电子签名合同简介

• 2、电子合同签订之后可以撤单吗？
– 电子合同签订之后是不可以撤销的，只有申购 此理财产品之后，客户在做赎回全部该产品之 后就会把电子合同删除，若没有全部赎回，则 电子合同仍旧存在
• 3、客户电子合同签署失败，需怎样进行补 正重签？
– 客户电子签名合同失败，基本原因是柜台系统 中客户资料与中登公司系统中客户资料不一致 造成的。根据合同失败原因，比如身份证不一 致，地址不一致等，联系客户，进行客户资料 修改操作
签署
•Fra Baidu bibliotek相关要求
– 管理人、推广机构应按照有关规定对委托人的风险承 受能力进行测评
• 默认型、放弃评估型 • 新客户 • 客户风险评测结果与集合资产管理计划的风险等级不匹配时， 系统将提示客户风险承受能力不适合参与该产品，如客户坚持 参与，则点击坚持参与的“确定”按钮
– 委托人需签署电子签名约定书（纸质），方可办理相 关电子签名合同业务 – 委托人可在网上交易系统和柜台系统签署电子签名合 同 – 委托人在签署电子签名合同后方可参与集合理财计划
– 柜台系统端
• “产品-场外基金-电子合同-电子合同签署”中填写客户资料 • 将风险揭示书选项选为已签署电子风险揭示书，点确定成功
审核
• 上传数据
– 每个交易日收市后 – 登记结算部：上传至中登系统
• 下载并审核
– – – – 资产管理部、托管机构 时间：一般在T+1日中午 审核内容：账号、证件号、委托人名称等 审核前提：客户已购买集合理财产品
• The End!
电子签名合同简介
经纪业务部 2011年9月
背景
• 中国证券业协会《证券公司集合资产管理 电子签名合同试点指引》 • 业内同行：国信、东方、光大等 • 华安理财二号
电子签名合同
• 集合计划电子签名合同是集合计划委托人、 管理人和托管人之间通过电子信息网络以 电子形式达成的集合资产管理合同
– 简便客户签署操作流程； – 降低销售机构和管理人合同管理成本； – 提高销售机构、托管人和管理人之间合同流转 效率； – 规范合同管理，提高合同安全，防止合同错签 、漏签、遗失等合同管理问题。
基本流程
• 基本流程：风险评估->开立TA账户->签署《电子 签名约定书》->添加电子签名权限->签署电子风 险揭示书和电子合同 – 参与集合理财计划 – 管理人跟托管人审核
• 登记结算部将电子签名合同数据传至中登公司，管 理人跟托管人在中登系统中下载数据审核，并将结 果回传中登公司系统
– 审核通过 – 审核未通过：营业部办理补正
进行投资者身份认证 接受投资者签署电子合同 收集和上传电子合同数据 下载需补正电子合同数据 作补正
提供电子合同流转服务 提供电子合同查询服务 提供投资者网络查询合同 服务
下载待确认电子合同 数据 审核电子合同数据 上传确认后电子合同 数据
下载待确认电子合同 数据 审核电子合同数据 上传审核后电子合同 数据
• 下载并查看审核结果
– 登记结算部 – 次日下午下载包含审核结果的数据包并导入柜台系统
补正
• 时间：次日下午 • 根据审核未通过的原因做相关处理
– 营业部登录柜台系统，查询电子合同数据结果 – 审核未通过的数据，做相应的补正
• 上传的电子签名合同数据与中登的留存数据不一致 • 电子合同申请不通过仅代表客户电子合同签约信息 不规范
扫描
• 扫描文件
– 业务表单：电子签名约定书 – 身份证复印件 – 头像
• 存量客户：手动 • 新客户：直接弹出采集头像的菜单
常见问题
• 1、客户开户失败，电子合同需要重新签署 吗？
– 不需要，只需要客户重新开立TA账户即可，因 为柜台系统只有等客户TA账户确认后，才会把 客户签署的电子签名合同数据发到中登平台
签署-cont
• 电子签名权限
– 给客户赋权e – 加权页面在账户系统“资金账户修改”中
• 使用电子签名签署电子风险揭示书跟电子合同
– 网上交易客户端
• 积极引导客户在网上交易端办理 • 阅读集合资产管理计划电子化风险揭示书，点击同意后继续阅读集合 资产管理计划电子化的资产管理合同，点击同意，进入签署界面，点 击“确定”按钮，完成电子合同的签署