基金投资知识

基金投资知识

第一部分：知识点回顾

1 . 不同投资资产（原材料）

（1）货币基金：主要投资于短期货币工具，如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单等短期有价证券。

（2）债券基金：投资债券的比例不能低于80%。

a、纯债基金：仅投资债券类资产；

b、一级债基：投资债券+可以参与一级市场新股申购、增发；

c、二级债基：投资债券+可以参与一级市场新股申购、增发+可以买卖上市后的股票；

d、可转债基金：主要投资对象是可转债。

（3）股票基金：投资股票的比例不能低于80%。

（4）混合基金：同时投资于股票、债券和货币市场等多种金融工具，一般没有明确的投资方向的基金。不同混合基金，所投资股票/债券的比例差别很大。

a、偏股型：投资股票占比例通常在50%-70%；

b、偏债型：与偏股型基金正好相反，债券的配置比例更高一些；

c、股债平衡型：股票、债券比例相对均衡，在40%~60%之间。

d、灵活配置型：在股票、债券的分配上比较灵活，可以根据市场状况进行调整。

2 . 不同投资地域（菜系）

（1）中餐馆

（2）西餐厅：

a、QDII基金

QDII全名是合格境内机构投资者。我们委托这个合格、有资质的境内机构把资金投资到境外资产上。比如美股、亚太地区股票等等。

b、香港互认基金

这类基金在香港成立、由香港的基金管理团队负责打理；通过““互认”机制在内地代销。投资范围不局限在港股，还可以投资海外其他国家的股票、债券等。

3 . 不同投资策略（烹饪方法）

（1）被动基金

被动基金一般指的是指数基金：不主动寻求超越市场的表现，而是选取特定的指数成份股作为投资的对象，试图复制指数的表现。

（2）主动基金

和被动基金刚好相反，主动基金是由基金经理主动来选股、选债，试图通过人工挑选，获取比市场水平更高的收益。

训练：为基金分类

选择3只你感兴趣的/已购的基金，按照不同投资方向，清点下你所关注/投资的

基金，分别属于什么类型？