公司银行账户管理制度
企业银行账户管理制度
企业银行账户管理制度第一章总则第一条为了规范企业的银行账户管理，加强财务风险管理，提高财务管理效率，维护公司的财务利益，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行账户的管理和监督工作，包括公司在国内外各个银行开立的人民币、外币结算账户，用于资金往来的账户，理财账户等。
第三条公司银行账户由公司财务部门统一管理，具体执行部门为财务部门。
第四条本制度是公司财务管理制度的一部分，与其他管理制度相互协调，相互配合。
第五条公司银行账户的开立、修改、销户、权限调整、资金调度等所有流程必须严格遵守本制度，全面完善相关的书面文件和凭证。
第六条公司银行账户管理必须依法合规、透明公正，规范操作，杜绝违法违规行为。
第七条公司财务部门应当按照国家相关法规和规范性文件，建立健全公司银行账户管理制度，并定期进行评估和调整。
第二章银行账户的申请、开立及管理第八条公司开立或调整银行账户，必须按照公司相关规定的流程和程序进行申请，并提交相应的申请文件和资料。
第九条开立银行账户需要明确账户的用途，并提供申请表、营业执照、法人代表身份证复印件、银行开具的资信证明等相关材料。
第十条公司开立的银行账户必须注明公司全称，并上报至财务部门备案。
第十一条公司开立的银行账户必须经过公司财务部门负责人审批，并签署相关文件。
第十二条公司银行账户必须明确授权的人员名单，权限范围，具体权限需求和操作流程，以及账户控制和使用要求。
第十三条公司在开立银行账户时，必须严格按照公司的账户管理规定行事，并提交后续的账户使用和管理报告。
第三章银行账户的使用和权限管理第十四条公司银行账户的使用必须留有明确的凭证和相应的流程，资金往来必须有明确的用途和合同文件。
第十五条公司银行账户的使用应当按照公司相关规定的权限进行操作，任何资金往来必须经过严格的审批流程。
第十六条公司银行账户的权限必须根据不同职责、职级和职位设置不同的权限，权限的设置必须明确明确。
第十七条公司银行账户的操作必须建立明确的内部审批流程和外部审批流程，任何外部审批必须严格依照公司相关规定进行。
公司银行账管理制度
公司银行账管理制度一、账户开设与管理1. 公司应根据实际需要合理开设银行账户，并确保所有账户均符合国家相关金融法规和政策的要求。
2. 财务部门负责统一管理公司的银行账户，包括开户、销户、变更等手续的处理，并对各账户的使用情况进行监控。
3. 任何新开设的银行账户需得到公司高层管理人员的批准，并由财务部门负责办理相关手续。
二、授权与审批1. 公司应建立严格的银行账户授权和审批制度，明确不同级别人员的审批权限和责任。
2. 对于大额资金的调动和使用，需经过财务部门审核并报请公司高级管理层批准后方可执行。
三、资金管理1. 财务部门应定期对公司银行账户进行余额核对，确保账目清晰、资金安全。
2. 加强现金管理，确保充足的流动性同时避免过量闲置资金，提高资金使用效率。
3. 对于收到的支票、汇票等支付工具，应及时存入指定账户，并做好登记备案工作。
四、电子银行业务管理1. 使用电子银行服务时，必须由专人负责操作，并对操作人员进行专业培训。
2. 对电子银行的操作密码和认证工具要严格保密，定期更换，防止泄露导致的风险。
3. 财务部门应定期检查电子银行交易记录，及时发现并处理异常交易。
五、内部控制与审计1. 建立健全内部控制机制，通过分工合作和相互监督的方式防止内部欺诈和错误。
2. 定期或不定期进行内部或外部审计，评估银行账户管理的有效性和合规性。
3. 对于违反管理制度的行为，要根据情节轻重进行处理，并及时纠正和改进。
六、风险管理1. 关注市场动态和金融信息，适时调整账户结构和资金策略，以应对可能的市场风险。
2. 对于贷款、担保等金融活动，应审慎评估风险，并采取必要的风险控制措施。
3. 建立应急预案，以便在发生金融风险事件时能够迅速响应，减少损失。
七、信息披露1. 定期向公司管理层和股东报告银行账户管理的情况，保持透明度。
2. 对外公开的信息应严格遵守相关法律法规，确保信息的真实性、准确性和完整性。
公司企业银行帐户管理制度
公司企业银行帐户管理制度目录一、内容概括 (2)二、账户开立管理 (3)2.1 一般规定 (4)2.2 单位账户开立 (5)2.3 个人账户开立 (5)三、账户使用与管理 (6)3.1 日常使用 (7)3.2 账户变更 (8)3.3 账户注销 (9)四、资金收付管理 (10)4.1 收入管理 (11)4.2 支出管理 (12)4.3 现金管理 (13)五、风险管理与内部控制 (14)5.1 风险识别 (15)5.2 风险评估 (17)5.3 风险控制 (18)六、合规性检查与监督 (19)6.1 内部审计 (20)6.2 合规检查 (21)七、附则 (22)7.1 解释权 (23)7.2 修订记录 (23)一、内容概括本文档旨在制定公司企业银行帐户管理制度，以规范和优化公司对银行账户的管理，确保资金安全、合规运作。
本制度涵盖了银行账户的开立、使用、监控、审计等方面的内容，旨在提高公司财务管理水平，降低财务风险。
具体内容包括：银行账户的开立与审批：明确银行账户开立的条件、程序和责任人，确保账户的合法性和合规性。
银行账户的使用管理：规定员工使用银行账户的权限、范围和流程，加强对资金使用的监管，防止挪用、滥用等行为。
银行账户的监控与报告：建立银行账户的实时监控机制，定期对账户进行审计和报告，确保资金安全。
银行账户的风险控制：制定针对银行账户的风险控制措施，包括但不限于资金风险、操作风险等，降低财务风险。
银行账户的变更与终止：明确银行账户变更或终止的条件、程序和责任人，确保账户信息的准确性和及时性。
相关制度的配套与衔接：与其他财务管理制度相衔接，形成完善的财务管理体系。
二、账户开立管理本公司在开立银行账户时，应遵循合法、合规、合理、必要的原则，依据公司的业务需求、财务管理需求及风险控制需求进行合理规划。
