(一)建设思路

尊敬的各位领导、各位专家：
西南财经大学中国金融研究中心是2000年9月入选教育部人文社科重点研究基地的。三年以来，在教育部和学校的领导及各部门的大力支持下，中心抓住机遇，紧密围绕"四个基地三个库"的建设目标，坚持继承与发展，改革与创新，在科学研究、人才培养、学术交流和资料信息建设、服务社会的重大决策咨询，以及科研体制改革等方面取得了重要的成绩，实现了最初提出的建设目标。以下就中心三年建设绩效，从科学研究、人才培养、学术交流和资料信息建设、社会服务、科研体制改革和未来的建设思路等方面向领导和专家汇报。

一、科学研究
（一）建设思路
中心遵循学术委员会制定的重视基础理论研究和强化学科建设，紧密联系中国实际，加强对前沿性、现实性重大问题的研究的总体建设思路，为构建包括金融理论研究、人才培养、教材建设和队伍建设等在内的具有中国特色的金融学科体系进行了一系列的努力。形成了相对稳定、成果显著的研究方向和各具特色的研究领域；提出了人才培养的新目标、新方式；学科队伍保持了年龄、学历和知识结构的合理性，继续保持和发展了我校金融学科的传统优势。
（二）方向及特色
中心发挥集团优势，在保持发扬货币金融理论与宏观金融分析的传统优势的同时，十分注重微观金融领域的研究和应用研究，尤其加强对前沿性、现实性问题的研究，形成了中国金融理论与政策、金融数量分析与金融电子化、保险理论与实务三个研究方向；并进一步形成了转型金融理论、金融学说、跨学科研究等显著的特色。
转型金融理论：中心承担的"九五"规划重点课题"中国财政货币政策协调配合研究"以社会主义市场经济体制的逐步建立为背景，突破传统的宏观视角，从中、微观层面研究财政货币政策的具体配合方式及与政策工具的搭配，得出中国的货币政策具有很强的结构调整功能的结论。国家社科基金课题"中国金融安全问题研究"紧密联系中国经济转型的实际，分析了危及中国金融安全的主要因素，为维护我国金融安全，防范金融危机，保持经济持续健康发展提供了理论依据和政策建议。国家社科基金课题"中国货币需求稳定性与货币政策的有效性研究"对我国开放过程中的货币替代及中国特定条件下货币政策对资产价格波动的作用作了深入研究。
金融学说：中心完成的教育部"九·五"重点课题"国外货币金融学说新发展"论述了70年代以来西方

货币理论的发展历程，在系统评述西方货币理论流派和学说的基础上探索了货币经济与实质经
济的相互关系。教育部重大课题"中国金融五十年发展之学说史研究"通过系统整理和总结五十年中国金融及金融学说发展，分析特定约束条件下中国金融体制改革的道路，揭示中国金融学说的发展对金融改革实践的推动作用，弥补现有主要研究范式的不足。
跨学科研究:
保险及社会保障研究：注重以国际通用的研究范式，用实证分析方法研究转轨经济条件下中国金融（和保险）业发展中的数量规律与特征。国家自然科学基金课题"医疗保险精算的系统方法和模型研究"以风险管理思路和精算方法开展实证研究为方法论基础，深入研究了医疗保险风险控制和精算方法。国家自然科学基金课题"寿险公司的资本充足率及其模型研究"研究了服务经济框架下人寿保险的发展，人寿保险与金融经济的关系与互动，及社会保障多层次体系下人寿保险发展与融合等问题。国家社科基金课题"基于我国社会养老体系下的企业年金理论与运作模式研究"等对企业年金展开了富有成效的理论研究。
金融数量分析：主要对风险评级计量经济学模型研究及其应用、股票市场波动及效率的数量研究和高频金融时序计量建模分析等进行了较深入系统的分析研究，初步形成了与研究方向相结合的实证分析研究特点，在国家自然科学基金课题"具有ARCH类误差项高频金融时序模型的单位根检验研究及在金融市场管理中的实证分析"、国家社科基金课题"中国货币与金融统计体系"等研究中，对若干问题形成了独立的见解。"电子银行模拟系统"课题利用动态统计方法和人工智能技术，组织开发了电子银行客户分析与信用风险评估系统。
网络金融和虚拟经济：承担的国家自然科学基金课题"网络银行：电子货币与银行监管"对网络金融和电子货币理论进行了开拓性的系统研究，被认为对构建网络金融的理论体系作了前沿性的探索，填补了我国网络金融理论研究的空白。教育部课题"信用经济中的虚拟经济"探讨了信用、产权和技术与虚拟经济的关系，着重考察了在我国的经济现实中，金融对推动虚拟经济形成中的机制及影响。
金融法学研究：教育部人文社会科学十五规划项目"金融全球化--中国安全的法律保障"中首次概括了资本范式规制的逻辑结构；以利益冲突为主线系统梳理有关控制股东关联贷款的理论及制度；引入股东对债权人的信义责任等，为从一个

