合规知识培训PPT模板

我们身边有哪些合规风险？
處罰件數
2018年下發了1484份 處罰決定書，同比增 長53%。罰款金額2.4 億元。撤銷任職資格 44人次，責令停止接 受新業務38家次
處罰金額
2018年罰款金額總計 2.4億元，同比增長 60%。及其派出機構下 發了1484份處罰決定 書，禁入保險業1人次， 責令停業整頓1家次， 吊銷業務許可證5家次。
合规为什么越来越重要？
作為管理者需要具備的技能
我省系統直接面對監管 的地市，由原來的武漢 宜昌擴展到所有地市， 直接面對監管的縣支， 從零增加到68家，其餘 縣支公司也存在被延伸 檢查的風險。
2月13日，湖北銀保監 局下發《關於開展保險 業監管有效調研的通 知》，要求各監管分局 充分瞭解本地保險監管 面臨的問題，研究加強 保險行為監管，提高監 管有效性的舉措。
監管規定、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則、合規檢查、合規風險監測、合規考 核以及合規培訓等，預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為。
合规为什么越来越重要？
保險公司合規管理 部門和合規崗位
保險公司各部門 和各分支機構
管理
合規
保險公司內部審計部門 有效參與合規管理
三道
合規管 理框架
保險公司應當建立三道防 線的合規管理框架
我们身边有哪些合规风险？
01
關於進一步做好“小金庫”自查自糾工作的通知
無論是以何種方式產生、無論是否形成資金沉澱、無論是以何種形態存在、無論最終是何種 用途，只要是脫離了國家法定賬簿，沒有多少之分，沒有過去、現在之說，只要存在就認定 是小金庫。
02
大家不要再有這樣錯誤的認識
不要認為只要不往自己腰包裏裝就沒事；不要以為是集體研究的就沒事；不要認為只要是 為了業務發展違規也沒事；不要認為別人都這麼幹我們不幹就是吃虧；不要以為是行業的 潛規則就合法合規。
執行力不強的表現
（一）對操作風險較大的C 類公司，針對公司存在的 具體問題，對其公司治理、 內控流程、人員管理、資 訊系統等採取相應監管措 施； （二）對戰略風險較大的C 類公司，針對公司在戰略 制定
第二部分
我們身邊有哪些合規風險？
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge
處罰情況
2018年，銀保監會 （含原保監會）及其 派出機構下發了1484 份處罰決定書，處罰 機構1122家次，1919 人次
我们身边有哪些合规风险？
01 人身保險公司39家、財產保險公司40家。人身 保險公司中
02 平安人壽、陽光人壽等5家機構排在前列,受到 處罰的分支機構都在10家以上
03 地市分公司184家次、縣支公司104家次、行 銷服務部26家次。
償付能力充足率不達標，或者償付能力充足率雖然達標，但操作風險、戰略風險、聲譽風險和流動性 風險中某一類或幾類風險嚴重的公司。
合规为什么越来越重要？
（一）責令調整業務機構， 限制業務和資產增長速度， 限制增設分支機構，限制 商業廣告； （二）限制業務範圍，責 令轉讓保險業務或者責令 辦理分出業務； （三）責令整理資產結構 或交易對手
04 其中44人被撤銷任職資格，1人被禁止終身進 入保險業。
我们身边有哪些合规风险？
行政處罰決定書作出了包括警告、罰款、取締、沒收違法所得
責令
責令
責令停止
改正
停業
接受新業務
吊銷業務 許可證
撤銷任職 資格
警告或 罰款。
我们身边有哪些合规风险？
虛列差旅費及燃油費等 虛假客戶資訊,虛列會議費 、虛列費用、虛假理賠 虛假承保、虛假退保、虛掛保費
KNOWLEDGE TRAINING COMPLIANCE
合規知識培訓
宣講人：某某某 時間：20XX.XX
法律法規
監管規定
管理制度
誠實守信
KNOWLEDGE TRAINING COMPLIANCE KNOWLEDGE
2020
KNOWLEDGE TRAINING COMPLIANCE
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KNOWLEDGE TRAINING COMPLIANCE KNOWLEDGE
2020
目錄
01 合規為什麼越來越重要？ 02 我們身邊有哪些合規風險？
第一部分
合規為什麼越來越重要？
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge
合规为什么越来越重要？
償付能力充足率達標
或者償付能力充足率雖然達標，但操作風險、戰略風險、聲譽風險和流動性風險中某一類或幾類風險 較大的公司。
償付能力充足率不達標
監管機構在市場准入、產品管理、資金運用、現場檢查等方面，對A、B、C、D四類保險公司及其分支 機構實施差異化監管政策。
償付能力充足率達標
合规为什么越来越重要？
合規
合規是指保險公司及其保險從業人員的保 險經營管理行為應當符合法律法規
管理
合規管理是保險公司通過建立合規管理機 制，制定和執行合規政策，開展合規審核
風險
保險公司ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ其保險從業人員因不合規的保 險經營管理行為引發法律責任
合規
合規風險監測、合規考核以及合規培訓等， 預防、識別、評估、報告
防線
確保三道防線各司 其職協調配合
框架
合规为什么越来越重要？
保監 系統
36個省級監管局、18個地市監管分局，人員總數約3000人。36個省級監管局、306個地 市監管分局、1730個縣監管辦，人員總數約23000人。
省級監管局合併，市、縣銀監機構改編為銀保監機構
原省級監管局合併，市、縣銀監機構改編為銀保監機構，保險監管 基本實現全覆蓋。由原來的武漢、宜昌擴展到所有地市，直接面對 監管的縣支，從零增加到68家，其餘縣支公司也存在被延伸檢查的 風險。