民营企业营运资金管理问题探讨.doc
浅析营运资金管理中的问题及对策
浅析营运资金管理中的问题及对策1. 引言1.1 引言现代企业在经营过程中，营运资金管理是至关重要的一环。
营运资金管理直接关系到企业的生存和发展，因此必须引起企业高度重视。
在实际操作中，很多企业都存在着各种问题，影响了营运资金的有效管理和利用。
本文将就营运资金管理中存在的问题进行分析，并提出相应的对策，以提高企业的资金利用效率和降低风险。
在营运资金管理中，企业往往面临资金流动性不足的问题。
这会导致企业无法及时偿付应付账款，影响企业的信誉和形象。
在应收账款管理方面，部分企业存在着应收账款回款周期长、坏账率高的情况，导致资金链断裂。
存货水平过高也会造成资金占用过多，降低资金周转率。
在资金利用效率方面，一些企业存在着资金使用不当、投资项目风险高等问题。
内部控制制度不完善也会给资金管理带来一定的隐患。
企业在营运资金管理中需要优化资金流动性管理、加强应收账款管理、控制存货水平、提高资金利用效率和建立健全的内部控制制度。
通过以上对策的实施，企业可以有效解决营运资金管理中存在的问题，保障资金的安全和有效利用，实现企业的可持续发展。
【引言完】2. 正文2.1 浅析营运资金管理中的问题在企业的经营活动中，营运资金管理是至关重要的一环。
营运资金管理不当可能导致企业出现资金周转困难、资金占用过多等问题，影响企业正常运营和发展。
营运资金管理中存在的问题主要包括资金流动性不足、应收账款不及时回笼、存货周转速度慢、资金利用效率低、内部控制不健全等方面。
这些问题可能导致企业资金链断裂，影响企业的正常运转。
为了解决这些问题，企业可以采取以下对策：优化资金流动性管理，合理安排资金的运用和归集，确保企业资金的流动性充裕；加强应收账款管理，及时跟踪客户账款并采取催收措施，提高回款效率；控制存货水平，合理规划采购与销售计划，减少存货积压；提高资金利用效率，优化资金运作方式，提高资金利用率；建立健全的内部控制制度，加强内部审计和监督，规范企业资金管理流程。
民营企业如何加强营运资金的管理
民营企业如何加强营运资金的管理摘要：营运资金，是民营企业财务管理工作的一项重要内容。
从财务角度看营运资金应该是流动资产与流动负债关系的总和，对营运资金的管理要注意流动资产与流动负债这两个方面的问题。
具体来讲，加强民营企业营运资金管理，应作好以下工作：认真分析生产经营状况，合理确定营运资金需求量；合理安排流动资金与流动负债比例，保持较高偿债能力；加速营运资金周转，保持较高获利能力。
关键词：民营企业营运资金特点加强营运资金，从会计的角度看，是指流动资产与流动负债的差额。
会计上不强调流动资产与流动负债的关系，而只是用它们的差额来反映一个企业的短期偿债能力，在这种观念下，不利于财务人员对营运资金的管理和认识。
但从财务角度看营运资金应该是流动资产与流动负债关系的总和，在这里“总和”不是数额的加总，而是关系的反映，这有利于财务人员意识到，对营运资金的管理要注意流动资产与流动负债这两个方面的问题。
流动资产是指可以在一年或者超过一年的一个营业周期内变现或运用的资产，流动资产具有占用时间短、周转快、易变现等特点。
企业拥有较多的流动资产，可在一定程度上降低财务风险。
流动资产在资产负债表上主要包括：货币资金、短期投资、应收票据、应收账款和存货。
流动负债是指需要在一年或者超过一年的一个营业周期内偿还的债务，具有成本低、偿还期限短等特点，企业对此必须认真进行管理，否则，将承担较大的风险。
流动负债主要包括：短期借款、应付票据、应付账款、应付工资、应付税金及应付利润等。
为有效对民营企业的营运资金进行管理，必须研究营运资金的特点。
营运资金一般具有以下特点：1．周转时间短。
根据这一特点，说明营运资金可以通过短期筹资方式加以解决。
2．变现能力强。
这一点对企业应付临时性的资金需求有重要意义。
3．来源具有多样性。
营运资金的需求问题既可通过长期筹资方式解决，也可通过短期筹资方式解决。
仅短期筹资就有银行短期借款、短期融资、商业信用、票据贴现等多种方式。
民营企业营运资金管理存在的问题与对策研究
民营企业营运资金管理存在的问题与对策研究【摘要】本文主要分析了民营企业营运资金管理存在的问题与对策研究。
指出民营企业资金周转不灵和财务管理水平较低是导致问题的主要原因，进而探讨了存在的问题与挑战。
随后，提出了一系列应对措施与对策，包括建立有效的资金管理制度。
强调了改进资金管理的迫切性与重要性，指出对策的必要性，并展望了未来发展方向。
通过本文的研究，有助于指导民营企业改善资金管理水平，提升企业的竞争力和可持续发展能力。
【关键词】民营企业、资金管理、资金周转、财务管理、问题、挑战、对策、资金管理制度、改进、重要性、发展方向1. 引言1.1 研究背景民营企业作为我国经济的重要组成部分，发挥着推动经济增长和促进就业的重要作用。
随着市场经济的不断深化和竞争的日益激烈，民营企业在资金管理方面也面临着一系列挑战和困境。
民营企业的资金周转不灵是一个普遍存在的问题。
由于资金链条较长、融资渠道有限，加之市场竞争日益激烈，导致企业经营资金难以及时回笼，往往出现资金周转困难的情况，影响了企业的正常运营和发展。
由于民营企业的财务管理水平相对较低，很多企业缺乏科学的资金管理理念和有效的财务管理体系，导致资金使用效率偏低、资金浪费情况较为严重。
这不仅影响了企业的盈利能力和竞争力，也限制了企业的发展空间。
面对这些问题和挑战，民营企业需要加强资金管理，提升财务管理水平，建立健全的资金管理制度，制定相应的应对措施和对策，以提高资金使用效率，降低资金风险，实现企业的可持续发展。
对于民营企业营运资金管理的改进具有重要的现实意义和现实需求。
1.2 研究意义民营企业营运资金管理存在的问题与对策研究，在当前经济形势下具有重要的研究意义。
对于民营企业而言，资金是其生存和发展的重要保障。
资金周转不灵将直接影响企业的正常经营，甚至可能导致企业破产倒闭。
深入研究民营企业资金管理存在的问题，寻求有效的解决对策，对于保障企业的经营稳定和持续发展至关重要。
《民营企业营运资金管理问题研究》
《民营企业营运资金管理问题研究》摘要：营运资金作为企业最具活力的资产，就像血液对于人体，其重要作用不言而喻，与企业的生存和发展息息相关，如果企业营运资金管理出现问题，很容易使企业面临巨大的困境。