新的层面认知关联贷款法律规范提供了新的视角。"跨国银行法律制度研究"系统研究了跨国银行法律制度的理论与实践，对跨国银行的监管理论与实践进行了较为全面的阐述。
（三）承担课题及经费概览

三年来，中心专兼职研究人员共承担各类课题44项，科研经费累计400多万元。其中，承担了国家社会科学基金课题"开放条件下的金融安全问题研究"、"中国货币与金融统计体系研究"、"西部大开发资金渠道问题研究"等9项；教育部课题"中国金融五十年发展之学说史研究"、"证券业自律管理理论与中国的实践"等15项；国家自然科学基金课题"网络银行、电子货币与金融监管"、"寿险公司资本充足率及其模型研究"等7项；中国人民银行总行课题"中国小额信贷政策研究"，以及国家统计局、上海证券交易所、上海期货交易所、省市社科基金和欧盟委员会子课题等横向课题13项。
（四）主要研究成果
近年来，中心出版了包括《金融经济学》、《世界经济格局的变化与中国金融的发展和创新》、《网络银行与电子货币》等在内的"中国金融论坛系列丛书"，以及《虚拟经济：经济活动新领域》、《中国货币与金融统计体系研究》、《西部经济发展的金融支持》、《中国股票市场波动与效率研究》、《人寿保险经济分析引论》等著作共计20多部，在《金融研究》、《财贸经济》、《经济研究》、《经济学动态》等刊物上发表学术论文300多篇，编写教材20多部，完成工作论文及研究报告40余份。
（五）获奖成果
凭借高质量的研究成果，中心以"银行论"、"中国财政货币政策协调配合研究"、"中国金融风险研究"、"新世纪货币政策的挑战"、"社会资金总量分析研究"等研究成果获得了第三届高校人文社会科学优秀成果奖、孙冶芳经济科学论文奖、四川省社会科学优秀成果奖等省部级以上奖励10多项。
二、人才培养
（一）人才培养思路
中心坚持以高层次人才作为人才培养的主要形式，努力为我国金融事业培养
具有理论水平与实际工作能力的高层次人才，形成了清晰的培养思路。硕士生层次着重培养理论水平和实际工作能力，形成了"金融学前沿研究"和"金融工程与公司金融"培养方向。博士生层次则以理论创新和战略发展研究能力为主要目标，形成了"金融理论与实践"、"货币政策与宏观调控"、"资本市场与证券投资"和"金融工程"培养方向

。三年来，中心专兼职人员共指导硕士研究生255人，博士研究生169人，博士后9人；独立招收硕士生41人，博士生90人，培养规模逐年扩大，培养质量不断提高。
（二）人才培养特色