开立账户前，需向公司财务部门提交开户申请，详细列明开户理由、账户类型、开户银行等信息，经过财务部门初步审核后提交至公司高层进行审批。
银行帐户管理制度范例(5篇)
银行帐户管理制度范例1.目的：加强资金管理，保障分公司合法、有序地开展经营活动。
2.适用范围：3.帐户管理3.1以____为分公司主要开户银行，税款帐户可根据当地税务部门指定银行开户，银行帐户开立、变更、撤销须由分公司提出申请，经总部批准后执行，并在三个工作日内报总部财务部备案。
凡未经批准，不得私自开立、变更银行帐户；3.2按人民银行帐户管理规定在当地____以各自的名义分别开立“收入帐户”和“支出帐户”各一个，其中：“收入帐户”的帐户属性为“一般结算帐户”，“支出帐户”的帐户属性为“基本结算帐户”；3.3收入帐户”用于收存分公司营业执照经营范围内的经营收入及总部下拨款；3.4“收入帐户”只能通过网上银行支付其营业执照经营范围内的经营支出，(退票、支付帐户费用以及有权机关依法对帐户资金进行冻结、扣划的除外)；3.5“收入帐户”不得购买任何支付结算凭证、不得通过柜面办理任何支付业务；3.6“支出帐户”仅用于支付各项零星开支、支付帐户结算手续费等费用；3.7“支出帐户”除可以收存总部的下拨款和“收入帐户”的划入资金外，不得发2/2生任何形式的收入(利息收入和退票除外)；3.8“支出帐户”仅办理现金业务(含取现、购买现金支票)，不得办理转帐业务，不得购买除现金支票以外的任何支付结算凭证。
4.u盾管理4.1权限：u盾管理的权限在公司总部；4.2u盾分配：总部出纳和总部财务经理各执一个可操作各个分公司银行帐户的u盾，各分公司总经理执有的u盾只可操作本分公司的银行帐户；4.3u盾一旦出现丢失的情况，____小时内上报公司总部财务部，由公司总部财务部去办理注销和补办业务；4.4u盾只能由分公司总经理本人保管并由本人在电子银行网上操作，严禁授权给任何人代为操作；4.5u盾的初始____可以更改，确定好的____由分公司总经理本人妥善保管。
5.财务部负责本办法的解释和监督执行。
银行帐户管理制度范例（2）银行账户管理制度第一章总则第一条根据国家相关法律法规和银行的内部管理要求，制定本银行账户管理制度（以下简称“本制度”）。
公司账户管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范公司账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司所有账户，包括但不限于银行账户、证券账户、保险账户、基金账户等。
第三条公司账户管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：所有账户的开立、使用、变更和注销必须符合国家法律法规和公司内部管理规定。
（二）安全性原则：确保账户资金安全，防止资金流失和非法挪用。
（三）效率性原则：提高资金使用效率，确保资金合理配置。
（四）透明性原则：账户管理过程公开透明，接受监督。
第二章账户开立第四条公司账户开立前，应由财务部门提出申请，经总经理批准后，由财务部门负责办理。
第五条账户开立时，应提供以下资料：（一）公司营业执照副本；（二）法定代表人身份证明；（三）法定代表人授权委托书；（四）公司开户申请书；（五）其他相关资料。
第六条账户开立后，财务部门应及时向总经理报告开户情况，并将账户信息录入公司财务系统。
第三章账户使用第七条公司账户使用应遵循以下规定：（一）账户资金仅限于公司正常经营活动中产生的收入和支出，不得用于个人或非公司业务。
（二）严禁将公司账户资金用于非法活动，如洗钱、赌博等。
（三）严禁将公司账户资金借给他人使用。
（四）严禁将公司账户用于报销个人费用。
（五）严禁私自将公司账户资金转出或划入其他账户。
第八条公司账户的收支应严格执行审批制度，任何一笔收支均需有相应的合法凭证，并经财务部门负责人审批。
第九条财务部门应定期核对账户余额，确保账户资金与公司财务报表相符。
第四章账户变更与注销第十条账户变更包括账户名称变更、账户性质变更、账户开户银行变更等。
第十一条账户变更前，应由财务部门提出申请，经总经理批准后，由财务部门负责办理。
第十二条账户变更时，应提供以下资料：（一）账户变更申请书；（二）原账户相关证明材料；（三）变更后的账户相关证明材料；（四）其他相关资料。
管理公司银行账户管理制度
管理公司银行账户管理制度一、账户开立与使用1. 公司银行账户的开立应由财务部门提出申请，并经过公司董事会或授权管理层的批准。
2. 每个账户的开立需明确用途，如日常运营、工资发放、税务缴纳等，并严格按用途使用。
3. 任何个人或部门不得擅自开立或使用公司银行账户，所有账户操作需有相应的审批流程。
二、账户权限管理1. 公司银行账户的操作权限应严格限定，由财务部门负责人指定专人负责日常管理。
2. 对于大额交易或非常规操作，需设立多级审批机制，确保每一笔交易都得到充分的审核。
3. 定期对账户操作人员进行培训，强化其法律意识和风险管理能力。
三、资金管理1. 公司资金应按照预算管理和资金计划进行调度，确保资金的合理流动和安全。
2. 对于超出预算或计划的资金使用，必须经过严格的审批程序。
3. 建立应急资金池，以应对突发事件或紧急情况的资金需求。
四、账务监控与审计1. 财务部门应定期对银行账户进行对账，确保账目清晰、准确无误。
2. 内部审计部门应定期或不定期对银行账户进行审计，防范和发现潜在的风险点。
3. 对于发现的任何异常情况，应立即报告给管理层，并采取相应措施进行处理。
五、信息保密与安全1. 银行账户信息属于公司敏感信息，相关人员必须严格遵守保密规定。
2. 采取有效措施保护账户信息安全，包括但不限于加密存储、访问控制等技术手段。
3. 对于泄露账户信息导致损失的行为，公司将依法追究责任。
六、制度更新与完善1. 随着金融市场的变化和公司业务的发展，本制度应定期进行评估和修订。
2. 鼓励员工提出改进建议，不断优化银行账户管理流程。
单位银行账户管理制度
