个人投资理财专题讲座
2024年理财讲座主持人主持词（3篇）
2024年理财讲座主持人主持词(一)签到环节 14：30-15：00【签到；派发调研问卷及宣传资料；引导参观】(二)讲座环节 15：00-17：001) 15：00-15:05【主持人开场；介绍主讲嘉宾】各位嘉宾，大家上午好！在此，我代表活动组织方对各位在百忙之中抽出宝贵时间，参加本次____项目投资理财讲座表示热烈的欢迎和衷心的感谢。
我是今天的主持人，非常荣幸能够为大家服务。
今天，我们将共同探讨投资理财这一热门话题，分享理财智慧，探讨财富增值之道。
随着社会经济的发展，理财已经成为现代生活的重要组成部分，它不仅是生活规划的一种体现，更反映了人们对待生活的态度和金融习惯。
为了更好地实现财富增值，我们特意邀请到了来自农业银行的投资理财专家AB老师，他将为大家讲解如何进行有效的投资理财。
下面，请让我们以热烈的掌声欢迎AB老师上台。
2) 15：05-15：50【讲座上半场】3) 15：50-16：00【中场休息】4) 16：00-16：45【讲座下半场】5) 16：45-16:50【主持人串场引入嘉宾或其推荐人】感谢各位的聆听。
接下来，我们有幸邀请到____代理公司的资深投资专家、资深房地产专家____，他/她在投资领域拥有丰富的经验和独到的见解。
现在，请____上台，与我们分享关于理财与房地产投资的观点，以及他对____项目投资价值的分析。
6) 16：50-17:00【项目价值及房地产投资介绍】（嘉宾发言）互动环节 17：00-17:15【互动及有奖问答时间】在听了AB老师和____的精彩分享后，相信各位嘉宾对理财有了更深的认识。
接下来的互动环节，我们将进行有奖问答，以增进大家的理解和参与度。
我手上的小金猪储蓄罐将成为我们问答环节的幸运奖品。
今天我们的口号是“抢答送金猪，招财进宝，赚钱多多”。
请各位准备好，听到问题后立即举手抢答。
（问题及答案略）答疑环节 17：15-17:35【销售人员根据展示资料介绍____项目理财产品】（置业顾问发言）礼品环节 17：35-17:40【凭问卷领取奖品及购房基金卡】感谢各位嘉宾的积极参与。
理财讲座活动方案
理财讲座活动方案理财讲座活动方案理财讲座以培养会员财务规划的意识和目标，使会员学会对钱合理分配和使用，为以后熟悉理财投资业务打下夯实的基础。
现在爱汇网店铺就来为你提供一些理财讲座活动方案参考。
理财讲座活动方案1一、活动背景：金融行业在当下生活中扮演着重要的角色，银行、证券、保险这三个行业又是这个角色的重要部分。
作为一名经贸学院的学生，无论是学经济还是经贸都离不开金融知识。
尤其是我们专业的知识面相对来说比较窄，本科毕业后单靠我们的专业知识是没有足够竞争优势的。
另外，书上学的内容一定与实际行业的情况有一定差距，使学生学得东西与社会实际需要发生脱节。
鉴于目前金融知识在日常生活中的重要作用，经贸学院邀请银行方面的从业人员亲临现场进行讲解，普及金融知识。
二、活动目的通过从业人员的讲解一定会使同学们进一步了解银行，我们同学毕业以后有很多种就业方向可以选择，比如考研、考公务员、进入外企、进入银行等等。
我们更应该在大一期间就灌输这方面的知识，以便拓宽同学们视野，提高广大学生对日常生活中经济现象的分析能力。
为将来从事银行工作打好基础。
通过此次金融知识讲座，增强大学生的金融运用能力，对学生有用有利。
对学校来说，省去了与银行联系的繁琐工作，只需借助本平台，即可加强与银行的联系，又能达到宣传的效果。
三、主办单位：齐鲁晚报青岛各家商业银行四、活动对象：经贸学院大一学生五、活动时间、地点：时间待定青岛理工大学2教六、具体活动负责人：经贸学院科创部七、活动准备(一)宣传渠道1、联系经贸学院学生会部长，通过学生会组织向下面扩散。
2、请党总支向班长、团支书传达讲座有关信息，再由班长、团支书转告学生。
3、设计、制作宣传海报、宣传横幅，并张贴在校园人流量大、比较显眼的位置;在教学楼入口摆放宣传展板一周。
4、在学校的官方微博、人人主页、校园广播、学院的微信公众平台以及嗨青理等发放讲座信息。
(二)前期准备1、讲座开始前，负责人们讨论并制定好详细的活动流程，最终确定主讲人以及需要邀请的嘉宾。
投资理财产品知识讲座金融类PPT模板
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3个模式
行业主要盈利模式
会员付费
会员付费是最主要的盈利模式，大约占到总收入的一半左右。 通过不断地推陈出新，留住老会员，吸收新会员。
网络广告
网络广告主要来自周边厂商的，转化率相对较高，收入也相对 稳定，收入点到总收入的35%左右。
增值服务
通过开发虚拟物品、植入广告、付费道具、超级会员特权等增 值服务。占总收入15%左右，这也是未来重要增长点，有很大 的开发空间。
点击此处输入本栏的具体 文字，请根据您的具体内 容酌情修改。