中心坚持以创新发展能力和实际应用能力的培养为核心，着重探索人才培养新模式，形成了以跨学科联合培养为核心的双导师制；吸收研究生特别是博士生参与科研课题研究，培养学生的科研能力；与金融部门合作，培
养学生的实际工作能力等三个显著特点。
（三）教学改革
1、新课程的开发与建设
中心教师紧跟学科发展，及时将最新的研究成果向教学层面转化，开发建设了新课程--"金融学说及方法论研究"、"宏观金融学及方法论研究"和"微观金融学及方法论研究"；尤其注重把握学科发展态势和理论联系实际，在研究成果向教学层面的转化中，先后开设了"行为经济学"、"虚拟经济"、"十六大的理论创新"等系列前沿专题学习。
2、研究型的教学
为了培养学生的创新研究能力，中心在博士生培养中开创了研究型的教学方式"每周金融讲坛"，提倡学术自由与学术规范，培育浓厚的学术氛围，鼓励学生在开放中交流，在交流中创新，使博士生课堂成为了学术讲坛，极大地培养了学生的研究兴趣和研究能力。
3、个性化培养
中心因材施教，针对人才培养的不同目标层次，实施不同的培养方法。博士生培养着重把握学科前沿和创新研究的能力，硕士生则夯实理论基础，培养学术规范；对在校学生和从事实务工作的学生分别制定了加强实务训练或提高理论水平的培养重点；根据学生的不同学科背景，引导从事跨学科研究。
4、定期邀请国内外专家来校交流
中心将定期邀请国内外专家来访交流作为拓宽学生的学术视野，提高研究能力的重要形式。三年来，黄达教授、沈联涛主席、谢平教授、马蔚华行长、郑海泉总裁、吴念鲁教授、刘鸿儒教授、张五常教授、威廉汉克教授、夏斌研究员、蒙代尔教授等国内外知名专家曾先后应邀来访与中心师生进行学术交流。
近年来，中心的人才培养取得了长足的进展。在2003年全国首届"黄达--蒙代尔优秀博士论文奖"评选中，中心博士生尹龙以《电子货币与网络银行：理论与实践》获得了一等奖。
（四）服务社会
中心研究人员积极投身于社会实践，以理论联系实际作为人才培养的重要形式。中心教师多次带领学生深入实际调查研究，从实践中发现问题，研究问题；参与各类面向实

务部门的知识培训，每年面向政府部门、学校、金融机构有近30场学术报告；在为各类金融机构举办的培训中，不断将金融理论发展和中国金融改革研究的最新成果向教学层面转化。
（五）学术骨干与学科带头人的培养
中心高度重视学术队伍的建设，一是给年青的学术骨干压担子，让其担任重大课题的负责人，主持重大项目的研究；二是鼓励青年学术骨干出席各种学术会议，并提供经费保障。一些青年学术骨干逐步在国内学术界崭露头角。
三、学术交流和资料信息建设
（一）举办高层次的
学术会议
中心坚持每年举办一届"中国金融论坛"，并致力于把论坛建设成为具有重大学术影响的交流平台。中国金融论坛是由中心发起并主办、旨在聚积全国金融研究的优势力量，开展金融理论研究、金融实践探索和信息交流的高层次、高水平学术峰会。现在，经过三年建设的"中国金融论坛"立足全国，已成为中国金融界知名的学术品牌，并成功地向着国际学术界拓展。三年来，中心还主办了"风险投资与资本市场"、"银行家论坛"、"现行货币政策"、"金融学课程建设暨双语教学"等国内国际研讨会，组织国内外专家对资本市场建设、金融改革、金融人才培养和课程建设等问题进行深入的探讨，为国内外金融研究和交流搭建了一个高规格的学术舞台。
（二）大力开展多种形式的交流与合作
请进来：中心通过学术交流和合作研究等多种形式开展丰富的对外交流，与知名专家和国内外机构建立了各种合作关系，实现了每月一次学术讲座。著名经济学家黄达教授、刘鸿儒教授、吴念鲁教授、张五常教授、蒙代尔教授、波兰前第一副总理哥哲哥·科勒德克教授、夏斌教授等都曾先后应邀等到访讲学。
走出去：三年来，中心派出参加在国内举办的国内国际学术会议80多人次，出国交流和考察15人次。2002年，研究人员就"欧洲央行成立后德国联邦银行职能的转换"、"欧元产生过程中的主要障碍"等问题赴德法等国考察；在"中国金融学会学术年会"、"教育部教材评审会"、"首届陈彪如金融论坛"、"第八届两岸金融学术研讨会"、"世界资本论坛"等多个知名学术会议上，中心研究人员参加并作大会发言。
开展多方位的对外合作：中心保持和发展了与中国人民银行研究局、中国社科院金融研究所、国务院发展研究中心金融研究所的传统合作关系；与中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国

