投资理财基础知识培训课程(ppt29张)
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资本原则
复利原则
收益原则
银行保险转正培训
课程大纲
投资理财的认知
投资理财产品介绍
投资理财产品比较
投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素
银行保险转正培训
投资理财需考虑的因素
必须考虑所能投资理财的金额大小 考虑家庭现有的财务状况 家庭的财务需求及投资理财目标 赋税的考量 金融资产的安全性及变现性
银行保险转正培训
回报与风险的关系
鱼与熊掌不可得兼 高风险——高回报
不能片面追求投资高回报
银行保险转正培训
合理分配资金的原则
不把所有的鸡蛋放在同一个篮子里 ——投资组合
银行保险转正培训
课程大纲
投资理财的认知 投资理财产品介绍 投资理财产品比较 投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素
银行保险转正培训
投资理财产品介绍
银行存款 债 券 保 基 股 险 金 票
房 地 产
银行保险转正培训
银行存款的特点
安全性好 流动性好 投资收益低 不能保值 无法抵御通货膨胀。
银行保险转正培训
债券的特点及分类
特点： 安全性好、流动性强、收益比银行存款高 分类 债券按发行主体可分为： 政府债券：定量发行购买受限制 金融债券：个人投资者无法购买到 企业债券：存在信用风险，需交纳20％的所得税
银行保险转正培训
证券投资基金的特点
专业化管理
分散投资风险
获得规模效益，降低投资成本
银行保险转正培训
封闭型基金与开放型基金的主要区别
内容 存续期限 发行规模 转让方式 封闭型基金 通常有固定的封闭期 有规模限制 开放型基金 随时可向基金管理人赎回 没有规模限制
存续期内不能赎回，只能在 可在首次发行结束一段时间后， 证券市场上出售给第三者 提出赎回申请。
银行保险转正培训
一生能积累多少钱不是取决与你赚
多少钱，而是你如何理财！
• • • • • • • • • • • • • • • • • • • •
1、想要体面生活，又觉得打拼辛苦；想要健康身体，又无法坚持运动。人最失败的，莫过于对自己不负责任，连答应自己的事都办不到，又何必抱怨这个世界都和你作对？人生的道理很简单，你想要什么，就去付出足够的努力。 2、时间是最公平的，活一天就拥有24小时，差别只是珍惜。你若不相信努力和时光，时光一定第一个辜负你。有梦想就立刻行动，因为现在过的每一天，都是余生中最年轻的一天。 3、无论正在经历什么，都请不要轻言放弃，因为从来没有一种坚持会被辜负。谁的人生不是荆棘前行，生活从来不会一蹴而就，也不会永远安稳，只要努力，就能做独一无二平凡可贵的自己。 4、努力本就是年轻人应有的状态，是件充实且美好的事，可一旦有了表演的成分，就会显得廉价，努力，不该是为了朋友圈多获得几个赞，不该是每次长篇赘述后的自我感动，它是一件平凡而自然而然的事，最佳的努力不过是：但行好事，莫问前程。愿努力，成就更好的你！ 5、付出努力却没能实现的梦想，爱了很久却没能在一起的人，活得用力却平淡寂寞的青春，遗憾是每一次小的挫折，它磨去最初柔软的心智、让我们懂得累积时间的力量；那些孤独沉寂的时光，让我们学会守候内心的平和与坚定。那些脆弱的不完美，都会在努力和坚持下，改变模样。 6、人生中总会有一段艰难的路，需要自己独自走完，没人帮助，没人陪伴，不必畏惧，昂头走过去就是了，经历所有的挫折与磨难，你会发现，自己远比想象中要强大得多。多走弯路，才会找到捷径，经历也是人生，修炼一颗强大的内心，做更好的自己！ 7、“一定要成功”这种内在的推动力是我们生命中最神奇最有趣的东西。一个人要做成大事，绝不能缺少这种力量，因为这种力量能够驱动人不停地提高自己的能力。一个人只有先在心里肯定自己，相信自己，才能成就自己！ 8、人生的旅途中，最清晰的脚印，往往印在最泥泞的路上，所以，别畏惧暂时的困顿，即使无人鼓掌，也要全情投入，优雅坚持。真正改变命运的，并不是等来的机遇，而是我们的态度。 9、这世上没有所谓的天才，也没有不劳而获的回报，你所看到的每个光鲜人物，其背后都付出了令人震惊的努力。请相信，你的潜力还远远没有爆发出来，不要给自己的人生设限，你自以为的极限，只是别人的起点。写给渴望突破瓶颈、实现快速跨越的你。 10、生活中，有人给予帮助，那是幸运，没人给予帮助，那是命运。我们要学会在幸运青睐自己的时候学会感恩，在命运磨练自己的时候学会坚韧。