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• 处于起步阶段 • 整体规模较小
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• 市场占有率低 • 市场认知度低
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投资理财讲座主题
投资理财讲座主题在当今社会，理财和投资成为越来越多人关注的话题。
无论是年轻人还是中年人士，都希望通过投资理财来实现财务自由和财富增长。
为了帮助大家更好地了解和掌握投资理财知识，我们精心策划了一场投资理财讲座，旨在提供实用的理财策略和投资指导，助您规划未来的经济发展。
1. 理财的重要性（500字）- 简介：介绍投资理财在个人财务规划中的重要性，如何通过理财获取财务自由。
- 理财目标的设定：明确个人理财目标，如早期财务自由、退休计划等。
- 通货膨胀对财富的影响：阐述通货膨胀对储蓄的吞噬作用，为理财的重要性提供理论支持。
- 资金管理：教导如何合理分配资金，制定长期和短期理财计划。
2. 投资基础知识（500字）- 理解投资：解释投资的概念和意义，涵盖投资的不同类型和风险等级。
- 投资工具概述：介绍常见的投资工具，如股票、债券、期货、房地产等，及其特点和风险。
- 风险和回报：解释投资风险和回报之间的关系，以及如何评估并控制风险。
3. 投资策略与技巧（800字）- 多样化投资组合：阐述分散投资风险的重要性，并介绍如何构建多样化的投资组合。
- 长期投资原则：介绍长期投资策略的优势，如何制定长期投资计划和持有优质资产。
- 技术分析与基本面分析：解释这两种常见投资分析方法的原理和应用，帮助投资者做出明智的决策。
- 盈利与亏损管理：指导如何制定投资止盈和止损策略，以最大程度地保护投资者的利润。
4. 税务规划和继承规划（700字）- 税务规划：介绍有效的税务规划策略，如如何合法减少个人和企业的税负。
- 继承规划：解释如何进行合理的财产规划，确保财产的传承和合理分配。
5. 金融市场动态与选题建议（500字）- 最新市场动态：对当前金融市场的发展趋势进行简要分析，为投资者提供实时信息。
- 受众建议：根据受众特点和需求，提供相关的投资建议和参考资料，以帮助他们制定个人的投资理财计划。
结语：通过本次投资理财讲座，我们希望能够帮助听众了解投资理财的基本知识和技巧，使他们能够制定更加科学、合理的理财计划。
个人理财主题班会PPT课件
投资理财
退休人员可以根据自身风险偏好进行投资，以实现资产增值。 例如，低风险投资如国债，中风险投资如定期存款，高风险投资 如股票等。
常见理财产品介绍
1 1. 银行存款
银行存款是传统理财产品, 安 全稳定, 适合风险厌恶者。
2 2. 债券
债券是固定收益类投资, 收益 相对稳定, 风险较低。
3 3. 股票
基金投资
专业管理
基金由专业投资经理管理，他们拥有 丰富的投资经验和专业知识，能够帮 助投资者有效地管理资金。
分散投资
基金投资于多个资产，可以分散投资 风险，降低投资组合的波动性。
门槛较低
基金投资的起点较低，适合不同资金 量的投资者，可以帮助投资者轻松参 与资本市场。
房地产投资
住宅房产
住宅房产通常指用于居住的房屋，包括公 寓、别墅、联排别墅等。
合理消费
根据您的预算和需求，选择合适的商品和服务，避免过度消费和 浪费。
定期评估
定期评估您的预算和消费记录，调整您的消费习惯，提高您的消 费效率。
储蓄与投资
储蓄
储蓄是个人理财的基石，为未来提供安全保障。 储蓄可以帮助您应对突发事件，例如医疗费用或紧急开支。 储蓄也可以作为投资的种子资金，为未来创造更多财富。
学生理财
1 1. 收入来源2 Fra bibliotek. 预算规划兼职、奖学金等，学会记录和 管理收入。
合理分配资金，满足基本需求 ，控制非必要支出。
3 3. 储蓄习惯
4 4. 投资学习
建立储蓄意识，养成良好储蓄 习惯，为未来目标积蓄资金。
了解基础投资知识，谨慎尝试 投资，避免过度风险。
职场新人理财
建立良好的消费习惯
了解你的收入来源，并记录日常开销，以便分析你的财务状况。
投资理财讲座开场白
投资理财讲座开场白理财讲座开场白篇一（一）签到环节14：30-15：00签到；发放调查问卷和宣传物料；引导参观（二）讲座环节15：00-17：001)15：00-15:05主持人开场；介绍主讲人各位尊敬的来宾，大家上午好！感谢大家百忙中抽出时间来参加我们XX项目今天举办的这场投资理财讲座，我是今天的活动主持人XXX，在此我谨代表XX地产公司所有员工向今天到场的来宾们表示衷心的感谢与真挚的问候，谢谢大家！（开场）如今，理财已经是一个街头巷尾热议的话题，人生需要理财，理财需要规划，理财规划体现了现代人的一种生活方式，一种人生态度，一种金融习惯。