保监会和其他金融机构就课题研究、人才培养和其他项目展开了密切的合作；在中心的建设过程中，我们还得到了国内高校金融学科专家学者的大力支持，经常就金融学科建设和当前改革发展中的金融理论与实践等问题进行联系与交流；中心努力拓展对外合作的广度，与国外高校和金融机构保持了长期性的学术联系。
（三）建设辐射全国的金融学术资料信息网络
金融学术文献：中心的学术资料信息建设颇具特色。中心收集、整理和评介国内外金融学术资料，编写了内容丰富的学术文献系列"中国金融年度研究报告"、"金融学术动态" 和"金融文献译丛"，在"金融学术动态"中较早地关注了"股市的道德风险"、"网络银行与电子货币"等专题
，并已加入中国高校人文社科信息网电子期刊群，服务于国内的金融研究和教学，受到学者们的好评。
中国金融信息港：中心与校图书馆合作建设的"中国金融信息港"，以建立集金融研究报告、金融教学、金融法规、金融案例、金融动态、金融学科导航、金融名人库等金融信息资源为一体的信息共享平台为目标，从事国内外金融信息资料的整理、集成和加工，目前已建立起了包括自1857年以来的报刊题录、电子图书、学术论文、国内外硕博论文、重要评论等若干数据库在内的信息港基本框架，时间范围长，覆盖面广，以期在不久的将来为科研教学和实际工作人员提供个性化的服务。
中国金融数据研究中心：学校支持中心与国外高校合作开发的"中国金融数据研究中心"为中心拓展学术研究提供了重要的支撑。围绕基础库建设、数据库技术开发、新学科建设、推广应用、国际数据交换5个目标，努力建立一个为研究和教学服务的综合性金融信息系统和国际数据交换中心，促进国际学术与科研数据共享和信息交流，推动国内外在金融学领域的合作研究。
中国金融研究中心网页：以动态管理的形式，向外界全面提供中心科研、人才培养、学术动态等信息，是中心对外开放的重要电子信息窗口。
四、社会服务
中心的研究工作呈现出理论与实际结合的特点，一方面将理论研究成果向实际应用层面转化，另一方面从实践中深化理论研究。中心适应我国经济金融体制改革建设的需要，瞄准经济金融建设中的重大实际问题，开展对策性研究和应用性研究，产生了一定的社会影响。
（一）在我国重大金融体制改革和制度建设中献计献策
中心研究人员多次参加了中国人民银行的金融改革决策

咨询会，参与了金融改革方案和货币金融统计方案等重大问题的讨论，为决策部门提供了"货币金融统计"、"存差分析"等报告，产生了一定的影响。在中国人民银行"八大课题"论证会上，对"银行不良资产的成因及化解过程"、"农村信用社的改革与发展"等问题提出的独到见解，受到会议组织者的重视。"中国小额信贷：现状与发展研究"中就进一步开展我国小额信贷，制定相关政策提出了具体的对策思路，已为中国人民银行采纳，被认为对从金融支持的角度实现反贫困战略，全面建设小康社会具有实际参考价值。
适应我国金融体制建设的需要，中心开展了"上市公司退出机制研究"、"风险投资与二板市场运作研究"、"县城金融制度变迁与创新研究"等制度建设的研究，受到实际部门重视。其中，"我国券商自律监管的博弈分析"被证券监管部门认为
对"制定具体监管规则有一定的理论参考价值"；"关于建立我国外汇期货市场的研究报告"被上海期货交易所认为"对外汇衍生产品的具体设计和上海市国际金融中心的建立有极为重要的实际参考意义"。
中心研究人员还带领学生深入实际调研，完成了多个具有指导意义的报告："少数民族地区农村金融改革"、"金融需求与供给互动研究"、"对中外金融机构合资合作的考察"、"商业银行股份制结构研究"、"银行业协会建设与同业自律研究"等，受到实际工作部门的欢迎。
（二）为地方经济建设出谋划策
在地方经济建设中，中心研究人员作为四川省科技顾问团成员、四川省人民政府参事等，多次参加由四川省和成都市政府组织召开的经济会议，就"四川省经济形势分析"、"四川重点产业讨论"、"四川金融发展思路"等重大议题对四川省经济金融的协调发展提出了多项政策性建议。中心承担的国家社科基金课题"西部大开发中的资金渠道问题研究"为解决西部大开发中的资金问题提供了重要的决策依据。"关于加快社会资金转化为社会资本"调查报告的具体政策建议为成都市采纳，被认为"对具体改革政策的制定有一定的实际参考意义"。
五、科研体制改革
（一）努力探索改革的途径
中心高度重视并积极进行科研体制改革的探索，初步形成了"机构开放、人员流动、内外联合、竞争创新、产学研一体化"的运行机制和管理模式。
中心主任负责制：在学校的领导和支持下