一个企业能否正常的运转下去，很大程度上取决于资金管理的好坏，文章以中小民营企业为研究对象，具有很强的代表性。
希望借助于中小民营企业的营运资金管理的研究，以期达到以下目的：通过对中小民营企业营运资金管理的全面分析，较彻底的发现中小民营企业营运资金管理方面存在的问题及产生这些问题的原因；针对发现的问题，借鉴国内外先进的营运资金管理理论和经验，对如何改善和加强中小民营企业营运资金管理提出合理化建议和意见，同时，希望通过该文章的论述，对国内中小企业营运资金管理提供一些宝贵的经验和借鉴。
关键词：中小民营企业；营运资金管理一、中小民营企业营运资金概述营运资金（workingcapital）也叫做营运资本，是流动资产所占用的资金，营运资金管理理论把营运资金区分为广义和狭义两种概念，广义的营运资金是指公司投放在流动资产上的资金总额，主要包括现金、银行存款、应收款项、其他有价证券、其他货币资金、预付账款、存货等占用的资金。
狭义的营运资金在数量上等于流动资产扣除流动负债的差额，企业要保持可持续发展，需要保持适量的营运资金，以满足日常交易及日常周转的需要，一旦营运资金运转出现问题，则整个公司的生产经营便会出现困境，营运资金管理作为财务管理中最重要也是最核心的内容，某个公司管理水平的高低可以在很大程度上用营运资金管理的效率和水平来衡量，所以，营运资金在公司正常运转起到了举足轻重的作用。
二、中小民营企业营运资金管理存在的问题（一）中小民营企业资金管理水平低、管理意识欠缺、变动随意性大中小民营企业的投资主体是个人，股东群体也是管理群体，家族式的裙带管理模式的氛围，猎头管理人员难以融合。
因没有科学相互制约的管理体制，大股东个人说了算，简单地认为资金管理只需一个能识字的亲属来管钱就好，资金的开支只凭大股东的个人意识决定，随意变动性太大。
营运资金管理中存在的问题及对策分析
营运资金管理中存在的问题及对策分析营运资金管理是企业最基本的管理活动之一，其管理能力直接关系到企业的生存与发展。
然而在实际操作中，很多企业面临着营运资金管理问题，这些问题不仅会影响企业的日常生产经营，还可能会导致企业陷入困境，因此必须引起高度重视。
本文将从三个方面分析营运资金管理中存在的问题及对策。
第一，营运资金缺乏营运资金缺乏是企业常见的问题之一，它会直接影响企业的生产经营和发展。
缺乏营运资金可能导致企业无法及时采购原材料或支付员工工资，影响企业日常生产经营。
对于这种情况，企业需要采取以下措施：1.加强营运资金预算：企业可以制定详细的营运资金预算，合理安排企业资金使用，从而避免营运资金不足的情况。
2.扩大资金来源：企业可以通过扩大业务范围、加强营销等方式增加销售收入，从而扩大资金来源。
第二，资金占用超过预算企业在管理营运资金时通常会制定预算，但是实际操作中资金占用超过预算的情况也很常见。
资金占用超过预算不仅会影响企业的日常经营，还会影响企业的财务状况。
在实际操作中，企业需要采取以下措施：1.严格执行资金预算：企业可以通过加强预算管控、建立严格的审批机制等方式，确保资金占用不超过预算。
2.加强监督和管理：企业可以通过加强管理，建立健全的监控机制，及时发现和纠正超支行为。
第三，资金回收困难企业的营运资金主要来自销售收入，而资金回收困难会导致企业资金链断裂。
当企业的客户不能按时支付货款时，企业就会陷入资金困境，影响其正常生产经营。
在此情况下，企业应采取以下措施：1.加强客户信用管理：企业可以通过加强客户信用管理，严格执行信用支付标准，避免客户拖欠货款的情况出现。
2.严格执行回款计划：企业可以制定回款计划，确保客户按时支付货款，对于不能按时支付的客户，采取适当的措施，如提供优惠政策等方式进行回收。
综上所述，营运资金管理是企业日常经营中非常重要的一个环节。
在实际操作中，企业需要加强对营运资金的预算和监督，加强客户信用管理，确保资金回收，避免资金困境的出现。
民营企业资金管理的问题及对策
民营企业资金管理的问题及对策摘要：随着中国经济体制改革的深化和社会主义市场经济的开展，民营经济在我国经济总量中的比重持续提高，民营企业在经济市场下的生存、开展、创新引起广泛关注。
资金管理能够保障民营企业资金周转的顺畅，增强民营企业经营的平安性。
因此，加强民营企业资金管理具有重要的现实意义。
本文在分析民营企业加强资金管理的重要性根底上，深入探讨了当前民营企业资金管理现状和存在的问题，并针对性地提出了加强民营企业资金管理的对策措施,以期促进民营企业的健康、可持续开展。
关键词：民营企业；资金管理；内部控制资金是企业生存和开展的必要条件，良好的资金管理能够保障民营企业资金周转的顺畅，增强民营企业经营的平安性，对企业的生存和开展有着重要的促进作用。
随着我国社会主义市场经济的快速开展，以及企业竞争的日趋剧烈，民营企业需要优化资金配置和高效利用资金，通过筹集、分配以及使用资金，利用更多的资金用于维持企业的经营管理活动和稳定开展，为企业做大做强提供资金支持，促进民营企业的健康、可持续开展。
一、民营企业资金管理存在的问题民营企业是我国社会主义市场经济的重要组成局部，民营企业有效的资金管理能够保障民营企业资金周转的顺畅，增强民营企业经营的平安性。
但是当前民营企业资金管理仍然存在很多问题，制约了其功能的充沛发挥，具体主要体现在下列方面：〔一〕不足资金来源，主要依靠股东投入资金和经营收入民营企业严重不足资本，资金来源渠道少，政府方面扶持资金不多，企业很难筹集更多的资金，使得企业在运营中容易出现资金链断裂。
民营企业大局部资金由股东投资和企业平常经营收入。
由于多数民营企业基本达不到企业上市条件，如企业规模小、发行条件不达标等，当然也不可能利用社会筹集想要的资金，只能通过管理更好的操作资金。
〔二〕不够重视现金流，影响企业健康成长民营企业本身资金来源缺乏，资金量小，如果不足对现金流的重视，很容易造成资金链断裂。
特别是企业早期阶段，比方企业没有选对投资行业、库存商品积压大、应收账款回收慢等原因，令投出的资金回笼较慢，资金链易断，严重影响企业健康成长。
《民营企业营运资金管理存在问题及对策》
