信托行业调研报告
信托可行性研究报告

信托可行性研究报告第一部分:背景信托是指一个人将其财产转让给信托公司,并委托信托公司管理和使用该财产的一种法律关系。
信托是一种受托者按照委托人的指示和目的管理财产的一种机制。
信托是利用信任与法律关系的组合,为委托人事务、法务、经济活动等提供服务的途径。
信托具有以下几个特点:1. 委托人将财产或者财产的所有权归入一个信托基金中,由受托人进行管理。
2. 受托人根据委托人的指示,对信托基金进行管理和处置。
3. 信托的目的是为了实现委托人或者其他受益人的利益,通过财产管理等方式来实现这一目的。
信托作为一种法律关系,有着复杂的法律规定和管理办法。
因此,要对信托的可行性进行研究,需要进行一系列的调研、分析和评估。
第二部分:研究目的本次研究的目的是对信托的可行性进行分析和评估,明确信托对于委托人、受托人和受益人的影响和作用,以及在具体情境下的适用性和实施条件。
具体来说,本次研究将重点分析以下几个方面:1. 信托的法律规定和实施条件;2. 信托对于委托人的影响和作用;3. 信托对于受托人的管理和责任;4. 信托对于受益人的福利和保障;5. 信托的应用场景和可行性建议。
第三部分:研究方法本次研究将采用定性研究和定量分析相结合的方法,包括文献调研、案例分析、专家访谈和问卷调查等。
具体来说,研究方法将包括以下几个步骤:1. 通过文献调研,了解信托的基本概念、法律规定和实践经验;2. 通过案例分析,分析不同情境下信托的实际运作情况和效果;3. 通过专家访谈,了解信托在实践中的具体应用和问题;4. 通过问卷调查,收集不同利益相关者对于信托的看法和期望。
第四部分:研究内容本次研究将从以下几个方面进行具体的分析和评估:1. 信托的法律规定和实施条件:通过对信托法规定的分析,了解信托的基本要求和程序,包括信托合同的形式、受托人的要求、信托财产的管理等。
2. 信托对于委托人的影响和作用:通过对信托对于委托人的权益和风险的分析,了解委托人在选择信托时应考虑的因素和潜在问题。
券商 现场调研报告

券商现场调研报告券商现场调研报告尊敬的领导:经过一段时间的调研工作,我针对目标公司进行了现场调研,现将调研结果报告如下:1. 公司概况:目标公司是一家知名的券商公司,成立于XX年,注册资本XX亿元,是国内领先的综合金融服务提供商之一。
公司主要经营证券经纪、信托管理、投资银行及资产管理等业务。
公司在XX交易所上市,市值达到XX亿元。
2. 行业分析:目标公司所处的金融行业发展迅速,国内资本市场的改革持续推进,对券商行业带来了新的机遇和挑战。
随着资本市场的不断开放和创新,券商行业面临着更大的发展空间。
同时,行业竞争激烈,要求券商公司不断提升实力和服务能力。
3. 公司发展情况分析:目标公司作为一家知名券商公司,在证券经纪、投资银行等领域具有较强实力。
公司拥有一支高素质的团队,拥有丰富的市场经验和强大的客户资源。
公司的业务覆盖面广,能够提供全方位的金融服务。
4. 公司优势:(1) 品牌优势:目标公司是国内知名券商公司,品牌影响力大,赢得了广大客户的信任和认可。
(2) 专业团队:公司拥有一支高级的研究团队和专业的投资顾问团队,能够为客户提供专业的投资决策和全方位的服务。
(3) 丰富的产品线:公司产品线齐全,包括股票、债券、基金等多种金融产品,能满足客户的不同投资需求。
5. 公司挑战:(1) 监管压力:券商行业受到监管部门的严格监管,公司需要不断加强合规管理,遵守法律法规,降低经营风险。
(2) 行业竞争:券商行业竞争激烈,公司需要不断提升自身实力和服务能力,加强创新和差异化竞争。
6. 未来发展战略:(1) 提升服务质量:公司将继续加强客户服务,提高服务质量和水平,为客户提供更加个性化和全面的金融服务。
(2) 加强创新能力:公司将加强内部创新,推动业务创新和科技创新,不断提高竞争力。
(3) 拓展国际市场:公司将加大对国际市场的拓展力度,利用自身优势和专业团队,开拓海外业务。
总结:目标公司作为一家知名券商公司,具备良好的发展潜力和市场前景。
北大纵横-山西省信托投资公司员工调查问卷分析报告

公司高层管理人员(总经 理、副总经理)
40岁以下的员工占被调查员工总数的66.33%
50%
45%
40%
35%
30% 25%
20.79%
20%
15%
10%
5%
0% 20-30岁
45.54% 30-40岁
29.70% 40-50岁
3.96% 50岁以上
本次问卷调查面向山西信托全体员工,共发放问卷103 份,回收问卷101份,有效问卷101份
对调查问卷的统计分析主要采用频率/频数分析、描述统 计分析和交叉分析等方法
在发放及回收问卷的过程中,我们得到了山西信托员工的大力支持和积极配合, 使本次问卷调查得以顺利进行,在此深表感谢!
问卷调 查样本
信息
战略 方面
北大纵横-山西省信托投资公司员工调 查问卷分析报告
问卷调查背景
问卷调查目的
问卷发放/ 回收情况 问卷分析方法
前言
北大纵横山西信托项目组根据山西信托的要求,在大量 调研的基础上,结合行业特点和山西信托的实际情况, 对其进行人力资源和组织管理诊断
进一步了解山西信托的具体情况、员工对管理现状的评 价、对山西信托发展的建议以及员工对薪酬、考核、培 训、岗位设置和职业生涯规划等人力资源方面的想法
30.00%
30%
20% 10.00% 10%
9.00%
0%
问:您的最高学历是什么?
高中/中专/技校 及以下 大专
本科
硕士以上
此次问卷调查覆盖岗位比例概况
4.08% 13.27%
22.45%
职能部门中的职员 业务部门中的职员
21.43%
调研信托风险报告范文