（引题）我们生活在色彩斑斓的世界里，为了事业的成功，为了生活品质的上升，为了家人，为了自己，我们无时无刻不在努力、不在付出，目标只有一个，那就是赚取更多的财富，给自己和家人更好的生活。
而我们也迫切地希望所有的来宾都能一切如愿，因此，在今天这样一个充满激情与快乐的日子里，我们非常荣幸地请到了来自农业银行投资理财领域的精英讲师AB老师和大家聊聊关于如何投资理财的话题。
朋友们，让我们用热情的掌声请出AB讲师。
投资理财讲座开场白篇二尊敬的各位在场嘉宾，大家下午好。
资产管理有限公司沙龙活动将在2分钟后正式开始，本次活动能邀请到各位来宾，我们深感荣幸。
为了保证本次活动顺利圆满的进行，特做如下友情提示，敬请各位配合：请各位嘉宾不要在会场内吸烟，也不要在会场内随意走动，为了让您享受到安静和谐的气氛，请将您的手机调至静音状态，谢谢大家的配合。
尊敬的各位来宾，大家晚上好！我是今天的主持人刘永奇。
很高兴大家光临资产管理有限公司。
参加本次的健康养生投资沙龙。
在此我代表公司全体员工对各位的到来表示衷心的感谢和热烈的欢迎。
本届金融沙龙的主题是，实业×金融=未来，XX大健康投资。
有一位经济学家曾经说过：在当今的经济社会，有两种人会很有钱，一种是会投资赚钱的，还有一种是会理财用钱的。
第一章 个人理财概述 《个人理财》PPT课件
阶段三：家庭成长期
孩子出生到上大学：9～12年
该时期的特点：家庭成员不再增加，但年龄都在增加。家庭最大的开支是子女教育 费，医疗费。同时，随着子女的自理能力增强，父母精力充沛，又积累了一定的工 作经验和投资经验，投资能力大大增强 理财顺序：子女教育基金＞健康意外保险＞建立养老金＞资本增值＞特殊基金规划
主要内容
包括现金规划、储蓄规划、投资规划、 保险规划、税收规划、退休规划以及遗 产规划等内容
包括预算、筹资、投资、 控制、分析等
三、个人理财的作用
1
安排和管理现金流 以保证满足个人的 日常消费支出
2
通过投资行为保值 增值个人资产，积 累充分的财富以供 支配。
3
通过保险、年金等 财务手段达到保障 的目的，以转移风 险，应对突发事件 造成的财富损失。
第四节 个人理财的产生和发展
个人理财简史
国外个人理财的 产生和发展.
中国个人理财的 现状和发展
一、个人理财的起源及发展
1930
1969
1987
今
个人理财业务的萌芽阶段
❖ 个人理财理财萌芽于20世纪30年代的美国保险业，它是当 时保险推销员推销产品的一种手段。当时严重的经济危机 和股市大灾荒（ 1929年10月）给人们的未来生活带来巨 大的不确定性，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司 的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了 对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。在这 种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提 供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员 被称为“经济理财员”，也就是个人理财的萌芽，尽管不 成熟但已显现出很强的生命力。
个人因素
年龄 婚姻情况
收入 性格爱好 亲朋好友
个人理财PPT课件
根据理财目标和财务状况，制定相应的理财策略，如储蓄、投资、 保险等。
实施理财计划与监控进度
执行理财计划
按照制定的理财策略，逐步实施理财计划，包括定期储蓄、投资和 购买保险等。
监控进度
定期检查理财计划的执行情况，关注各项财务指标的变化，及时调 整和优化理财策略。
风险控制
在实施理财计划过程中，注意风险控制，避免盲目追求高收益而忽视 风险。
风险评估与分散投资
1 2
风险评估
投资者需要对自身的财务状况、投资目标和风险 承受能力进行全面的评估，以便选择适合自己的 投资产品。
分散投资
投资者应该将资金分散投资到不同的资产类别、 行业和地区，以降低单一投资的风险。
3
资产配置
投资者需要根据自身的风险承受能力和投资目标， 合理配置各类资产的比例，以达到最优的投资效 果。
通过理财，个人或家庭可以更好 地管理财务，实现财富的增值和 保值，应对未来的生活和财务需 求，提高生活质量和幸福感。
个人理财的目标与原则
个人理财的目标
个人理财的目标是根据个人的财务状 况、生活需求和风险承受能力等因素 ，制定合理的财务规划，实现财富的 增值和保值。
个人理财的原则
个人理财的原则包括风险与收益的平 衡、长期投资、分散投资、量入为出 等，这些原则是实现个人理财目标的 基础。
感谢您的观看
收入与支出分析
收入来源
工资、投资收益、其他收入等。
支出项目
生活费用、贷款还款、其他支出等。
收支平衡
分析收入与支出的关系，确定是否需要调整支出 或增加收入。
资产与负债分析
资产
现金、存款、投资、房产等。
负债
贷款、信用卡欠款、其他债务等。