这既是对自己的尊重，也是对自己的负责。 11、失败不可怕，可怕的是从来没有努力过，还怡然自得地安慰自己，连一点点的懊悔都被麻木所掩盖下去。不能怕，没什么比自己背叛自己更可怕。 12、跌倒了，一定要爬起来。不爬起来，别人会看不起你，你自己也会失去机会。在人前微笑，在人后落泪，可这是每个人都要学会的成长。 13、要相信，这个世界上永远能够依靠的只有你自己。所以，管别人怎么看，坚持自己的坚持，直到坚持不下去为止。 14、也许你想要的未来在别人眼里不值一提，也许你已经很努力了可还是有人不满意，也许你的理想离你的距离从来没有拉近过......但请你继续向前走，因为别人看不到你的努力，你却始终看得见自己。 15、所有的辉煌和伟大，一定伴随着挫折和跌倒；所有的风光背后，一定都是一串串揉和着泪水和汗水的脚�
受市场供求关系影响，并不 取决于基金单位净值的大小。 价格计算标准 必然反映公司净资产。 投资策略 基金单位数不变，资本不会 为应付投资者赎回兑现，必须保 减少，宜长期投资。 持一定的资产流动性。
银行保险转正培训
收入型、成长型和平衡型基金的比较
潜 在 收 益 率
成长型基金
•成长型基金是追求基 金资产的长期
投机型 投机型 投机型
风 险
成长型
成长型
成长型
收入型
收入型
收入型
保本型
保本型
保本型
风险承受能力低
风险承受能力适中
风险承受能力高
银行保险转正培训
投资者分类
根据个人对于风险的偏好及其承受能力投资者
可分为四种类型：
冒险型 稳健型 进取型 保守型
银行保险转正培训
投资理财三原则
股票
低
高
好
低
一般
银行保险转正培训
课程大纲
投资理财的认知
投资理财产品介绍
投资理财产品比较
投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素
银行保险转正培训
投资分类
收益
投机型 • 期货
成长型 • 股票、股票基金、房地产
收入型
• 分红保险、债券、债券基金
保本型• 银行存款、传统保险、货币基金
银行保险转正培训
投资理财基础知识
银行保险转正培训
课程目标
通过两个小时的讲解，使学员对各种理财工具 的优、劣势基本有所了解，使保险作为一种基础理 财工具的理念能够得到强化，同时在实际工作中能 够灵活运用各种理财基础知识。
银行保险转正培训
课程大纲
投资理财的认知 投资理财产品介绍 投资理财产品比较 投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素
课程大纲
投资理财的认知
投资理财产品介绍
投资理财产品比较
投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素
银行保险转正培训
主要投资工具比较
理财工具 银行存款 分红型保险 证券投资基金 房地产 国债 安全性 好 较好 一般 一般 好 获利性 低 一般 较好 一般 较差 流通性 好 低 较好 较差 较好 保障功能 低 好 低 低 低 综合性能 较差 一般 一般 较差 较差
1 2 赢 机构 ： ：平
7
亏 散户（5800万）
银行保险转正培训
投资不动产的特点(例：房地产）
安全性较高
投资周期长
流动性差 需要投入的资金量较大
银行保险转正培训
分红保险的特点
保本
有保证收益
投资回报有分红
免征税收 银行代理，有信誉保证 抵御通货膨胀
银行保险转正培训
平衡型基金
收入型基金
•平衡型基金是综合平衡成长型基金 和收入型基金的投资目标，既要获 得当期收入，又要追求资产的长期 增值 •收入型基金是以获取当期 的最大化收入为目的
投资风险
银行保险转正培训
股票的特点
收益不确定 风险性较高 流动性高 对投资者的要求高
银行保险转正培训
股市的游戏规则 股票市场的铁律：
银行保险转正培训
投资理财的认知
中国家庭 美国家庭
工薪收入
98%
工薪收入
50%
2% 50%
投资收入
投资收入
银行保险转正培训
什么是投资理财？
“钱生钱”
银行保险转正培训
投资理财的目的
保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦来的钱购买力 保持不变
增值：分享社会经济发展的成果，使辛 苦挣来的钱 购买力增加
复利原则
收益原则
银行保险转正培训
课程大纲
投资理财的认知
投资理财产品介绍
投资理财产品比较
投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素
银行保险转正培训
