个人理财-0019-甘肃电大形考作业辅导资料
2024年度最新国开(电大)专科《个人理财》形考任务辅导资料(含答案)
2024年度最新国开（电大）专科《个人理财》形考任务辅导资料（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇2.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR3.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄4.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资6.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器7.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%8.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年9.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场10.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水11.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款12.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
个人理财-0019-XXX大形考作业辅导资料
个人理财-0019-XXX大形考作业辅导资料是指按照预先设定的计划和方法，对个人或家庭财务状况进行全面、系统的分析和规划，并实施和监督的过程。
A、个人理财B、家庭理财C、财务规划D、理财咨询参考答案：C15.(4分)以下不属于投资组合的特点是()。
A、分散风险B、提高收益C、降低交易成本D、选择投资品种多样参考答案：C个人理财-0019XXX形成性测评系统课程代码：xxxxxxx参考资料试卷总分：100单选题(共15题,共60分)1.(4分) 在约定的日期，按照已经确定的汇率，买卖一定数量的另一种货币的交易被称为()。
A、外汇期权交易B、掉期外汇买卖C、外汇期货交易D、远期外汇买卖参考答案：C2.(4分) 当外汇收入大于外汇支出时，外汇供大于求，外汇汇率下降，这种情况被称为()。
A、顺差B、逆差C、不平衡D、多参考答案：A3.(4分) 远期外汇买卖合同的远期交割日为外汇买卖成交后第二个工作日以后的某一天，这个说法正确吗？A、正确B、错误参考答案：A4.(4分) 将一定金额的资金定期定额购入某种投资品种的投资策略被称为()。
A、固定比例投资策略B、适时进出投资策略C、顺势操作投资策略D、定期定额购入策略参考答案：D5.(4分) 在低层住房窗户外安装防护栏，减小失窃的可能的行为属于()。
A、风险控制B、风险回避C、风险分散D、风险保留参考答案：A6.(4分) 基金单位净资产、基金市场活跃度、市场利率是影响封闭式基金价格变动的因素，以下哪个因素不是？A、基金单位净资产B、基金市场活跃度C、市场利率D、市场行情参考答案：D7.(4分) 风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力是构成风险承受能力的主要特征，以下哪个不是？A、风险偏好B、风险认知度C、实际风险承受能力D、损失参考答案：D8.(4分) A级债券是最高级别的债券，这个说法正确吗？A、正确B、错误参考答案：A9.(4分) 债券的信用级别是影响债券票面利率的重要因素，这个说法正确吗？A、正确B、错误参考答案：A10.(4分) 熟地是指建筑平地或已经拆迁完毕，具有完善的城市基础设施的土地，即建筑地块产品，这个说法正确吗？A、正确B、错误参考答案：A11.(4分) 投机风险是指既可能造成损害，也可能产生收益的风险，这个说法正确吗？A、正确B、错误参考答案：A12.(4分) 金融衍生产品可以降低交易成本、增强流动性、风险再分配，以下哪个不是它的功能？A、降低交易成本B、增强流动性C、风险再分配D、保障安全参考答案：D13.(4分) 房地产价格政策是影响房地产价格的政治因素，这个说法正确吗？A、正确B、错误参考答案：A14.(4分) 财务规划是指按照预先设定的计划和方法，对个人或家庭财务状况进行全面、系统的分析和规划，并实施和监督的过程，这个说法正确吗？A、正确B、错误参考答案：A15.(4分) 投资组合有分散风险、提高收益、选择投资品种多样等特点，以下哪个不是？A、分散风险B、提高收益C、降低交易成本D、选择投资品种多样参考答案：C文章中存在格式错误和明显问题的段落已被删除。
2024年国开电大本科《个人理财》形考任务辅导资料(含答案)
2024年国开电大本科《个人理财》形考任务辅导资料（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%2.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
A.5B.8C.10D.123.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表4.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征5.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人6.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品7.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇8.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系9.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄10.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假11.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税12.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期13.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器14.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生15.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
2024年最新国家开放大学电大《个人理财》形考任务辅导资料及答案
2024年最新国家开放大学电大《个人理财》形考任务辅导资料及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强2.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元3.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期4.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品5.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克6.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金7.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/358.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销9.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置10.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款11.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业12.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
2024年国开(电大)本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案
2024年国开（电大）本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活2.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时3.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值4.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线5.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年6.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金7.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业8.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假9.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定10.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税11.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人12.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱13.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制14.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克15.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值16.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力17.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
2024最新国家开放大学(电大)本科《个人理财》形考任务辅导资料
2024最新国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考任务辅导资料学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%2.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年3.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利4.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%5.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假6.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+77.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大8.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇9.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人10.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄11.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强12.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元13.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
2024年最新国开(电大)本科《个人理财》形考任务辅导资料
2024年最新国开（电大）本科《个人理财》形考任务辅导资料学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税2.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假3.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具4.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场5.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强6.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%7.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款8.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益9.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元10.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄11.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所12.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%13.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品14.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
2024最新国开电大本科《个人理财》形考任务辅导资料.docx
2024最新国开电大本科《个人理财》形考任务辅导资料学校:班级:姓名:考号:一、单选题(20题)1.下列理财目标中属于短期目标的是0。
A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假2.行为税不包括：OA.车船使用税B.印花税C.个人所得税D,城市维护建设税3.黄金T+D现货延期交收业务每H涨跌停幅度是上一交易日结算价的()A.5%B.7%C.10%D.15%4.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。
行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力5.比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资6.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.8()%C.90%D.I(X)%7.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA∙股票B.国债C∙人民币理财产品D.信托产品8.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬9.招福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制10在我国多层次的养老保险体系中，()可称为第一层次,也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障11.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C升值A贬值I1.保险人对•人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定12.一般而言，整个家庭的收入在。
达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期13.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品二、多选题（15题）21.信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。
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2024最新国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.黄金T+D现货延期交收业务每口涨跌停幅度是上一交易11结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%2.假设1美元=88.25口元，当口元汇价下跌10点，1美元=O口元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.253.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具4.在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D,玉器5.下列信息中属于客户的定量:信息的是0。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征6.房地产的投资方式不包括0。
A.房地产购买B.房地产租赁C房地产信托D.申诗房地产抵押贷款7.黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.IO克C.10()克D.1000克8.下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税9.黄金期货的最低交易保证金是合约价做的OA.5%B.7%C.10%D.15%10.行为税不包括：()A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税11.下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收微品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金12.保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定13.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款14.经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力15.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。
2024年度国家开放大学(电大)本科《个人理财》形考任务辅导资料(含答案)
2024年度国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考任务辅导资料（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款2.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金3.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值4.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场5.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生6.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型7.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具8.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%9.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人10.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
2024年度最新国开电大本科《个人理财》形考任务辅导资料(含答案)