个人理财投资理财基础知识PPT课件
通过60分钟的学习，帮助学员掌握目前国内主要投资工具种类，了解各种 投资工具的运作原理、特征及差异，进一步丰富金融相关知识，便于在实际工作 中灵活使用。
1
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课程大纲
➢ 理财基本概念 ➢ 理财基本原则 ➢ 主要投资工具介绍 ➢ 结束语
2
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理财≠投资
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缺点：流动性低，变现性差，所需资金较多；
风险水准：总体而言，较高。
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投资工具6–分红保险
定义
指保险公司将其分红保 险业务实际的经营成果优于 定价假设的盈余，按照一定 比例(目前中国保监会规定 不低于70％)向保单持有人 进行分配的人寿保险产品。
特征
保本 有保证收益 分享保险公司
营状况而定
保证的 没有不确定的风险
投资策略 公司承担的风险相对较小，因此投资 投资策略相对较为保守
的选择空间相对增大
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分红保险的意义
1、分红产品的出现也是市场环境变化的结果，特别是低利率 投资环境的产物。 2、对保险公司而言，既满足了客户的需求，同时也赋予了公 司相对较大的投资选择空间 。 3、对投保人而言，
特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低
投资成本 具有资金、技术、信
息、人才、渠道等优势
• 在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的
基金管理公司担任。基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险.
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基金的分类
按是否可增加 或赎回划分
收益不确定 流动性高 抵御通货膨胀 风险性高 对投资者的要求高
《个人理财规划培训》PPT课件
持续培训 娱乐费 准备结婚
买房 买车 生子
1500元/月
高风险 高报酬
6000元/月 夫妻
成长型
成长期 成熟期 退休期
35-50岁 50-60岁 60岁后
子女教 育
赡养父 母
退休储 备
医疗
保健
退休养老 医疗
休闲旅游 儿女结婚
7000元/ 月
夫妻
4500元/月 2000元/月
夫妻
夫妻
稳健型 保守型
货币 19
投资是理财的行为之一，故理财涵 盖投资。
2024/8/19
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理财与投资
理财
投
退教保节购 消 信重
资
休 金
育 金
险
税
屋 、
费 、
用大 卡支
购娱
出
车乐
、
股基债期 外黄房 信
票金券货
汇
金
地 产
托
结 婚
2024/8/19
16
理财目标——客户财务目标
满足 对生活的期望
收入和财富 的最大化
进行 有效的消费
2024/8/19
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理财投资的目的
百姓攒钱为哪般？ （新华社1月21日发）
5% 6% 11%
13%
18%
9% 3% 13%
11% 11%
生息周转 买汽车 买房装修 购买大件 其他 教育费 养老费 预防意外 得利息 购买资产
教育基金储备（18%收入）
2024/8/19
退休基金考量（13%收入）
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类别 费用
公司发行的债券。/在一定期限内依据约定条件 可以转换成公司股票的公司债券。
收益：稳定、高于国债和金融债 风险：大于国债，小于股票 流动性：高 税收：需缴所得税 适用：资金量大、具有一定的交易所债券和股票
财富人生(知识讲座)
财富人生一，前言：假设人生是一张空白的纸，能力是一支别致的笔，经久耐用，那么财富就是三原色。
我们需要用自己的心，自己的双手和智慧握住那支笔，去调配属于我们的色彩和人生。
财富能让别人认清自己。
某贪官只想一味的索取，索取人家的果实，滥用自己的权力，本着“为人民服务”的良好心态，却干着人民所唾弃的事，他们不以为意。
只为让自己的财富累积，让自己的儿女过上美满的生活，不惜去破坏人家的欢乐。
那么这种人注定会是失败的，财富迷惘了他们的双眼，他们只看到了自己的利益。
他们拾不起千金重的笔，人们冠给他们的是浊名，遗臭万年。