《民营企业营运资金管理存在问题及对策》会计专业原创毕业论文，公布的题目可以用于直接使用和参考（贡献者id有提示）最新会计专业原创毕业论文，都是近期写作企业并购财务风险的分析与规避——以某公司为例基于现金流量的企业财务的风险控制研究钢铁行业上市公司股利分配政策研究某房地产投资项目的财务可行性研究某公司成本控制研究公司治理结构与内部会计控制研究商业银行财务风险规避的研究上市公司会计报表附注披露问题的研究某公司存货管理存在的问题及对策研究我国企业内部控制模糊综合评价应用研究某公司会计造假的成因分析及治理对策研究人力资源成本会计研究三全食品公司的财务分析我国上市公司盈余管理问题研究全面预算管理在中小企业中的应用——以某公司为例汽车行业预算管理的初探－－－－上海大众公司成本预算的案例分析公允价值计量中相关性与谨慎性关系研究会计处理方法选择在纳税筹划中的应用研究中国企业海外并购的风险与防范——以吉利收购沃尔沃为例企业所得税法与所得税会计准则的差异与协调企业内部财务控制研究——xx公司全面预算管理分析与完善联想集团并购ibmpcd主要无形资产经营问题研究会计信息失真的研究物流企业绩效评价指标的研究服装生产企业销售与收款内部控制设计——以某服装集团为例企业所得税征管现状与对策探讨某公司质量成本管理体系建立的研究我国中小企业利用信用担保融资的问题与对策分析浅析实质重于形式原则的实际运用新准则下我国企业合并的会计处理方法探讨某公司全面预算管理问题的研究某公司财务战略的制定与实施研究基于渠道理论的房地产企业营运资金管理问题研究中小企业会计信息化实施策略研究住房抵押贷款证券化研究某建筑安装工程公司会计诚信研究中小民营企业内部控制问题研究提升中小企业内部控制效力研究上市公司财务报表的粉饰与甄别资产减值会计问题研究某农业发展公司营运资金预算管理研究费用资本化研究会计专业原创毕业论文，公布的题目可以用于直接使用和参考（贡献者id有提示）某酒店期间费用管理问题研究注册会计师审计合谋研究我国制造业上市公司财务危机预警研究新债务重组准则在上市公司实施中存在的问题及对策某装饰公司现金流管理研究浅议乐清市永德利亚电器有限公司的固定资产管理某煤炭公司体制研究中小企业融资租赁问题研究浙江小额贷款公司的风险控制研究关于我国增值税转型的思考某集团财务控制体系研究酒店成本控制研究金融危机下资产减值会计研究汽车制造行业上市公司经营绩效分析党政领导干部经济责任审计研究——基于行政问责制视角某药业公司财务危机的成因及治理对策研究上市公司财务危机预警的实证分析浅谈上市公司的财务造假及防范银行理财产品的投资风险及其防范高校成本控制研究新准则对上市公司的影响—以存货准则变化为例存货会计准则变化对企业财务报表的影响某水泥公司资本结构优化研究某建设监理公司财务风险识别与控制研究制造企业作业成本法及其应用研究中小企业银行融资问题研究关于合并商誉确认与计量的研究企业年金及其会计研究某集团财务控制体系的优化研究《小企业会计准则》与《企业会计准则》的比较研究上市公司财务报表分析－－以xx公司为例国有企业内部控制的问题及对策论新所得税法与会计准则的差异与协调企业合理避税问题分析及对策研究——以某集团为例某银行分行中小企业信贷业务风险管理的研究基于价值链的预算管理研究基于生命周期角度的企业融资策略的研究企业并购风险的管理策略分析华美阀门有限公司财务报表分析社会责任信息披露探讨格力电器财务报表分析研究从欧盟碳排放交易计划看环境会计问题加强恒源国贸的固定资产管理对于我国太阳能光伏企业的财务风险预警分析—以某公司为例会计专业原创毕业论文，公布的题目可以用于直接使用和参考（贡献者id有提示）87中国会计准则国际趋同的机遇与挑战88中小企业内部会计控制问题的研究89我国商业银行混业经营模式的探讨90某建材公司财务风险控制研究91余姚市创华塑料有限公司财务分析报告92某公司股权融资问题研究93某地红十字会问题研究94基于eva指标的我国上市公司并购绩效实证研究95某集团erp 环境下成本控制应用研究96制造企业作业成本法及其应用研究97我国应用现代风险导向审计存在的问题及对策98企业跨国经营所得税纳税筹划研究99内部控制对中小企业会计核算的影响—以某公司为例100上市公司资产重组绩效分析——以某建设集团为例101中小企业问题研究102企业会计伦理问题探究103某服饰公司存货管理问题的研究104论我国上市公司内部控制信息披露105目标成本管理在xx公司的应用研究106企业合并会计处理方法的探讨107产业集群视角下中小企业互助基金融资模式研究108xx公司在财务杠杆运用中存在的误区及其改进109基于价值链的企业成本管理分析110某会计师事务所审计风险成因及控制研究111高新技术企业股票期权激励若干问题研究112建筑企业实例分析113某公司营运资金管理存在的问题与对策研究114我国企业环境会计信息披露研究——来自钢铁行业年报的数据115某制药公司会计政策选择问题研究116浅谈现代企业目标117新会计准则实施与会计职业判断118在新会计准则下对公允价值应用问题的探析119基于敏感性因素分析法的xx公司利润最大化研究120我国商业银行个人理财业务发展研究121某制药公司融资模式研究122企业筹资风险的成因及控制策略——以某公司为例123人力资源会计信息披露的现状及对策124应诉反倾销的会计信息支持与会计维权对策125公立医院社会责任会计成本核算研究126土地增值税对我国房地产市场的影响分析127现代风险导向审计在中小会计师事务所的运用128论新会计准则改革对我国会计的影响——以某化工公司为例129家族型企业预算管理问题研究─以某电器公司为例130企业成本控制与决策研究会计专业原创毕业论文，公布的题目可以用于直接使用和参考（贡献者id有提示）131某集团制度的设计132发达国家物业税与我国物业税征收的对比及其启示133从成本与收益角度看企业诚信134我国验资制度与虚假验资问题的探讨135会计电算化对传统会计职能影响的研究136中小企业模式存在的问题研究——以某公司为例137有企业债转股的财务问题研究138企业资产管理研究139论内部控制与内部审计的关系140中小企业存货管理的若干问题探讨——以制造业企业为例141公允价值会计计量的适用性研究142某建筑公司应收账款管理问题的研究143企业集团资金集中管理研究144浅议上市公司财务报表舞弊方法与治理145我国企业跨国并购中的财务风险与防范146中小企业现金管理若干问题的探讨147中小民营企业财务风险成因及防范分析148上市公司财务报表数据不真实的原因分析149公允价值会计计量与会计信息质量的关系研究150某集团负债经营的财务风险控制研究151新会计准则下的上市公司盈余管理152论企业成本管理存在的问题及对策153上市公司环境会计的核算与信息披露研究—以宝山钢铁股份有限