合规培训课件1

2020/6/9
• 合规基础
目录
• 本公司的合规管理
• 反洗钱及实务
2020/6/9
合规基础
• 合规的来源 • 合规的定义 • 合规风险、合规管理的定义 • 合规的职能
2020/6/9
合规的来源
合规的概念最早来源于国外银行业，早在20世纪90年 代，国际上一些跨国银行就已经认识到，相继发生的重 大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻，大多是由银行 自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外 部合规性监管不应该，事实上也不可能替代银行内部的 合规风险管理，有效的合规性监管必须以健全、高效的 银行合规风险管理机制为基础。为此，自1991年开始， 许多发达国家和地区的监管机构先后出台了有关银行业 机构合规部门的规定。开始高度重视银行合规风险管理 机制的构建和完善，逐渐形成了较为成熟的合规文化， 从而为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础
及时沟通原则
公司各部门、分支机 构及员工对于本办法 中未明确规定的或不 确定的事项，应当及 时、主动向公司合规 部门报告；合规部门 对于未明确规定的或 不确定的事项，应当 及时与证券监管机构 、交易所及其他有权 机关、自律组织等沟 通并咨询其意见
独立性原则
公司建立具有独 立性的合规体系 ，合规部门根据 公司的授权在合 规总监的领导下 独立开展合规管 理工作
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合乎规范
• 广义的合规概念，字面含义是“合乎规范”； 其实合规的概念源自英语原意是“遵从、依从， 遵守”等，它通常包含以下两层含义：（1）遵 守法律法规及监管规定；（2）遵守企业伦理和 内部规章以及社会规范、诚信和道德行为准则等
2020/6/9
公司和员工应当遵守以下文件： 1、法律、法规、规章及其他规范性文 件 2、行业规范和自律规则 3、公司内部规章制度 4、行业公认并普遍遵守的职业道德和 行为准则 公司员工还应当遵守社会公认并普遍 遵守的基本社会公德
2020/6/9
公司合规管理的原则
遵从性原则
公司和员工均应 当遵从法律、法 规及本办法的规 定，及时响应证 券监管机构、交 易所及其他有权 机关、自律组织 等的要求
• 不同的行业有不同的合规的定义 • 是否可以推断出证券业的合规定义是。。。？
2020/6/9
证 券 业 中 合 规 的 定义
• 合规是指证券公司及其工作人员的经营管理 和执业行为符合法律法规、规章及其他规范 性文件、行业规范和自律规则、公司内部规 章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道 德和行为准则。
2020/6/9
2020/6/9
第四层次 内部管理规范 《华创证券有限责任公司制度汇编》
合规风险的定义
• 《证券公司合规管理试行规定》（证监会2019 年7月实施）中对合规风险定义是：合规风险， 是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业 行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法 律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉 损失的风险。
2020/6/9
不合规的代价
案例：中信证券常州环府路营业部外部营销人员借助银行驻点便 利，通过承诺高额回报形式非法吸收公众存款，已被公安机关立案 侦查
2019年10月，中信证券常州环府路营业部聘用外部营销人员王
某（无证券从业资格），并将其派驻在泰州中信银行网点内从事经
纪业务营销活动。2019年起，王某借助在银行内办公且着银行制服
2020/6/9
本公司合规体系组织构架
合规总监
合规与风险管理部
稽核审计部
营业机构合规管理岗 营业机构合规管理岗 部门兼职合规管理员 部门兼职合规管理员
2020/6/9
Байду номын сангаас
合规总监
公司设立合规总监，全面负责公司的合 规管理工作，对公司经营管理及员工 行为的合规性进行审查、监督和检查 。 合规总监是公司的高级管理人员。合 规总监不得兼任与合规管理职责相冲 突的职务，不得分管与合规管理职责 相冲突的部门。
2020/6/9
合规管理的理念
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合合规规管管理理的的核核心心职职能能
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不合规的代价
银行发生的重大事件——巴林银行
券商——我国的证券公司在发展的过程 中走过了相当长的不合规、不规范的历 程，这些让券商付出了巨大的代价。仅 2019年~2019年就有31家高危券商被处 置。如：南方证券（行政接管）、大鹏 证券、汉唐证券、闽发证券（托管）
2020/6/9
合规管理的定义
• 是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立
合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的 行为————援引自《证券公司合规管理试行 规定》
• 合规管理，是指公司制定和执行合规管理制度，建立合 规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 《华创证券经纪有限责任公司合规管理办法（试行）》
等便利，骗取客户信任以高息代客理财名义吸收公众存款，共涉及
资金1.7亿元，人数超过100人，造成相关当事人损失共计2757.6万
元；其中涉及中信证券客户11人，造成损失约180万元。2019年
11月，王某被公安机关批捕。2009年5月，泰州市公安机关以非法
吸收公众存款罪将王某移交当地检察机关，目前案件处于补充侦查
阶段。针对该营业部存在的违规聘用无证券从业资格人员从事证券
营销活动的行为，公司已对营业部总经理及相关人员进行了内部责
任追究。我部已联合深圳局、江苏局对中信证券采取了责令改正、
监管谈话等监管措施。
证监会机构监管部 2009年9月4日
2020/6/9
本公司的合规管理
• 本公司合规管理的目标及范围 • 本公司合规管理的原则 • 本公司合规组织架构及其主要职能 • 本公司合规体系下的合规责任 • 本公司合规管理工作实务
2020/6/9
• 公司合规管理的目标是通过在公司内部建 立健全自我约束机制，加强内部控制，使公 司或员工的经营管理或行为均符合证券监管 机构、交易所及其他有权机关、自律组织等 的要求，降低或消除公司的监管风险，确保 公司持续规范、稳定发展
公司的合规管理覆盖公司所有业务、各个部 门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、 执行、监督、反馈等各个环节