而像谢盖尔.布林这类人，他们用自己学到的能力、知识，在天地间开辟自己的事业城堡，给人们提供快捷满意的服务，他们历尽心血，充分发挥自己的价值，他们拥有的财富是理应的，是他们的努力成果。
财富带给他们的不是虚荣，、骄傲，而是无尽的后备资源，让他们更好的发挥他们的才华，展现他们的能力。
财富让人们看到他们的努力，看到他们的成果，看到他们的价值。
二，什么事财富基本字义1.金钱和物资：～产。
～富。
～经。
～贸。
～政。
～务。
～会〔kuài 〕。
2.古同“才”〔ａ．才能；才干。
ｂ．仅仅〕。
3.古同“裁”，裁决。
财，人所宝也。
——《说文》财，货也。
——《广雅》通常我们认为财富就是金钱，其实财富不等于金钱，人生的财富除金钱外还有健康、知识、经验，特别是人的精神才是最大的财富，有钱时好事情但钱不是万能的，因此我们不能成为金钱的奴隶，掉到钱里淹死。
那么我们该怎么做，才能既不缺钱，又能获得人生真正的财富呢？第一财富来自于勤奋工作一、找到自己的事业李嘉诚被誉为“华人经营之神”，1950年创业时只有5万港元。
他说“觉得自己做得到和做不到，其实只在一念之间。
首要要找到自己的事业，不要去想怎样才能挣到钱，而应该想你能拿出什么东西，或者能够为人们和社会提供什么有价值、有用的服务。
一切伟大的行动和思想，都有一个微不足道的开始。
”一个人要想获得财富，首要的事情就是要找到自己的事业，不要去想怎样才能挣到钱，而应该想你能拿出什么东西，或者能够为人们和社会提供什么有价值、有用的服务。
理财讲座主持词范文【三篇】
【导语】主持词的内容是由会议的内容所决定的，不能脱离会议内容。
主持词的附属性地位，决定了它只能起陪衬作⽤，不能喧宾夺主。
因此，在撰写主持词的过程中，从结构到内容乃⾄遣词造句、语⾔风格、讲话⼝⽓等，都要服从并服务于整个会议，与会议相协调，相⼀致。
主持词频道为你整理了《理财讲座主持词范⽂【三篇】》感谢阅读！【篇⼀】 ⼀、开场 男：各位尊敬的来宾，亲爱的朋友， 合：⼤家上午好! ⼥：欢迎参加20xx年XXXXXXXXXX银⾏“家庭投资全攻略”理财知识讲座， 男：我是主持⼈*** ⼥：我是主持⼈*** ⼆、领导介绍 男：⾸先，很荣幸的为⼤家介绍莅临本次活动的各位领导、嘉宾，他们分别是…… ⼥：中国XX银⾏XXX先⽣ 男：欢迎您! ⼥：中国XX银⾏XXXX⽀⾏XX先⽣ 男：欢迎您! ⼥：泰康资产管理有限公司XXXX⼥⼠ 男：欢迎您! 三、领导致词 男：下⾯，让我们⽤热烈的掌声有请中XXX先⽣为我们致辞。
⼥：感谢柴⾏长热情洋溢的致辞。
四、专题讲座 男：在过去的⼀年⾥，资本市场可以⽤“跌宕起伏”四个字来形容，从年初的股市的红红⽕⽕到年中的“断崖式下跌”，咱们⼤多数⼈都跟着惊⼼动魄了⼀把。
⾯对如此变化莫测的市场，怎么才能让咱们的投资理财也能紧跟市场节奏呢? ⼥：今天借此机会，我们想把当今社会最前沿资本市场形势和投资理念与您分享，因此我们特意为您请来资深投资理财专家，规划您的家庭财富，幸福您的⼈⽣! 男：下⾯有请资深理财专家，泰康资产管理有限公司XXXX⼥⼠为⼤家讲解《20xx年资本市场XXXXXX投资机遇》。
⼥：好，⾮常感谢黄利萍⼥⼠的讲课。
相信通过刚才黄⼥⼠的精彩讲解希望，⼤家已经对20xx年的家庭理财规划有了⼀些思路和⽅向，那么下⾯有请XXXX和《XXXXX介绍》。
男：感谢XXXXX为我们带来的精彩讲课。
通过周科长的介绍，相信⼤家对家庭财富配置⼀定有了更深的理解。
希望各位嘉宾在20xx年⾥能够通过家庭财富规划，携⼿农⾏共赢美好的财富未来。
理财入门培训课件(ppt共30张)
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
不同类型的人的消费模式
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
富人利用公司来避税
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
利用智慧创造财富的案例
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
穷爸爸，富爸爸
理财入门课
小时候，父母的教育理念？
• 大多数人都会犯的错误：为钱而工作 • 恐惧与欲望的怪圈
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
资产与负债的区别
• 资产是把钱送进你口袋的东西 • 负债是从你口袋中拿走钱的东西
理财入门培训课件(PPT30页)
资产与工资的区别
• 工资是日常工作所换得的报酬，工作需要 人们的参与及付出。
致富需要的才能
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
投资者的类型
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