一、总则为加强单位银行账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和财务管理制度，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于单位所有银行账户的管理，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户等。
三、账户管理职责1. 财务部门负责单位银行账户的开户、变更、撤销、使用和监督工作。
2. 财务部门负责人对本单位银行账户的合法性、合规性、安全性负责。
3. 财务部门应建立健全银行账户管理制度，明确岗位职责，加强内部监督。
四、账户开设1. 单位银行账户的开设应严格按照国家有关规定和财务管理制度执行。
2. 财务部门应根据单位实际情况，选择合适的银行开设银行账户。
3. 开设银行账户时，应提供以下资料：（1）单位营业执照副本；（2）法定代表人或授权委托人的身份证件；（3）法定代表人或授权委托人的签字盖章；（4）单位章程或相关管理制度；（5）其他银行要求提供的资料。
五、账户使用1. 单位银行账户主要用于办理以下业务：（1）收取、支付单位各项收入和支出；（2）办理单位内部资金调拨；（3）单位对外支付和收取款项；（4）单位内部结算；（5）其他经批准的业务。
2. 财务部门应加强账户使用管理，确保资金安全，不得将单位银行账户用于以下行为：（1）非法吸收公众存款；（2）洗钱；（3）虚假交易；（4）其他违反国家法律法规的行为。
六、账户变更与撤销1. 单位银行账户的变更和撤销应按照以下程序办理：（1）财务部门提出变更或撤销申请；（2）单位负责人审批；（3）银行审核并办理变更或撤销手续。
2. 财务部门应及时向银行报送变更或撤销申请，确保银行账户的及时变更或撤销。
七、内部监督1. 财务部门应定期对银行账户的使用情况进行检查，发现问题及时整改。
2. 财务部门应建立健全内部审计制度，对银行账户的管理和使用进行审计。
3. 单位应定期对银行账户的管理情况进行自查，发现问题及时报告上级部门。
八、附则1. 本制度自发布之日起施行。
2024年公司银行账户管理规定（二篇）
2024年公司银行账户管理规定1. 财务会计人员应严格遵守银行结算纪律，严禁将本企业银行账户出租、出借他人使用。
2. 出纳人员在签发支票时，必须依据相关手续齐全的有效凭据，严禁私自签发支票、空白支票及远期支票，同时应避免签发空头支票，以免损害公司信誉。
3. “银行存款日记账”需每月定期与“银行对账单”进行核对，如发现差异，应立即逐笔查明原因并妥善处理，同时编制“银行存款余额调节表”，以确保企业账面与银行账面余额一致。
4. “银行存款日记账”应按月进行结账处理，月底时，货币资金余额明细账需与总账进行核对，确保两者相符。
会计与出纳需在日记账与总账上交叉加盖各自印章，并做好对账记录。
5. 出纳员对于个人借款未及时归还的情况，有权进行催收，并有权拒绝为其办理新的借款手续。
6. 集团公司内部各单位的银行账户开立应遵循“合理布局、统一规划、履行审批、统一管理”的原则。
7. 各公司、厂部的银行账户开设原则上应在集团公司指定的银行金融系统范围内进行。
如遇特殊情况，确需在其他金融机构开设账户的，需经集团公司财务总监批准后方可实施。
8. 集团各公司及下属单位的银行账户开设必须严格遵循公司指定的银行金融机构范围。
下属单位在银行开立的账户数量一般不得超过两个（一个基本户、一个结算户）。
各公司及下属单位只允许在公司指定的银行金融机构中开设一个账户。
因业务需要需开立个人账户的，应确保开户人、留密码人、持卡（折）人三者分立，以保障资金安全。
更换开户人时，需及时办理相关变更手续。
9. 各公司及下属单位的资金余额实行上限管理。
公司根据各公司、厂部的经营规模、业绩水平及资产状况核定其流动资金限额。
对于超过公司核定流动资金限额的部分，各单位应及时划拨回集团公司财务部指定的账户，不得私自占用。
2024年公司银行账户管理规定（二）第一章总则第一条为规范中国大唐集团公司（以下简称“集团公司”）所属各企业银行账户的管理工作，确保资金安全，特制定本办法。
公司银行账户管理规定(6篇)
公司银行账户管理规定1.财务会计人员要遵守银行结算纪律，不得出租、出借本企业银行账户。
2.出纳人员签发支票时须以有关人员办理的手续齐全的有关凭据为依据，不得私自签发支票、空白支票和远期支票，不得签发空头支票影响公司信誉。
3.“银行存款日记账”每月应定期与“银行对账单”核对，如发现差额，必须逐笔查明原因进行处理，并编制“银行存款余额调节表”，使企业账面与银行账面的余额相符。
4.“银行存款日记账”要按月结清，月底，货币资金余额明细账必须与总账核对相符，会计、出纳要在日记账与总账上交叉加盖本人印章，做好对账记录。
5.出纳员对个人借支未及时还清者，有权催收和拒绝办理新的借款手续。
6.集团公司内各单位银行账户的开立本着“合理布局、统一规划、履行审批、统一管理”的原则。
7.各公司、厂部的银行账户开设，一般情况下在集团公司指定的银行金融系统范围内办理。
特殊情况也可以根据实际需要在其它金融机构开设，但须经集团公司财务总监批准。
8.集团各公司及下属单位银行账户的开设必须是在公司指定的银行金融机构内。
下属单位一般情况下在银行开立账户数不得超过两个(一个基本户、一个结算户)。
各公司及下属单位只允许在公司指定的银行金融机构中开设一个账户。
因业务情况，需要开立个人账户的，要实行开户人、留密码人、持卡(折)人三者分立，确保资金的安全性，更换开户人需及时办理变更手续。
9.各公司及下属单位的资金余额实行上限管理。
公司根据各公司、厂部的经营规模、业绩水平、资产状况核定其流动资金。
对超过公司核定流动资金限额以上的，各单位不得占用并及时划拨回集团公司财务部指定的账户。
公司银行账户管理规定（2）通常包括以下内容：1. 账户开设程序：明确了公司开设银行账户的程序和要求，包括提供资料、填写申请表等流程。
