷业务的核心是风险担保和汇款保障，为国际贸易双方提供了一种高效、安全的结算方式。

二、福费廷业务操作流程1、出口商向福费廷公司提交承兑远期汇票或本票，福费廷公司对票据进行审核，确认无误后出具购买确认书。

2、出口商将购买确认书交付给进口商，进口商凭借此确认书向福费廷公司支付贴现款项。

3、福费廷公司将贴现款项支付给出口商，同时接管了票据的索权。

4、进口商在票据到期日向福费廷公司支付票据金额，福费廷公司将票据赎回，完成整个福费廷业务流程。

三、福费廷业务风险及应对措施1、票据欺诈风险：福费廷公司在承兑远期票据时，可能面临虚假票据、欺诈等风险。

为应对此风险，福费廷公司应加强对票据的审核，提高风险识别能力。

2019年银行支票业务管理办法及操作规程.doc

XX银行支票业务的管理办法及操作规程第一章基本规定第一条基本概念支票是指由出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构，在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

单位、个人之间的商品交易、劳务供应、清偿债务等款项支付，均可以使用支票。

支票根据用途不同可分现金支票、转账支票和普通支票。

第二条基本规定（一）现金支票只能用于支取现金，转账支票只能用于转账；普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账，普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于转账。

（二）单位和个人在同城或异地的各种款项结算，均可使用支票。

跨票据交换区域的异地使用支票，遵循中国人民银行相关规定。

（三）单位和个人签发支票必须包括以下要素：表明支票字样、无条件支付的委托、确定的金额、付款人名称、出票日期、出票人签章。

（四）支票的金额、收款人名称，可以由出票人授权补记，未补记前不得背书转让和提示付款。

（五）支票的提示付款期限为自出票日起10日，到期日遇节假日顺延。

禁止签发空头支票，出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票，银行应予以退票，并按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款。