FIQ(financial IQ)—理财智商
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
《个人投资理财专题讲座》详解课件分享(ppt 26)
易陷的误区及正确的观念
• 误区四：专家一定比我强
• 正确观念：自主理财
易陷的误区及正确的观念
• 误区五：有钱才能理财
熟悉的声音：
• “薪水不高，钱根本不够好好理财！” • “理财是富人的事情！” • “等有钱了，再想想理财的事儿吧！”
易陷的误区及正确的观念
• 误区五： 有钱才能理财
• 正确观念：点滴积累，逐步理财
• 举例来说：不少女性的确在折扣时才买鞋，但却忽略了柜子里已堆满了至少 十双，虽然大家都明白一块钱也是有价值的，但却常让你的钱在这样的误区 下一点一滴流失。 因此，改变“有钱才能理财”的做法，利用薪水的三成进行定期定额基金投 资，并将扣款日设定在领到薪水隔天，强迫自己储蓄，每天少抽一包烟、少 喝一杯咖啡，就能跨过每月几百元的投资门槛，逐步累积财富。
•
易陷的误区及正确的观念
• 误区六：只知购买，轻视再度挖掘
保险单的再利用 储蓄存款
易陷的误区及正确的观念
• 误区六：只知购买，轻视再度挖掘
• 正确观念：理财无处不在
易陷的误区及正确的观念
• 误区七：寻找最好的理财产品
收益最高 绝对保本
随时支取
易陷的误区及正确的观念
• 误区七：寻找最好的理财产品
• 正确观念：充分准备
易陷的误区及正确的观念
• 误区二：勇于尝“鲜”
收益
定 存
保 险
债 券
理 财 产 品
股 票 基 金
房 产
黄 金
股 票
期 货
风险
易陷的误区及正确的观念
• 误区二： 勇于尝“鲜”
• 正确观念：理性思考
哪些产品适合您？ 不同产品投资多少合适？ 投资时机如何选择？ 目标收益率应为多少？
《个人投资理财》课程标准
《个人投资理财》课程标准课程编码：061209 课程类别：专业课适用专业：财经类各专业授课单位：互联网商务系学分：3 学时： 54一、课程定位1. 课程在专业培养中的定位及作用《个人投资理财》是金融管理专业的一门专业课，在金融管理专业的人才培养中，是理财方向的一门重要的专业课程。
在人才培养方案中，安排在第五学期，共72学时，4学分，其中，理论教学30学时，实训教学42学时。
通过这门课程的学习，学生能够对个人投资理财有全面正确的认识，掌握基本的理财技能，合理规避理财风险，掌握正确的理财渠道，做好人生理财规划。
本课程内容可以为学生参加国家理财规划师考试、证券从业资格考试、银行从业资格考试等提供指导和参考。
2. 本课程与其他课程的关系《个人投资理财》的前导课程包括：《经济学基础》、《互联网金融》、《金融市场基础知识》、《会计基础》、《证券基础》等，这些课程为《个人投资理财》的学习提供知识基础和理论支撑。
后续课程包括《互联网金融产品的运营与推广》、《专业综合实训》等，《个人投资理财》为这些课程的学习提供知识支撑。
二、课程设计理念及思路课程设计理念：本课程以就业为导向，在对金融专业所涵盖的岗位群进行任务与职业能力分析的基础上开设，根据工作岗位需要选取教学内容，在工作任务引领下以情景模拟、角色互换、分组讨论等形式展开教学，使学生真切体会投资理财类从业人员所需的职业能力和实际动手能力。
要求学生做学结合、培养学生业务操作的职业能力，提高学生分析和解决问题的实际操作能力，适应岗位实际运用需要，并为学生学习其他专业课程做好铺垫。
课程设计整体思路：本课程参照各个理财项目的投资要求，选取学习内容和教学项目。
课程的学习紧密联系投资与理财的实践，尤其是结合我国金融业的发展情况，课程整体框架设计要综合反映投资业务的全貌。
课程学习结合实践教学方法和多媒体教学手段，结合采用业务流程介绍、案例分析、课堂讨论等，同时给学生适当布置分析报告、决策分析、业务操作等作业，加强过程考核。
2024全新理财的ppt课件
强调稳健、长期、分散投资的重要性，以及 风险与收益的平衡。
市场分析工具与方法
介绍基本面、技术面分析方法，以及量化投 资策略等。
资产配置与投资组合
讲解如何根据个人风险偏好、投资目标进行 资产配置，构建多元化的投资组合。
风险管理与控制
阐述风险识别、评估、监控和应对的全过程 ，提高投资者风险意识。
梳理目前的资产状况，包括房产、股票、基金、存款等，以及负 债情况，如房贷、车贷等。
养老金筹备方案
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社保养老金
了解并计算社保养老金的发放 标准和时间，评估其是否能满 足退休后的基本生活需求。
企业年金
如有企业年金计划，了解其发 放规则和投资收益情况，评估
其对养老金的补充作用。
个人储蓄与投资
包括夫妻双方的工资、奖金、投资收益等。
家庭资产情况
包括房产、车辆、存款、股票、基金等。
家庭支出情况
包括房贷、车贷、日常开销、子女教育费用 等。
