银行同业业务培训资料

信贷资产转入、票据转贴现、机构 理财产品投资、结算代理、代付业 务等。
二、同业借款的特点
多发生于人民币资金缺乏的外资银行、金融租赁公司 期限较长，一般是1-3年 资金用于经营活动，类似于银行发放的贷款。
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二、银行类同业业务 二、银行同业业务的种类及相关业务资格
同业存款—存款资质
三、货币互存的特点
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一、银行同业业务内涵、特点和发展状况
（四）开展银行同业业务的重要意义
1、银行普遍将同业业务作为与公司、个人并列的三大主线业务之一。
2、同业业务作为新的利润增长点已逐渐被各行所重视。 3、加强金融同业间的合作有利于实现优势互补和资源共享，是银行提 高市场竞争力的一个有效途径。 4、随着金融市场的开放程度日益提高和市场的相互渗透，各项金融业 务相互交叉，业务风险相互交叉，客观上也要求同业共同合作。 5、有利于银行整合有效资源，以最大限度地防范并化解风险。
同业存款—存款资质
五、其他的银行同业业务
同业借款—银监经营范围 货币互存—外汇经营资质
同业拆借—拆借市场成员资质
信贷资产转入、票据转贴现、机构 理财产品投资、结算代理、代付业 务等。
票据转帖现、国内证福费廷业务 代付业务、结算代理业务、撮合业务
信贷资产的转入、机构理财产品的投资
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一、同业业务的内涵、特点及发展状况 二、银行同业业务 三、非银行同业业务 四、中佳银行成立以后同业业务猜想 五、Q&A
同业借款—银监经营范围 货币互存—外汇经营资质
同业拆借—拆借市场成员资质
信贷资产转入、票据转贴现、机构 理财产品投资、结算代理、代付业 务等。
多发生于银行与银行间调剂不同币种资金余缺 期限较短，一般在1年内
存在汇率风险。
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二、银行类同业业务 二、银行同业业务的种类及相关业务资格
同业存款—存款资质
市场范围广，
•所有金融机构都能做存放同业；所有银行机构都能做同业存放，
业务形式灵活
• 利率和期限由双方自行协商，
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二、银行类同业业务 二、银行同业业务的种类及相关业务资格
银银 业务 的基 本种 类及 特点 同业存款—存款资质
同业借款—银监经营范围 货币互存—外汇经营资质
同业拆借—拆借市场成员资质
四、同业拆借的特点
同业借款—银监经营范围 货币互存—外汇经营资质
同业拆借—拆借市场成员资质
信贷资产转入、票据转贴现、机构 理财产品投资、结算代理、代付业 务等。
金融机构在全国银行间市场的网上资金交易业务 金额受存款规模限制，不超过存款规模的8%
主要用于解决短期流动性需求。
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二、银行类同业业务 二、银行同业业务的种类及相关业务资格
——广义：是指随着我国利率市场 化进程的发展以及金融行业间利率 定价机制市场化运作的兴起，银行 与各类金融机构间的资产业务、负 债业务、中间业务的统称。目前主 要包括银行与银行、银行与证券、 银行与信托、银行与保险以及银行 与其他金融机构的合作业务。具体 有：同业存款、票据业务（回购、 买断、保兑等）、信贷资产转让、 同业理财、同业拆借、代付、代理。 以及资金交易、债券交易和结算代 理、资本市场代理业务等。
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一、同业业务的内涵、特点及发展状况 二、银行同业业务 三、非银行同业业务 四、中佳银行成立以后同业业务猜想 五、Q&A
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二、银行类同业业务
同业存款—存款资质 同业借款—银监经营范围许可
银银 业务 的基 本种 类及 特点
货币互存—外汇经营资质 同业拆借—拆借市场成员资质
信贷资产转入、票据转贴现、机构 理财产品投资、结算代理、代付业 务等。
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二、银行类同业业务 二、银行同业业务的种类及相关业务资格
同业存款—存wenku.baidu.com资质
一、同业存款的优势和特点
银银 业务 的基 本种 类及 特点
同业借款—银监经营范围
货币互存—外汇经营资质
同业拆借—拆借市场成员资质
信贷资产转入、票据转贴现、机构 理财产品投资、结算代理、代付业 务等。
门槛低，
• 获得金融机构许可证，
（二）银行同业业务的特点
综合性 交叉性
资产、负债、中间业务的组合
各金融市场业务的交叉关联
银行同业业务 组合及特点
利率定 价的市 场化 业务形 式的个 性化
利率定价随市 场变化而变化
组合创 新的复 杂化
形式随合作双方个性 化利益需求而变化
基础业务和衍生业务的 多样化复杂化组合
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一、同业业务内涵、特点和发展状况
（三）银行同业业务的发展状况 国内金融同业机构基本情况： 金融同业主要包括银行以及证券、保险、信托、金融租赁等非银行金融机 构。近年来，我国金融同业市场日益繁荣。截至2015年末,银行类金融机构共有 法人机构3857家，营业网点19.3万个；证券公司类金融机构共有106家；保险 公司类金融机构共130家；信托公司共58家；融资租赁类金融机构共70家。 银行同业业务发展状况： 银行同业业务经过多年的发展，已横跨信贷市场、货币市场和资本市场， 其综合性、交叉性的业务特质使之成为最具创新活力的业务领域，同时由于资 本约束、息差收窄、盈利压力、未来的利率市场化等多种因素的作用，使得商 业银行越来越关注同业业务，竞争也日益加剧。
一、同业业务的内涵、特点及发展状况
二、银行同业业务
三、非银行同业业务 四、中佳银行成立以后同业业务猜想 五、Q&A
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一、同业业务内涵、特点和发展状况
（一）银行同业业务的内涵
银行同业业务是指以金融同 业客户为服务与合作对象， 以同业资金融通为核心，涵 盖金融同业间各项资产、负 债及中间业务的统称，是商 业银行近年来随着利率市场 化进程而兴起并蓬勃发展的 一项新业务。从目前各家银 行同业业务开展的范围和规 模等情况看，它具有广义和 狭义两方面的内涵。
——狭义：主要指以 同业存款、同业拆借、 信贷资产转让、同业 理财、票据转贴现、 代付、代理业务为主 的已实行市场化利率 定价机制的银行与银 行之间的各项业务合 作关系。
特点：综合性、交叉性、利率定价的市场化、业务形式的个性化、组合创新的复杂化、 成为银行最据创新活力的业务领域。
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一、银行同业业务内涵、特点和发展状况
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三、非银行同业业务