【银行】贸易金融业务介绍
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所需的单据:贸易单据、国内信保保单、赔款转让协议等
提供融资产品：商业汇票贴现、保理、应收账款质押融资等
三、贸易金融产品-国际贸易出口
出口商
装运前融资
★打包贷款
装船
进口商
装运后融资
★出口押汇 ★信用证议付
★福费廷 ★保理融资
三、贸易金融产品——打包贷款
打包贷款（Packing Loan)：
推出的新产品——代付赢: 进口代付 + 远期结售汇的组合
三、贸易金融产品——与现金管理产品的组合
远期结售汇：
交易双方在交易达成时，预定将来某个特定时间（T+3或以 上），按照约定的买卖币种、金额、远期汇率和期限办理人民币 和外币的兑换交易业务。
Tips:
★有助于锁定汇率成本、增强财务稳定性 ★进行远期结售汇与不进行远期结售汇之比较
– 进行远期结售汇可能降低风险，什么也不做则风险不可控 – 当市场变动与客户预期一致时，客户进行远期结售汇，则能按照
事前确定的水平锁定其成本或收益，避免了金融市场不利波动对 其可能造成的损失 – 当市场变动与客户预期不一致时，客户进行远期结售汇，则可能 错过更好的买入/卖出价格，丧失更好的机会
三、国际贸易金融产品——离岸业务
为国内保税区、出口 加工区企业度身定制 基于海关、税务、外 汇的 监管特点提供更具针 对性的贸易融资组合 方案
为您提供：
灵活齐全的产品组合 服务 加工企业供应链融资 服务 贸易代理商融资服务
区内企业贸易融资方案
信用增级组合产品： 预付款保函 履约保函
资金融通组合产品： 进出口银行买方信
贷代理等 采购便利组合产品：
客户只需登录中国电子口岸即可 查询并完成税费单的支付，是方便 快捷安全的关税费缴纳服务！
三、国际贸易金融产品——银关保 银关保=银关通+银行担保
银关保是指在银关通基础上,由我行对客户在一定时期内通过银关通申请缴纳的进出 口税费提供担保，可以实现先通关，后支付税费
在线支付 轻松把控 银行取单 方便快捷 7*24小时 全天候服务 银行担保 先放后付 异地支付 实时到帐
指包买商（通常为商业银行或银行附属机构）从本国出口商那 里无追索权地购买已承兑的、或经进口方银行担保的远期汇票或 本票，以向出口商进行贸易融资的业务。
Tips:
远期付款方式下出口贸易融资的一种方式； 融资期限可以是短期或长期； 对于出口商无追索权； 融资银行承担付款人的商业和国家风险；
贸易金融业务
/sundae_meng
主要内容
31 贸易金融服务简介 贸易金融产品体系
32 贸易金融产品
3 企业供应链融资解决方案——六大子方案
34
一、贸易金融服务简介
贸易金融业务是对以“融资授信”为主的贸易融资产品的进 一步深化，实现本外币、离在岸、表内表外业务的一体化，从客 户的需求出发，从单一的资金融资中介转变为客户的全面服务中 介，切入客户上下游、产供销整个供应链金融服务环节的综合金 融服务。
--- 银行提供的结算工具 ---以国内贸易为基础 ---有条件的付款承诺
三、国内贸易金融产品——国内信保融资
我行与中国出口信用保险公司签署相关协议
“中信保”国内贸易信用保险承担的保险责任: (1)买方破产或无力偿付债务 (2)买方拖欠
“中信保” 不承担赔偿责任的情况: (1)在销售商损失不属于保险单规定的承保责任 (2)属于保险单规定的除外责任时 (3)销售商未能履行保险单规定的义务
离岸信用证出口议付融资（含出口买单或预付） 离岸福费廷 离岸信用证转让或离岸背对背信用证开证 离、在岸联动保理 离岸非融资性保函（全额保证金）
三、国际贸易金融产品——银关通
企业
电子口岸
海
浦发
关
银关通业务是指通过中国电子口 岸平台将海关业务系统与银行业务 系统相连接，为企业用户提供准确 、方便、快捷和安全的网上缴纳关 税费的电子支付服务。
三、国际贸易金融产品——国际双保理
国际双保理
销售分户账管理
贸易融资
应收账款的催收
信用风险控制与坏账担保 ★其他：进口商资信调查
保理当事人:
卖方 SELLER
出口 保理商
EF
进口保 理商 IF
买方 BUYER
三、国际贸易融资产品——国际贸易进口
进口代付(进口TT项下)：是指在进口贸易结算项下，银行根据进口商的资信状
1+N供应链融资在供应链中找出一个大的核心企业，以核心企业
为出发点，为供应链上的节点企业（配套企业）提供金融支持，是基于商 品交易项下应收应付、预收预付、和存货融资而衍生出来的组合融资。
三、贸易金融产品——国内信用证
国内信用证：开证行为便利国内企业之间商品交易的货款结算，依