家庭负债情况
包括房贷、车贷、信用卡欠款等。
家庭财务目标设定和实现路径
பைடு நூலகம்
短期目标
如购买家电、旅游等，通过储蓄和短期理财实现 。
长期目标
如退休养老、子女留学等，通过长期投资、保险 等方式实现。
配建议，实现全面保障和资产增值。
风险应对策略及措施
风险规避
风险转移
通过避免高风险投资、合理规划资产配置 等方式，降低风险发生的概率。
通过购买保险等方式，将部分风险转移给 保险公司，减轻自身承担的风险压力。
风险自留
风险应对计划
对于某些无法避免或转移的风险，可以采 取风险自留策略，通过储备一定的风险准 备金等方式进行应对。
个人理财教学课件讲义
储蓄的概念 广义：收入减去消费 狭义：居民在银行或者其他金融机构的存款 利息收入和存款利率 储蓄的特点 安全性高 变现性好 操作简易 收益较低
第27页，共49页。
储蓄规划的意义 储蓄是所有理财手段的基础，也是个人自立的基础。 储蓄规划对个人和家庭理财的意义： 资金链优势 信誉好、安全性高 网点众多，快捷便利 银行能够更专业、更客观、更中立地开展个人理财服务，更切合客户的实际需要 储蓄规划的原则
第12页，共49页。
现金规划的概念 现金规划是对家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物进行管理的一项活动 现金规划的目的在于确保你有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，并且你的消费模式是在你的预算限制之内的 从内容看主要包括：现金收入预算和现金支出计划
第13页，共49页。
现金规划的作用 满足日常现金需要 满足计划外现金消费——紧急备用金 提高资金利用率 持有现金的机会成本
第40页，共49页。
债券投资的技巧 债券投资策略
第41页，共49页。
第四节 基金投资
基金的概念 基金的当事人 投资基金与股票、债券的区别 投资基金的优点 基金的种类 基金的交易 投资基金的选择要点
第42页，共49页。
基金投资的一般策略
第43页，共49页。
第五节 期货投资
期货的概念 期货投资的概念 期货投资的特点 期货投资的方式
第38页，共49页。
如何进行股票交易 股票交易常用的基本概念 市场及交易的概念 主要指标 股票投资的基本原则 趋势原则 分批原则 底部原则 风险意识原则 强势原则 题材原则 止损原则
第39页，共49页。
第三节 债券投资
债券的含义 债券与股票的区别 债券的票面要素 债券的特征 债券的种类 债券的价格和收益计算 个人投资债券的方式
35岁之前要上的33堂理财课
35岁之前要上的33堂理财课F830.59 283实际上，理财给家庭增加财富的重要性，远远大于单纯工作赚钱。
我建议无论要如何节省，每一个月都务必设法存个700元、1000元，长期积累以后，才能够跳出“老鼠圈”，晋级到“钱赚钱”的阶段。
你只要遵守“收入-存款=支出”的法则，每个月存储500元、1000元，活期储蓄也好，零存整取也好，然后就可以够选择股票、基金等投资工具，开始“钱赚钱”。
投资标的成百上千种，若是不懂该买什么，也没时间看盘，最简单的方式就是“站在巨人的肩膀上面”，投资具有良心的企业家，凭借他们稳健、优质的企业，让你的资产稳定增加。
“钱赚钱”比“人赚钱”还有迅速简单的关键在于“复利”效果，这个被爱因斯坦称为比原子弹还要具有威力的工具，简单来讲就是“利上加利”。
大公司看制度，小公司看老板，意思是说大型公司要有制度才有前途，小型公司要有好老板才有发展。
了解自己才能在理财的进程中取得财富，我提出以下6个原则：一、了解自己理财的目的：赚钱与赚多少钱二、没有明确的理财目标必然会迷失理财的方向3、不要高估报酬4、不要低估风险五、设定获利的知足点与赔钱的停损点六、拒绝在股海中沉沉浮浮投资人在投资时，最重要的是先了解自己对风险的经受度，也就是所谓的“风险属性”，然后依照自己的风险属性，作出最适合自己的投资计划，资产配置，这才是正确的投资观念。
当买菜的大娘都在谈论股票的时候，咱们也就该赶快撤离股市了。
不论是股票仍是基金、房地产等任何一种投资工具，过度依赖它们过去的绩效与他人的经验而盲目跟风，无疑是最冒险的行为。
我建议投资人打开视野，充分吸收海外市场信息，通过不同市场布局，分散风险，并掌握各地市场成长契机，相较之下，更能掌握景气回升时期的获利机缘。
宁可小赚也不要大赔，因为投资不是冒险，务必要留条生路。
行情重在失望中诞生，在犹豫中发展，在乐观中消失。
投资人务必时常提示自己，市场景气一直在循环，就算掌握不到短时间波段，只要维持计划性的投资，长期来讲仍是可以赚到合理的报酬的。
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中国工商银行北京分行 王文忠 2007年12月
主要内容
为什么理财
• 易陷的误区及正确的观念 • 金融理财产品 • 理财建议