2. 账户使用权限：规定了公司内部使用银行账户的权限和管理层级，以确保账户的安全和合规性。
3. 资金划拨和支付：明确了公司内部资金划拨和支付的规定，例如需要提供相关文件或经过特定程序才能进行资金划拨或支付。
公司资金账户管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全、合规使用，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司所有资金账户，包括但不限于银行账户、资金托管账户、其他支付账户等。
第三条公司资金管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防范风险；2. 合规性原则：严格遵守国家法律法规，遵守公司内部控制制度；3. 效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本；4. 透明性原则：确保资金使用情况的公开、透明。
第二章资金账户的开设与变更第四条公司资金账户的开设应遵循以下程序：1. 部门提出开设资金账户的申请，包括账户名称、账户性质、开户行、账户用途等；2. 财务部门对申请进行审核，确保符合公司资金管理制度要求；3. 财务部门与开户行进行协商，办理开户手续；4. 开户完成后，财务部门将开户信息录入公司资金账户管理系统。
第五条资金账户的变更应遵循以下程序：1. 部门提出变更申请，包括变更原因、变更内容等；2. 财务部门对申请进行审核，确保符合公司资金管理制度要求；3. 财务部门与开户行进行协商，办理变更手续；4. 变更完成后，财务部门将变更信息录入公司资金账户管理系统。
第六条资金账户的撤销应遵循以下程序：1. 部门提出撤销申请，包括撤销原因、撤销时间等；2. 财务部门对申请进行审核，确保符合公司资金管理制度要求；3. 财务部门与开户行进行协商，办理撤销手续；4. 撤销完成后，财务部门将撤销信息录入公司资金账户管理系统。
第三章资金账户的使用与监督第七条公司资金账户的使用应遵循以下规定：1. 资金收支应严格按照公司财务制度执行，不得违规使用资金；2. 资金支付应通过公司资金账户管理系统进行，不得直接从个人账户支付；3. 资金支付前，需经过审批程序，审批权限根据公司规定执行；4. 资金支付后，财务部门应及时进行核对，确保支付正确无误。
第八条资金账户的监督应遵循以下规定：1. 财务部门应定期对资金账户进行核对，确保账户余额与系统记录相符；2. 财务部门应定期向公司管理层汇报资金账户使用情况，包括账户余额、资金流向等；3. 公司审计部门应定期对资金账户进行审计，确保资金使用合规、安全；4. 公司管理层应加强对资金账户的监督，及时发现和纠正违规行为。
公司银行帐户的管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行帐户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行帐户的管理，包括但不限于基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户等。
第三条公司银行帐户管理应遵循以下原则：1. 安全原则：确保银行帐户资金安全，防止资金被盗用、挪用或遗失。
2. 合法原则：遵守国家法律法规，规范银行帐户使用。
3. 效率原则：提高资金使用效率，确保资金流转顺畅。
4. 透明原则：帐户使用情况公开透明，接受监督。
第二章银行帐户的开立与变更第四条公司银行帐户的开立：1. 由财务部门根据公司业务需要，提出开立银行帐户的申请。
2. 财务部门应选择信誉良好、服务优质的银行作为合作银行。
3. 提交相关资料，包括但不限于公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证等，办理开户手续。
第五条银行帐户的变更：1. 财务部门应密切关注银行帐户使用情况，发现需要变更的情形时，及时提出变更申请。
2. 银行帐户变更应遵循以下程序：a. 财务部门提出书面申请，说明变更原因；b. 经公司领导审批同意后，办理变更手续；c. 变更后的银行帐户信息应及时更新至公司财务系统。
第三章银行帐户的使用与管理第六条银行帐户的使用：1. 财务部门负责银行帐户的使用，严格按照国家法律法规和公司内部规定进行操作。
2. 银行帐户使用应遵循以下规定：a. 不得使用银行帐户进行非法活动；b. 不得将银行帐户出借他人；c. 不得将银行帐户用于虚假交易；d. 不得违规透支。
第七条银行帐户的管理：1. 财务部门应建立银行帐户管理制度，明确职责分工，确保银行帐户管理的规范性和有效性。
2. 财务部门应定期对银行帐户进行核对，确保银行帐户余额与公司财务系统一致。
3. 财务部门应定期对银行帐户使用情况进行审计，发现问题及时整改。
第四章银行帐户的监督与检查第八条公司内部审计部门应定期对银行帐户进行监督与检查，确保银行帐户管理的合规性。
银行帐户管理制度范文(四篇)
银行帐户管理制度范文银行账户管理制度第一章总则第一条按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》及其他相关法律法规的规定，制定本管理制度。
第二条本制度适用于XX银行对客户开设的各类账户的管理。
第三条开设账户必须依法、合规，并严格遵循以下原则：1. 依据客户的需求和身份情况，选择适当的账户类型，并建立完整客户档案；2. 严格执行资金划转制度，确保资金安全和迅速到账；3. 确保账户信息的保密性，防止信息泄露和非法使用；4. 主动规范账户经营行为，杜绝违规操作和不当行为的发生；5. 积极推行电子化服务，提升客户体验；6. 加强账户风险管理，防范欺诈行为。