投资理财需考虑的因素
必须考虑所能投资理财的金额大小 考虑家庭现有的财务状况 家庭的财务需求及投资理财目标 赋税的考量 金融资产的安全性及变现性
银行保险转正培训
回报与风险的关系
鱼与熊掌不可得兼 高风险——高回报
不能片面追求投资高回报
银行保险转正培训
合理分配资金的原则
不把所有的鸡蛋放在同一个篮子里 ——投资组合
银行保险转正培训
课程大纲
投资理财的认知 投资理财产品介绍 投资理财产品比较 投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素
银行保险转正培训
投资理财产品介绍
银行存款 债 券 保 基 股 险 金 票
房 地 产
银行保险转正培训
银行存款的特点
安全性好 流动性好 投资收益低 不能保值 无法抵御通货膨胀。
银行保险转正培训
债券的特点及分类
特点： 安全性好、流动性强、收益比银行存款高 分类 债券按发行主体可分为： 政府债券：定量发行购买受限制 金融债券：个人投资者无法购买到 企业债券：存在信用风险，需交纳20％的所得税
银行保险转正培训
证券投资基金的特点
专业化管理
分散投资风险
获得规模效益，降低投资成本
银行保险转正培训
封闭型基金与开放型基金的主要区别
内容 存续期限 发行规模 转让方式 封闭型基金 通常有固定的封闭期 有规模限制 开放型基金 随时可向基金管理人赎回 没有规模限制
存续期内不能赎回，只能在 可在首次发行结束一段时间后， 证券市场上出售给第三者 提出赎回申请。
银行保险转正培训
一生能积累多少钱不是取决与你赚
多少钱，而是你如何理财！
• • • • • • • • • • • • • • • • • • • •
1、想要体面生活，又觉得打拼辛苦；想要健康身体，又无法坚持运动。人最失败的，莫过于对自己不负责任，连答应自己的事都办不到，又何必抱怨这个世界都和你作对？人生的道理很简单，你想要什么，就去付出足够的努力。 2、时间是最公平的，活一天就拥有24小时，差别只是珍惜。你若不相信努力和时光，时光一定第一个辜负你。有梦想就立刻行动，因为现在过的每一天，都是余生中最年轻的一天。 3、无论正在经历什么，都请不要轻言放弃，因为从来没有一种坚持会被辜负。谁的人生不是荆棘前行，生活从来不会一蹴而就，也不会永远安稳，只要努力，就能做独一无二平凡可贵的自己。 4、努力本就是年轻人应有的状态，是件充实且美好的事，可一旦有了表演的成分，就会显得廉价，努力，不该是为了朋友圈多获得几个赞，不该是每次长篇赘述后的自我感动，它是一件平凡而自然而然的事，最佳的努力不过是：但行好事，莫问前程。愿努力，成就更好的你！ 5、付出努力却没能实现的梦想，爱了很久却没能在一起的人，活得用力却平淡寂寞的青春，遗憾是每一次小的挫折，它磨去最初柔软的心智、让我们懂得累积时间的力量；那些孤独沉寂的时光，让我们学会守候内心的平和与坚定。那些脆弱的不完美，都会在努力和坚持下，改变模样。 6、人生中总会有一段艰难的路，需要自己独自走完，没人帮助，没人陪伴，不必畏惧，昂头走过去就是了，经历所有的挫折与磨难，你会发现，自己远比想象中要强大得多。多走弯路，才会找到捷径，经历也是人生，修炼一颗强大的内心，做更好的自己！ 7、“一定要成功”这种内在的推动力是我们生命中最神奇最有趣的东西。一个人要做成大事，绝不能缺少这种力量，因为这种力量能够驱动人不停地提高自己的能力。一个人只有先在心里肯定自己，相信自己，才能成就自己！ 8、人生的旅途中，最清晰的脚印，往往印在最泥泞的路上，所以，别畏惧暂时的困顿，即使无人鼓掌，也要全情投入，优雅坚持。真正改变命运的，并不是等来的机遇，而是我们的态度。 9、这世上没有所谓的天才，也没有不劳而获的回报，你所看到的每个光鲜人物，其背后都付出了令人震惊的努力。请相信，你的潜力还远远没有爆发出来，不要给自己的人生设限，你自以为的极限，只是别人的起点。写给渴望突破瓶颈、实现快速跨越的你。 10、生活中，有人给予帮助，那是幸运，没人给予帮助，那是命运。我们要学会在幸运青睐自己的时候学会感恩，在命运磨练自己的时候学会坚韧。这既是对自己的尊重，也是对自己的负责。 11、失败不可怕，可怕的是从来没有努力过，还怡然自得地安慰自己，连一点点的懊悔都被麻木所掩盖下去。不能怕，没什么比自己背叛自己更可怕。 12、跌倒了，一定要爬起来。不爬起来，别人会看不起你，你自己也会失去机会。在人前微笑，在人后落泪，可这是每个人都要学会的成长。 13、要相信，这个世界上永远能够依靠的只有你自己。所以，管别人怎么看，坚持自己的坚持，直到坚持不下去为止。 14、也许你想要的未来在别人眼里不值一提，也许你已经很努力了可还是有人不满意，也许你的理想离你的距离从来没有拉近过......但请你继续向前走，因为别人看不到你的努力，你却始终看得见自己。 15、所有的辉煌和伟大，一定伴随着挫折和跌倒；所有的风光背后，一定都是一串串揉和着泪水和汗水的脚�
