怎么描写企业资金管理能力

怎么描写企业资金管理能力

企业的资金管理能力是不是以下两种能力:

一种就是对资金的把握能力,即所有资金,准确及时完整的记录下来,并且能够精细化到细小的核算单位....

第二种,就是合理利用资金的闲置期,使资金绝大多数时间处于高于闲置成本的状态,同时也不影响到正常的使用......

如果是投资类公司,可能第二种能力会扩大到多数的份额......

提升资金链管理能力的具体途径是什么,如何提高管理力度,

由于金融市场的发展日益完善，业内对于资金链的关注也日渐增强。资金链对于金融运作的重要性不言而喻，如何保持资金链的不断裂，我们应该加强对资金链的监管与提升。以下是提升资金链管理能力的具体途径:

1 制定稳健的财务预算大家都在寻找拯救资金链的秘笈，但现金流紧张只是一个结果，而非原因，现金枯竭不过是压跨骆驼的最后一根稻草罢了。

2 改善成本对于已经处于现金流危机边缘的企业而言，最快速的方法是将现金从日常的营运中怎样解放出来。裁员、减薪、关闭生产线或卖掉价值贡献率不高的项目都是企业常用的手段。

3 检修供应链供应链的管理在萧条时期变得异常重要。一个流传在钢铁行业的笑话是因为生铁的价格已经跌到比前期废铁的价格还低，以至于将囤积了废铁的废品回收商套牢。

4 注意融资渠道企业应该在以自有资金为主的基础上从其他渠道融通各种形式的资金。首先，要注意企业的留存收益积累力，建立起一套具有“自我约束，自我积累”的机制，避免出现“吃完财政吃银行，吃完增量吃存量”的短视行为。其次，不要过分依赖债务资金，要守住资本金与债务资金的最低比例，一旦超过这个

比例，即使银行愿意贷款，企业也不能要。最后，企业可以广开其他融资渠道，上市筹资、风险投资信托计划、股权融资或者私募基金投资都是不错的选择。

5 资本占用匹配资金来源期限企业应该采用匹配战略来有效化解利率波动风险和偿债风险。首先，长期投资全部由长期融资渠道支持，因为长期投资在短期内无法实现可以用来偿还借款利息及本金的收益，所以要坚决杜绝短资长用的行为。其次，短期资本全部由短期融资渠道支持，这样可以提高资金的运行效率、减少资金成本，从而避免了由于资金链运行不畅所引发的一系列不良反应。

6 提高生产线的运行效率及效果从字面上看，提高生产线的运行效率及效果与资金链的维护并没有直接的联系，实则不然。从根本上来说，生产线运行效率的提高伴随着生产成本的降低与产出量的增加;生产线运行效果的提高意味着企业能生产出更具市场竞争力的高质量的产品，从而增加企业的利润。

7 制定保守的信用政策信用政策又称为应收账款管理政策，是在特定的市场环境下，企业权衡了与应收账款有关的效益与成本，为指导企业信用管理部门处理赊销业务与收款措施所制定的一系列配套政策的总称。

希望以上信息对您的投资会有所帮助。

网友推荐答案

这四个方面涉及面非常广，作为基层管理人员，只有专攻其一，才能有所为。就目前而言，作税务筹划最容易出成果;作资金运营最容易出成绩;内部控制需要的是全面了解企业运营，作为新手，不好参与，但可以通过流程、规章制度先了解;至于财务管理就

比较笼统了，其实除了传统的会计业务，其他与财务有关的业务都可以称为财务管理的一部分

企业资金管理及应用

资金始终是企业的血液,是其赖以存在和发展的基础,但并不是企业留有的资金越大越好，企业留有一定的资金即可，关键是加快资金的周转速度(以提高经济效益(

有效地管理好企业资金，

资金管理(Treasury)是财务管理的一项重要内容。围绕企业生存，发展，获利的很多问题都和资金管理相关，比如如何降低库存是管理中极为关键的问题。降低库存的一个主要目的就是盘活资金。为了获得更多的资金用于企业的发展，向银行贷款几乎是每一个企业的必经之路，但银行贷款的利息却又使企业的财务费用急剧上升。即便是股份制企业，可以通过公开市场筹措到大量资金，但是面对资本市场，却仍然存在一个投资回报的问题。如何平衡自有资金和借贷资金之间的关系，是企业面临的一大课题。企业一方面要保持资金适当的流动性以应付到期的债务，另一方面又必须有效地降低资金占压成本。

在财务管理的四个活动，即融资、运营、投资及分配等活动中财务战略、财务政策(投资政策、融资政策、收益分配政策等)制定权、调整变更权、解释权、督导实施权;

融资本质上是企业与投资人就风险分担与收益分配达成的一种制度安排。财务决策特别是最有效的长期财务决策，属于企业战略规划，这种决策规划的权力仅仅属于股东大会或董事会，决不属于只是执行型的经营者和财务经理，经营者和财务经理的基本职责是落实战略决策、实施公司预算。从企业内部的角度分析，财务管理主要属于经营者和财务经理层次。

第二，企业的投资、融资和分配决策，尤其是长期投资决策、资本结构决策和股利分配决策在企业的经营管理活动中毕竟属于偶发事件，更多属于非程序化决策。

企业财务学是以制度管理为主要特征，从财务制度上解决企业管理中的各行为主体激励与约束不对称问题，协调并指导各部门、单位的财务活动去实现企业总体目标，财务控制的任务是就通过调节、沟通和合作使个别、分散的财务行动整合统一起来追求企业短期或长期的财务目标。

从四大方面着手强化企业的资金管理

资金管理是近几年才在国内兴起的一个新名词。对于国内的很多企业来说，虽然他们已经意识到了资金管理对于企业的成长和发展有着重要的积极作用，同时也设立了资金部或者安排了相关的资金管理人员，但是如何做好企业的资金管理工作对他们中的一些企业来说仍然是一个比较模糊的概念。企业的资金管理人应当从哪些方面着手更好地强化内部的资金管理效果呢,

我们认为主要可以从以下四个方面出发:

1.关注企业的日常购销交易

企业的日常购销活动，主要涉及到企业商品的销售和原材料的购入，这些活动产生了企业的应收账款和应付账款。

近年来，各大企业内的应收、应付账款数额居高不下。对于企业来说特别是应收账款的难以收回造成了企业流动资金流入速度缓慢，导致企业内资金头寸的不足，严重影响了企业资金的使用效率和资金运行的质量。因此对于企业资金管理人来说应当加强对于企业日常购销交易活动的监管，准确掌握应收、应付账款的详细情况。其中主要包括掌握应收账款的账龄、数量、类别、缘由，及时与欠款单位进行核对，并根据不同的性质建立相应的档案。对于应付账款也要及时、主动与供货商和对，建立相应档案。争取以企业应收、应付帐款管理为切入点，强化资金管理，完善企业内部财务管理制度，提高资金使用效率。 2.资金头寸的管理切实管理好企业的资金头寸可以使企业的资金充分发挥最大的效益。例如当前的企业现金池就是管理企业头寸的有效工具。现金池可以帮助企业将各个子账户的