公司为例154中国民营上市公司股利分配政策研究155我国企业并购融资与支付方式研究156企业会计电算化的现状及发展趋势分析157某公司海外并购财务承受能力的研究158某建材集团公司会计舞弊的治理研究159价值链会计下低成本发展战略的成本管理160我国商业银行中管理会计的应用研究161我国商业银行经营效益及其影响因素分析—以招商银行为例162上市公司现金流量的质量分析——以某集团为例163风险导向内部审计与公司治理关系分析164作业成本法在我国制造企业的应用及推广分析165增值税转型对固定资产核算的影响166某轴承公司内部会计控制研究167会计信息系统下企业应对《企业内部控制基本规范》的改进168基于工资薪金所得的个人所得税税务筹划169关于企业并购融资中的税收筹划研究170东风汽车股份有限公司财务分析171企业成本管理存在的问题及对策——以xx金属有限公司为例172某服装公司质量成本管理的分析与探讨173我国增值税的税务筹划174某集团财务治理结构优化研究会计专业原创毕业论文，公布的题目可以用于直接使用和参考（贡献者id有提示）175企业所得税法与会计准则的差异研究176上市公司利用关联交易操纵利润问题研究177我国银行贷款损失准备的会计处理问题研究178营业税改征增值税对广告业的影响及建议179新会计准则对会计信息可靠性的影响180房地产开发企业目标成本管理研究181浅谈企业集团如何构建财务预算管理体系182集团化异地经营的财务风险分析及防范183某公司固定资产管理研究184企业并购的财务风险研究185西方会计与中国会计关于存货计价方法实务处理比较分析研究186xx公司低碳型体系建立研究187财务报表保险制度的研究188光伏产业上市公司财务困境的预测研究189金融危机背景下外贸企业融资策略研究——以某服饰公司为例190某公司内部会计控制制度的建立与完善191公允价值计量模式在上市公司应用的研究192某公司筹资业务内部控制研究193论现金预算在现代企业中的作用-以某电气公司为例194审计市场定价与监管195我国科技型中小企业融资问题研究196企业集团财务战略研究197广州药业股份有限公司现金股利分配方案影响因素分析198民营企业营运资金管理存在问题及对策199外贸企业信用管理研究——以某公司为例200基于“三元论”的智力资本计量及评价民营企业营运资金管理存在问题及对策.doc免费为全国范文类知名网站，下载全文稍作修改便可使用，即刻完成写稿任务。
民营企业营运资金管理相关问题探讨
民营企业营运资金管理相关问题探讨引言民营企业是我国经济发展中的重要组成部分，对于民营企业而言，营运资金的管理是至关重要的。
本文将围绕民营企业营运资金管理的相关问题展开讨论，包括资金来源、资金运用、资金周转等方面的问题。
一、资金来源1.1 借贷资金民营企业通常通过向银行、金融机构等借贷资金来满足经营需求。
借贷资金的优势是方便快捷，可以迅速获得所需资金，但同时也需要支付利息等额外成本。
1.2 自有资金民营企业还可以通过自有资金来满足营运需求，自有资金的优势是无须支付利息等额外成本，但资金规模相对有限，可能无法满足企业较大的资金需求。
二、资金运用2.1 项目投资民营企业在资金运用方面通常会考虑进行项目投资，通过开展新项目或扩大现有项目规模来带来更多的经济效益。
然而，项目投资需要进行风险评估和市场调研，确保投资的可行性和回报。
2.2 存款和理财民营企业可以选择将闲置资金存入银行或进行理财，以获取较高的收益。
存款和理财相对较为安全，但收益相对较低。
三、资金周转3.1 应收账款管理民营企业在经营活动中会产生一定的应收账款，在资金周转方面需要有效管理这些应收账款。
包括及时催收欠款、与客户建立良好的信用关系、合理控制应收账款周转周期等。
3.2 货物库存管理民营企业在销售产品的过程中，需要进行合理的货物库存管理。
过高的库存会导致资金长期占用，过低的库存可能会影响企业正常经营。
因此，民营企业需要精准预测市场需求，合理安排生产和销售，控制库存水平。
四、风险管理4.1 识别和评估风险民营企业在资金管理中需要识别和评估各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
通过科学的风险评估和应对措施，可以降低风险带来的损失。
4.2 建立风险防控机制针对不同的风险，民营企业需要建立相应的风险防控机制。
例如，制定风险管理制度、建立风险管理团队、购买保险等。
通过科学的风险管理，可以有效保护企业的营运资金安全。
五、税务管理5.1 税收合规民营企业在营运资金管理中需要合法合规地处理税务事务。
中小民营企业营运资金管理存在的问题及对策探析
中小民营企业营运资金管理存在的问题及对策探析随着我国市场经济的不断发展，中小民营企业也逐渐成为了市场经济中的重要角色。
然而，由于中小民营企业自身的特点和市场环境的影响，这些企业的营运资金管理存在着一系列的问题。
本文将围绕这些问题展开探讨，并探究可行的解决方案。
问题一：资金结构单一中小民营企业的资金来源相对单一，主要依靠自有资本和贷款，缺乏多样化的资金渠道和资本市场的融资工具，因此资金流动性受到了一定的制约。
对策：加强对外融资渠道的开发中小民营企业应该积极开拓多样化的资金渠道，包括银行贷款、股权融资、债券融资等。
同时，也要关注国内外资本市场的动态，了解各种融资产品的优缺点，以便更好地利用它们。
问题二：资金管理不规范中小民营企业的管理水平相对较低，往往存在着财务管理不规范、缺乏预算管理、账务系统不完善等问题，导致资金流动不畅，难以实现有效的营运资金管理。
中小民营企业应该建立完善的财务管理制度和预算管理体系，提高资金流动性和透明度。
此外，对于账务系统的建立和维护，也需要投入足够的资金和人力资源。
问题三：风险控制不到位中小民营企业随时面临着市场变化和竞争压力，如果未能及时发现和控制风险，就会对企业的经营带来巨大的影响。
因此，风险控制尤为重要。
对策：建立风险管理机制中小民营企业应该建立风险管理机制，包括风险评估、风险防范和风险应对。
另外，企业可以通过保险等方式来承担一定的风险，缓解经营风险对企业的冲击。
问题四：供应链管理不顺畅中小民营企业的供应链管理不规范，往往存在着供应商数量不够多、供应商的质量不稳定、原材料的采购渠道单一等问题，导致企业难以有效地控制成本和提高生产效率。
对策：加强供应链管理中小民营企业应该积极开拓供应商资源，建立供应商库，并且通过合作而非单纯的竞争来共同发展。