调研信托风险报告范文尊敬的各位领导:为了全面了解和评估我公司所管理的信托产品的风险状况,特进行了全面的调研工作。
在此,我将向各位领导报告我们的调研结果和相应的分析。
首先,我们对信托产品的发行情况进行了调研。
通过对市场情况的观察和调查,我们发现信托产品的发行规模呈现稳步增长的态势。
尽管诸多因素可能影响信托产品的发行情况,如宏观经济政策、市场竞争等,但整体而言,信托产品的发行仍具有一定的增长潜力。
其次,我们对信托产品的投资风险进行了评估。
根据对信托产品的披露文件和合同条款的研究,我们发现信托产品的投资风险主要体现在以下几个方面:市场风险、流动性风险、信用风险和操作风险。
这些风险因素在信托产品中共同存在,需要我们密切关注和管理。
进一步,我们对信托产品的回报状况进行了分析。
通过对历史数据和相关指标的研究,我们得出的结论是,信托产品的回报率呈现一定的波动性。
其中,一些高风险高回报的信托产品可能带来较高的回报率,但也相应地伴随着较高的投资风险。
因此,在管理信托产品时,我们需要进行合理的风险控制和回报预期调整。
此外,我们还对信托公司的风险管理措施进行了评估。
我们发现大多数信托公司都建立了一套相对完善的风险管理体系,如风险审查、风险评估、风险监控等。
然而,仍有一些信托公司在风险管理方面存在一定的薄弱环节,需要及时加强。
最后,我们对监管政策的影响进行了调研。
我们认为,监管政策的改变对信托行业的风险状况具有重要的影响。
有时,监管政策的调整可能导致信托产品的投资风险的变动,甚至影响到整个行业的运行。
因此,我们建议密切关注监管政策的变化,并及时调整相应的风险管理策略。
综上所述,通过对信托产品的调研和评估,我们认为信托业务在增长的同时也面临一定的风险挑战。
我们将积极采取必要的风险管理措施,加强内部风险管理体系的建设,以确保信托产品的安全性和收益性。
同时,我们也期待各位领导对我们的调研报告予以指导和支持。
谢谢!。
行业调研报告模板

行业调研报告模板行业调研调研报告(或论文)课程名称行业调研班级与班级代码专业指导教师学号姓名提交日期广东商学院教务处制姓名行业调研报告成绩评语:指导教师(签名)年月日目录一、行业调研目的 (1)二、行业调研方式 (1)三、行业调研内容 (1)四、行业调研结果 (1)(一)共同特点 (2)(二)发展对策 (3)(三)自我总结.....................“ (5)x州“投资公司”发展现状调研一、行业调研目的在x州天河区一带,遍布着一大批“投资”公司,他们的名字各异,但整个行业的运营方式大同小异,即名为投资,实则靠传销的方式赚取投资者的佣金。
我既想对本次调研经历做点自我总结,也想让其他人更多地了解这个行业中的黑幕,更是想为这个行业的发展出谋献策。
因此我将本人于201x年11月至201x年1月在x州某投资公司的经历整合成一个行业调研报告。
二、行业调研方式通过面试进入某x州投资公司,亲身经历,深入到这个行业中去,观察该公司的日常运作,适当地询问从业人员,再辅以同学(在其他的投资公司)之间的交流。
三、行业调研内容公司成立、员工福利、运作方式、招聘培训、社会影响、发展方向四、行业调研结果(一)共同特点1、公司成立。
在现实中,这类公司的名字各异,诸如投资顾问、管理咨询、商务信息咨询、财富管理等,但基本属于同一类型,由一个或者几个出资人注册成立,注册信息一般准确无疑,可以随便找家公司代劳,成立成本基本不高,就算注册金标注为五十万,也可以是垫资成立,注册后再分批转走资金。
2、公司经营。
首先,这类公司一般在x州比较高档的写字楼上班,特别是在天河区,中信广场、大都会广场、财富广场、维多利广场、羊城国际商贸中心遍布大大小小上千个“投资”公司,而且是层出不穷,不断有旧的公司倒闭,也有新的公司成立。
其次,他们名为投资公司,其实是香港或其他外国公司在内地的代理,专门招揽客户拿钱到外国的平台上炒作,经营的业务大都是打擦边球,钻灰色地带,经营地下黄金外汇交易等,这些平台的可信度和安全性都值得商榷,更为离谱的是有时连平台都是假的,可能只是一个对赌平台,致使资金未能入市,投资者的亏损最终落到 1这些公司手上。
调研信托风险报告模板

调研信托风险报告模板一、背景随着我国金融市场的不断发展,信托行业在其中占据重要地位,而信托风险也日益受到关注。
为有效控制和管理信托风险,多家金融机构对信托产品进行了调研并形成了风险报告模板。
本文将对这些风险报告模板进行梳理和总结,旨在提供有关信托产品风险研究的参考。
二、报告内容1. 产品信息该部分主要介绍信托产品的基本信息,包括产品名称、发行人、托管人、产品类型、期限等,为后面的风险分析提供基础。
2. 投资标的该部分介绍信托产品的投资标的,主要包括市场环境、宏观经济等信息。
通过对投资标的的分析,可以判断产品的投资风险。
3. 风险评估该部分对信托产品的风险进行评估,主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等,分析每种风险的可能性和影响程度。
通过风险评估,可以为投资者提供有关产品风险的信息和风险管理建议。
4. 风险控制该部分主要介绍信托产品的风险控制措施,包括投资限制、风险分散、预警机制、管理措施等。
通过风险控制,可以减轻信托产品的风险程度,增加投资者的信心。
三、样例分析下面以某银行某信托产品的风险报告样例进行分析:1. 产品信息该信托产品名称为“某某信托计划”,发行人为某银行,托管人为某信托公司,产品类型为封闭式信托,期限为3年。
2. 投资标的该信托产品主要投资于股票、债券、期货等市场。
该行预计,在未来一年内,我国经济增长将持续回升,并且金融市场将保持稳定的发展态势。
但是,全球经济形势不确定性仍较高,需要谨慎评估风险。
3. 风险评估该行认为,该信托产品面临的主要风险来自于市场风险和信用风险。
其中,市场风险较大,可能会受到政策、经济、地缘政治等多方面因素的影响,市场波动较大;信用风险也需要关注,需要对债券发行人的信用等级进行评估。
4. 风险控制该行在设计该信托产品时,已经采取了多项风险控制措施。
其中,投资限制为每只股票不超过总资产的10%,债券不超过总资产的30%,期货不超过总资产的10%等;风险分散措施包括对不同领域、不同行业和不同地域的投资进行平衡;预警机制包括实时监测投资标的的市场环境和信用等级;管理措施包括成立专业的风险管理团队,进行日常的风险控制和风险评估。
2020中国家族信托报告