同时持票人有权要求出票人赔偿支票金额2％的赔偿金。

（六）对于屡次签发空头支票或印鉴不符支票的单位或个人，应按人民银行的规定上报。

银行有权停止其签发支票，并对其进行黑名单管理。

支票出票人签发的支票金额，不得超出其在付款人处的存款金额。

如果存款低于支票金额，银行将拒付。

这种支票称为空头支票，出票人要负法律上的责任。

（七）开立支票存款账户和领用支票，必须有可靠的资信，并存入一定的资金。

支票一经背书即可流通转让，具有通货作用，成为替代货币发挥流通手段和支付手段职能的信用流通工具。

（八）凡当地人民银行对支票业务有其他规定的，各分行可以制定相应的实施细则。

第二章出售支票业务处理第三条审核要求(一)客户领购现金支票和转账支票，应填制“重要空白凭证购买清单”在开户营业机构领购。

现金支票的购买及使用流程

现金支票的购买及使用流程购买现金支票1.前往银行：首先，您需要前往银行或者其他金融机构，如邮局等，以购买现金支票。

2.申请表格：向银行工作人员索取现金支票申请表格，并填写必要的个人信息，如姓名、身份证号码、联系方式等。

3.验证身份：提交申请表格后，您可能需要出示有效的身份证明文件，如身份证、护照等，以核实您的身份。

4.缴纳费用：一些银行可能会收取一定的费用用于购买现金支票，您需要根据银行规定缴纳相应的费用。

5.确认金额：填写申请表格时，您需要指定现金支票的金额，确保填写正确，以免发生错误。

6.签名确认：在申请表格上签署您的名字，以确认购买现金支票的意愿。

7.领取现金支票：完成以上步骤后，您将获得一张具有特定金额的现金支票。

使用现金支票1.收款人信息准备：在填写现金支票时，您需要准备收款人的相关信息，如姓名、账号等。

确保信息准确无误。

2.填写金额：在现金支票上指定付款金额，确保填写与实际想要支付的金额一致。

3.日期填写：填写支票发出的日期，通常是填写当天的日期。

4.签名确认：在现金支票的指定位置签署您的名字，以确认并授权该付款行为。

5.银行验证：将填写完整的现金支票交至银行，银行将核验您的签名及相关信息，并进行付款处理。

6.保留副本：在支票被银行验证并扣款后，确保保留一份支票的副本作为您的记录。

注意事项与常见问题解答•支票有效期：支票通常有限的有效期限，过期后将无法兑现。

在使用现金支票前，请务必确认支票的有效期，并在有效期内使用。

•丢失或遗失：如果您的现金支票丢失或遗失，请立即联系银行，并向银行报备相关信息。

银行将会采取相应措施以保护您的资金安全。

•支票遗失、盗窃后问题：如果您的现金支票被盗或遗失，请及时向警方报案，并与银行联系。

银行会采取相应措施，并要求您填写有关声明和申请表格。

•支票遗失或盗用风险：为了确保您的支票安全，建议您保持支票本的安全，并避免将签名模式暴露给他人。

现金支票是一种方便快捷的支付工具，只要在购买和使用过程中留意注意事项，确保信息的准确性和持支票人的签名一致，您便能正确无误地进行现金支付。

现金业务操作规程

现金业务操作规程一、基本规定第一条现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人守库、双人押运、离岗必须查库(箱)"的原则，做到内控严密、职责分明。

实行复核制的，还要坚持"钱账分管、双人临柜、换人复核"。

第二条现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付浮现金先记账后付款”的原则。

第三条柜员办理现金业务必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。

第四条收付现金必须做到先点捆、卡把，核准封签，再散把点数；拆捆时，先确认每捆十把，再拆捆，做到现金实物与记账凭证或者现金调拨单核对相符。

第五条坚持"一日三次碰库(箱)"制度。

营业前，柜员必须检查现金实物与上日"柜员钱箱核对表"现金箱余额是否相符；中午歇息时，柜员必须将现金实物与现金箱余额进行核对，碰数入库；下班签退前，柜员必须核对现金实物与"柜员钱箱核对表"现金箱余额是否相符，经主管审核无误后，双人加锁入库保管。

第六条每日日终平账，管库员核对库房现金余额与库存现金是否相符，余额是否为零。

第七条需进行款箱交接的，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否加锁、封条是否完整无损等，并详细登记《箱包交接登记簿》,由交接双方签章。

第八条办理现金业务人员必须培训合格、持证上岗二、现金收付第九条现金收入。

柜员受理客户交存的现金和现金收款凭证后，按下列程序操作：(一)审查现金收款凭证。

现金收款凭证必须要素齐全，填写正确清楚，大小写金额、凭证各联次金额一致，无涂改。

(二)初点。

按款项券别顺序点收，先点捆、卡把过大数，后点尾数，核对总数。

与现金收款凭证金额核对相符。

(三)清点。

现金按券别挨次逐张清点细数并挑残、辨假。

款未点清前不许与其他款项调换和混淆。

清点中发现有误，当即向交款人声明，并可将凭证和款项一并退回客户。

(四)交易处理。

柜员选择相关交易进行处理，打印记账凭证，与现金收款凭证核对无误后，记账凭证加盖经办员、复核员名章；现金收款凭证加盖有关业务印章、经办员、复核员名章，回单联退客户，留存联附记账凭证后。

银行支票业务操作规程模版

支票业务操作规程编制部门：版次号：生效日期：xx年03 月01 日目录0 修改与审批记录................................................................................. 错误！未定义书签。

1 目的和范围 (3)2 定义、缩写和分类 (3)3 职责与权限 (3)4 基本规定 (3)5 流程描述及操作要点 (4)5.1 现金支票业务流程 (4)5.2 转账支票业务流程 (5)5.3 支票挂失业务流程 (7)6 内外部规章制度索引 (8)6.1 外部法律法规 (8)6.2 内部规章制度 (9)7 附录 (9)8 记录 (9)记录1.《挂失止付通知书》 (9)记录2.《挂失登记簿》 (9)0目的和范围为加强银行（以下简称“本行”）支票业务的管理，规范支票业务操作，保障客户资金安全，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》等法律法规,结合本行实际,制定本操作规程。