照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。
出口押汇：
在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后，银行应出口商 要求向其提供的以出口单据为抵押的在途资金融通。
Tips:
分为信用证项下出口押汇、跟单托收项下出口押汇、T/T 项下出口押汇；
融资期限可以是短期或长期； 对于出口商有追索权；
三、国际贸易金融产品——福费廷
福费廷（FORFAITING）：
灵活付款支持： 国内/国际保理 买方信贷 仓单或动产质押
进口商支持方案
费用分摊支持： 协议付息票据贴 现
账款回收支持： 国内/国际信用证 信用证项下议付 打包贷款融资 预付型银票贴现 福费廷 信用证出口押汇 国内/国际保理
存货周转支持： 动产质押 短期贷款 法人按揭分期地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收到合格信 用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项融资
额度 最高为信用证金额的80％。
币种 人民币和国际上主要可兑换货币。
利率 按人民银行公布的同币种利率执行，计息采取利随本清的方式。
期限 自放款之日起至信用证有效期后一个月，原则上不超过半年。
出口保理 进口保理 出口商业发 票贴现等
国内保理服务：
国内综合保 理 商业发票贴 现
在线账款管理方案
crystal Crystal13:37:59 公摊面积多少？
信用增级支持： 银行承兑汇票 商业承兑汇票保 贴
风险规避支持： 国内/国际信用 证 信用证项下议付 打包贷款融资
费用节省支持： 银票大票换小票 进口押汇
主要内容
31 贸易金融服务简介 贸易金融产品体系
32 贸易金融产品
3 企业供应链融资解决方案——六大子方案
34
二、贸易金融服务概述--贸易服务与支付结算
买方的目标
在协议价格的基础上最小化货物的购买成本 保持与卖方的良好关系 确保收到在合同中与卖方事先约定的货物
卖方的目标 交易结算手段
增加货物的吸引力 在没有损失的前提下使货物的价格最大化 确保从买方那里获得付款
况，并应进口商的要求，利用境内外同业银行的外汇资金为其客户提供融资并对外支 付，到期客户归还银行融资本金及利息，银行在扣除差价收入后，将融资本金及应付 利息转付给代付银行的行为。
假远期信用证(进口LC项下):指由融资银行对开证行开出的信用证在到期日先
予以垫付而给与客户的一种短期资金融通方式。通过这种事先的融资安排可以缓解进 口银行的外汇资金头寸紧张的局面，进而帮助进口商进行融资，提高经营效益。
赊销（ Open Account） 预付款（ Cash in Advance） 跟单托收（ Documentary Collections ） 信用证（ Letters of Credit）
二、我行贸易金融产品体系
票据及内贸融资业务
□ 票据：银票承兑、票据贴现（银票/商票贴现、 协议付息、代理贴现、商票保贴） □ 内贸融资：流动资金贷款、委托贷款、货押 业务、1+N供应链融资
□ 离岸质押，在岸授信 □ 离在岸联动内保外贷 □ 离岸贸易转单结算及融资 □ 在岸进口项下离岸代付业务等
□ 银关通(保)、进口商资信调查、出口商资信 报告、出口退税帐户托管等
主要内容
31 贸易金融服务简介 贸易金融产品体系
32 贸易金融产品
3 企业供应链融资解决方案——六大子方案
34
三、贸易金融产品——保理
保保理理业业务务
□ 国内保理：买断、回购、发票贴现 □ 国际保理：出口双保理、进口保理、出口单保 理、发票贴现 □ 1+N供应链融资
信用证业务
□ 进口：开证、进口押汇、进口代付等 □ 出口：打包贷款、出口押汇、福费廷等 □ 担保：保函、备用信用证 □ 其他：国内信用证等
二、我行贸易金融产品体系
离岸业务 其他业务
票据 国内外信用证 进口融资 外汇理财组合产品： 外汇交易 理财产品
大型机电设备出口服务方案
工程承包信用支持方案
为您投标时保驾护航： 投标保函、信贷证明
为您的履约添砖加瓦： 法人按揭、预付款保函、 履约保函、国内外贸易融 资服务
为您的工程拾漏补缺： 质量维修保函等担保服务
为您的合作伙伴四海融通： 各种融资及资金监管服务
主要内容
31 贸易金融服务简介 贸易金融产品体系
32 贸易金融产品
3 企业供应链融资解决方案——六大子方案
34
四、企业供应链融资解决方案
供应链融资 解决方案
在线账款管理
出口商支持 方案
方案
六大子方案
进口商支持方案
