贷后检查标准表格企业.doc

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贷后检查表（企业）
借款人名称：
授信金额：万元余额：万元品种：
授信期限：授信利率：
所属机构：
检查人员：经办客户经理：
检查日期：年月日
一、财务情况检查记录
（一）财务状况变动情况
财务指标检查期现值上期授信基准期
1、资产负债率
2、销售利润率
3、流动比
变动原因：
（二）财务数据变动情况
财务数据本期上期
1、销售收入
2、销售成本
3、税前利润
4、应收账款
5、应付账款
6 、其他科目（与上期数据有20% 以上变动的逐项列明）
变动原因：
二、现场走访检查记录
（一）检查记录
检查时间地点参加检查人员企业接待人员
（二）检查内容（如选择“是” ，需说明具体情况）
1 、管理人员情况
检查期内法人代表、主要股东及管理人员有无变化□是□否检查期内企业管理人员是否有出境情况□是□否企业法人代表或实际控制人是否有异常情况□是□否管理人员上班是否有异常变化□是□否2 、经营情况
经营场所是否发生变化□是□否生产经营开工情况是否有异常□是□否生产或经营环境是否混乱□是□否员工工资发放是否正常□是□否检查期内库存及存货是否有大幅度变化□是□否3 、法人代表或管理人员面谈
是否有对外重大投资（企业及个人）□是□否是否存在经营困难状况□是□否有无重大经营调整□是□否是否有新的经营和发展计划□是□否4 、财务人员面谈
检查期内企业是否有新增对外担保等□是□否检查期内合作银行是否有变动□是□否
5 、销售人员面谈
企业上下游是否有大的变化□是□否销售回笼账期及付款账期是否有大的变化□是□否其他异常情况说明：
三、企业外部采集信息记录
采集信息对象（网络、媒体等）
信息内容
四、人行征信系统检查记录
查询信息时间：
是否有不良信用记录□是□否有无受到环保、工商、税务等部门的处罚记录□是□否有无新增大额他行融资或总体融资量增加□是□否检查期内有无新增大额对外担保□是□否企业主是否有不良个人信用记录□是□否需要补充说明的情况：
五、授信审批条件及资金用途检查
是否落实授信审批条件和要求□是□否授信资金用途是否正常□是□否情况说明：
审批意见中提示的风险点及防范措施的跟踪落实情况：
六、担保 / 抵押检查记录
检查时间地点参加检查人员企业接待人员
担保人经营情况是否有异常变化□是□否担保人财务情况是否有异常变化□是□否需要补充说明的情况：
抵押物有无受到损害或被查封拍卖等□是□否抵押物价值与授信期相比是否有较大变化□是□否抵押物使用状况是否发生变化□是□否需要补充说明的情况：
检查结论（经办客户经理）
一、对客户生产经营情况的总体评价
二、对客户财务状况的总体评价
三、对客户管理状况的总体评价
四、对客户发展前景的总体评价
五、对贷款风险状况的总体评价
客户经理检查结论（含风险分类意见）：。