China Family Trust Report 中国家族信托报告2020目录前言 1致谢 2第一章 2020年中国家族信托市场概览 3中国家族信托市场规模回顾及展望 4中国家族信托市场环境 9专题一:专家谈家族信托 11第二章 中国高净值人群对家族信托的看法、设立的考虑和对服务机构的期望 14中国高净值人群对家族信托的看法 15设立家族信托的考虑:先搭建框架,再逐步完善 18对家族信托服务机构的期望 21境外家族信托 24专题二:家族信托的投资管理 26第三章 对中国家族信托行业发展的重要启示 33高净值人群家族信托需求发展趋势 34家族信托行业发展趋势 39前言撰写2020年中国家族信托报告的初衷与企望作为中国私人银行业的重要参与者,招商银行持续追踪中国财富市场风云变幻十余载,始终陪伴中国高净值人群,与其共同经历数次市场起伏,并在财富管理的道路上不断走向成熟。
面对中国高净值人群日益增长的财富传承需求,我们于2013年在业内创新推出家族信托业务,开辟了境内财富传承领域的新纪元。
时隔数年之后,家族信托业务在中国高净值人群中的渗透率仍然较低。
多数高净值人群依旧对家族信托这一个重要的“全能″型传承工具感到神秘。
但是,自2018年以来,全球政治经济局势变化剧烈,中国经济环境亦面临近年来前所未有的挑战,使中国高净值人群在市场震荡的洗礼中,进一步深化了对保障财富安全,尽早落实财富传承安排必要性和紧迫性的认同,直接推动了家族信托行业的井喷式发展。
值此关键时刻,招商银行近距离观察中国高净值人群对家族信托心态及行为的变化趋势,通过调研问卷和深度访谈,与每位受访者进行了充满诚意的沟通,力图真切理解他们的所思所想。
我们观察到,中国高净值人群对于家族信托的理解和期望,已经从视其为简单的工具,发展到与家族精神财富相结合的精妙境界;他们就行业的未来提出了许多真知灼见,并对从业机构寄予了更高期望。
这些变化将为中国家族信托行业的进一步发展既指明了方向,又带来了更大的机遇。
2023年金融行业市场调研报告

2023年金融行业市场调研报告金融行业市场调研报告一、市场概况金融行业是指金融机构、金融市场、金融工具、金融产品等各种金融机制,主要包括银行业、证券业、保险业、基金业、期货业、信托业等。
随着科技的不断进步,金融行业也在不断发展,金融科技(FinTech)已经成为金融行业的一个新兴领域。
目前,中国金融行业整体增长稳健,但是也存在一些不足之处。
二、市场分析1、行业规模截至2019年末,中国银行业总资产达到294.5万亿元,环比增长8.41%,同比增长9.96%。
证券业总资产为7.28万亿元,占比较小。
保险业保费收入为4.5万亿元,同比增长16.5%。
基金业总规模达到13.3万亿元,半年度增长6.1%。
期货市场平均日交易量为超过1.4亿手。
信托业总规模为22.1万亿元,半年度增长13.8%。
2、市场表现在金融行业中,各个子行业表现不一。
从银行业来看,近年来银行净利润增长率较为平稳,但是不良贷款率上升。
信托业在资产配置等方面的优势暴露,但是市场整体环境不佳,受到影响较大。
保险业承保业务收入增速较快,但是寿险业务增速乏力。
证券业受外部因素影响较大,股票市场波动较大。
基金业业绩的好坏与市场走势有一定关系。
期货市场种类不够丰富,结算方式不够灵活。
3、发展趋势(1)金融科技随着金融科技的不断发展,人们的金融消费行为不断发生变化,金融行业也在逐渐转型。
比如,消费金融和互联网银行等金融科技模式,在不断增加人们的金融服务方式。
(2)开放型市场中国金融市场对外开放的步伐越来越快。
比如,设立沪港通和深港通,成功推出上市公司ICS和美股ETF。
随着开放的加快,金融市场的国际化程度进一步提升,吸引一些大型金融机构进入中国市场。
(3)多元化产品金融行业将逐渐推出更加多元化的金融产品,吸引更广泛的客户群体。
比如,在信托业,科技信托、文化旅游信托、公益信托等产品得到越来越多的关注。
在证券业中,不断推出基于新兴产业的基金,如5G和医疗健康基金等。
23918767_2021_年第一期中建投信托地产信心指数HCI_调研报告

调控政策趋向完善地产行业进入新阶段2021年第一期中建投信托地产信心指数HCI调研报告房企对调控存在较强心理预期的情况下,继续积极而谨慎地投资拿地,坚持高周转的行业模式,对二季度的销售保持乐观预期。
文 / 高斌 袁路 中建投信托博士后工作站一季度,开发商谨慎拿地投资,但土拍竞争依然激烈,地产销售超预期再现“小阳春”。
与此同时,全国22个重点城市试点住宅用地“两集中”政策、各地严控经营贷、消费贷流入房地产市场、多城市着力规范房地产中介服务行为,地产调控政策从“主体”到“行为”多个维度持续收紧,调控闭环进一步完善,地产行业进入一个预期性较强的新阶段。
二季度,房企对调控存在较强心理预期的情况下,继续积极而谨慎地投资拿地,坚持高周转的行业模式,对二季度的销售保持乐观预期,但预计融资成本和难度将会持续攀升,总体来看,房企对二季度的市场预期较一季度降低。
一、调研结论综述2021年一季度,地产调控政策持续收紧,房企在政策和市场双重因素驱动下,调整发展思路和经营方式,房地产市场的新阶段特征进一步显现。
本期地产信心指数(HCI)综合指数录得46.5,市场预期落于悲观区间,其中投资和销售指数分别录得53.6和63.9,市场情绪偏乐观;开工指数处于荣枯线;政策和资金指数分别为41.7和34.2,预期偏悲观。
2017年下半年以来,信心指数落入悲观区间的情况多归因于销售因素的影响,而本次主要由资金因素主导。
近年来调控政策持续收紧的主要原因之一是由于在整体经济增速下行、全国房地产资产价格处于高位的背景下,市场流动性仍在通过各种渠道流入房地产领域,地产融资所占比重持续快速提升所带来的金融风险引起国家层面关注。
通过这一轮密集的政策调控,多数房企都参照“三道红线”要求调整经营方式,目前改善结果良好,比较符合政策预期;另一方面,在这轮调控过程中,个别企业不2021年一季度,地产调控政策持续收紧,房企在政策和市场双重因素驱动下,调整发展思路和经营方式,房地产市场的新阶段特征进一步显现。
金融行业发展情况调查报告