第二章账户类型第四条根据客户的需求和业务特点，本行开设的账户主要包括以下几类：1. 普通活期存款账户：用于个人或企业的日常资金收支，提供柜台、自助终端机、网上银行等多种操作方式；2. 定期存款账户：用于个人或企业的短期存款，期限范围为1个月至3年，提供固定利率，利息按到期一次性结算；3. 通知存款账户：用于个人或企业的中长期存款，提供部分提前通知服务，利息按到期结算；4. 货币市场基金账户：用于个人或企业进行短期理财投资，享受货币市场基金的收益；5. 购房公积金账户：用于个人的住房公积金的存储和管理，按照国家相关规定执行。
第五条客户可以根据自身需求和条件，选择合适的账户类型，申请开户。
第六条开户申请需要提交的材料包括但不限于：1. 个人客户：有效身份证明、居住证明、婚姻证明（如有）等；2. 企业客户：企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证明、企业章程等。
第三章开户审批第七条客户递交完整的开户申请材料后，由专门的开户审批团队进行审查和审批。
第八条开户审批的原则包括：1. 客户资信状况良好，无不良信用记录；2. 提供的材料真实、完整、合法；3. 客户符合法定开户条件。
第九条开户审批分为以下几个环节：1. 材料初审：核对客户提交的材料是否齐全、真实、合法；2. 资信审查：对客户的资信状况进行评估；3. 内审及审批：对审查通过的客户进行内部审批，确保符合法律法规和银行内部规定；4. 批准与通知：对通过审批的客户进行批准，并及时通知客户开户结果。
对公账户管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强银行对公账户管理，规范账户使用，保障资金安全，防范金融风险，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合本行实际情况，制定本规定。
第二条本规定适用于本行开设的对公账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户等。
第三条对公账户管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保账户资金安全，防止资金被盗、冒领等风险；2. 合法性原则：遵守国家法律法规，依法使用账户；3. 便利性原则：简化开户程序，提高账户使用效率；4. 监管性原则：接受监管部门的监督检查，确保合规经营。
第二章账户开立第四条开设对公账户，应向银行提交以下材料：1. 企业法人营业执照或其他合法身份证明；2. 法定代表人或授权代理人的身份证明；3. 开户申请书；4. 账户用途说明；5. 其他银行要求提供的材料。
第五条银行应认真审核开户申请材料，确保其真实、合法、完整。
审核通过后，与开户人签订开户协议。
第六条银行应按照规定程序办理开户手续，并告知开户人账户信息。
第三章账户使用第七条对公账户的使用应遵守以下规定：1. 依法使用账户，不得用于非法活动；2. 不得出租、出借、出售账户；3. 不得利用账户进行洗钱、恐怖融资等违法活动；4. 不得将账户用于虚构交易、虚开发票等违法行为；5. 不得将账户用于虚假交易、虚假报销等违法行为。
第八条开户人应妥善保管账户信息，不得泄露给他人。
第九条开户人应按照银行要求定期核对账户信息，确保其真实、准确。
第十条银行应定期对账户使用情况进行检查，发现异常情况应及时采取措施。
第四章账户变更与撤销第十一条账户信息发生变更的，开户人应及时向银行办理变更手续。
第十二条账户使用期满或开户人不再需要使用账户的，开户人应及时向银行办理撤销手续。
第十三条银行应按照规定程序办理账户变更与撤销手续。
第五章账户安全管理第十四条银行应建立健全账户安全管理制度，包括：1. 账户信息保密制度；2. 账户密码管理制度；3. 账户交易监控制度；4. 账户风险防范制度；5. 账户安全事件应急预案。
公司银行账户管理制度
公司银行账户管理制度第一章总则为规范公司银行账户管理，加强公司资金安全管理，确保资金的安全、有效利用和合理调配，特制定本制度。
第二章管理范围本制度适用于公司内所有银行账户的管理、开户、使用、监督和检查。
第三章账户管理1. 开户程序（1）公司内各部门需要开立新账户时，应提供明确的开户申请，并严格按照公司规定的程序开立银行账户。
（2）公司应定期对已开立的银行账户进行整理，及时报送相关银行账户及其开户情况。
2. 账户使用（1）公司内部资金往来应尽量通过银行转账或支票等电子化支付方式进行，减少现金交易。
（2）各部门应加强对银行账户的使用和管理，确保账户资金安全、合理使用和有效管理。
（3）公司内部账户资金调拨应按照规定流程进行，须提供相应的申请单据，并经相关领导审批。
（4）对于重大资金使用或转账，应提供相关凭证和审批文件，并进行记录和备查。
3. 账户监督（1）公司内设专门的财务监督岗位，对银行账户的使用、资金流动等情况进行监督和检查。
（2）财务监督岗位应密切关注账户资金变动情况，对异常情况及时报告相关领导。
（3）对于账户出现的任何异常情况，财务监督岗位应及时进行处理，并作出相应的记录和报告。
第四章资金安全1. 资金保管（1）公司内部对于现金、支票等有价证券应定期进行清点和登记，并加强保护措施。
（2）公司内银行账户资金应随时进行余额核对并及时更新记录。
2. 资金投资（1）公司内部对于闲置资金应进行合理的投资，确保资金的合理利用和安全增值。
（2）公司应设立专门的资金管理岗位，负责对公司资金的投资和使用进行管理和监督。
（3）对于资金投资的项目，应进行全面的风险评估，并提供相关的投资报告和决策依据。
第五章审查和处罚1. 审查程序（1）公司应定期对银行账户使用情况进行审查和检查，并形成相应的审查报告。
（2）对于审查中发现的问题和异常情况，公司应及时进行处理并提出改进意见。
2. 处罚措施（1）对于违反公司银行账户管理规定的行为，公司应根据情节轻重给予相应的处罚措施。
公司银行账户管理制度
公司银行账户管理制度第一章总则第一条根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国银行法》，公司银行账户管理制度制定的目的是规范公司银行账户管理，保障公司的资金安全和流动性，加强对银行账户的监督和管理，提高公司资金管理效率，减少公司的财务风险。
