商业银行经营管理课程实验大纲

《商业银行经营管理》课程实验大纲

实验名称:商业银行经营管理

英文名称:ComｍerciaｌＢank Ｏｐｅratiｏn & Ｍanａgement

课程代码:５05009０

实验学时：8学时

基本原理及课程简介:本课程将系统讲解当今商业银行的各种经营业务和未来的发展趋势,重点介绍商业银行现代化的管理技术和管理工具,使学生掌握、具备毕业后有关银行工作的业务知识和能力。

实验的地位、作用：商业银行经营管理实验课是金融学专业的专业实验课程,要求学生了解商业银行的各类经营业务，掌握商业银行现代化的管理技术和管理工具,培养学生结合我国商业银行经营的特殊性，学会分析实际问题的能力。

实验目的：本实验利用先进的银行模拟实验软件系统,构建模拟银行的实时交易过程,让学生有一个完善、实用、真实的实践环境,使他们能够熟悉银行业务的操作过程，真实地理解银行的业务特点，掌握最新银行业务管理方法。同时还要求学生查询交易结果，进行日终处理,生成各种营业报表、资产负债表、利润表等，对银行业务进行综合分析对比，增强课程教学的实战效果。

实验要求:根据每一个不同的实验项目,提出不同的实验要求

实验项目及内容：商业银行经营管理实验课共包括４个子实验,它们分别是商业银行的业务流程实验、商业银行的存款业务实验、商业银行的贷款业务实验及贷款的风险管理实验。

实验环境：金融分析实验室，智盛商业银行业务模拟系统

实验指导书（教材)：自编实验指导书。

考核方式:提交研究成果报告或实验报告。

实验名称：商业银行的存款业务

英文名称：saｖing opｅratioｎｏf Coｍｍercｉal Bank

实验学时：２学分

实验类型：演示型

实验类别:专业实验

实验目的:让学生掌握银行的各类存款业务的种类和操作,学会具体的开销户工作，了解代理业务与主要结算业务，让学生通过联机交易，扮演银行

实际工作中的各种存款和结算工作，体验到银行的实际业务环境，从

信息化的高度全面把握银行的业务流程，达到现代化商业银行从业人

员就具备的高素质。

实验要求：根据实验内容,在金融实验室进行模块熟悉和模拟操作

实验内容：１、熟悉商业银行开办的各类存款业务种类

2、熟悉商业银行开办的各类代理业务种类

3、要求掌握开销户工作

4、进行日终处理，生成相应的营业报表

5、能具体操作银行的存款业务和结算业务。

6、掌握存款业务的计息方法和技术

7、从模拟系统中，查看典型的存款业务案例，总结经验，提出存款

业务风险防范策略

实验环境:金融分析实验室

智盛商业银行业务模拟系统

实验指导书(教材）：自编实验指导书

考核方式：根据定义的每一项操作的得分，在设置的时间段内给学生的操作实验作出综合评价,并输出实验报告。

实验名称:商业银行的贷款业务

英文名称：ｌoan ｏpｅｒation of Commercial Bａnk

实验学时：3学分

实验类型：演示型

实验类别：专业实验

实验目的:1、掌握银行商业银行信贷业务管理的基本思路、基本流程

2、了解贷款人资质审查的５Ｃ原则

3、掌握宏观分析、行业分析、企业分析的基本方法和原理。

实验要求:根据实验内容,在金融实验室进行模块熟悉和模拟操作

实验内容:1、了解已经或即将与银行建立信贷关系的客户,银行需要搜集哪些信息用于信贷决策

2、掌握对申请贷款客户进行定性、定量分析的基本方法

３、根据系统已有客户资料或由老师提供贷款企业的相关信息,由学生录入该系统，作定性、定量分析

4、以企业流动资金贷款为例，学生分别扮演支行信贷员、支行信贷

科长、支行分管行长、支行行长等角色，从贷款业务启动到打印放

款通知书，体验银行信贷审批流程

5、从模拟系统中，查看典型的贷款业务案例,进行总结分析

实验环境：金融分析实验室

智盛商业银行业务模拟系统

实验指导书(教材）：自编实验指导书

考核方式:根据定义的每一项操作的得分,在设置的时间段内给学生的操作实验作出综合评价，并输出实验报告。

《贷款的风险管理》实验项目大纲

实验名称:贷款的风险管理

英文名称： risｋmaｎａgement oｆ loａn

实验学时:3学分

实验类型：演示型

实验类别：专业实验

实验目的：1、掌握贷款风险的五级分类标准:正常、关注、次级、可疑和损失

2、了解贷款分类程序，以及每一程序所考虑的因素

3、了解贷后调查涵盖的内容

4、关注问题贷款的预警信号,掌握问题贷款的发现和处理

5、了解贷款人黑名单的审批和确认，熟悉呆账的认定与核销

实验要求:根据实验内容,在金融实验室进行模块熟悉和模拟操作

实验内容：1、熟悉贷款客户信用等级评定的流程及必须考察的偿债能力、盈利能力、资产管理能力等财务指标以及相关的背景材料

2、熟悉贷款五级分类业务的启动，了解贷款客户基本信息、贷款基

本信息、分类保证人信息、债务人背景材料对五级分类的影响

3、了解黑名单业务的启动、审批与总行认定流程

４、熟悉贷后调查所涉及的基本内容，包括客户基本情况及变化、经营管理情况及变化等

５、熟悉呆账认定、抵质押物变更、呆账核销的操作流程

6、从模拟系统中,查看典型的贷款风险案例,提出贷款管理的风险防

范策略

实验环境：金融分析实验室，智盛商业银行业务模拟系统

实验指导书(教材)：自编实验指导书

考核方式:根据定义的每一项操作的得分，在设置的时间段内给学生的操作实验作出综合评价，并输出实验报告。