2024年度最新国开电大本科《个人理财》形考任务辅导资料（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人2.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权3.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值4.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线5.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期6.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生7.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系8.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时9.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%10.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR11.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场12.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税13.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水14.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%15.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
2024年度最新国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案
2024年度最新国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元2.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时3.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人4.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所5.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置6.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值7.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活8.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%9.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年10.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生11.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业12.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款13.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
2024年最新国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务辅导资料
2024年最新国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务辅导资料学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强2.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利3.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期4.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器5.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱6.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值7.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%8.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品9.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得10.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场11.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表12.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权13.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
2024年度最新国家开放大学电大《个人理财》形考任务辅导资料及答案
2024年度最新国家开放大学电大《个人理财》形考任务辅导资料及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线2.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置3.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资4.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄5.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力6.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品7.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品8.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表9.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权10.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征11.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所12.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得13.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业14.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
2024年国开电大本科《个人理财》形考任务辅导资料
2024年国开电大本科《个人理财》形考任务辅导资料学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值2.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征3.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价4.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假5.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税6.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%7.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时8.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线9.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器10.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期11.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品12.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%13.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场14.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人15.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
2024最新国开(电大)本科《个人理财》形考任务辅导资料.docx
2024最新国开（电大）本科《个人理财》形考任务辅导资料学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .在我国多层次的养老保险体系中,O可称为第,层次,也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障2 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品3 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价位C.账面价值D.清算价值4 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353.当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%5 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%6 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工7 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金8 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。
A.尽可能多地储备资产、积累财富9 .妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强10 投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利11 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+OB.+1C.T+2D.T+712 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。
A.1/5B.I/7C.1/10D.1/3513 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金14 .()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
2024年度国家开放大学(电大)本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案
2024年度国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值2.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金3.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水4.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元5.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人6.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品7.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值8.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利9.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%10.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场11.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
2024国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案
2024国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇2.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强3.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器4.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系5.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%6.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款7.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值8.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生9.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益10.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障11.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
2024年度国开电大本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案
2024年度国开电大本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值2.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%4.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品5.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%6.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+77.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品8.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系9.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%10.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货11.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元12.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障13.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力14.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制15.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
2024国开(电大)专科《个人理财》形考任务辅导资料及答案
2024国开（电大）专科《个人理财》形考任务辅导资料及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水2.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金3.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品4.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权5.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资6.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱7.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值8.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款9.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%10.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%11.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制12.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价13.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线14.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
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甘肃广播电视大学形成性测评系统课程代码：6207151 参考资料
试卷总分：100
单选题(共15题,共60分)
1.(4分)
( )是指在约定的日期，按照已经确定的汇率，买卖一定数量的另一种货币。
A、外汇期权交易
B、掉期外汇买卖
C、外汇期货交易
D、远期外汇买卖
参考答案：C
2.(4分)
国际收支( )，则外汇收入大于外汇支出，外汇供大于求，使外汇汇率下降。
A、顺差
B、逆差
C、不平衡
D、多
参考答案：A
3.(4分)
远期外汇买卖合同的远期交割日为外汇买卖成交后( )工作日以后的某一天。
A、当天
B、第二个
C、同时
D、远期
参考答案：B
4.(4分)
( )又称为“定投”投资法。
A、固定比例投资策略
B、适时进出投资策略
C、顺势操作投资策略
D、定期定额购入策略
参考答案：D
5.(4分)
在低层住房窗户外安装防护栏，减小失窃的可能的行为属于( )。
A、风险控制
B、风险回避
C、风险分散
D、风险保留
参考答案：A
6.(4分)
下面那个不是影响封闭式基金价格变动的因素( )。
A、基金单位净资产
B、基金市场活跃度
C、市场利率
D、市场行情
参考答案：D
7.(4分)
以下不属于风险承受能力的风险特征的主要构成有( )。
A、风险偏好
B、风险认知度
C、实际风险承受能力
D、损失
参考答案：D
8.(4分)
( )债券是最高级别的债券。
A、A级
B、B级
C、C级
D、D级
参考答案：A
9.(4分)
债券的( )是影响债券票面利率的重要因素。
A、金额
B、期限
C、票面利率
D、信用级别
参考答案：D
10.(4分)
( )是建筑平地或已经拆迁完毕，具有完善的城市基础设施的土地，即建筑地块产品。
A、生地
B、毛地
C、熟地
D、在建工程
参考答案：C
11.(4分)
( )是指既可能造成损害，也可能产生收益的风险。
A、纯粹风险
B、投机风险
C、收益风险
D、利益风险
参考答案：B
12.(4分)
下列不属于金融衍生产品功能的是( )。
A、降低交易成本
B、增强流动性
C、风险再分配
D、保障安全。