，实行中心主任负责制，中心主任全面负责中心的各项工作，全员招聘中心科研人员和管理人员，在中心内部进行人事管理制度改革和内部分配制度改革。
新的管理办法：包括科研项目管理办法、驻所研究制度、经费管理制度、科研人员管理制度、科研奖励制度。
围绕产出科研精品，科研项目管理实行了：一、中心课题全部面向全国招标；二实行课题组组长负责制，课题组组长有独立的成员聘任权及对经费有分配权，对课题完成和最终成果质量承担全部责任；三、实行对课题的中期检查和最终检查结合的动态质量管理办法。
中心的驻所研究制度规定：专兼职研究人员均采取聘任制，按照带（给）课题和经费进中心、完成课题研究后出中心的原则，与中心主任签定责权利明确的聘任合同，在中心驻所研究，并享有中心科研津贴。
在经费管理方面，中心经费由学校计财处具体管理，独立建帐，由中心独立支配使用。主要用于资助课题研究、购置图书资料、购置仪器设备和软件、举办学术会议、人才培养、引进特聘教授或研究人员及选派出国学术进修
或访问等。
中心实行全员聘任制和人员流动制，所有专兼职人员均打破终身制，实行聘任，实现了"带课题进中心，完课题出中心"的人员流动机制。
科研奖励制度方面，中心加大课题经费中个人劳务津贴提取比例和科研奖励的力度，重奖具有重大社会影响和重大社会效益的科研成果，对获省部级以上奖项的成果实行重奖。
学术休假制度：中心在学校的支持下实施的学术休假制度，从制度上和物质上保障研究人员能够离开日常工作岗位，集中一段时间专事进行学术交流、论著撰写、社会实践及教材编写等学术工作，取得了明显的成效。
（二）整合校内学科优势力量
中心根据学科发展的需要，注重学科优势力量的整合与发展，组织多学科力量联合攻关，对"金融经济学"、"中国金融监管与实践问题"、"深化国债金融改革与培养机构投资者问题"、"金融工程在中国的建设与应用"、"医疗保险制度改革及其精算体系建设"、"金融全球化与中国金融安全的法律保障"等课题进行了跨学科研究；建设了金融基础理论与政策研究室、金融市场与投资研究室、金融数量分析与金融电子化研究室、保险理论与实务研究室及金融法研究室五个子机构，在建设有中国特色的金融学科体系中起到了有力的支撑作用。
（三）联合国内金融领域的力量
中心在面向全国的开放

式建设过程中，始终保持开放和流动，组织了一支联合校内乃至全国力量的研究队伍。中心得到了共建单位----中国人民银行研究局在科研、人才培养、国际交往等多方面的实质性支持；并与国内大专院校及金融机构建立了广泛的合作关系。
六、中心现存的主要问题及未来的努力方向
（一）问题
在取得建设成绩的同时，我们也意识到，由于改革的复杂性，新旧体制的摩擦不可能在短期内消除，还有许多问题需要进一步改革和完善。我们认为，存在的主要问题是：
　1、有重大影响的基础性科研成果和对实践产生重大影响的应用性研究成果及决策咨询报告不多。
　2、在高层次人才的培养中，特别是学术骨干及学术带头人的培养方面，仍然需要探讨培养的新模式。
　3、围绕出人才、出成果这个中心任务，对科研体制改革的实现路径需要继续深入研究。
　4、与国际、国内金融机构、科研院所的交流与合作方面，仍需进一步拓展其深度和广度。
（二）未来的努力方向
　在未来的建设中，我们将以"保持优势研究领域在全国的领先地位，在其他研究领域形成独有特色"为目标，在以下方面加大建设力度：
　1、继续探索新的科研体制改革实现途径，使中
心的科研体制改革能为全校的改革提供实验依据。
　2、进一步探索高层次金融人才的培养、引进、流动的新模式，使之更有利于出成果、出人才。
　3、探索基础理论研究团队协作的新路子、新构架以团队协作的组织形式，为个体研究创新提供支撑。
　4、着力拓展国际间交流与合作的方式，力争产出有国际影响的高水平的科研成果。
　
三年的建设中，中心上下的心情可以用四个字来形容--如履薄冰。能够成为国内百所重点人文社会科学研究中心之一，是荣誉也是压力。我们将站在改革示范的前台上，为中国的金融改革与发展,为中国的金融学科建设，继续探索前进。
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西南财经大学中国金融研究中心三年建设工作报告




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