合规培训课件1
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2020/6/9
公司和员工应当遵守以下文件： 1、法律、法规、规章及其他规范性文 件 2、行业规范和自律规则 3、公司内部规章制度 4、行业公认并普遍遵守的职业道德和 行为准则 公司员工还应当遵守社会公认并普遍 遵守的基本社会公德
2020/6/9
公司合规管理的原则
遵从性原则
公司和员工均应 当遵从法律、法 规及本办法的规 定，及时响应证 券监管机构、交 易所及其他有权 机关、自律组织 等的要求
2020/6/9
• 公司合规管理的目标是通过在公司内部建 立健全自我约束机制，加强内部控制，使公 司或员工的经营管理或行为均符合证券监管 机构、交易所及其他有权机关、自律组织等 的要求，降低或消除公司的监管风险，确保 公司持续规范、稳定发展
公司的合规管理覆盖公司所有业务、各个部 门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、 执行、监督、反馈等各个环节
ຫໍສະໝຸດ Baidu
阶段。针对该营业部存在的违规聘用无证券从业资格人员从事证券
营销活动的行为，公司已对营业部总经理及相关人员进行了内部责
任追究。我部已联合深圳局、江苏局对中信证券采取了责令改正、
监管谈话等监管措施。
证监会机构监管部 2009年9月4日
2020/6/9
本公司的合规管理
• 本公司合规管理的目标及范围 • 本公司合规管理的原则 • 本公司合规组织架构及其主要职能 • 本公司合规体系下的合规责任 • 本公司合规管理工作实务
2020/6/9
2020/6/9
第四层次 内部管理规范 《华创证券有限责任公司制度汇编》
合规风险的定义
• 《证券公司合规管理试行规定》（证监会2019 年7月实施）中对合规风险定义是：合规风险， 是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业 行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法 律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉 损失的风险。
2020/6/9
2020/6/9
2020/6/9
2020/6/9
2020/6/9
合乎规范
• 广义的合规概念，字面含义是“合乎规范”； 其实合规的概念源自英语原意是“遵从、依从， 遵守”等，它通常包含以下两层含义：（1）遵 守法律法规及监管规定；（2）遵守企业伦理和 内部规章以及社会规范、诚信和道德行为准则等
及时沟通原则
公司各部门、分支机 构及员工对于本办法 中未明确规定的或不 确定的事项，应当及 时、主动向公司合规 部门报告；合规部门 对于未明确规定的或 不确定的事项，应当 及时与证券监管机构 、交易所及其他有权 机关、自律组织等沟 通并咨询其意见
独立性原则
公司建立具有独 立性的合规体系 ，合规部门根据 公司的授权在合 规总监的领导下 独立开展合规管 理工作
2020/6/9
合规管理的定义
• 是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立
合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的 行为————援引自《证券公司合规管理试行 规定》
• 合规管理，是指公司制定和执行合规管理制度，建立合 规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 《华创证券经纪有限责任公司合规管理办法（试行）》
2020/6/9
不合规的代价
案例：中信证券常州环府路营业部外部营销人员借助银行驻点便 利，通过承诺高额回报形式非法吸收公众存款，已被公安机关立案 侦查
2019年10月，中信证券常州环府路营业部聘用外部营销人员王
某（无证券从业资格），并将其派驻在泰州中信银行网点内从事经
纪业务营销活动。2019年起，王某借助在银行内办公且着银行制服
2020/6/9
• 合规基础
目录
• 本公司的合规管理
• 反洗钱及实务
2020/6/9
合规基础
• 合规的来源 • 合规的定义 • 合规风险、合规管理的定义 • 合规的职能
2020/6/9
合规的来源