同时，企业也应该关注供应链信息的透明度和可靠性，有计划地进行库存管理和物流管理，以提高供应链效率。
综上所述，中小民营企业应该加强资金管理的规范化和科学化，积极开拓多样化的融资渠道，建立完善的供应链管理系统，并且注重风险控制，才能更好地实现营运资金的有效管理和企业的可持续发展。
企业营运资金管理的问题及对策.doc
企业营运资金管理的问题及对策A公司是一家以生产为导向的制造公司，成立于2016年初，从事研究、设计和生产各种机械产品。
公司注册资本256，528，285.59元。
截至2018年底，该公司已投入运营，产品生产也达到生产规模，公司整体生产过程稳定。
截至2018年底，公司有员工345人，总资产达593，584，445元，其中流动资产总额234，118，018元，总负债208，499，138元。
A公司货币资金占据了流动资产的一大部分,从而导致持有的货币资金量比较高。
但由于现金收益率相对较低，A公司可能会失去公司的再投资收益。
A公司的货币资金管理采取分权控制，采用岗位的分离和人员分工的方式，不同部门分人进行管理，并且严格按照国家的规定使用现金以及银行账户资金。
A公司的客户比较单一，所以销售方式采取赊销。
有时公司由于执行管理过程中出现一些问题，无法及时收回应收账款确认收入，公司为了使销售收入按时确认，就需要公司的各个部门之间共同合作。
1.1营运资金管理基础薄弱，制度不完善A公司的营运资金管理基础比较弱，其发展主要是在公司快速发展到一定规模和比较成熟的阶段后就会导致公司各个方面的管理严重退化，进而促使企业营运资金管理的发展策略变得很随意。
同时A企业在管理上思想比较落后，在实际经营中，仍然还没有意识到现代企业制度的重要性，还是以投票的方式来参与企业管理。
虽然公司在形式上聘用了职业经理人，但由于投票方式使职业经理人在实施经营管理决策时力不从心，进而影响了职业经理人的工作效率和效果以及企业未来的发展。
A公司在经营过程中渐渐显现出管理制度的不完善，具体表现如下：一是公司的治理机构只是名义上的治理，长期管理形成不良治理；二是公司治理水平的程度明显不足；三是公司的高层因为知识的欠缺而无法有效管理公司，从而不能让企业快速发展。
1.2流动资产短缺，资金流动性风险变大A公司没有将全部的流动资金用于维持日常的生产经营,而是将其中部分流动资金用来进行固定资产、无形资产等投资活动上。
民营企业营运资金管理相关问题探讨
民营企业营运资金管理相关问题探讨随着经济全球化和市场化进程的深入推进，国内的民营企业也逐渐成为经济发展的重要力量。
然而，随之而来的是民营企业面临的各种财务管理问题。
其中，营运资金管理是民营企业经营过程中最为关键的问题之一。
营运资金管理是指企业合理安排和管理资金，保证企业正常运行和发展所需的资金充足。
民营企业的重要特点之一就是资金流动性较弱，因此营运资金管理对于其经营成败至关重要。
下面将从资金管理、风险控制、财务报表三个方面探讨民营企业营运资金管理相关问题。
一、资金管理资金管理是指企业充分利用资金，确保企业资金充足，减少成本，增加收益，为企业发展提供资金支持。
民营企业在资金管理方面经常存在以下问题：1.资金监管的不完善：民营企业在资金管理时往往缺乏专业的金融管理人才，对资金监管不加强，容易出现资金的流失和挪用。
2.低效的资金运营：由于资金流动性差、资金额度较低，民营企业的资金运营成本较高，利润空间不大，因此企业应探寻降低资金运营成本的方法。
3.高度依赖银行贷款：民营企业中银行贷款所占比例较高，企业往往依赖银行贷款来控制企业的资金流动，一旦银行不再贷款，则民营企业的资金链可能就会断裂。
二、风险控制资金管理的同时，民营企业也要充分考虑风险管理。
如何规避风险、及时发现风险并处理风险是民营企业营运资金管理的两大主要问题。
1.制定合理的风险管理策略：在制定合理的风险管理策略和计划时，民营企业应重视对经营环境的分析和研究，根据自身特点来确定形成风险管理策略。
2.建立完善的风险控制体系：民营企业需要建立完善的风险控制体系，分析各种风险并建立风险防范机制，使企业在面对不可预知情况时有足够的应变能力。
三、财务报表财务报表是民营企业管理的一项基本工作。
营运资金管理的财务报表主要包括财务预算、资产负债表、现金流量表等。
在制作财务报表时，民营企业经常面临以下问题：1.缺乏专业的财务管理团队：缺乏专业性和标准化的财务管理团队，经常导致财务报表错误和不及时。
中小民营企业营运资金管理存在的问题及对策探析
中小民营企业营运资金管理存在的问题及对策探析中小民营企业作为市场经济中的重要组成部分，发挥着促进经济增长、创造就业机会、推动社会发展的重要作用。
由于资金管理问题的存在，导致许多中小民营企业面临着融资难、融资贵的现状，严重制约了其发展空间。
本文将就中小民营企业营运资金管理存在的问题以及对策进行探析，希望能为企业解决资金管理问题提供一些参考。
1. 资金周转慢中小民营企业在日常经营中面临着资金周转慢的问题，尤其是在传统行业，往往存在着款项回收慢、货款周转慢等情况，导致企业的经营活动无法得到有效支持。
2. 融资渠道不畅中小民营企业在融资方面面临着渠道不畅的问题，传统的银行贷款渠道难以满足企业对资金的需求，而其他融资方式又存在着门槛高、利率高等问题，导致企业融资困难。
3. 流动资金需求大中小民营企业在经营过程中往往需要大量的流动资金来支持生产经营，但是受到资金严重不足的困扰，企业难以得到充分的支持，导致了企业的生产经营受到影响。
4. 风险控制不足中小民营企业在资金管理方面存在着风险控制不足的问题，由于缺乏有效的风险管理工具，企业在资金管理中难以及时发现和解决风险，一旦遇到资金问题，企业就难以有效应对，导致了企业的经营困难。
1. 强化内部管理中小民营企业需要在内部强化管理，提高资金的使用效率，加强对应收款项、存货及应付款项的控制，通过对内部管理的优化来提高资金周转速度，为企业经营活动提供足够的资金支持。
2. 多元化融资渠道中小民营企业需要拓宽融资渠道，寻找多元化的融资途径，包括银行贷款、信托、融资租赁、股权融资等方式，通过多元化的融资渠道来解决资金不足的问题，降低融资成本，提高融资效率。
3. 完善流动资金管理中小民营企业需要完善流动资金管理，加强对现金流的监控，提高现金周转速度，合理安排资金使用时间，确保企业在经营过程中有足够的流动资金支持，避免因资金不足而导致的经营风险。
