金融防诈骗案例简介

金融防诈骗案例讲座

老人防诈骗案例

长春路支行

陷阱离我们究竟有多远

“不听老人言，吃亏在眼前。”说的

是老年人阅历丰富，见多识广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。然而，在现实生活中，老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象，他们一旦上当，遭受的往往是财产和精神的双重打击。怎样让老人在遇到违反常识的陷阱面前有一个清醒状态，很值得众人关注。据民警接到的报案情况统计，老人遭遇的陷阱有以下几种：

、纪念币真假难辨

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❖以作废货币谎称纪念币或以假东西谎称传家宝的骗局，会有多个骗子共同行动，“有人负责搭讪，有人负责冒充专家、国家工作人员‘鉴定真伪’，眼花缭乱，让老人难辨

别真假。”

、轻信宣传受骗去投资

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❖诈骗嫌疑人都会先在公园、社区等老年人聚集的地方散发传单或上门推销。待一定数量的老人有意向后，会专门有

人组织他们去参观“生产基地”，以显示公司实力。

、非法集资诈骗

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❖非法集资之所以盯上老人，是因为老人的经济特点比起年轻人，“收入稳定，愿意攒钱但花钱的地方不多”。同时，老人也希望多攒些钱，日后留给子女。自然，那些高回

报投资就吸引了他们的眼球。

❖以老龄办、助老工程组织活动的名义打电话，通过带老人体验、讲解方式或邀请老年人参加免费旅游和义诊，然后租用大客车把老年人送到景点，借机请所谓的“专家”进行现场保健知识讲座，进而推销各类保健药品.

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、组织免费旅游

5、宣传投资项目

❖为把自己包装成正规公司，一些骗子首先在高档写字楼租下房间，精心装潢，然后虚构“投资项目”到处宣传。老年人来投资咨询时，他们热情接待，并请所谓的分析师“分析”行业背景、利润走向，以高额利息诱骗中老年人加盟投资。一旦老年人投入资金，公司就会人去楼空。

、上门维修检测

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❖骗子一般两人，谎称是暖气维修工，受物业公司委托到居民家中检修暖气，然后伺机实施盗窃。也有一些伪装成检测人员或民政工作人员，以检测煤气或办低保的名义，上

门实施诈骗或抢劫。

7、冒充老人子女或朋友

❖骗子谎称自己是被骗老人子女或朋友，能说出其儿子或女儿的姓名、工作单位等情况。取得老人信任后，便谎称家人有病急需用钱，向老人借钱。

8、掉包分钱

❖骗子一般在两人以上，骗子甲在匆匆行走时故意掉下一个包，里面装有成捆现金。老人拾到时，骗子乙立即上去要求“见面分一半”。此时甲返回找包，乙见状骗老人说：“你带上捡拾的包，我引开丢包人，为防止你独自带包逃走，必须将身上带的现金或值钱的物品押给我，待丢包人走后再分钱。”两名骗子走后，老人才发现包里的钱是假币

❖有关老年人被骗的实例，经常被媒体报道，但仍不断有老人被骗，因为老人接收信息能力弱，一些被反复报道的行骗手段，他们仍不了解，给了骗子可乘之机。对此，民警提醒老年人应多看新闻，多接受一些法制教育，提高自身防骗能力。社区和各种老年协会，也要多收集，多讲解防骗知识，让大家在口耳相传间，提高防护意识。

❖骗子无孔不入，那么，老年人该如何防范？警方提示：坚持如下原则，让老人毫发无损：

❖首先，面对形形色色的骗术，一定要保持清醒的头脑，不贪图小利，不轻信他人谎言，牢记世上“没有免费的午餐”。要克服贪欲的心理，打消“用小钱赚大钱”、“吃小亏占大便宜”或“不劳而获”的念头，世界上没有天上掉馅饼的好事，要看好自己的钱袋子，凡是有人让你出钱的时候，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来、送出去。

❖其次，平时多关注新闻媒体、社区内黑板报、宣传栏、标语等宣传，了解当前多发的各类诈骗手法，提高警惕，加强对诈骗伎俩的识别能力。

❖第三，远离可疑人员。现在有些骗子常常主动与老年人打招呼，套近乎，同时表现得很热情，此时有的老年人就容易放松警惕。我们提醒老年人，千万不要和“陌生人”

过于亲热，以免上当受骗。另外，独自外出时不要带贵重物品和首饰。

❖第四，凡是要动钱的时候，不要相信骗子那些“不要告诉任何人”的鬼话，自己拿不定主意时，找老伴、孩子或找自己信得过的邻居和朋友，向他们通报情况，征求意见，商量对策，需要报警时要坚决报警。

❖第五，不要参加所谓公司提供的讲座、免费旅游、免费茶话会及免费参观公司经营等活动，防止受其蒙蔽；不要相信有高额回报的各种投资，防止利令智昏；一般来讲，所谓年收益能“保证”超过10%的，都要打一个大大的问号；不要盲目相信高额回报的宣传和所谓“公司实力”，防止一叶蔽目。

❖第六，老人有病要到正规的医院去看，买药要到正规的药店去买，征婚要通过自己信得过的亲友和正规的婚介所去征，谋求工作要到正规的中介所去找，出版书籍要到正规的出版社去洽谈。

❖最后，作为子女，也应该及时把一些诈骗案例向老人宣传，特别是和子女分开住的独居老人更要做好防范宣传，别轻易听信骗子的这些小伎俩。让老人感受亲情的同时还能防骗防盗，何乐而不为呢？

案例一

❖2014年9月一天，工行某支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视中，发现一对四十多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作，便特别留心。经过观察，判断这对夫妇正在进行汇款操作，同时又发现两处疑点。第一，客户操作自助设备全在手机通话指导下进行；第二自助机器上的汇款画面是全英文的。大堂经理立即上前询问，客户称公安机关打电话给他，说他的身份证及银行存款账户均已被他人盗用，且已透支，要他将个人存款集中转入警方的安全监控账户，以便警方破案。至此，小任已肯定这是一起汇款诈骗案，立即提醒客户。但客户不以为然，坚持要转。

❖小任又提示客户阅读友情提示及自助区张贴的警方提示。客户还是将信将疑，当转账金额已输入，只差确认时，小任再次提醒客户小心诈骗，建议客户可先去银行对面的长桥派出所确认一下。终于，客户停止了操作，最终挽回了10余万元的损失。

❖与以往的短信诈骗案不同，此次案例以公安机关为名义进行诈骗，其欺骗性很强。虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙，都是采用自助设备汇款转账的方式，但也添加了新“技术”障眼法，就是犯罪分子利用大多数中老年人不懂英文，通过手机通话远程“指导”客户在自助设备的英文操作界面下操作转账/汇款手续，这样客户就在不知不觉中乖乖“中计”。