金融行业发展情况调查报告金融业作为现代着力点世界经济的核心,在经济社会发展中的作用越来越重要。
大力发展金融业,是促进我市经济更好更快加强发展的重要保障。
今年上半年,我们组织部分政协委员,对我市金融业发展情况进行调研。
在市政协副主席储昭平的带领下,调研组听取了有关部门的情况通报,先后召开了金融界人士座谈会、企业家座谈会、金融专家座谈会,并实地走访了有关信托公司,了解我市金融业战绩发展取得的成绩,查找存在的问题和不足,积极提出加快发展的建议。
现将有关情况报告如下表所示:一、我市金融业发展的基本情况近年来,我市坚持以理论和三个代表重要思想为指导,科学牢固树立和落实科学研究发展观,基建投资认真贯彻中央宏观调控政策,十分积极调整产业结构,大力发展银行业务业,勤奋工作支持金融机构改革,促进了金融业的全面健康发展,发挥了金融在经济社会发展中的支撑和保障作用。
1、金融组织工作明显加强市委、市政府高度重视金融其他工作,出台了《关于印发合肥市加快发展现代服务业的若干政策(试行)》、《关于微企推进中小企业文化产业计划、解决企业流动资金问题措施的若干政策》等政策措施,激发和调动金融机构支持地方经济发展商业银行的积极性和主动性,引导和支持金融金融机构做金融大做强。
建立了与金融监管部门负责人、金融机构协调机制,定期召开会议,研究分析形势,协调解决问题。
银政企沟通制度更加畅通、更加密切,金融业与地方经济互动融合、互相促进的局面进一步成形。
今年3月,我市成立了金融工作联络员,其主要职责是协调驻肥金融监管机构和驻肥金融机构与地方政府之间的关系,落实中央金融政策,推荐公司上市,协同市场化改革有关部门负责人推进金融体制改革。
金融工作办公室的成立及其其他工作职能的发挥,必将对金融业的统筹协调发展起到有力的促进作用。
2、金融总量渐次壮大3、金融体系不断完善4、银政企开展合作成绩显著5、金融创新稳步推进银行业改革稳步扎实推进。
工商银行、中国银行、建设银行在肥交通银行分支机构改革已经完成,农行在肥分支机构改革顺利推进;政策性银行市场化改革在肥分支机构改革进一步深入;在市委、市政府的大力支持下让,合肥市商业银行整体并入新组建的徽商银行;在全国市郊城市中合肥首家组建农村商业银行合肥科技农村商业银行;肥东、长丰农村贫困地区合作银行正式开业,肥西农村合作银行正在银行业务组建;村镇银行试点稳步推进,成立了长丰科源村镇银行。
信托公司实习报告

信托公司实习报告
我于2022年暑假在一家信托公司进行了为期两个月的实习。
在实习期间,我主要负责协助团队完成市场调研、客户沟通以及数据分析等工作。
通过这次实习,我学到了很多在课堂上学不到的知识,也深刻感受到了金融行业的复杂性和挑战性。
通过和同事们的交流和合作,我提高了自己的沟通能力和团队合作能力,也更加深入地理解了信托业务的运作模式和风险控制机制。
这次实习使我更加明确了未来的职业发展方向,也为我今后的学习和实践积累了宝贵的经验。
感谢公司给予我这次宝贵的实习机会,我会珍惜这段宝贵的经历,继续努力学习,为将来的职业生涯打下坚实的基础。
[2022年信用社调研报告范文_0]
![[2022年信用社调研报告范文_0]](https://img.taocdn.com/s3/m/bccec0c29fc3d5bbfd0a79563c1ec5da50e2d69e.png)
[2022年信用社调研报告范文_0]2020年信用社调研报告【篇一】2020年信用社调研报告一、农村信用合作社经营小额信贷业务的现状1、农村信用社是农村金融的主力军。
国有商业银行大规模撤离县及县以下基层机构,目前仍在农村开展业务的国有银行分支机构寥寥无几。
随着国有商业银行从县域基层以下撤退,农村信用合作社成为分支机构最多的农村正规金融机构、也是农村正规金融机构中与农业农户有直接业务往来的金融机构。
二、农村信用合作社小额信贷的风险表现1、道德风险:与其他贷款不同,小额信贷以其“无需提供贷款抵押”的特点,在一定程度上体现了扶贫功能,降低了抵押过程中所需的各种成本。
但其缺陷是农信社对“无需提供贷款抵押”要承担一定的道德风险。
道德风险因素主要来自两个方面。
从农村信贷机构方面看,有的农村信贷机构内部管理机制不完善,没有形成对信贷人员行为的管制和激励机制,有的农村信贷机构人员素质低下,不能很好地处理小额信贷资金发放和收回过程中的调查、计划、决策、信息处理和风险管理工作,这是导致道德风险的重要原因。
从农户方面看,由于受小额信贷无抵押的影响,农户产生依赖思想。
一部分农民习惯性地认为,小额信贷是扶贫贷款,是“救济款”,是不需要偿还的或不要利息的政府贴息贷款,还款意识薄弱,抱着能拖就拖的心理。
有少数农户从贷款一开始就无还贷念头,存在恶意拖欠行为。
由于居住集中,有些农民会效仿自己的邻居、亲朋好友恶意拖欠贷款,甚至不理解主动还贷的行为。
还有个别农户把借来的小额信用贷款转手放高利贷以牟取不法利益。
有的借用信用证、身份证,冒名借用小额信用贷款。
有的“凑零为整”,最终使贷款集中于一家一户。
种种情况说明由农户所引发的道德风险不容忽视。
2、利率因素:国际上成功小额贷款的存贷差要高达8%-15%左右。
在中国,由于不需要建立新的金融组织来发放小额信贷,加之贷款的方式也较国外简便,因此,成本可能比国外同类贷款低一些,但可能也需要5%-7%左右的利差。
信托行业调研报告