本规程适用于本行现金支票和转账支票业务操作的管理。

1定义、缩写和分类(1)支票，是指由出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

(2)支票分为现金支票、转账支票、普通支票,现金支票只能支取现金,转账支票只能用于转账,普通支票即可以用于支取现金,也可用于转账。

在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票,划线支票只能用于转账,不能支取现金。

2职责与权限部门岗位职责权限总行1）负责本行支票业务的管理和指导。

总行1）负责大额现金支付的审批及备案。

分行1）负责所辖区域支票业务的管理。

综合柜员1）负责支票业务的办理。

授权人员1）负责支票业务中柜员超权限业务的复核。

3基本规定(1)支票的提示付款期为自出票日起10日内,到期日为法定节假日的顺延。

超过提示付款期限提示付款的，本行不予受理。

(2)支票的金额、收款人名称,可以由出票人授权补记。

现金支票业务的操作流程和注意事项

现金支票业务的操作流程和注意事项下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢！本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注！Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you! In addition, this shop provides you with various types of practical materials, such as educational essays, diary appreciation, sentence excerpts, ancient poems, classic articles, topic composition, work summary, word parsing, copy excerpts, other materials and so on, want to know different data formats and writing methods, please pay attention!现金支票业务操作流程与注意事项1. 操作流程。

银行柜面业务操作规范手册

银行柜面业务操作规范手册第1章基本规定 (7)1.1 员工形象规范 (7)1.2 工作时间规定 (7)1.3 服务态度与礼仪 (7)第2章账户管理 (7)2.1 开户业务操作流程 (7)2.2 修改账户信息业务操作流程 (7)2.3 销户业务操作流程 (7)第3章存款业务 (7)3.1 现金存款业务操作流程 (7)3.2 支票存款业务操作流程 (7)3.3 电子转账存款业务操作流程 (7)第4章取款业务 (7)4.1 现金取款业务操作流程 (7)4.2 支票取款业务操作流程 (7)4.3 电子转账取款业务操作流程 (7)第5章转账业务 (7)5.1 系统内转账业务操作流程 (7)5.2 跨行转账业务操作流程 (7)5.3 境外汇款业务操作流程 (7)第6章结算业务 (7)6.1 支票结算业务操作流程 (7)6.2 汇票结算业务操作流程 (7)6.3 托收结算业务操作流程 (7)第7章信用卡业务 (8)7.1 信用卡申请及发放操作流程 (8)7.2 信用卡挂失及补办操作流程 (8)7.3 信用卡还款及销卡操作流程 (8)第8章电子银行业务 (8)8.1 网上银行操作流程 (8)8.2 手机银行操作流程 (8)8.3 自助设备操作流程 (8)第9章柜面贷款业务 (8)9.1 个人贷款业务操作流程 (8)9.2 企业贷款业务操作流程 (8)9.3 贷款还款业务操作流程 (8)第10章投资理财业务 (8)10.1 储蓄理财业务操作流程 (8)10.2 基金销售业务操作流程 (8)10.3 保险业务操作流程 (8)第11章国际业务 (8)11.1 外汇买卖业务操作流程 (8)11.2 国际汇款业务操作流程 (8)11.3 出入境金融服务操作流程 (8)第12章风险控制与应急处理 (8)12.1 防范洗钱和反恐融资操作流程 (8)12.2 银行卡盗刷应急处理流程 (8)12.3 系统故障应急处理流程 (8)第1章基本规定 (8)1.1 员工形象规范 (8)1.1.1 员工应保持仪表整洁，着装规范，符合公司形象要求。

现金支票的流程

现金支票的流程# 现金支票流程。

一、开具现金支票。

1. 填写日期。

- 要用大写数字填写支票上的日期。

例如，2023年10月15日，要写成“贰零贰叁年零壹拾月壹拾伍日”。

注意，如果是1 - 9月、1 - 9日、10日、20日、30日，前面要加“零”，像1月要写成“零壹月”，10日要写成“零壹拾日”，这样做是为了防止支票日期被篡改。