工程 承包信用 支持方案
区内企业贸易 融资方案
大型机电设备 出口服务方案
国际保理服务：
提供融资产品：商业汇票贴现、保理、应收账款质押融资等
三、贸易金融产品-国际贸易出口
出口商
装运前融资
★打包贷款
装船
进口商
装运后融资
★出口押汇 ★信用证议付
★福费廷 ★保理融资
三、贸易金融产品——打包贷款
打包贷款（Packing Loan)：
推出的新产品——代付赢: 进口代付 + 远期结售汇的组合
三、贸易金融产品——与现金管理产品的组合
远期结售汇：
交易双方在交易达成时，预定将来某个特定时间（T+3或以 上），按照约定的买卖币种、金额、远期汇率和期限办理人民币 和外币的兑换交易业务。
Tips:
★有助于锁定汇率成本、增强财务稳定性 ★进行远期结售汇与不进行远期结售汇之比较
– 进行远期结售汇可能降低风险，什么也不做则风险不可控 – 当市场变动与客户预期一致时，客户进行远期结售汇，则能按照
事前确定的水平锁定其成本或收益，避免了金融市场不利波动对 其可能造成的损失 – 当市场变动与客户预期不一致时，客户进行远期结售汇，则可能 错过更好的买入/卖出价格，丧失更好的机会
三、国际贸易金融产品——离岸业务
为国内保税区、出口 加工区企业度身定制 基于海关、税务、外 汇的 监管特点提供更具针 对性的贸易融资组合 方案
为您提供：
灵活齐全的产品组合 服务 加工企业供应链融资 服务 贸易代理商融资服务
区内企业贸易融资方案
信用增级组合产品： 预付款保函 履约保函
资金融通组合产品： 进出口银行买方信
贷代理等 采购便利组合产品：
客户只需登录中国电子口岸即可 查询并完成税费单的支付，是方便 快捷安全的关税费缴纳服务！
三、国际贸易金融产品——银关保 银关保=银关通+银行担保
银关保是指在银关通基础上,由我行对客户在一定时期内通过银关通申请缴纳的进出 口税费提供担保，可以实现先通关，后支付税费
在线支付 轻松把控 银行取单 方便快捷 7*24小时 全天候服务 银行担保 先放后付 异地支付 实时到帐
指包买商（通常为商业银行或银行附属机构）从本国出口商那 里无追索权地购买已承兑的、或经进口方银行担保的远期汇票或 本票，以向出口商进行贸易融资的业务。
Tips:
远期付款方式下出口贸易融资的一种方式； 融资期限可以是短期或长期； 对于出口商无追索权； 融资银行承担付款人的商业和国家风险；
贸易金融业务
/sundae_meng
主要内容
31 贸易金融服务简介 贸易金融产品体系
32 贸易金融产品
3 企业供应链融资解决方案——六大子方案
34
一、贸易金融服务简介
贸易金融业务是对以“融资授信”为主的贸易融资产品的进 一步深化，实现本外币、离在岸、表内表外业务的一体化，从客 户的需求出发，从单一的资金融资中介转变为客户的全面服务中 介，切入客户上下游、产供销整个供应链金融服务环节的综合金 融服务。
--- 银行提供的结算工具 ---以国内贸易为基础 ---有条件的付款承诺
三、国内贸易金融产品——国内信保融资
我行与中国出口信用保险公司签署相关协议
“中信保”国内贸易信用保险承担的保险责任: (1)买方破产或无力偿付债务 (2)买方拖欠
“中信保” 不承担赔偿责任的情况: (1)在销售商损失不属于保险单规定的承保责任 (2)属于保险单规定的除外责任时 (3)销售商未能履行保险单规定的义务
离岸信用证出口议付融资（含出口买单或预付） 离岸福费廷 离岸信用证转让或离岸背对背信用证开证 离、在岸联动保理 离岸非融资性保函（全额保证金）
三、国际贸易金融产品——银关通
企业
电子口岸
海
浦发
关
银关通业务是指通过中国电子口 岸平台将海关业务系统与银行业务 系统相连接，为企业用户提供准确 、方便、快捷和安全的网上缴纳关 税费的电子支付服务。
三、国际贸易金融产品——国际双保理
国际双保理
销售分户账管理
贸易融资
应收账款的催收
信用风险控制与坏账担保 ★其他：进口商资信调查
保理当事人:
卖方 SELLER
出口 保理商
EF
进口保 理商 IF
买方 BUYER
三、国际贸易融资产品——国际贸易进口
进口代付(进口TT项下)：是指在进口贸易结算项下，银行根据进口商的资信状
1+N供应链融资在供应链中找出一个大的核心企业，以核心企业
为出发点，为供应链上的节点企业（配套企业）提供金融支持，是基于商 品交易项下应收应付、预收预付、和存货融资而衍生出来的组合融资。
三、贸易金融产品——国内信用证
国内信用证：开证行为便利国内企业之间商品交易的货款结算，依
照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。
