理财产品PPT模板

客 户： 交了，不能老了在准备养老啊 业务员： 恭喜你非常有养老意识，那你知道养老分几
个阶段嘛？
理财产品设计大赛参赛作品
养老的三个阶段
10
早期养老
中期养老
晚期养老
早期养老
理财产品设计大赛参赛作品
11
时间：55-65岁
方式：退休金，社保，个人储蓄
现状：生活较为安逸，有钱给子女
结论：对于中层收入以上人员这十年养老
费用的压力相对不是很大
中期养老
理财产品设计大赛参赛作品
12
时间：65-75岁
方式：退休金，社保，储蓄，子女
现状：社保和退休金跟不上通货膨胀，储蓄
缩水，生病增多，费用支出开始上升
结论：养老压力增大，开始依赖子女养老！
晚期养老
理财产品设计大赛参赛作品
13
时间：75-85岁
方式：退休金，子女
现状：身体越来越差，积蓄干涸，费用支出
• 每年存一万，连存十年，共十万元。第二 年就开始返还，每年一千元外加分红，存 十年返二十年，二十年头十万元连本带利 二十万全部拿回。
•另外公司还送3倍的公交意外险。
以认购1万一份，10年为例，返利期 间20年，可获得 1、年年保底1千收益，逐年递增 2、到期购回 3、最终溢价 4、持有期多10年，返利多10年
理财产品设计大赛参赛作品
7
20
10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 0
保单年度末
认购10年
领取多10年
满期乐开怀
风险保障金3倍，20年
目
录
理财产品设计大赛参赛作品
8
一．客户定位 二．产品（组合）示例 三．销售逻辑
销售逻辑理财产品设计大赛参赛作品 9
业务员： 王老板你好，大家都在交100元养老保险你 交了吗？
理财产品设计大赛参赛作品
财富定投养老销售逻 辑理财计划书
机构：沈丘营销部 姓名：卢三勤
目
录
理财产品设计大赛参赛作品
2
一．客户定位 二．产品（组合）示例 三．销售逻辑
理财产品设计大赛参赛作品
目标客户
3
年龄层次：40-55周岁 职业背景：个体 家庭状况：已婚有子，即将步入晚年 家庭年收入：5万元 适用业务员：A、B类业务员
理财产品设计大赛参赛作品
• 中途意外莫心烦
19
• 财富定投分红险 • 家庭理财是首选 • 交费期间有长短 • 保额任选免体检 • 生存每年有返还
• 三倍保额来偿还 • 养个金鸡下金蛋 • 不用养来不用管 • 财富定投来相伴 • 幸福生活到永远！
• 用作养老或游玩
理财产品设计大赛参赛作品
20
幸福规划 始于今天
谢谢!
到期返本：投入资金不损失，安全可靠 三项保障：涵盖单倍身故保障和满期生存保障，三倍
公共交通意外身故保障
理财产品设计大赛参赛作品
财富定投年度十大单
排名 机构 姓名 标准保费 规模保费 缴费期
1 四川绵阳 罗丽霞 700000 1000000 10 1 北京 王健 700000 1000000 10 1 北京 曾子洪 700000 1000000 10 1 四川绵阳 郑敏 700000 1000000 10 5 四川成都 周岚 510000 600000 15 6 大连 范永星 500000 500000 20 6 北京 黄梦磊 500000 500000 20 6 辽宁朝阳 孙玉美 500000 500000 20 6 安徽合肥 郭永玲 500000 500000 20 6 辽宁朝阳 孙玉美 500000 500000 20
目
ห้องสมุดไป่ตู้
录
理财产品设计大赛参赛作品
4
一．客户定位 二．产品（组合）示例 三．销售逻辑
示
例
理财产品设计大赛参赛作品
5
李女士，50周岁，个体经营者，有较强的 理财需求，建议其购买财富定投理财计划
保额：1万元 交费期：10年 年交保费：10000元（日均27元）
理财产品设计大赛参赛作品
险种组合及利益描述 6
在人最能挣钱的时候，最有养老需求的时 候（40岁-50岁）买份财富定投。
在人最需要钱来养老的时候（65岁-80岁） 获得一笔充足的养老金！
轻松解决我们中晚期养老费用问题
财富定投产品优势 理财产品设计大赛参赛作品
年年见利：返还比例由客户自己选择，返还次数为“ 交费次数+10”次
双重分红：国家基础设施投资等多种投资渠道可供选 择，收益可观
却越来越多
结论：养老压力巨大，子女不堪重负，生活
平淡甚至凄凉
健康养老 越早准备 越轻松
35岁
45岁
理财产品设计大赛参赛作品
14
60岁
理财产品设计大赛参赛作品
15
但我们身边大量的40岁50岁的中年人，他们的养老 问题怎么做到轻松应对？并获 得安全稳定的回报？
理财产品设计大赛参赛作品
买份财富定投10年期 16