最新1客户风险偏好与风险承受能力测试题

好资料学习-----客户风险偏好与风险承受能力测试题投资有风险，不同风险偏好和承受能力的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以

下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。第二位客户

客户风险偏好测试 1

B

１．风险投资于您而言：Ｄ非常感兴趣Ｃ比较感兴趣Ａ觉得很危险Ｂ可以尝试低风险

C ２．您的亲友会以下列哪句话来形容您：您从来都不冒险Ａ您是一个小心、谨慎的人Ｂ

Ｃ您经仔细考虑后，会愿意承受风险

您是一个喜欢冒险的人Ｄ

B ３．假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：立刻拿到１万元现金Ａ

有５０％机会赢取５万元现金的抽奖Ｂ

有２５％机会赢取１０万元现金的抽奖Ｃ

有５％机会赢取１００万元现金的抽奖Ｄ

A ４．因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将：搭朋友的便车、坐出租或公车Ａ

白天不开，晚上交警少的时候可能开Ｂ

小心点开车就是了Ｃ

开玩笑，我一直都是无照驾驶的Ｄ

C ５．有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗？会Ｃ也许ＢＡ不会

您忽然被解但是出发前三个星期，６．您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行， C 雇。您会：取消旅行Ａ

Ｂ选择另外一个比较普通的旅行依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作Ｃ

延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行Ｄ

B ７．如果投资金额为５０万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：最好的情况

会赚２万元（４％）人民币，最差的情况下没有损失Ａ

更多精品文档．

-----好资料学习Ｂ最好的情况会赚８万元（１６％）人民币，最差的情况下损失２万元（４％）人民币最好的情况会赚２６万元（５２％）人民币，最差的情况下损失８万元（１６％）人民Ｃ最差的情况下损失２４万元（４８％）最好的情况会赚４８万元（９６％）人民币，Ｄ币

人民币

B ４．如果您收到了２５万元的意外财产，您将：存到银行Ａ投资债券或债券型基金Ｂ投资股票或股票型基金Ｃ

Ｄ投入到生意中

客户风险承受能力测试2

D

１．您现在的年龄：３６－４５岁ＣＢ４６－６０岁Ａ６０岁以上

２５岁以下Ｅ２６－３５岁Ｄ

D

２．您的健康状况如何：一直都不是很好，要经常吃药和去医院Ａ

我担心当我老了的时候会变得恶劣有点不好，不过目前还没什么大问题，Ｂ

至少现在还行，不过我家里人有病史Ｃ

还行，没大毛病Ｄ

Ｅ非常好

A ３．是否有过投资股票、基金或债券的经历？Ｂ有，少于３年Ａ没有

有，超过５年ＤＣ有，３～５年

D

４．您目前投资的主要目的是？确保资产的安全性，同时获得固定收益Ａ

希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报Ｂ

倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动Ｃ

只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动Ｄ

C

５．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：４０％－５５％２５％－４０％ＤＢ低于１０％Ａ１０％－２５％Ｃ

５５％以上Ｅ

C

６．您预期的投资期限是：１０年以上３－５年Ｃ１－３年ＢＡ少于１年

Ｄ５－１０年Ｅ

更多精品文档．

好资料学习-----A 在您投资６０天后，价格下跌２０％。假设所有基本面均未改变，您会怎么做？７．

为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的Ａ

卖掉一部分，其余等着看看Ｂ

什么也不做，静等收回投资Ｃ

再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。Ｄ

比如说突然有一笔很大的开支，您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化，８．C 这笔开支可能会动用您１０％的个人资产甚至更多：没想过，我感觉这种大变化不会在我身上发生Ａ

经常想，我很担心整个生活都将变得一团糟，可是我又有什么办法呢？Ｂ想过一两次，感觉挺可怕的Ｃ曾经想过一两次，但是我还年轻，无所谓的Ｄ

B ９．您对您目前的财务状况满意吗？不太好，常常要借钱Ａ刚刚好，我要特别小心打理Ｂ我做得还行，一直按照我人生的规划在顺利进行Ｃ特别好，现在想买什么就买什么Ｄ

A １０．当您退休后，您计划做什么：节俭地生活，避免把钱花光Ａ

继续工作挣钱，因为我的养老金估计不够用Ｂ

享受人生，周游世界Ｃ

努力花钱，直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物Ｄ

E*5 分分D*4分分评分标准及分类：A*1分B*2 C*3 31分）风险偏好类型（最低8分，最高风险厌恶型8~15分风险中性分16~25

风险偏好型26分以上

分）分，最高44风险承受能力类型（最低10 非常保守型10~15分温和保守型16~20分中庸稳健型21~30分

温和进取型31~38分

分以上非常进取型39

更多精品文档．

-----好资料学习

第一位客户

结果：

分，属于风险中性型客户。风险承受能力26第一位客户的风险偏好测试得分为分，属于温和进取型。测试得分为31 分析：

首先根据其问卷测试可以看出该客户是比较有风险意识的。愿意尝试低风险投她会有意识的将风险与收益相结合并且属于比较有思想的有主见的投资者。资。因此不太愿意投资过高收益过高能清楚的明白风险与收益是呈正相关系。考虑，风险的产品。

其次由于她的风险承受能力还是有一定的基础，及该客户有比较良好的投资取可见其是属敢于甘于冒风险去追在有一个很好的投资机会是敢于选择融资，向，其目前财务资金略有盈余但应该注意开源但通常也不会忘记给自己留后路。求，节流，且抗风险还是比较弱的。

建议：

选择开放式股票基金、大型蓝筹股票等适合长期持有，既可以有高收益、风险也较低的产品。或者采用三分法，55%储蓄，40%债券，5%保险的投资组合方式。

更多精品文档．