4. 建立风险管理体系中小民营企业需要建立完善的风险管理体系，通过风险管理工具来有效识别、评估和控制风险，制定应对措施，积极应对可能遇到的各种风险，保障企业在资金管理过程中的安全性和稳定性。
企业营运资金管理存在的问题及对策研究
企业营运资金管理存在的问题及对策研究企业营运资金管理是企业运营中非常重要的一环，它直接影响着企业的经营效率和盈利能力。
在企业营运资金管理过程中常常会遇到一系列问题，如资金周转不灵、资金占用过多等。
针对这些问题，我们需要采取相应的对策来改善企业的资金管理。
下面将对企业营运资金管理存在的问题及对策进行研究。
1. 资金周转不灵企业在经营过程中，会面临资金周转速度与运营需求不匹配的问题，导致资金周转不灵。
这主要是因为企业的资金流入和流出不平衡，如销售回款周期长、账期延迟等。
2. 资金占用过多企业营运资金管理中，很多企业存在着资金占用过多的问题。
这是因为企业在采购、生产、销售等环节中，没有合理控制资金的流动，导致资金长期占用在内部，影响企业的运营效率。
3. 资金利用效率低下企业在管理资金时，往往存在资金利用效率低下的问题。
常见的表现是企业没有合理配置资金，导致一部分资金长期处于闲置状态，影响企业的盈利能力。
针对以上问题，可以采取以下对策来改善企业的资金管理：1. 加强对资金周转的管理企业可以通过完善财务预测和计划，控制资金流入和流出的时间，合理安排供应商和客户的付款期限，缩短资金周转周期。
可以采取优化库存管理、加强供应链管理等措施，提高资金周转效率。
2. 统筹运用内外部资金企业可以通过合理配置内外部资金，确保企业有足够的流动资金支持运营需求。
在资金周转不灵或资金压力大的情况下，可以考虑借款、融资等方式来获取外部资金，有效缓解资金压力。
3. 提高资金利用效率企业可以通过优化资金配置，加强资金的投资管控，充分利用银行理财、短期投资等方式，提高资金的利用效率。
可以通过合理控制生产计划、加强客户信用管理等措施，减少资金的闲置和占用。
4. 建立有效的预算和控制体系企业应建立科学合理的预算体系，并通过对预算执行的监控与控制，确保资金的合理利用和流动。
在资金管理中，可以采取预算控制、成本控制等手段，提高企业的盈利能力和运营效率。
中小民营企业营运资金管理存在的问题及对策探析
中小民营企业营运资金管理存在的问题及对策探析1. 引言1.1 中小民营企业的重要性中小民营企业在中国经济中扮演着至关重要的角色。
作为经济的重要组成部分，中小民营企业不仅是经济增长的动力源，更是促进就业、技术创新和社会稳定的重要支柱。
据统计，中小民营企业占据了中国市场主体数量的绝大多数，为经济发展提供了源源不断的活力和动力。
相比于大型企业，中小民营企业通常更灵活，更具创新精神，更愿意承担风险。
它们能够更快速地适应市场变化，更快捷地推出新产品和服务，更具市场竞争力。
中小民营企业也是民营经济的中坚力量，承担着大量的社会责任，为国家的经济发展和社会进步做出了重要贡献。
中小民营企业的重要性不可忽视。
它们不仅是经济增长的关键，更是中国经济发展的重要支柱。
优化中小民营企业的经营环境，支持其健康发展，不仅符合国家战略发展需求，也符合社会经济的长远利益。
1.2 营运资金管理的重要性营运资金是企业运营中最基础的资金需求，它直接关系到企业的正常运转和发展。
中小民营企业作为我国经济的重要组成部分，其营运资金管理更显得尤为重要。
良好的资金管理可以帮助企业提高经营效率，降低资金成本，增强企业的竞争力和抗风险能力，是企业发展的保障和基础。
有效的营运资金管理可以有效缓解企业资金周转不灵活的问题。
通过科学合理地安排企业的资金运作，确保企业的日常经营活动持续进行，避免出现因资金不足而导致的经营困难。
营运资金管理可以帮助企业提升财务管理水平。
合理的资金运作需要企业建立起健全的财务管理体系，包括资金预测、预算、控制、监督等方面，从而提高企业的财务管理能力，保证企业财务健康稳定。
通过营运资金管理，企业可以积极拓展融资渠道，解决外部融资困难的问题。
选择合适的融资工具和方式，根据企业实际情况和发展需求，获取所需资金，推动企业发展壮大。
营运资金管理对于中小民营企业来说至关重要。
只有加强资金管理，提升企业的竞争力，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，实现可持续发展。
浅谈我国民营企业营运资金管理的现状及对策研究
浅谈我国民营企业营运资金管理的现状及对策研究摘要］随着我国国民经济的快速发展，民营企业已成为我国经济建设中的一支重要生力军。
但是，由于我国民营企业发展起来的时间短，且存在营运资金短缺等问题。
因此，如何加强我国民营企业营运资金管理迫在眉睫。
本文首先分析了我国民营企业营运资金管理存在的一些问题，并结合笔者自己的工作实践，从几个方面探讨了如何加强民营企业的营运资金管理，期望能够为民营企业财务管理提供些许帮助。
［关键词］民营企业营运资金管理一、引言在以市场为导向的社会主义市场经济建设过程中，我国的民营企业取得了令世人瞩目的成果，民营企业在国民经济中的地位越来越重要，是国民经济的重要组成部分。
认真研究和吸取我国民营企业在社会主义市场经济建设过程中的营运资金管理经验与教训，加快建设和完善符合我国国情、又适应二十一世纪激烈竞争环境的民营企业营运资金管理模式，对我国民营企业的发展具有重要意义。
二、我国民营企业营运资金管理存在的主要问题我国民营企业由于许多先天的不足和缺陷，在营运资金的管理中存在很多薄弱环节，使之不能适应市场经济的快速发展。
存在的问题主要有：（一）融资困难，周转资金严重不足现在，我国一些民营企业初步建立了较为独立、渠道多元的融资体系。
地方各级政府也根据自身实际情况为一些中小型民营企业提供财政支持;中国人民银行也鼓励各商业银行调整信贷结构，加大对中小民营企业的信贷支持。
这些措施的建立改善了一部分民营企业融资难的困境。
（二）现金管理不严，造成资金闲置或不足有些民营企业奉行“现金为王”的理念，认为现金越多越好，造成现金闲置，未参加生产周转，从而导致现金的管理成本和机会成本上升；而且大多数民营企业没有编制现金计划，对闲置资金没有充分利用；有些企业的资金使用缺少计划安排，过量购置不动产，由于自身规模较小，贷款投资所占的比例较高，所面临的风险也会跟着增大，所以它们总是尽快收回投资，很少考虑扩展自身规模。