信托行业调研报告一、信托行业概况:信托公司是“受人之托、代人理财”的专业财富管理机构,可以直接跨越资本市场、货币市场和实业投资领域。
它与银行、公募基金、保险并列金融业四大支柱。
近年来我国信托业发展迅速,2015年末,全国68家(其中陕西省3家,分别是长安信托、陕国投、西部信托)信托公司管理的信托资产规模为16.30万亿元,较2014年末13.98万亿元,同比增长16.60%,较2014年28.14%的增速有所下降。
2015年末,信托资金运用于贷款5.3万亿,占比36.49%。
信托资产按来源划分,单一资金信托余额9.35万亿,占比57.36%;集合资金信托5.34万亿,占比32.78%;财产管理信托余额1.6万亿,占比9.87%。
2015年末,信托业实现营业收入1176.06亿元,较2014年末的954.95亿元同比增长23.15%,较2015年3季度环比增长27.27%。
相较2014年14.70%的同比增速,2015年经营业绩表现良好。
2015年末信托业的风险项目个数为464个,资产规模为973亿元,比第3季度末的1083亿元减少110亿元,环比下降10.16%。
在973亿元的风险项目中,其中集合类信托占比为61%,单一类信托占比为37%。
对应16.30万亿元的信托资产规模,不良率为0.6%,比3季度末的0.69%略有下降。
二、信托资金投向:2015年末数据显示,14.69万亿元资金信托依然投向五大领域,资金信托投向依次是:工商企业(22.51%)、证券市场(20.35%)、金融机构(17.93%)、基础产业(17.89%)、房地产业(8.76%)。
主要行业:农、林、牧、渔业9770178.98、租赁和商务服务业141772598.37、采矿业20953684.61、房地产业138821884.66 、建筑业98556752.13、制造业40977441.57、水利、环境和公共设施管理业141070160.55、电力、燃气及水的生产和供应业27140404.66、居民服务和其他服务业9516464.73、教育1568273.8、交通运输、仓储和邮政业50031671.7、卫生、社会保障和社会福利业2664539.12、信息传输、计算机服务和软件业10447556.29、文化、体育和娱乐业8549489.56、批发和零售业50720795.41、公共管理和社会组织7512295.04、住宿和餐饮业6946729.72、金融业531207154.64、科学研究、技术服务和地质勘查业3602495.54、其他108147684.06。
金融市场调研报告 ppt课件

2 国内外相近行业的竞争
3
信托公司内部的治理
四、进一步发展好信托业的对策 五、全文总结
一、信托市场现状调查
(一)信托认购门槛降低
今年以来,受到信托市场投资环境的影响,信托 理财产品也开始“放下身段”,认购金额起点在30万 到50万元以下的“平民”化信托产品频频现身市场, 有一种被称为“小信托”的产品,门槛甚至低至10万 元。
精品资料
• 你怎么称呼老师?
• 如果老师最后没有总结一节课的重点的难点,你 是否会认为老师的教学方法需要改进?
• 你所经历的课堂,是讲座式还是讨论式? • 教师的教鞭
• “不怕太阳晒,也不怕那风雨狂,只怕先生骂我 笨,没有学问无颜见爹娘 ……”
• “太阳当空照,花儿对我笑,小鸟说早早早……”
CONTEN TS大纲论摘文要:三1 、信制度托性业约宏束观及环政境策限面制临的主要问题
• 在资金需求人士看来,相比债券、保险等金融工 具,信托是目前发行最便捷的渠道之一,目前信 托公司的业务范围较广,而且其最高收益一般在 10%左右,比保险略高,在市场上融资也比较容 易,而且周期较短,对企业来说,可以解决短期 融资难题。所以企业仍然把信托当做“救命稻草 ”。
二、信托产品中保护金融消费者的必要性
三是从改善信托业发展环境看,要着力培育信托理 念和加强投资者教育。
授信调研报告

授信调研报告授信调研报告一、调研目的和背景本次授信调研旨在了解授信业务的现状和发展趋势,为公司的授信决策提供支持和参考。
授信业务是金融机构的核心业务之一,对于企业发展起到了重要的支持作用。
通过调研,我们可以更好地了解授信业务的风险特点和规律,从而能够作出更合理的授信决策。
二、调研方法和范围本次调研采用了问卷调查和深度访谈相结合的方式,范围涉及本地区的商业银行、信托公司和互联网金融平台,以及一些小微企业的借款人。
三、调研结果1. 授信业务规模和增长趋势:调研结果显示,授信业务规模呈现逐年上升的趋势,表明企业对于融资的需求不断增长。
其中,小微企业的授信需求更为旺盛。
2. 授信审批流程和风险控制:绝大部分金融机构在授信审批流程中采用了多级审批制度,强调对企业的财务状况、信用记录和经营能力进行全面评估。
同时,风险控制方面,风险分析和评估工具得到了广泛应用。
3. 授信利率和费用:调研结果显示,不同金融机构之间的授信利率有所差异,同时还收取了不同的授信费用。
大多数金融机构根据借款人的信用评级来确定授信利率,少部分金融机构对授信费用进行灵活调整。
4. 授信风险处置和追偿方式:对于授信风险的处置和追偿,金融机构普遍采取了多种方式,如债权转让、质押处置等,以期降低损失率。
少部分金融机构推出了资产证券化业务,以实现风险分散。
四、调研结论1. 授信业务的市场需求仍然较高,特别是对于小微企业的授信需求。
金融机构应该加大对小微企业的支持力度,同时探索更多的创新性授信产品。
2. 授信审批流程应该更加简化和高效,提高审批效率,降低授信成本。
充分利用大数据和人工智能等技术手段,可以有效提升风控能力。
3. 授信利率应该更加灵活,根据不同借款人的风险评级进行差异化定价,以实现风险和收益的平衡。
4. 对于授信风险的处置和追偿,金融机构应该加强风险管理能力,避免风险集中。
同时,要引入更多的风险补偿机制,如担保、保险等,以提升主动追偿的能力。
2017年中国信托行业市场调研分析报告