第二条公司银行账户管理制度适用于所有下设分支机构和子公司，所有员工必须遵守该制度的规定。
第三条公司银行账户管理委员会负责公司银行账户管理制度的制定、执行和监督，全面负责公司银行账户管理工作。
第四条公司银行账户管理委员会成员由公司法务部门、财务部门和资金部门的负责人组成，负责监督公司银行账户管理工作。
第五条公司银行账户管理制度的具体内容包括：银行账户的开立、使用、监督和管理，银行卡的办理、使用和保管，银行资金的划拨和监控，银行账户的销户和变更，以及其他与公司银行账户管理相关的规定。
第二章银行账户的开立第六条所有公司银行账户必须由公司财务部门和法务部门共同办理，账户开立前必须经过公司银行账户管理委员会的审批。
第七条开立公司银行账户时，必须提交以下资料：公司章程、营业执照、法定代表人身份证件、公司财务状况证明、公司章程和股东决议等。
第八条公司银行账户必须由公司财务部门和法务部门共同监督和管理，财务部门负责资金的管理和划拨，法务部门负责账户的法律监督和合规管理。
第九条公司银行账户必须在经过公司银行账户管理委员会的审批后方可开立，开立时必须签订相关的合同和协议，明确账户的使用范围和限制条件。
第十条公司银行账户必须由公司法定代表人或授权代表办理，并必须在开户时签署相关的授权委托书和协议。
第三章银行账户的使用第十一条公司银行账户只能用于公司的正常经营活动和资金流动，不得用于非经营性活动或私人用途。
第十二条公司银行账户的使用必须遵守公司内部资金管理制度和财务制度，必须严格按照公司财务授权流程和程序办理。
第十三条公司员工必须按照公司财务部门的要求，提交相关的资金支出申请和使用说明，经公司财务部门批准后才能使用公司银行账户。
公司银行帐户管理制度
XX公司银行帐户管理制度第一条为了加强XX公司银行帐户使用的监督和管理，贯彻落实XX公司财务集中管理的原则，特制定本制度。
第二条银行账户开销户的审批程序各公司的银行帐户开设必须符合国家有关规定，原则上不准擅自开设银行帐户，如根据实际经营情况需开设相适应的银行账户时，由公司财务部填写申请表（见附表一），报公司总经理签字，然后报送公司财务部，经公司总裁审批后，方可办理银行账户的开设与注销。
第三条银行账户印鉴管理公司所有的银行帐户都必须预留三枚印鉴，实行三章分管并用制，分别为：财务章、法人章和出纳章。
财务章由该公司会计保管，法人章分大小账户管理，其中大帐户由公司总裁授权予专人保管，小帐户由所授权的各公司总经理保管，出纳章由公司出纳本人保管，不准1人同时保管两枚印鉴章，印鉴保管人临时出差时必须向财务主管报告备案，由其指定委托人代管。
第四条银行账号保密原则各公司银行帐户的账号应严格保密，非因业务需要不准对外提供。
第五条各公司所有银行的资料（开户资料、开户许可证、银行账本）要妥善保管，银行账本要及时登记，定期同银行核对。
第六条银行账户只供本单位经营业务以及结算使用，严禁出借账户外单位或个人使用，严禁为外来单位或个人代收代支、转账套现。
第七条对于公司未使用的账户应及时办理销户手续，并按开户的程序进行审批；第八条各公司财务主管在年度报表编制中应将本公司所有的银行帐户的资料填入银行账户的汇总表（见附表2），并向公司财务部报备；如银行帐户的情况发生变化，应及时调整汇总表的信息并及时报备。
第九条本制度之修改须经董事会讨论、批准。
第十条本制度自发布之日起执行，解释权属公司公司财务部。
附表：1，开户银行帐户申请表；2，银行帐户汇总表。
表一开设银行账户申请书年月日银行帐户汇总表复核：制表：。
公司银行账户管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行账户的开设、使用、变更、撤销等管理活动。
第三条公司银行账户管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保银行账户资金安全，防止资金流失；2. 合法性原则：遵守国家法律法规，依法开设和使用银行账户；3. 效率性原则：简化账户管理流程，提高资金使用效率；4. 透明性原则：明确账户管理职责，确保账户管理公开透明。
第二章银行账户开设第四条公司各部门需根据业务需求，向财务部门提出开设银行账户的申请。
第五条财务部门负责对申请开设银行账户的部门进行审核，确保申请合理、合规。
第六条审核通过后，财务部门协助相关部门办理银行账户开设手续。
第七条银行账户开设后，财务部门应及时将账户信息录入公司财务系统，并通知相关部门。
第三章银行账户使用第八条公司各部门在使用银行账户时，应遵循以下规定：1. 严格按照审批权限使用银行账户；2. 不得将银行账户借给他人或外单位使用；3. 不得利用银行账户进行非法活动；4. 不得将银行账户用于个人消费。
第九条财务部门负责监督银行账户的使用情况，确保资金安全。
第四章银行账户变更与撤销第十条银行账户变更或撤销需经公司总经理批准。
第十一条财务部门负责办理银行账户变更或撤销手续。
第十二条银行账户变更或撤销后，财务部门应及时更新公司财务系统中的账户信息。
第五章银行账户安全与保密第十三条公司各部门应加强银行账户安全管理，防止账户信息泄露。
第十四条银行账户密码、印鉴等敏感信息应由专人保管，不得泄露给无关人员。
第十五条财务部门应定期对银行账户进行安全检查，确保账户安全。
第六章责任追究第十六条违反本制度，造成公司资金损失的，责任人应承担相应责任。
第十七条财务部门未履行监督职责，导致银行账户出现问题的，财务部门负责人应承担相应责任。
第十八条对违反本制度的部门和个人，公司将依法依规进行处罚。
公司银行存款账户管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行存款账户的管理。