合规的概念最早来源于国外银行业，早在20世纪90年 代，国际上一些跨国银行就已经认识到，相继发生的重 大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻，大多是由银行 自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外 部合规性监管不应该，事实上也不可能替代银行内部的 合规风险管理，有效的合规性监管必须以健全、高效的 银行合规风险管理机制为基础。为此，自1991年开始， 许多发达国家和地区的监管机构先后出台了有关银行业 机构合规部门的规定。开始高度重视银行合规风险管理 机制的构建和完善，逐渐形成了较为成熟的合规文化， 从而为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础
2020/6/9
合规管理的理念
2020/6/9
2020/6/9
合合规规管管理理的的核核心心职职能能
2020/6/9
2020/6/9
2020/6/9
不合规的代价
银行发生的重大事件——巴林银行
券商——我国的证券公司在发展的过程 中走过了相当长的不合规、不规范的历 程，这些让券商付出了巨大的代价。仅 2019年~2019年就有31家高危券商被处 置。如：南方证券（行政接管）、大鹏 证券、汉唐证券、闽发证券（托管）
2020/6/9
本公司合规体系组织构架
合规总监
合规与风险管理部
稽核审计部
营业机构合规管理岗 营业机构合规管理岗 部门兼职合规管理员 部门兼职合规管理员
2020/6/9
合规总监
公司设立合规总监，全面负责公司的合 规管理工作，对公司经营管理及员工 行为的合规性进行审查、监督和检查 。 合规总监是公司的高级管理人员。合 规总监不得兼任与合规管理职责相冲 突的职务，不得分管与合规管理职责 相冲突的部门。
等便利，骗取客户信任以高息代客理财名义吸收公众存款，共涉及
资金1.7亿元，人数超过100人，造成相关当事人损失共计2757.6万
元；其中涉及中信证券客户11人，造成损失约180万元。2019年
11月，王某被公安机关批捕。2009年5月，泰州市公安机关以非法
吸收公众存款罪将王某移交当地检察机关，目前案件处于补充侦查
• 不同的行业有不同的合规的定义 • 是否可以推断出证券业的合规定义是。。。？
2020/6/9
证 券 业 中 合 规 的 定义
• 合规是指证券公司及其工作人员的经营管理 和执业行为符合法律法规、规章及其他规范 性文件、行业规范和自律规则、公司内部规 章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道 德和行为准则。
公司和员工应当遵守以下文件： 1、法律、法规、规章及其他规范性文 件 2、行业规范和自律规则 3、公司内部规章制度 4、行业公认并普遍遵守的职业道德和 行为准则 公司员工还应当遵守社会公认并普遍 遵守的基本社会公德
2020/6/9
公司合规管理的原则
遵从性原则
公司和员工均应 当遵从法律、法 规及本办法的规 定，及时响应证 券监管机构、交 易所及其他有权 机关、自律组织 等的要求
2020/6/9
• 公司合规管理的目标是通过在公司内部建 立健全自我约束机制，加强内部控制，使公 司或员工的经营管理或行为均符合证券监管 机构、交易所及其他有权机关、自律组织等 的要求，降低或消除公司的监管风险，确保 公司持续规范、稳定发展
公司的合规管理覆盖公司所有业务、各个部 门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、 执行、监督、反馈等各个环节
ຫໍສະໝຸດ Baidu
阶段。针对该营业部存在的违规聘用无证券从业资格人员从事证券
营销活动的行为，公司已对营业部总经理及相关人员进行了内部责
任追究。我部已联合深圳局、江苏局对中信证券采取了责令改正、
监管谈话等监管措施。
证监会机构监管部 2009年9月4日
2020/6/9
本公司的合规管理
• 本公司合规管理的目标及范围 • 本公司合规管理的原则 • 本公司合规组织架构及其主要职能 • 本公司合规体系下的合规责任 • 本公司合规管理工作实务
2020/6/9
2020/6/9
第四层次 内部管理规范 《华创证券有限责任公司制度汇编》
合规风险的定义
• 《证券公司合规管理试行规定》（证监会2019 年7月实施）中对合规风险定义是：合规风险， 是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业 行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法 律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉 损失的风险。
2020/6/9
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2020/6/9