受市场供求关系影响，并不 取决于基金单位净值的大小。 价格计算标准 必然反映公司净资产。 投资策略 基金单位数不变，资本不会 为应付投资者赎回兑现，必须保 减少，宜长期投资。 持一定的资产流动性。
银行保险转正培训
收入型、成长型和平衡型基金的比较
潜 在 收 益 率
成长型基金
•成长型基金是追求基 金资产的长期
投机型 投机型 投机型
风 险
成长型
成长型
成长型
收入型
收入型
收入型
保本型
保本型
保本型
风险承受能力低
风险承受能力适中
风险承受能力高
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投资者分类
根据个人对于风险的偏好及其承受能力投资者
可分为四种类型：
冒险型 稳健型 进取型 保守型
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投资理财三原则
股票
低
高
好
低
一般
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课程大纲
投资理财的认知
投资理财产品介绍
投资理财产品比较
投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素
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投资分类
收益
投机型 • 期货
成长型 • 股票、股票基金、房地产
收入型
• 分红保险、债券、债券基金
保本型• 银行存款、传统保险、货币基金
银行保险转正培训
投资理财基础知识
银行保险转正培训
课程目标
通过两个小时的讲解，使学员对各种理财工具 的优、劣势基本有所了解，使保险作为一种基础理 财工具的理念能够得到强化，同时在实际工作中能 够灵活运用各种理财基础知识。
银行保险转正培训
课程大纲
投资理财的认知 投资理财产品介绍 投资理财产品比较 投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素
课程大纲
投资理财的认知
投资理财产品介绍
投资理财产品比较
投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素
银行保险转正培训
主要投资工具比较
理财工具 银行存款 分红型保险 证券投资基金 房地产 国债 安全性 好 较好 一般 一般 好 获利性 低 一般 较好 一般 较差 流通性 好 低 较好 较差 较好 保障功能 低 好 低 低 低 综合性能 较差 一般 一般 较差 较差
1 2 赢 机构 ： ：平
7
亏 散户（5800万）
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投资不动产的特点(例：房地产）
安全性较高
投资周期长
流动性差 需要投入的资金量较大
银行保险转正培训
分红保险的特点
保本
有保证收益
投资回报有分红
免征税收 银行代理，有信誉保证 抵御通货膨胀
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平衡型基金
收入型基金
•平衡型基金是综合平衡成长型基金 和收入型基金的投资目标，既要获 得当期收入，又要追求资产的长期 增值 •收入型基金是以获取当期 的最大化收入为目的
投资风险
银行保险转正培训
股票的特点
收益不确定 风险性较高 流动性高 对投资者的要求高
银行保险转正培训
股市的游戏规则 股票市场的铁律：
银行保险转正培训
投资理财的认知
中国家庭 美国家庭
工薪收入
98%
工薪收入
50%
2% 50%
投资收入
投资收入
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什么是投资理财？
“钱生钱”
银行保险转正培训
投资理财的目的
保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦来的钱购买力 保持不变
增值：分享社会经济发展的成果，使辛 苦挣来的钱 购买力增加