出口押汇：
在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后，银行应出口商 要求向其提供的以出口单据为抵押的在途资金融通。
Tips:
分为信用证项下出口押汇、跟单托收项下出口押汇、T/T 项下出口押汇；
融资期限可以是短期或长期； 对于出口商有追索权；
三、国际贸易金融产品——福费廷
福费廷（FORFAITING）：
灵活付款支持： 国内/国际保理 买方信贷 仓单或动产质押
进口商支持方案
费用分摊支持： 协议付息票据贴 现
账款回收支持： 国内/国际信用证 信用证项下议付 打包贷款融资 预付型银票贴现 福费廷 信用证出口押汇 国内/国际保理
存货周转支持： 动产质押 短期贷款 法人按揭分期地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收到合格信 用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项融资
额度 最高为信用证金额的80％。
币种 人民币和国际上主要可兑换货币。
利率 按人民银行公布的同币种利率执行，计息采取利随本清的方式。
期限 自放款之日起至信用证有效期后一个月，原则上不超过半年。
出口保理 进口保理 出口商业发 票贴现等
国内保理服务：
国内综合保 理 商业发票贴 现
在线账款管理方案
crystal Crystal13:37:59 公摊面积多少？
信用增级支持： 银行承兑汇票 商业承兑汇票保 贴
风险规避支持： 国内/国际信用 证 信用证项下议付 打包贷款融资
费用节省支持： 银票大票换小票 进口押汇
主要内容
31 贸易金融服务简介 贸易金融产品体系
32 贸易金融产品
3 企业供应链融资解决方案——六大子方案
34
二、贸易金融服务概述--贸易服务与支付结算
买方的目标
在协议价格的基础上最小化货物的购买成本 保持与卖方的良好关系 确保收到在合同中与卖方事先约定的货物
卖方的目标 交易结算手段
增加货物的吸引力 在没有损失的前提下使货物的价格最大化 确保从买方那里获得付款
况，并应进口商的要求，利用境内外同业银行的外汇资金为其客户提供融资并对外支 付，到期客户归还银行融资本金及利息，银行在扣除差价收入后，将融资本金及应付 利息转付给代付银行的行为。
假远期信用证(进口LC项下):指由融资银行对开证行开出的信用证在到期日先
予以垫付而给与客户的一种短期资金融通方式。通过这种事先的融资安排可以缓解进 口银行的外汇资金头寸紧张的局面，进而帮助进口商进行融资，提高经营效益。
赊销（ Open Account） 预付款（ Cash in Advance） 跟单托收（ Documentary Collections ） 信用证（ Letters of Credit）
二、我行贸易金融产品体系
票据及内贸融资业务
□ 票据：银票承兑、票据贴现（银票/商票贴现、 协议付息、代理贴现、商票保贴） □ 内贸融资：流动资金贷款、委托贷款、货押 业务、1+N供应链融资
□ 离岸质押，在岸授信 □ 离在岸联动内保外贷 □ 离岸贸易转单结算及融资 □ 在岸进口项下离岸代付业务等
□ 银关通(保)、进口商资信调查、出口商资信 报告、出口退税帐户托管等
主要内容
31 贸易金融服务简介 贸易金融产品体系
32 贸易金融产品
3 企业供应链融资解决方案——六大子方案
34
三、贸易金融产品——保理
保保理理业业务务
□ 国内保理：买断、回购、发票贴现 □ 国际保理：出口双保理、进口保理、出口单保 理、发票贴现 □ 1+N供应链融资
信用证业务
□ 进口：开证、进口押汇、进口代付等 □ 出口：打包贷款、出口押汇、福费廷等 □ 担保：保函、备用信用证 □ 其他：国内信用证等
二、我行贸易金融产品体系
离岸业务 其他业务
票据 国内外信用证 进口融资 外汇理财组合产品： 外汇交易 理财产品
大型机电设备出口服务方案
工程承包信用支持方案
为您投标时保驾护航： 投标保函、信贷证明
为您的履约添砖加瓦： 法人按揭、预付款保函、 履约保函、国内外贸易融 资服务
为您的工程拾漏补缺： 质量维修保函等担保服务
为您的合作伙伴四海融通： 各种融资及资金监管服务
主要内容
31 贸易金融服务简介 贸易金融产品体系
32 贸易金融产品
3 企业供应链融资解决方案——六大子方案
34
四、企业供应链融资解决方案
供应链融资 解决方案
在线账款管理
出口商支持 方案
方案
六大子方案
进口商支持方案
工程 承包信用 支持方案
区内企业贸易 融资方案
大型机电设备 出口服务方案
国际保理服务：