证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇编卷二(乐考网)21

证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业

务》真题汇编卷二

101[单选题]个人生命周期中维持期的主要特征有()。

Ⅰ对应年龄为45～54岁

Ⅱ保险计划为养老险、投资型保险

Ⅲ主要理财活动为收入增加、筹退休金

Ⅳ投资工具主要是活期存款、股票、基金定投

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：

维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项属于其特征。

102[单选题]分析金融机构正常状况下的现金流量变化的作用在于()。

Ⅰ有效缓解市场波动所产生的冲击

Ⅱ避免在某一时刻面临过高的资金需求

Ⅲ有助于充分利用各种融资渠道

Ⅳ避免在某一时刻持有过量的闲置资金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：

分析金融机构正常状况下的现金流量变化有助于金融机构充分利用各种融资渠道，避免在某一时刻有过量的闲置资金或面临过高的资金需求，以有效缓解市场波动所产生的冲击。

103[单选题]目前，证券投资分析所采用的方法主要有()。

Ⅰ基本分析法

Ⅱ技术分析法

Ⅲ量化分析法

Ⅳ概率分析法

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：A

参考解析：

目前，进行证券投资分析所采用的分析方法主要有基本分析法、技术分析法和量化分析法。

104[单选题]下列属于在债务管理中应当注意事项的有()。

Ⅰ债务期限与家庭收入的合理关系

Ⅱ．债务支出与家庭收入的合理比例

Ⅲ债务总量与资产总量的合理比例

Ⅳ公司合并

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：

在债务管理中应当注意以下事项：(1)债务总量与资产总量的合理比例。(2)债务期限与家庭收入的合理关系。(3)债务支出与家庭收入的合理比例。(4)短期债务和长期债务的合理比例。(5)债务重组。当债务问题出现危机的时候，债务重组是实现财务状况改善的重要方式。

105[单选题]证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对()作出约定。

Ⅰ服务方式

Ⅱ报酬支付

Ⅲ投诉处理

Ⅳ服务期限

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：

证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式、报酬支付、投诉处理等作出约定，明确当事人的权利和义务。