平安保险信息系统远景规划

• 流失率很高 • 人员质量参差不齐 • 各地区有很大差别
• 美国友邦有一个为
期一月的培训制度
、严格的招聘标准
与明确的人才发展
的进入使 激烈的竞 争形势更 趋严峻
规划
成本管理
• 缺乏健全的成本管
理体系，无法科学
地以投入产出分析
为基础进行管理
• 大多数跨国企业有
较健全的预算管理
系统
资料来源：访谈；项目小组分析
寿险
ห้องสมุดไป่ตู้
产品复杂度将日益增加 平安寿险目前的 美国销售百分比 美国销售百分比
销售百分比 –1981年
–1997年
个险举例
少量*
19%
18%
~100%
78%
38%
–
2%
21%
–
1%
3%
–
–
20%
投资连结产 品只是今后 需要运营上 的改动与信 息技术支援 相配合的众 多新产品中 的第一个
1985至1997年间，年金销售额增加了4.3倍， 可是，新寿险保费只增加了1%
• 改善项目管理
• 电脑部门组织
结构规划
(CRM)
• 销售辅助支持系统 • 核保专家系统
• 影像扫描及文档管
安平均薪酬水平在市场上有竞争力
•IT进一步全国集中：花3年左右的时间建立全国集中
•项目管理：改善项目的执行及结果
的IT系统以充分利用集中带来的成本及管理优势
•外包：当资源紧缺时，可考虑将部分项目P外AI包/990924/SH-PR(97GB)
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产品种类
• 定期寿险 • 终身寿险 • 万能寿险 • 变额寿险 • 变额万能
* 有一些保障性产品通过机场及银行代理销售 资料来源：LIMRA美国个人寿险销售额PA；I/9L9IM09R24A/S1H9-9P7R个(97人G年B) 金市场销售额与资产；项目小组 5
分析
渠道
不同渠道个险产品销售比例 平安寿险目前 的销售百分比
新加坡目前的 销售百分比
美国目前的销 售百分比
美国2003年预 测销售百分比
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相应的改进举措
电脑部门预算将持续 迅速增长，因此必须 建立信息系统费用回 摊机制以确保电脑系 统支出的增长能提高 其他部门的效益，以 节约成本
资金 投入
组织 架构
业务 环境
主要目的是积极支持新的业务 机会，其中最可能的包括：
银行代理产品
万能保险产品：支持
应用 组合
基础 架构
• 现有系统能很好地支持目前 业务需求
• 但需增加更多新的功能 • 应用软件的总体架构应做调
整以增加灵活性
• 平安寿险电脑部选择Oracle/Unix作为基础 架构是合理的
• 现有的基础架构能支持业务长期发展需求 • 新的功能，如全国统一的电话服务中心和集
中式数据库会要求基础架构的进一步扩展
信息系统远景规 划
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概述
¶ 报告首先回顾了项目前期的诊断结果：平 安寿险信息系统能有效支持目前业务运营 及可预见的将来的发展，但在应用组合、 基础架构、组织结构等方面仍需作部分改 进
¶ 然后，报告清楚地描述了寿险信息系统消 除现有差距及支持新产品/渠道拓展和提供 更好的客户服务所需的关键改进举措
• 代理
~100%
95%*
79.3%
68%
• 银行及其它财
少量
5%
13.8%
20%
务顾问
• 邮购
-
-
4.5%
6%
• 现场行销
-
-
1.5%
2%
• 电话中心
-
-
0.6%
1.5%
• 互联网
-
-
0.3%
2.5%
• 发展中国家也趋向使用多种销售渠道 • 通过直销渠道的销售，预期将获得快速增长
* 包括从其他渠道获得客户名PA单I/9而90实92现4/S的H销-P售R(97GB)
¶ 实施计划
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主要诊断结果
资金 投入
• 信息系统资金投入与国 外同行相比低很多
• 但在今后五年内会增长 很快
• 需要建立电脑项目开支 摊回需求部门的机制
组织 结构
• 组织架构基本适应中短期 的业务需要，但需为今后
的增长做准备
• 管理流程不够规范，有几 个方面需要提高
• 需要加强计划跟踪能力， 建立良好的项目管理
业务 背景
• 过去几年来业务处于高速成长和相对粗放简 单的状态
• 为迎接激烈的竞争，平安需要大大增强核心 技能(例如客户服务)；新的销售渠道和更复
杂的产品会给电脑部门带来更多的需求
• 业务部门要进一步发挥对信息技术需求的系 统性引导作用，才能更好地发挥技术威力
灵活缴保费或利用保
单的现金价值缴保费
应用
• 通过与业务部门访谈及最佳典范
相比，发现了许多改进举措：
组合 – 客户关系管理:通过选择性的
营销活动进行交叉销售、市场
渗透、保留现有客户等
– 管理信息系统：通过及时准确
的信息来改善管理
– 电子商务：通过互联网更有效
基础 设施
地进行销售和服务
• 同时也具体描述了支持上述改进
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资料来源：文献检索；项目小组分析
平安平需安的现加状 强的跨核国企心业动态技举例能很多
• 服务质量在很大程 • 美国友邦提供即时
客户服务
度上取决于当地分 理赔服务
支机构的实际做法 • 太平洋安泰全国电
• 关键服务(如电话 话中心服务已准备
中心)只在主要地 就绪，即将于上海
区提供
推广
跨国公司
销售队伍
¶ 报告的最后部分将给出未来五年内信息系 统主要改进举措明确的时间表与里程碑。 因此今后的工作重点应转移到强有力地推 动各项举措的实施并有力监控其进展
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内容
¶ 重述诊断结果及相应改进举措概述
¶ 关键改进举措描述 • 电话中心 • IT进一步集中 • 管理信息系统 • 电子商务 • 客户关系管理 • IT组织结构 • IT系统架构 • 项目管理
举措所需的系统架构
平安寿险电脑部门将迅速增长以实施各项改进
平安寿险过去在信息系统基础设施上作出了正确的选
举措，因此必须立刻推进下述在组织结构方面
择，因此今后的改进举措主要是：
的改进措施以适应人员的迅速增长：
•电话中心：建立全国电话中心及电信网络以更有效
•薪酬及晋升制度：奖励有杰出贡献者同时使平
地为客户提供更好的服务
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到目前为止已确定的举措 短期 • 投资连结产品
长期
• 分红产品
改善产品结构 • 团险产品
• 保持产品开发的
• 银行代理
灵活性
引进新销售渠道 • 银行代理(与金卡工程等的连结)
• IT远景规划
(例：电子商务)
加强核心技能
• 管理信息系统
(MIS)
• 电话中心 • 客户关系管理