2. 填写收款单位名称。

- 如果是本单位提取现金，就填写本单位的全称；如果是给个人支付现金（这种情况比较少见，因为现金支票主要用于单位支取现金），就填写个人的姓名，而且这个姓名必须和取款人身份证件上的姓名一致。

3. 填写金额。

- 大写金额：同样要用大写数字填写支票的金额，比如1000元，要写成“壹仟元整”。

如果金额有角分，就写成“XX元XX角XX分”，像123.45元就写成“壹佰贰拾叁元肆角伍分”。

大写金额写到“元”为止的，后面要加“整”字，到“角”为止的，可以加“整”字，也可以不加。

- 小写金额：在小写金额栏填写阿拉伯数字，要紧贴着人民币符号“￥”填写，而且要规范清晰，比如￥1000.00。

4. 填写用途。

- 根据实际情况填写用途，常见的用途有“备用金”“差旅费”“工资”等。

不同的银行可能对某些用途有不同的规定，比如支取大额备用金可能需要提前和银行预约或者提供相关的证明材料。

5. 加盖印鉴。

- 一般要在支票上加盖单位的财务专用章和法人章（或单位负责人章）。

这两个章要盖得清晰，不能有重叠或者模糊的情况，而且两个章之间不能相互覆盖。

盖印鉴的时候，要使用专门的印泥，确保印鉴的颜色鲜艳、清晰。

二、支取现金。

1. 持票人到开户银行。

- 由本单位出纳人员或者取款人（如果是给个人的现金支票）持现金支票到本单位的开户银行。

如果是大额取款（不同银行标准不同，一般超过5万元），取款人要提前和银行预约取款时间。

2. 提交支票给银行工作人员。

- 把填写完整并且加盖好印鉴的现金支票交给银行的对公业务窗口工作人员。

银行现金业务操作规程模版

现金业务操作规程1.目的本文件规定银行现金业务操作规程，旨在规范现金业务的管理，防止差错的发生，规避风险。

2.适用范围本文件适用于银行办理现金业务的各个网点。

3.职责依据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《征信业管理条例》等法律、法规、规章及规范性文件规定，要求所有接触和使用个人金融信息的人员在岗期间履行对客户信息的保密义务，并在离岗时，严格按照保密要求进行工作交接。

3.1.支行3.1.1.现金柜员负责现金凭证的审核、记账、与柜员和业务主办进行现金调剂、中午及日终核打库存轧平账务，日终进行现金移库。

3.1.2.业务主办负责对限额内业务进行授权、现金的出库、上缴、与柜员进行现金调剂、中午及日终核打库存轧平账务。

3.1.3.业务主管负责对业务进行授权、长短款业务的审核、日终轧平全行的现金账务做到账账、账款相符；定期检查柜员的现金库存和清点假币。

3.2.管理部及分行运营管理部3.2.1. 负责分行范围内现金业务的规范指导、监督检查，同时可根据监管部门要求及当地实际情况自行制定管理办法，报总行备案。

3.3.总行运营管理部3.3.1.负责现金业务操作规范的制订、修改和检查。

4.工作程序4.1.现金出纳工作的主要任务4.1.1.按照国家金融法律、法规和制度办理现金、外币收付、整点、调运及损伤票币的回收、兑换工作。

4.1.2.做好现金供应和回笼工作，调剂各种票币的比例。

4.1.3.保管现金、金银、外币和有价证券，做好库房管理，确保库款安全。

4.1.4.宣传爱护人民币，做好反假币，反破坏人民币的工作。

4.1.5.加强柜面服务与监督，促进客户遵纪守法，向贪污、诈骗、抢劫等不法行为做斗争。

4.2.现金工作必须坚持的原则4.2.1.收入现金先收款后记帐，付出现金先记帐后付款；手续严密，数字准确，交接清楚，责任分明。

4.2.2.未经培训或经培训未合格的人员，不得对外收付现金。