第三条公司银行存款账户管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防止资金损失和风险；2. 合法性原则：遵守国家法律法规，规范银行存款行为；3. 效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本；4. 透明性原则：加强账户管理，确保资金运作透明。
第二章账户开设与管理第四条公司银行存款账户的开设：1. 公司财务部门根据公司业务需要，向银行申请开设银行存款账户；2. 银行根据公司提供的资料，审核通过后，为公司开设银行存款账户；3. 财务部门应在银行账户开设后及时办理预留印鉴手续。
第五条账户管理：1. 财务部门应指定专人负责银行存款账户的管理，定期核对账户余额；2. 财务部门应建立健全银行存款账户台账，详细记录账户信息、资金收支情况；3. 财务部门应定期与银行对账，确保账实相符；4. 财务部门应定期检查账户使用情况，发现异常情况及时报告公司领导。
第三章资金收支管理第六条资金收支：1. 公司资金收支应严格按照国家法律法规和公司内部规定执行；2. 财务部门应建立健全资金收支审批制度，明确审批权限和流程；3. 资金支出应附具合法、合规的原始凭证，确保资金支出真实、合法；4. 资金收入应及时入账，确保收入及时、完整。
第七条资金划转：1. 资金划转应严格按照审批程序执行，确保资金划转合法、合规；2. 资金划转应使用公司名义，不得使用个人名义；3. 资金划转应附具合法、合规的原始凭证，确保资金划转真实、合法。
第四章监督与考核第八条公司领导应对银行存款账户管理进行监督，确保制度执行到位。
第九条财务部门应定期对银行存款账户管理进行自查，发现问题及时整改。
第十条公司对银行存款账户管理进行考核，考核内容包括：1. 账户管理规范性；2. 资金收支合规性；3. 资金使用效率；4. 账户安全状况。
公司对公帐户管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司资金管理，规范对公帐户使用，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司所有对公帐户，包括基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户等。
第三条对公帐户的管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防范资金风险。
2. 规范性原则：严格执行国家法律法规和公司内部管理制度。
3. 效率性原则：提高资金使用效率，降低财务成本。
4. 透明性原则：对公帐户的收支情况应及时、准确、完整地反映在财务报表中。
第二章对公帐户的设立与管理第四条对公帐户的设立1. 公司设立对公帐户需经公司财务部门审核批准，并提交开户申请。
2. 开户申请应包括以下内容：开户银行、帐户名称、帐户类型、法定代表人或授权人信息、营业执照复印件、开户许可证复印件等。
3. 财务部门应在收到开户申请后5个工作日内完成审核，并将审核结果反馈给申请部门。
第五条对公帐户的管理1. 财务部门应指定专人负责对公帐户的管理，包括开户、变更、撤销等事宜。
2. 对公帐户的开户、变更、撤销等操作应严格按照国家法律法规和公司内部管理制度执行。
3. 对公帐户的收支应严格按照预算执行，不得超预算使用资金。
4. 对公帐户的收支凭证应齐全、规范，并按照规定的时限报送财务部门。
第六条对公帐户的审批权限1. 对公帐户的开户、变更、撤销等操作，需经财务部门负责人审批。
2. 对公帐户的收支，超过规定限额的，需经公司总经理或其授权人审批。
3. 对公帐户的审批权限不得下放，审批人应对审批事项的真实性、合规性负责。
第三章对公帐户的收支管理第七条对公帐户的收支原则1. 对公帐户的收支应遵循真实性、合规性、及时性原则。
2. 收入应按照国家税法规定缴纳相关税费。
3. 支出应严格按照预算执行，不得擅自扩大开支范围。
第八条对公帐户的收支流程1. 收入：各部门在收到收入时，应及时填写收入凭证，并将凭证送至财务部门。
公司的银行账户管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行账户管理，规范资金运作，保障资金安全，根据《中华人民共和国会计法》、《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及所属各级单位、项目开设和使用的所有人民币银行账户和外币银行账户。
第三条公司银行账户管理遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规，确保银行账户的合法性。
（二）安全性原则：加强账户安全管理，确保资金安全。
（三）有效性原则：提高资金使用效率，优化资金结构。
（四）责任制原则：明确责任，确保银行账户管理的规范化、制度化。
第二章银行账户的开设、变更与撤销第四条公司银行账户的开设、变更与撤销，需按照以下程序进行：（一）申请：各部门根据业务需要，向财务部提出开设、变更或撤销银行账户的申请。
（二）审核：财务部对申请进行审核，确认无误后，提交给分管领导审批。
（三）审批：分管领导审批同意后，财务部办理相关手续。
（四）备案：银行账户开设、变更或撤销后，财务部及时向公司领导及相关部门备案。
第三章银行账户的使用与管理第五条公司银行账户的使用与管理，应遵循以下规定：（一）专款专用：银行账户必须按照规定的用途使用，不得挪用、挤占。
（二）收支两条线：收入与支出分开核算，确保资金来源和去向的透明度。
（三）授权管理：明确授权范围和权限，确保资金使用的合规性。
（四）定期盘点：财务部定期对银行账户进行盘点，确保账实相符。
第四章网上银行管理第六条公司网上银行的使用，应遵循以下规定：（一）申请：各部门根据业务需要，向财务部提出开通网上银行申请。
（二）审核：财务部对申请进行审核，确认无误后，提交给分管领导审批。
（三）审批：分管领导审批同意后，财务部办理相关手续。
（四）安全管理：确保网上银行登录密码、数字证书等安全，防止信息泄露。