（三）重钱不重物，资产流失严重不少民营企业缺乏严谨的库房管理制度，库房管理者的文化素质普遍不高，更谈不上具有专业的相关知识了。
企业营运资金管理存在的问题及对策
企业应实施不相容职务分离制度，确保相关职务之间能够相互制约 和监督，防止出现舞弊行为。
实施预算管理制度
制定全面预算
企业应制定全面的预算方案，明确营运资金的使用计划和目标， 确保各项业务活动的开展都在预算范围内。
严格执行预算
各部门应严格按照预算使用营运资金，不得随意更改预算方案，如 有特殊情况需及时报批。
。
通过定期审计和专项审计，持续 监测营运资金管理流程的有效性
。
加强风险防范和管理
企业应建立完善的风险管理机制，对营运资金管理过程中可能出现的风险进行全面 识别、评估和控制。
针对重大风险，应制定应急预案，确保在突发情况下能够迅速响应，减少潜在损失 。
通过持续的风险监控，及时发现并解决潜在风险。
建立科学的投资决策机制
合理利用商业信用
总结词
商业信用最大化
VS
详细描述
企业应合理利用商业信用，最大化商业承 兑汇票和应付账款等债务，以减轻短期资 金压力。通过合理利用商业信用，企业可 以在不影响与供应商关系的前提下，提高 资金周转速度。
优化债务结构
总结词
债务结构优化
详细描述
企业应通过分析债务结构，合理安排短期债 务和长期债务的比例，优化债务结构。同时 ，企业还应考虑债务成本、偿还能力等因素 ，以制定合理的债务结构优化方案。此外， 企业还可以通过资产证券化等方式，将缺乏 流动性的资产转化为流动性更强的证券，提 高资产质量和负债管理能力。
企业应建立科学的投资决策机 制，确保营运资金得到合理分 配和有效利用。
投资决策应基于企业战略目标 和市场环境，综合考虑风险与 收益，制定合理的投资方案。
对投资项目进行严格的可行性 研究和经济效益评估，避免盲 目投资带来的资金损失。
中小民营企业营运资金管理存在的问题及对策探析
中小民营企业营运资金管理存在的问题及对策探析一、民营企业营运资金管理存在的问题1、资金缺乏中小民营企业的资金缺乏问题是比较普遍的。
穷人总是有穷的错觉，他们对金钱的概念是唯小是大，抠门抠到底不会发展任何事情，但不能过度支出，否则会增加成本，进而影响利润。
缺乏资金也影响了企业的发展节奏，无法实现健全的考核制度，难以建立良好的激励机制，无法保障企业的发展。
2、财务状况脆弱中小民营企业的财务状况相对较薄弱。
常规的财务报表不一定能及时披露有关企业财务状况和财务状况变化的情况，而这种不足使得企业无法充分利用财务状况超出承受范围的问题，从而影响企业发展。
3、管理缺乏财务状况不佳也使得中小民营企业管理层亟待加强。
管理缺位或者把控不佳，对核算风险控制、税收筹划等方面都会产生问题，影响企业的财务规划，影响企业的可持续发展。
4、流动性不足民营企业的营运资金流动性不足，既无法满足短期的支付需求，还无法用以应对各种市场风险的变动，失去了一定的应变能力，使企业陷入市场环境中的劣势地位。
二、小民营企业营运资金管理应对措施1、健全财务预算管理制度要健全民营企业营运资金管理，首先要建立一套完整的财务预算管理制度。
发展阶段和发展水平不同的企业，要有不同程度、不同层次的财务预算管理，实施差异化管理，防止无序支出。
2、完善调节机制加大对资金流动性的重视，建立健全的资金调节机制，确定总体的资金调节策略，使资金跟着企业的发展浪潮起起伏伏，避免出现资金流动性不足的问题。
3、优化投资组合投资组合是控制企业营运资金风险的重要举措。
投资者应根据企业发展状况完善投资组合，选择合适的投资领域，确保投资的安全性和可持续性，以最大限度地提高投资收益，实现资本的多元化调节机制。
4、健全审计机制建立健全的审计机制，定期对营运资金的流动情况、消费情况、存量资金的利用状况等进行审计，实施问责制度以确保营运资金的安全和合理。
总之，小民营企业营运资金管理应当科学合理，把握好资金的安全、流动性及其收益率，同时切忌过促发展或过多投机而影响营运资金的可控性，为企业发展提供有效的支持。
《民营企业营运资金管理问题及应对策略研究—以A公司为例》开题报告3500字
2021年4月3日前：完成文献综述，并完成开题报告；
2021年4月17日前：完成数据调研；
2021年5月1日前，完成外文翻译；
2021年5月15日前：完成论文初稿；
2021年5月22日前：完成论文二稿；
2021年5月28日前：毕业论文定稿。
参考文献
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本文通过对相关文献的梳理，发现国内外学者在营运资金管理与渠道理论方面做了很多研究。关于营运资金管理，国外早期学者多侧重于存货、应收账款和现金等单一因素的优化研究，缺乏整体性思维。伴随着现代企业的发展，这一研究方法的缺陷日益突出，国外学者开始将营运资金项目进行组合研究，研究日趋全面和系统。关于渠道管理，国内外学者的研究主要经历了三个阶段：以利益与效率为中心的渠道结构研究、以权利与冲突为中心的渠道行为研究、以关系与联盟为中心的渠道关系研究。前期主要从渠道结构理论入手，后期转向渠道关系理论，认为企业应注重保持与渠道成员的关系，通过与渠道成员的合作实现共赢。
中小民营企业营运资金管理存在的问题及对策探析
摘要:营运资金作为企业最具活力的资产,就像血液对于人体,其重要作用不言而喻,与企业的生存和发展息息相关,如果企业营运资金管理出现问题,很容易使企业面临巨大的困境。
一个企业能否正常的运转下去,很大程度上取决于资金管理的好坏,文章以中小民营企业为研究对象,具有很强的代表性。
希望借助于中小民营企业的营运资金管理的研究,以期达到以下目的:通过对中小民营企业营运资金管理的全面分析,较彻底的发现中小民营企业营运资金管理方面存在的问题及产生这些问题的原因;针对发现的问题,借鉴国内外先进的营运资金管理理论和经验,对如何改善和加强中小民营企业营运资金管理提出合理化建议和意见,同时,希望通过该文章的论述,对国内中小企业营运资金管理提供一些宝贵的经验和借鉴。
关键词:中小民营企业;营运资金管理一、中小民营企业营运资金概述营运资金(working capital)也叫做营运资本,是流动资产所占用的资金,营运资金管理理论把营运资金区分为广义和狭义两种概念,广义的营运资金是指公司投放在流动资产上的资金总额,主要包括现金、银行存款、应收款项、其他有价证券、其他货币资金、预付账款、存货等占用的资金。
