中介行动宣言及士气展示.

运营支持
后援支持
技能提高 专业提高 效率提高
总部专家驻点支持
工作重点——系统支持
单证管理系统 财务系统 外 围 数 据 采 集 / 出 单 平 台 乘意险系统 数 据 分 析 和 数 据 管 理 平 台
YSM/CSM/ECSM 核心系统EBA 银团通
运营支持系统
行销支持系统 MUS 第三方出单平台 客户自助 服务系统……
团队发展要求：
• 目标明确，行动坚决： 梳理目标市场，锁定各自的目标渠道 • 专业提升，技能改善： 团队长提升拿下业务的能力，团队成员必须 掌握找到业务的能力。 • 职级晋升，收入倍增： 人人晋升，月月过万 抓培训管理
抓业务活动
复制成功，共同成长
工作重点——业务支持 一线
业务伙伴
中台
销售支持
后台
财务支持
中介渠道2013总结 及2014规划
泰康人寿广东分公司
目录：
2013年工作小结 2014年工作规划
2013年中介渠道经营状况
•
•
2013年中介渠道坚持发展兼业渠道不动摇，多渠道多模式开拓兼业项目，提升非 健平台，誓保利润来源。 在一手抓开拓，一手抓质量的情况下，克服困难，中介平台稳步提高，为公司总 体非建的达成作出了应有的贡献。
珠海；在竞争环境日趋恶劣的形式 下建委建工险依旧获得大幅增长。 江门；创新开拓出了新的邮政代销 模式，业务平台持续稳定增长。
机构名称 广州 佛山
中山
珠海 肇庆 江门 东莞 汕头
290
370 430 150 120 50
132
639 395 229 110 50
46%
173% 92% 152% 92% 100%
结合实际运用，分公司收集问题60余条，协助总部改进
工作重点——政策支持
专人负责产品管理。 及时设计或引入系统内最优，最新产品（如与财险结 合的产品等）
产品设计
险种引入
4款C险调整为B险。 强化618险种的运用。
业务考核
基本法平稳调整。 晋升年政策，鼓励成长，晋升有奖。
工作重点——业务节奏
谢谢！
2013年主要业务类型
业务类型 建委建工 专业代理 公路站点 广铁意外 邮政业务 旅行社 经纪 农信借意 人力资源 机票销售公司 救援平台 其他 网站 保费 902.3 886.2 358.3 251.5 242.2 177.5（141） 154.2 128.6 122.7 95.2 8.3 4.2 0.8
机构 广州 佛山 中山 珠海 肇庆 江门 东莞 汕头 惠州 湛江 总计 年初人力 8 4 1 1 4 1 1 1 1 1 23 年末人力 12 4 1 1 3 2 4 1 1 0 29 年末人均产能 8 9 11 53 11 10 2 4 5 0 9 年末中高级人力占比
41.38%
2013年中介重点渠道开拓情况
• 在2013年的业务发展过程中，我们也积极开拓新的业务渠道。并与坐车网、 租车网、海航等达成合作意向并积极推动业务发展。由于以前较少接触相 关业务，因此在支付模式、对接技术以及经营资质等问题上遇到了一些困 难，经过总、分公司相关部门和领导的不懈努力，取得了比较大的进展。 相信此类业务在可预见的将来值得期待。
• 传统口子业务依然是保 费主要来源。 • 业务空间依然巨大。
2013年团队排名情况
2013年
姓名 成春亮 朱汉萍 黄广源 郑丽茹 刘炳新 罗荣华 保费 573.7 254.9 191.7 182.6 137.2 131.9 姓名 黄广源 成春亮 罗荣华 朱汉萍 吉鹏 付春姑 郑丽茹 吴凌冲 欧伟雄 何帆
排名 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
5
中介渠道2013年业务达成情况
• 截至2013年11月，中介渠道总体完成非健保费3193万，达成年度计划的77%， 同比2012年同期增长-4%。 任务 2600 580 达成 1155 422 达成率 44% 73% 同比 -37% -9% 机构点评： 珠海、江门：高速增长
2012年 2013年 同比
500 450 400 458 450 405
150%
361
362
273
301 -9%
385
2பைடு நூலகம்5 25%
280
115%
371
100%
50% 0%
350
300 250 200 150
340
340
32%
200
264
2%
307
33%
280
246
-21%
84
-79%
-20% 163 -27%
2015-1-3
3,346 1,168
4
2013年1-11月中介渠道系统排名
• 2013年各分公司高度重视发展中介渠道，中介发展势头较好，目前广东分公司暂 列系统排名第9名，上升空间不小。