第五章内部控制与监督第七条公司建立健全银行账户内部控制体系，加强内部审计和监督。
第八条公司每年对银行账户管理进行一次全面检查，发现问题及时整改。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
公司银行帐户管理制度
总则
一、为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
二、公司资金账户包括但不限于银行基本账户、贷款账户、专项资金帐户、保证金帐户、网银支付账户等。
三、本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专项存款账户。
四、公司财务部为银行账户管理责任部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。
五、银行账户开立、撤销需经财务总监和总经理审核，银行账户变更需上报财务总监和总经理。
六、所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。
第一章银行账户基本信息管理
七、公司建立银行账户管理信息数据，开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息范围。
八、公司银行账户管理信息数据主要包含以下内容：
1、户名全称
2、开户银行全称
3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种）
4、账户类别（指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他）
5、账户属性（指对公账户）
6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等）
7、开户日期、账户变更日期、销户日期
8、网银U盾数量和权限
九、财务部负责银行账户管理基本信息的建立、日常维护和管理。
十、财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。
财务部应该定期对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。
第二章银行账户管理
十一、银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负领导责任。
十二、直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。
十三、银行账户必须由公司财务部统一开立，统一管理，严禁违反规定多头开户，严禁出租、出借和转让银行账户。
十四、公司银行账户开立、变更、和撤销，必须填写《银行开/销户申请表》，获财务总监和总经理批准后方可执行。
十五、财务部门应保管好银行账户对应印章、网银U盾（详细请遵照《印章管理制度》，确保银行账户安全。
十六、公司银行账户主要用途分类如下：
1.基本账户为综合性账户，可用于缴税、提现、工资薪金及日常经营费用支出等；
2.一般帐户用于核算各公司经营性业务收支，专户专用；
3.专项资金帐户用于核算公司专项资金收支；
4.贷款账户用于公司对外借款、融资等；
5.资本金账户用于投资入股、验资等；
6.其他类主要用于上述以外业务。
十七、银行账户管理人员应确保账户信息安全，未经批准，严禁对外提供账户相关任何信息。
第三章银行账户开立
十八、银行账户开立实行总经理审核制。
十九、公司应按如下规定设置管理银行账户：
1.财务部门根据业务需要，代表公司开立银行账户，并负责对银行账户的日常管理；
2.公司银行账户户名全称应与其营业执照登记的名称一致；
3.公司其他部门一律不准开立银行账户。
二十、开立银行账户程序：
1、申请开立银行账户，应报财务总监和总经理审批；
2、财务部应根据同意开立银行账户的申请表，对开户信息资料与公司审批意见的一致性进行核查；
二十一、公司应对拟开户银行进行评估。
评估范围包括：信誉度、服务范围、服务成本、便利性、合作经历等。
二十二、与我司有重大战略合作和资金支持的银行优先合作。
第四章银行账户变更和撤销
二十三、银行账户登记内容发生变更时，应在变更事项得到开户银行变更确认后在银行账户管理信息中记录变更信息。
二十四、公司财务负责人应及时清理不需使用的银行账户，防止和纠正不必要的多头开户和重复开户现象，撤销多余的银行账户。
二十五、银行账户应在撤销后在银行账户管理信息中记录撤销信息。
第五章银行存款备查帐
二十六、出纳应按照要求，严格审核付款凭证，审核无误后方可付款，付款后交给总帐会计在系统中做账，同时登记银行存款日记账备查。
二十七、每日下午5：30付款结束后，出纳人员应核对当日银行存款明细账、和个人登记的银行存款日记账，确保资金收付准确、无误。
若出现错误，应报财务主管或经理及时查明原因并解决。
二十八、每月初，总帐会计应与出纳核对上月银行存款明细账，编制《银行存款余额调节表》，同时分析未达账项产生原因，及时解决未达账项。
对超过1个月的未达账项需上报财务总监处理。
第六章禁止行为和罚则
二十九、在银行账户管理和使用中严禁以下行为：
1、未经批准擅自开立银行账户；
2、不按本制度规定的程序和时间及时、准确的上报和备案有关银行账户开立、变更和撤销等相关信息资料；
3、不认真清理和及时注销不需使用的账户；
4、隐瞒或私设银行账户，从事“公款私存”、“小金库”等账外经营活动；
5、出租、出借或转让银行账户；
6、签发空头、印鉴不符、远期银行结算票据；
7、未经批准擅自以银行存款进行担保或抵押；
8、未妥善保管财务印章、U盾和重要空白凭证；
9、其他违反国家有关法律法规和公司规章制度的行为。
三十、有违反上述规定的，公司将追究责任。
三十一、本制度由财务部负责解释。
三十二、本制度自下发之日起执行。
开/销户申请表
申请申请部信
开户银
专项资金基本贷款拟户信外债保证金账户属一般
申理申请人
日财务经理
日
财务总监
日
总经理
日备注。