狭义的营运资金在数量上等于流动资产扣除流动负债的差额,企业要保持可持续发展,需要保持适量的营运资金,以满足日常交易及日常周转的需要,一旦营运资金运转出现问题,则整个公司的生产经营便会出现困境,营运资金管理作为财务管理中最重要也是最核心的内容,某个公司管理水平的高低可以在很大程度上用营运资金管理的效率和水平来衡量,所以,营运资金在公司正常运转起到了举足轻重的作用。
二、中小民营企业营运资金管理存在的问题(一)中小民营企业资金管理水平低、管理意识欠缺、变动随意性大中小民营企业的投资主体是个人,股东群体也是管理群体,家族式的裙带管理模式的氛围,猎头管理人员难以融合。
因没有科学相互制约的管理体制,大股东个人说了算,简单地认为资金管理只需一个能识字的亲属来管钱就好,资金的开支只凭大股东的个人意识决定,随意变动性太大。
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民营企业营运资金管理问题探讨
近年来，我国民营企业发展迅速，为优化我国的经济结构，创造就业等很多方面做出了不可磨灭的贡献，民营企业已经成为国民经济的重要组成部分。
但也要看到，由于管理者素质的良莠不齐及企业自身规模的原因，民营企业的营运资金管理的确存在着诸多问题。
一方面，我们要认真研究和吸取民营企业在营运资金管理问题上的经验与教训，另一方面，也要找到一种适合民营企业发展的营运资金管理模式，这必将对我国民营企业的发展产生深远的影响。
一、目前我国民营企业营运资金管理过程中存在的主要问题
（一）民营企业资金不足，融资难
民营企业的资金来源大多数是合伙投资，注册资本少，实力有限，规模相对较小，而其资金也多为投资人的家庭财富累积。
而现实中的民营企业创业之初大都处于成长发展期，对于资金的需求量非常大，在其创立之初，大多技术水平落，经营业绩不太稳定，在财务制度上也不甚健全，再加上企业规模不大，可抵押的资产不多等等因素，使得融资难度加大。
同时，在我国，缺乏专门为针对中小民企服务的金融机构，而大的金融机构在改进金融服务、开发适合民营企业发展的金融产品、调整信贷等方面还
有缺陷。
（二）缺乏科学的管理方法，资金使用效率低
民企的投资人多为自然人，社会层次复杂多样，受教育程度也参差不齐。
可以说，在民营企业，大多数还在沿袭传统的管理方式，缺乏先进的管理理念和科学的管理方法。
加之民企负责人较容易构成“一言堂”，外行指挥内行。
在资金使用方面，要么资金使用缺少计划性，过量购置不动产，贷款投资所占的比例较高，面临的风险也很大；要么将大量资金闲置，导致现金的管理成本和机会成本上升。
（三）应收账款账龄长，资金周转速度慢
许多民企为了争取客户，多采用赊账方式销售，然而由于催款不力等因素，导致发生坏账，或者即使收回，账龄也很长，这必然影响企业的资金周转速度。
而不少民营企业的财务人员资本增值意识薄弱，在日常经营活动中更加偏重于现金交易，在结算上通常采取提早支取，延后结算的方式，造成了部分资金的浪费和闲置，使得机会成本加大，损失一部分利息收入和投资收益。
（四）不重视现金流量管理，营运资金波动大现阶段，大部分的民营企业对于日常现金流量的管理不够重视，资金波动很大。
当企业发展势头较好时，盲目乐观，急于扩大生产规模，不能正确预估可能存在的风险。
一旦企业外部环境发生变化，经营现金流不足以维持高企的经营成本时，或者是新项目投资回收期较长，收效慢时，或是原有业务资金告急、债务到期、财务风险加大等情况出现时，营运资金必然受到影响，且有可能阻碍到企业的正常运作。
二、加强民营企业营运资金管理的必要性
（一）营运资金管理是企业财务管理的重要内容
从企业财务管理的角度来看，营运资金是企业整体财务框架的组成部分，与多项财务指标密切相关。
以流动资产为例，流动资产的整体规模及流动资产项下各项目所占流动资产总量的比例，就在一定程度上反映了企业管理层对于资产流动性、收益期望及风险预期的搭配。
流动资产总额大以及速动资产占流动资产比例较大时，企业的流动性强，偿债能力较高，相应地，无力偿债的风险也就较小。
（二）营运资金管理贯穿于企业的日常生产经营活动
营运资金的管理还体现在企业的经营活动中，贯穿于采购原料、生产加工、成品销售及款项回收的整个过程。
企业各个环节上的资金有无保证，决定了企业的各项生产经营活动能否顺利进行。
企业应尽可能的加快存货的周转速度，缩短应收账款的账期，尽量延展应付账款的期限，这样，企业的变现能力就会大大提高，从而达到降低风险，增加利润的目的。
（三）营运资金结构的合理配置对企业可持续经营的重要性
许多企业由于经营不善导致资金链断裂，最终破产，究其原因，除了盲目扩张、管理效率低下外，很重要的原因就是没有考虑营运资金与长期资金的结构配置以及营运资金各项目之间的合理配置，造成资产、债务的结构性错配：大量的短期负债被用于投资长期的项目，导致企业流动负债高企，大大高于流动资产，生产环节上的资金无法保证。
长此以往，企业便走入了恶性循环。
靠高负债维持运转的企业，一旦无法再从银行融资，或银行因企业财务状况差而不愿将贷款延期，那么潜在的支付危机即刻爆发，最终导致企业破产。
三、改善民营企业营运资金管理的对策
（一）了解和掌握民营企业现金管理规律，解决民营企业融资难的问题
民营企业在成立之初，主要依靠个人投资的方式注入资本金，随着企业规模的不断扩大，企业的资金需求不断增大，而单纯依靠有限的内源融资往往无法满足企业需求，外源筹资就显的十分重要。
因此，民营企业应充分利用商业信用和银行借款筹集短期资金。
此外，还可以通过短期融资融券、寻找担保等方式融通资金。
（二）提高企业营运资金的管理效率，制定适合企业的管理模式
企业的发展离不开财务管理，树立正确的财务管理目标，对于企业的长期可持续发展是十分必要的。
改变落后的财务管理观念，提高财务管理人员的业务水平。
加强日常资金管理，协调好企业经营活动的各种关系，处理好短期利益和长远利益的关系。
运用现代的财务管理理论及方法，配合业务部门制定适合企业发展的营运资金管理模式。
随着市场经济的发展，我国的民营企业将在国民经济中扮演着越来越重要的角色，也必将在经济全球化的形式下面对更加激烈的竞争环境。
而只有通过积极扶持民营企业，建立现在企业制度，运用科学的管理手段，加强对企业营运
资金的管理，科学合理的使用资金，发挥资金的最大效率，才能更有效的促进我国民营企业的发展与壮大。