分公司 北京 山东 广西 江西 河北 河南 江苏 湖北 广东 山西
中介 7,271 5,244 4,898 3,958 3,923 3,616 3,569 3,268 3,193 3,116
目录：
2013年工作小结 2014年工作规划
2014年中介渠道业绩规划
非健：4300万。 特需金：300万。 bbc：100万。
中介渠道定位：公司非健保费的主要来源
2014年机构非健任务分解
机构 一部 广州 二部 佛山 中山 珠海 肇庆 江门 东莞 汕头 任务目标 900 1300 620 180 430 460 280 160 120
东莞
肇庆 中山 江门 汕头
☆☆☆ ☆☆☆
☆☆☆ ☆☆☆ ☆☆☆ ☆☆☆ ☆☆
☆☆
☆☆☆ ☆☆☆ ☆☆ ☆☆ ☆☆ ☆ ☆☆☆ ☆☆☆ ☆
中支战略渠道要有10万以上的月平台
工作重点——团队建设
2014年团队规划：
总人力 标准部
34 2 中高级 营业部 占比 经理 44% 2
高级
5
中级
8
助初级
19
抓会议经营
2012年
保费 322.7 267.6 259.6 254.5 182.2 167.9 135.5 116.2 105.9 104.0
罗尉娜 付春姑
曾科 李艳群
131.4 117.2
110.5 109.4
2013年中介人力情况
• 2013年伴随着业务结构的调整、升级，广分中介渠道也对团队进行了补充 并加大了培训管理的力度。经过一年的多方努力，总人力由期初的23人， 达到目前的29人，增长26%，距总公司人力要求仅差1人。其中中高级人 力占41.38%，距总公司中高级人力占比要求（50%）相差8.72%。
-34%
45% 38% 165% 4% 1025%
广州、中山：达成率偏低
广州；广铁乘意险项目由于合作方 内部管理混乱，权责不明，未能达 成预期目标。同时，新的渠道开拓 也进展缓慢，仍在前期铺垫阶段， 未能有效支撑全年业务进度。 中山；没有开拓形成有力的业务支 撑渠道，增长乏力，业务平台难以 保持稳定。年度达成率欠佳。
• 2013年中介渠道坚守价值导向道路不动摇，积极开拓非 健来源的重点渠道；以分公司为主导重点开拓广铁铁路意外 险、邮政金融局代理模式以及互联网保险销售等创新渠道。
邮政
广铁
2013年重 点开拓渠道
网络创 新渠道
2013年中介渠道开拓情况
广铁项目 邮政项目 创新渠道
2015-1-3 • 于2012年中标广铁铁意险项目，并成功对接铁青旅下辖营业点。 高峰期达5000张/日，因合作方内部管理及权责问题，现业务平 台维持在2000张/日，月非健保费平台约为35万。合作方相关障 碍正在持续跟进中。 • 传统包销模式：因获取成本过高、后期服务（置换/延期）繁杂、 受相关政策出台影响等原因导致开拓前景欠佳，注重于维持现 有关系。 • 江门创新模式：在当地机构和邮政金融局的共同推动下，江门 率先突破传统邮政合作模式，至10月已产生非健146万。月保 费平台维持在25万，并稳步提升。但在项目推动中我方在技术 支持及系统对接上还有待进一步提升。相信这种创新模式很快 可以在全省范围内成功复制。
挑战 5000万
工作重点——渠道及项目开拓
固老
–机票销售渠道——航意险、救援险 –火车票销售渠道——铁意险 –汽车票销售渠道——乘意险 –旅行社——旅游险、救援险 –签证中心或办理机构——救援险 –农信与邮储等金融机构——借意险、邮政专属产品 –建委——建工险 –景点——旅游险 –人力资源公司——需求型员福 –专业中介——建工、需求型员福 –电商渠道——电子保单产品 –其他渠道——附加需求型业务为主
拓新
大公司，大渠道是我们的重点市场
工作重点——机构发展
各机构应当建设2条以上的战略支撑渠道，至少1条兼业渠道。
机构 广州 佛山 珠海 广铁 邮政 航意 乘意 借意 旅游与 建委建 创新业 专业中 救援 工险 务 介 ☆☆☆ ☆☆ ☆☆☆ ☆☆☆ ☆☆☆ ☆ ☆
☆☆☆ ☆☆☆ ☆☆☆ ☆☆☆ ☆☆☆ ☆☆☆ ☆☆☆ ☆☆☆ ☆☆☆ ☆☆ ☆☆
224
-33%
158
-50%
100
50 0
-100% -150%
1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9月
10月 11月
3
2013年1-11月分公司渠道排名
• 2013年分公司总体达成非建保费10238万元，其中中介渠道 贡献3193万元，是保费贡献排名第二的渠道。
直销渠道 中介渠道
银行渠道 综拓渠道
2,529 3,193