为什么理财
（一）个人财富不断增加，理财基础已经形成
• 中国国家统计局对全国5.9万户城镇居民家庭抽样 调查资料显示，前三季度城镇居民人均可支配收入 10,346元，同比增长17.6%，扣除价格因素，实际 增长13.2%。 • 前三季度城镇居民人均消费性支出7,395元，同比 增长14.1%，扣除价格因素，实际增长9.8%。
• 正确观念：没有最好，只有最适合
主要内容
• 为什么理财
• 易陷的误区及正确的观念
金融理财产品
• 理财建议
金融理财产品
储蓄 存款 优点 缺点 适合 人群 银行理 财产 品 基金 保险 股票
主要内容
• 为什么理财 • 易陷的误区及正确的观念 • 金融理财产品
理财建议
理财建议
• 加强学习，注重理财技巧的培养
最新银行一年期储蓄存款利率：3.87%
流动性
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
盈利性
为什么理财
（五）供给方面：理财产品、理财手段不断 丰富
数据链接
根据“中国银行理财产品测评报告”显示，今年 上半年共发售银行理财产品760只，其中人民币 理财产品240只，外币理财产品520只，理财产品 数量以及预期收益水平均大幅提升。
为什么理财
为什么理财
（四）需求方面：金融消费升级推动理财需 求旺盛
今年以来,CPI似乎在同利率进行着一场“龟兔赛跑”,但感觉CPI的步伐总 是要快一些。如果把钱存在银行,虽然没有风险,但是相对于物价上涨,存款 的实际价值是在缩水的。 数据链接
国家统计局公布了最新一期CPI数据:8
安全性
月份,居民消费价格总水平(CPI)同比上 涨6.5%;1月份到8月份累计,居民消费 价格总水平同比上涨3.9%。
• 正确观念：适时咨询专家
易陷的误区及正确的观念
• 误区四：专家一定比我强
• 正确观念：自主理财
易陷的误区及正确的观念
• 误区五：有钱才能理财
熟悉的声音：
• “薪水不高，钱根本不够好好理财！” • “理财是富人的事情！” • “等有钱了，再想想理财的事儿吧！”
易陷的误区及正确的观念
• 误区五： 有钱才能理财
• 正确观念：充分准备
易陷的误区及正确的观念
• 误区二：勇于尝“鲜”
收益
定 存
保 险
债 券
理 财 产 品
股 票 基 金
房 产
黄 金
股 票
期 货
风险
易陷的误区及正确的观念
• 误区二： 勇于尝“鲜”
• 正确观念：理性思考
哪些产品适合您？ 不同产品投资多少合适？ 投资时机如何选择？ 目标收益率应为多少？
• 正确观念：点滴积累，逐步理财
• 举例来说：不少女性的确在折扣时才买鞋，但却忽略了柜子里已堆满了至少 十双，虽然大家都明白一块钱也是有价值的，但却常让你的钱在这样的误区 下一点一滴流失。 因此，改变“有钱才能理财”的做法，利用薪水的三成进行定期定额基金投 资，并将扣款日设定在领到薪水隔天，强迫自己储蓄，每天少抽一包烟、少 喝一杯咖啡，就能跨过每月几百元的投资门槛，逐步累积财富。
•
易陷的误区及正确的观念
• 误区六：只知购买，轻视再度挖掘
保险单的再利用 储蓄存款
易陷的误区及正确的观念
• 误区六：只知购买，轻视再度挖掘
• 正确观念：理财无处不在
易陷的误区及正确的观念
• 误区七：寻找最好的理财产品
收益最高 绝对保本
随时支取
易陷的误区及正确的观念
• 误区七：寻找最好的理财产品
……
易陷的误区及正确的观念
• 误区三：自己的财自己理（ “万事不求人” 自助理财）
毋庸置疑，我们生活中不少人是现代经济社 会的理财盲，他们谈到钱羞于启齿，特别是对聘 外人理财存有戒心，还未真正认识到理财顾问业 是社会专业分工的必然结果。
易陷的误区及正确的观念
• 误区三：自己的财自己理（“万事不求人” 自助理财）
为什么理财
（二）金融深化与市场化程度提升，理财条件 已经具备
• 房地产行业
• 个人资产业务
为什么理财
（三）外部财富增殖带来示范效应，理财意 识觉醒
• 2007年3月发行的汇添富成长焦点、中海能源策 略基金在很多地方，竟然在3分钟之内被抢购一空。 • 根据中国证券登记结算公司公布的数据，截至8月 22日，新增基金开户数为121,696户；8月23日， 新 增 基 金 开 户 数 一 下 子 突 破 20 万 户 ， 达 到 215,500户；而到了8月28日，新增基金开户数竟 然达到了443,741户，短短5天，增长幅度已经突 破100％
理财趋势不可逆转
主要内容
• 为什么理财
易陷的误区及正确的观念
• 金融理财产品 • 理财建议
易陷的误区及正确的观念
• 误区一：盲目跟从
熟悉的声音：
“我要是买基金一年有多少利息？” “请问基金都有几年期的？” “大家买，我也买！” “不懂没关系，别人不都说好嘛！”
易陷的误区及正确的观念
• 误区一： 盲目跟从
• 丰富理财渠道，改变传统偏好 物理网点渠道 网上银行渠道 电话银行渠道 全天候自助机具 手机银行 • 资产配置组合建议