2017年中国信托行业市场调研分析报告目录第一节信托之魅 (6)一、本质:产权安排 (6)二、比较:信托/权益/债务 (8)三、模式:信托(类资管)/固有(类自营) (9)四、运用:债权/股权/夹层/收益权 (10)1、债权模式 (10)2、股权模式 (10)3、夹层模式 (11)第二节管制之赏 (13)一、事实:顽童的逆袭 (13)二、缘由:逆袭的解释 (15)第三节唱衰何惧 (18)一、规模:从激增到稳进 (18)二、投向:追随产业变迁 (21)三、特色:齐奔的三马车 (23)第四节归途何处 (27)一、管制又至,红利再临!? (27)二、虽可残喘,风口已过 (30)1、金主银行:更优资产端 (30)2、政府/地产商:更好负债端 (31)第五节变形何绚 (34)一、财富传承:北方的启示 (34)二、另类投资:耶鲁的呼唤 (39)1、无股不富:PE信托 (40)2、千帆归海:FOF/TOT (42)三、融资工具:投行的回归 (45)1、非标转标:ABS (45)2、政信转向:PPP (47)3、白银时代:REITs (50)第六节牛股何觅 (53)一、转型三路 (53)二、信托点将 (55)1、爱建集团(全资爱建信托) (55)2、经纬纺机(持有近37.5%中融信托股权) (55)3、安信信托 (56)4、陕国投 (56)三、信托业务竞争力比较 (56)1、隐含Price/Aum (57)第七节核心风险 (61)图表目录图表1:信托关系基本结构包括三主体 (6)图表2:信托的构成要素三类 (6)图表3:信托具有最强的资产隔离程度 (7)图表4:信托具有最广的投资范围 (8)图表5:信托公司业务与盈利模式一览 (9)图表6:债权模式的信托 (11)图表7:收益权模式的信托 (11)图表8:中国强周期性影响了大类资产配置 (13)图表9:大类资产配置方式给不同金融机构带来红利 (14)图表10:中国各资管机构总规模及年均复合同比增速 (14)图表11:2014-15年各类机构总资产或金融投资规模 (15)图表12:施加管制与监管套利成为了“打地鼠”游戏 (16)图表13:“伴生鸟”:规避管制常产生新的商业模式 (17)图表14:信托等一定程度上成了信贷监管套利的“伴生机构” (17)图表15:信托业2010年后利润水平保持增长(单位:亿元) (18)图表16:信托业2010年后净资产规模保持增长(单位:亿元) (18)图表17:全行业信托资产规模增至17万亿元 (19)图表18:集合信托占比升而单一信托占比下降 (19)图表19:投资和事务管理类信托占比提升 (20)图表20:工商企业/金融机构/资本市场是信托资金的主要投向 (21)图表21:沪深300走势与股票基金信托规模同向 (21)图表22:房地产市场与房地产信托投资规模同向 (22)图表23:银信合作规模增速放缓 (23)图表24:信政合作规模已开始下降 (24)图表25:私募基金合作规模规模近期下滑 (24)图表26:PE业务规模稳定 (25)图表27:基金化房地产信托规模微小 (25)图表28:QDII业务规模迅速攀升 (26)图表29:结构化产品借助多类通道层层加杠杆 (27)图表30:2015年后房地产企业融资约束转好 (32)图表31:2014年后房地产信托融资利率下滑明显 (32)图表32:美国专业信托公司专一于高净值客户 (34)图表33:美国北方信托股债现金均持有 (35)图表34:中国个人可投资产总额保持12%以上增长 (36)图表35:M2激增下中国大类资产配置轮动加快 (36)图表36:家族信托交易结构 (37)图表37:信托设立地点与信托期限有显著差异 (38)图表38:Yale基金偏好高收益但低流动性的资产 (40)图表39:高净值个人对类“耶鲁模式”的资产配置兴趣更强 (40)图表40:受益权分层型PE信托的交易结构 (41)图表41:有限合伙企业型PE信托的交易结构 (42)图表42:平安信托资本市场线重视FOF/TOT产品 (44)图表43:兴业信托股灾后FOF产品有显著绝对收益 (44)图表44:信托公司参与ABS的业务结构 (45)图表45:美国资产证券化具有万亿美元规模 (46)图表46:美国ABS资产池丰富 (46)图表47:PPP是信用良好、收益稳定的类固收投资 (47)图表48:地方政府财政缺口与基建投资融资需求大(单位:亿元) (48)图表49:信托公司直接参股的PPP模式 (49)图表50:信托公司成立产业基金的PPP模式 (49)图表51:房地产行业投资与融资处在高位(单位:亿元) (50)图表52:房地产市场库存进入去化阶段 (51)图表53:REITs交易结构也需要信托参与 (52)图表54:预计未来信托将转型为私行型/资管型/投行型三类机构 (53)图表55:经纬纺机PE估值处于行业低估水平 (58)图表56:经纬纺机PB估值处于行业低估水平 (59)图表57:爱建集团PE估值处于行业低估水平 (59)图表58:爱建集团PB估值处于行业低估水平 (60)表格目录表格1:信托/权益与债务融资有显著制度差异 (9)表格2:信托业历史上经历了六次整顿 (13)表格3:基金子公司/券商资管/信托均涉及较多非标资产 (27)表格4:2016年后资管政策要求控制杠杆/限制通道 (28)表格5:2016年后资管政策减少了信托/券商资管/基金子公司监管差别 (28)表格6:信托有严格的资本扣减要求 (28)表格7:预计基金子公司通道业务资本扣减逐步向信托靠拢 (29)表格8:银行资金配置方向显著影响信托业务结构 (31)表格9:FOF与TOT有显著区别 (43)表格10:REITs与房地产信托有显著区别 (51)表格11:即使传统通道萎缩预计转型后信托也有近60%新增收入(单位:亿元) (54)表格12:业务转型促进信托机构收入模式多元 (54)表格13:上市信托公司信托资产规模和业务报酬率有显著差异 (57)表格14:上市信托公司产业投向结构有显著差异 (57)表格15:四家上市信托公司隐含Price/Aum比较(单位:亿元) (58)表格16:近年以来典型的信托产品违约风险事件和处理结果 (61)表格17:68家信托公司基本情况一览(按照信托资产管理规模排序) (61)第一节信托之魅一、本质:产权安排信托作为一种财产管理制度,发端于罗马法,开始于英国,实践于美国。
2024年资产管理市场调研报告