合乎规范
• 广义的合规概念，字面含义是“合乎规范”； 其实合规的概念源自英语原意是“遵从、依从， 遵守”等，它通常包含以下两层含义：（1）遵 守法律法规及监管规定；（2）遵守企业伦理和 内部规章以及社会规范、诚信和道德行为准则等
及时沟通原则
公司各部门、分支机 构及员工对于本办法 中未明确规定的或不 确定的事项，应当及 时、主动向公司合规 部门报告；合规部门 对于未明确规定的或 不确定的事项，应当 及时与证券监管机构 、交易所及其他有权 机关、自律组织等沟 通并咨询其意见
独立性原则
公司建立具有独 立性的合规体系 ，合规部门根据 公司的授权在合 规总监的领导下 独立开展合规管 理工作
2020/6/9
合规管理的定义
• 是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立
合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的 行为————援引自《证券公司合规管理试行 规定》
• 合规管理，是指公司制定和执行合规管理制度，建立合 规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 《华创证券经纪有限责任公司合规管理办法（试行）》
2020/6/9
不合规的代价
案例：中信证券常州环府路营业部外部营销人员借助银行驻点便 利，通过承诺高额回报形式非法吸收公众存款，已被公安机关立案 侦查
2019年10月，中信证券常州环府路营业部聘用外部营销人员王
某（无证券从业资格），并将其派驻在泰州中信银行网点内从事经
纪业务营销活动。2019年起，王某借助在银行内办公且着银行制服
2020/6/9
• 合规基础
目录
• 本公司的合规管理
• 反洗钱及实务
2020/6/9
合规基础
• 合规的来源 • 合规的定义 • 合规风险、合规管理的定义 • 合规的职能
2020/6/9
合规的来源
合规的概念最早来源于国外银行业，早在20世纪90年 代，国际上一些跨国银行就已经认识到，相继发生的重 大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻，大多是由银行 自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外 部合规性监管不应该，事实上也不可能替代银行内部的 合规风险管理，有效的合规性监管必须以健全、高效的 银行合规风险管理机制为基础。为此，自1991年开始， 许多发达国家和地区的监管机构先后出台了有关银行业 机构合规部门的规定。开始高度重视银行合规风险管理 机制的构建和完善，逐渐形成了较为成熟的合规文化， 从而为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础
2020/6/9
合规管理的理念
2020/6/9
2020/6/9
合合规规管管理理的的核核心心职职能能
2020/6/9
2020/6/9
2020/6/9
不合规的代价
银行发生的重大事件——巴林银行
券商——我国的证券公司在发展的过程 中走过了相当长的不合规、不规范的历 程，这些让券商付出了巨大的代价。仅 2019年~2019年就有31家高危券商被处 置。如：南方证券（行政接管）、大鹏 证券、汉唐证券、闽发证券（托管）
2020/6/9
本公司合规体系组织构架
合规总监
合规与风险管理部
稽核审计部
营业机构合规管理岗 营业机构合规管理岗 部门兼职合规管理员 部门兼职合规管理员
2020/6/9
合规总监
公司设立合规总监，全面负责公司的合 规管理工作，对公司经营管理及员工 行为的合规性进行审查、监督和检查 。 合规总监是公司的高级管理人员。合 规总监不得兼任与合规管理职责相冲 突的职务，不得分管与合规管理职责 相冲突的部门。
等便利，骗取客户信任以高息代客理财名义吸收公众存款，共涉及
资金1.7亿元，人数超过100人，造成相关当事人损失共计2757.6万
元；其中涉及中信证券客户11人，造成损失约180万元。2019年
11月，王某被公安机关批捕。2009年5月，泰州市公安机关以非法
吸收公众存款罪将王某移交当地检察机关，目前案件处于补充侦查
• 不同的行业有不同的合规的定义 • 是否可以推断出证券业的合规定义是。。。？
2020/6/9
证 券 业 中 合 规 的 定义
• 合规是指证券公司及其工作人员的经营管理 和执业行为符合法律法规、规章及其他规范 性文件、行业规范和自律规则、公司内部规 章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道 德和行为准则。