2024年资产管理市场调研报告1. 摘要本调研报告对资产管理市场进行了深入调查和分析,旨在了解当前资产管理行业的发展状况和趋势,并为相关从业者提供参考和决策依据。
通过对市场规模、市场主体、产品类型以及监管政策的综合分析,我们可以得出以下结论:资产管理市场目前处于蓬勃发展阶段,市场规模不断扩大,各类市场主体增多,产品类型逐渐丰富,同时监管政策也在进一步加强。
2. 引言资产管理市场是面向个人和机构提供专业化资产管理和投资服务的金融市场。
随着经济发展和金融市场的不断深化,资产管理市场的规模和重要性逐渐提升。
本报告旨在通过调查和研究,分析当前资产管理市场的发展状况和趋势,为相关从业者提供参考和决策依据。
3. 市场规模资产管理市场的规模是评估市场发展情况的重要指标之一。
根据数据统计,资产管理市场在过去几年中呈现出快速增长的趋势。
截至目前,市场规模已经超过了X万亿元,预计未来几年仍然保持较高增长率。
这主要得益于经济发展带来的财富增长以及资产管理需求的不断增加。
4. 市场主体资产管理市场的参与主体多种多样,包括银行、证券公司、基金公司、保险公司、信托公司等各类金融机构。
在这些机构中,银行资产管理规模最大,占据市场份额的相当一部分。
此外,近年来互联网金融和科技创新公司的涌现,也在一定程度上促进了资产管理市场的发展。
5. 产品类型资产管理市场的产品类型逐渐多样化。
除了传统的股票、债券、基金等金融产品外,还涌现了一些新的产品类型,如私募股权基金、资产证券化产品、养老金产品等。
这些新产品的出现,丰富了投资者的选择,也为市场参与者提供了更多的发展机会。
6. 监管政策为了确保资产管理市场的健康发展,相关监管政策不断加强。
近年来,监管部门发布了一系列文件和规定,对资产管理市场的各个环节进行了规范。
这些政策主要涉及市场准入、产品设计、投资风险管理等方面,旨在提高市场的透明度和稳定性。
7. 结论通过对资产管理市场的调研和分析,我们可以得出以下结论:•资产管理市场呈现出快速增长的趋势,市场规模持续扩大;•市场主体多种多样,银行资产管理规模最大;•资产管理市场的产品类型逐渐丰富,投资者选择空间大大增加;•监管政策的逐步加强为市场发展提供了有力保障。
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信托行业调研报告一、信托行业概况:信托公司是“受人之托、代人理财”的专业财富管理机构,可以直接跨越资本市场、货币市场和实业投资领域。
它与银行、公募基金、保险并列金融业四大支柱。
近年来我国信托业发展迅速,2015年末,全国68家(其中陕西省3家,分别是长安信托、陕国投、西部信托)信托公司管理的信托资产规模为16.30万亿元,较2014年末13.98万亿元,同比增长16.60%,较2014年28.14%的增速有所下降。
2015年末,信托资金运用于贷款5.3万亿,占比36.49%。
信托资产按来源划分,单一资金信托余额9.35万亿,占比57.36%;集合资金信托5.34万亿,占比32.78%;财产管理信托余额1.6万亿,占比9.87%。
2015年末,信托业实现营业收入1176.06亿元,较2014年末的954.95亿元同比增长23.15%,较2015年3季度环比增长27.27%。
相较2014年14.70%的同比增速,2015年经营业绩表现良好。
2015年末信托业的风险项目个数为464个,资产规模为973亿元,比第3季度末的1083亿元减少110亿元,环比下降10.16%。
在973亿元的风险项目中,其中集合类信托占比为61%,单一类信托占比为37%。
对应16.30万亿元的信托资产规模,不良率为0.6%,比3季度末的0.69%略有下降。
二、信托资金投向:2015年末数据显示,14.69万亿元资金信托依然投向五大领域,资金信托投向依次是:工商企业(22.51%)、证券市场(20.35%)、金融机构(17.93%)、基础产业(17.89%)、房地产业(8.76%)。
主要行业:农、林、牧、渔业9770178.98、租赁和商务服务业141772598.37、采矿业20953684.61、房地产业138821884.66 、建筑业98556752.13、制造业40977441.57、水利、环境和公共设施管理业141070160.55、电力、燃气及水的生产和供应业27140404.66、居民服务和其他服务业9516464.73、教育1568273.8、交通运输、仓储和邮政业50031671.7、卫生、社会保障和社会福利业2664539.12、信息传输、计算机服务和软件业10447556.29、文化、体育和娱乐业8549489.56、批发和零售业50720795.41、公共管理和社会组织7512295.04、住宿和餐饮业6946729.72、金融业531207154.64、科学研究、技术服务和地质勘查业3602495.54、其他108147684.06。
1、工商企业。
支持实体经济是信托行业科学发展的基本点。
就流向工商企业的信托资金规模来说,2015年末为3.31万亿元,比2014年的3.13亿元增长5.75%,比2013年的2.90亿元增长14.14%。
2013年后,工商企业占比出现了下滑倾向,2013-2015年占比分别为28.14%、24.03%、22.51%。
工商企业占比下降的主要原因是总需求疲软,在供给大于需求的经济形势下,企业有盈利的投资机会相对较少,信托公司将资金投向工商企业变得十分谨慎,必然减少流向工商企业的资金数。
2、证券投资。
2015年证券投资超越金融机构和基础产业成为资金信托的第二大配置领域,规模为2.99万亿元,同比增长61.62%,2015年末规模占比为20.35%,高于2014年末的14.18%。
从细分结构来看,债券投资规模为1.55万亿元,较2014年末的1.16万亿元增长33.62%;2015年末占比是10.55%,高于2014年末的8.86%,债券占比超过股票。
2015年末投向股票的资金信托为1.11万亿元,较2014年末的0.55万亿元增长101.82%;投向股票的信托资金占比为7.56%,比2014年末的4.23%多3.33个百分点。
就资金配置增长率来说,2015年流向基金的信托资金规模为3296.52亿元,同比增长131.40%,增幅名列前茅,占比为2.24%,比2014年末的1.09%占比多了一倍以上。
3、金融机构。
自2013年以来,金融机构一直是第三大信托资金配置领域。
2015年末,资金信托对金融机构的投资规模为2.63万亿元,同比增长15.86%,环比2015年3季度末增长10.97%;资金占比为17.93%,比2014年4季度末的17.39%略高。
4、基础产业。
2015年末,资金信托对基础产业的投资规模为2.63万亿元,较2014年的2.77万亿元同比下降5.05%,较2013年的2.60万亿元增长1.15%。
2015年末规模占比为17.89%,比2014年4季度末的21.24%减少了3.35个百分点。
基础产业长期来是第二大信托资金配置领域,但规模占比一直呈下降趋势,2015年末下降到第四位,排在金融机构之后,与经济下行社会需求不足有一定关系。
5、房地产业。
房地产业是资金信托配置的第五大领域。
2015年末的信托资金规模为1.29万亿元,同比下降1.53%,与2015年3季度末的1.29万亿元持平。
2015年末资金占比为8.76%,比2014年末的10.04%减少1.28个百分点。
三、当地主要信托公司情况1、陕西省国际信托股份有限公司(简称陕国投,证券代码:000563)前身为陕西省金融联合投资公司(简称陕金联)。
1984年陕金联的设立,标志着陕西现代信托业的诞生。
1994年1月10日,陕国投在深圳证券交易所上市,标志着中国非银行金融上市机构的诞生。
陕国投是陕西首家上市的省属金融机构,也中西部地区唯一的上市信托公司。
公司总股本12.15亿股,公司净资产38.14亿元。
2014年实现营业收入8.35亿元,实现利润总额4.68亿元,为省内融资334.27亿元。
2015年上半年实现营业收入7.19亿元,比上年同期增长68.36%;计提1.48亿元减值准备后实现利润总额3.86亿元,比上年增长31.38%;实现净利润2.89亿元,比上年增长31.62%;新增信托项目249个,新增信托规模726.01亿元。
截至2015年6月底,公司管理信托总资产规模1,878.06亿元。
目前,实际控制人为陕西省国资委,大股东是陕西省煤业化工集团公司。
客户性质:国有企业占比90%左右。
如:西咸新区组团、西安曲江临潼管委会、浐灞土储、西投控股、榆林城投、阳光城集团、天朗地产、雅荷地产、恒天地产。
客户行业分布:运输业、装备制造业、采掘业、房地产业、文化旅游产业、矿产能源、公共基础设施等。
贷款余额:全省共计334亿,信托形式:单一信托占比70%,集合信托占比25%,财产权占比5%。
贷款到期解决方案:大部分贷款业务到期后借款人可以正常还款,其次少部分业务出现风险信托公司会刚性兑付后直接走司法程序,如无法刚性兑付则考虑使用自有资金还旧借新,后续再发新的信托产品填补,或者在贷款到期前发行新的信托产品归还原贷款。
2、长安国际信托有限公司于1986年经中国人民银行批准成立。
1999年12月公司增资改制为有限责任公司,更名为“长安国际信托投资有限公司”。
2008年2月经中国银行业监督管理委员会批准,公司换领新的金融许可证。
2011年11月经中国银行业监督管理委员会批准,并经工商登记,公司整体变更为股份有限公司,同时更名为“长安国际信托股份有限公司”。
长安国际信托股份有限公司立足古城西安,业务伸展至环渤海、长三角、珠三角以及西南重镇,与2007年相比2012年公司信托资产规模扩大91.12倍,集合资金信托计划发行扩大14倍,营业收入扩大46倍,信托业务收入扩大73倍,净利润扩大25倍。
目前公司注册资本为人民币33.3亿元,股东西安投资控股有限公司、上海证大投资管理有限公司、深圳市淳大投资有限公司、陕西鼓风机(集团)有限公司、西安高新技术产业开发区科技投资服务中心、西安电视台作为股份有限公司。
客户贷款余额:全国目前有1250亿,陕西大约有400多亿。
客户性质:90%以上国有企业;客户行业分布:以房地产、矿产能源、基础设施、医疗、工商企业等为主。
信托形式:单一信托占到60%以上,集合信托约30%,财产权占比10%。
到期解决方案:绝大部分贷款业务到期后借款人可以正常还款,其次少部分业务出现风险信托公司会刚性兑付后直接走司法程序。
3、中航信托股份有限公司(以下简称“中航信托”)的前身是江西江南信托股份有限公司。
经中国银监会批准,公司于2009年12月底完成重新登记并正式开业。
公司由中国航空工业集团公司、中国航空技术深圳有限公司、(新加坡)华侨银行有限公司等5家机构共同发起设立,注册地为江西南昌市,目前注册资本为16.86亿元。
公司是中航工业旗下重要的金融平台之一,具有强大的股东背景和现实资源优势,对促进业务发展和强化经营管理提供支持。
公司按照“立足江西、依托航空、面向全国”的思路,积极搭建业务团队及直销网络,已在北京、上海、广州、深圳、西安等14个城市设立了20个信托业务团队和10个区域财富中心。
客户性质:国企占比95%左右。
客户行业分布:基础设施建设,民用航空,房地产,科技型工商企业。
贷款余额:陕西地区客户比较少,仅有5亿。
信托形式:单一信托占比70%,集合信托约占20%,财产权占10%。
到期解决方案:到期解决方案:绝大部分贷款业务到期后借款人可以正常还款,其次少部分业务出现风险信托公司会刚性兑付后直接走司法程序。
4、中融国际信托有限公司(以下简称“中融信托”)是经中国银监会批准设立的金融机构,前身为哈尔滨国际信托投资公司,成立于1987年。
注册地为黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路33号,主要办公地为北京市西城区金融街武定侯街2号。
公司目前注册资本60亿元,经纬纺织机械股份有限公司(央企恒天集团下属A+H股上市公司)、中植企业集团有限公司、哈尔滨投资集团有限责任公司及沈阳安泰达商贸有限公司分别持股37.47%、32.99%、21.54%和8.01%。
公司目前员工1700余人,分布于全国20余个主要城市。
银监会对公司2011年监管评级(最新)为2C级。
2014年末,公司管理资产7,227.93 亿元,较年初增加2,345.7 亿元,增长48.05%。
其中,自有资产122 亿元,占1.69%;信托资产7,105.93 亿元,占98.31%。
公司实现收入55.31 亿元,较上年增加 6.33 亿元,增长12.93%;公司净资产98.05 亿元,较年初增长28.25%;净资本87.13亿元,较年初增长25.38%;风险资本74.83 亿元,较年初增长54.89%;净资本覆盖率116.43 %,净资本结余12.3 亿元。
客户性质:国企占比85%以上。
行业分布:房地产、证券、工商企业及基础设施领域,其中房地产业务重点由住宅项目转至保障房业务、工业地产转商用、城市写字楼改造升级等方向,同时谨慎开展新增业务,逐渐压缩房地产业务规模。