银行金融市场业务知识培训测试(答案)

金融市场基础知识测试题

姓名：支行/ 部门：得分：

一、单选题（每题 3 分，共 10 题）

1. （D）是指以期限在一年及一年以下的金融资产为交易标的物的短

期金融市场。

A黄金市场 B 外汇市场

C资本市场 D 货币市场

2. （C）是指期限在一年以上的金融资产交易市场。

A黄金市场 B 外汇市场

C资本市场 D 货币市场

3. 下列债券风险权重为20%的是（A）

A铁道债 B 三个月以上同业存单

C国债 D 短期融资券

4. 下列哪种（C）债券，其取得的利息收入，减半征收企业所得税。

A国债 B 地方政府债

C铁道债 D 农发行债券

5. 根据中央五部委联合下发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127 号），单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性

同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的（D）。

A 10%

B 15%

C 20%

D 50%

6. 根据中央五部委联合下发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银

发[2014]127 号），单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行

负债总额的（ B）

A二分之一 B 三分之一

C四分之一 D 五分之一

7. 根据《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》（财税[2016]70 号），投资同业存单、金融债券、同业存单、同业拆借等同

业业务获取利息的增值税率为（A）。

A 0

B 3%

C 5%

D 6%

8. 根据中国银监会合作金融机构监管部《关于加强农村中小金融机构

非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》银监办发[2014]11 号，以理财资金投资非标资产的，原则上应满足监管评级在（B）以上。

A 一级（含）

B 二级（含）

C 三级（含）

D 四级（含）

9. 月末投资农业银行一笔非保本同业理财资产 1 亿元，期限 2 个月，对应的底层资产为30%投向国债和央票等利率产品；20%投向半年期

同业存单；50%投向短期融资券。则该笔非保本浮动收益理财产品的

加权风险资产为（B）。

A 1 亿

B 0.55 亿

C 0.5 亿

D 0.2 亿

10. 月末一笔债券质押式回购业务，本行为买入返售方，卖出回购方

为某城商行，业务期限为 1 个月，金额 1 亿元，质押券为进出口行债

券，那么该笔业务占本行风险资产为（A）。

A 0

B 0.2 亿

C 0.5 亿

D 1 亿

二、多选题（每题 4 分，共 10 题，错选漏选不得分）

1. 下列业务哪些属于货币市场业务（ABD）。

A同业拆借 B 同业存款

C股票投资 D 票据贴现

2. 下列市场哪些属于资本市场（BD）。

A黄金市场 B 股票市场

C外汇市场 D 债券市场

3. 下列属于一级市场的是（ABC）。

A股票 IPO B 股票定增

C债券承销 D 债券买卖

4. 下列属于二级市场的是（AC）。

A股票买卖 B 股票定增

C债券买卖 D 债券分销

5. 广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如（ABCD）等。

A股票 B 国库券

C企业债券 D 发票

6．根据中央五部委《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127 号）对同业业务的定义，同业存款业务按照期限、业务关系和用途分为（ AB）。

A结算性同业存款 B 非结算性同业存款

C活期存款 D 定期存款

7. 下列债券风险权重为零的有（CD）。

A地方政府债 B 铁道债

C国开行债券 D 央行票据

8. 下列债券风险权重为25%的是（CD）。

A铁道债 B 地方政府债

C一年期同业存单 D 一年期商业银行普通金融债

9. 下列债券，其取得的利息收入，全额免征企业所得税的有（AB）。

A国债 B 地方政府债

C进出口行债券 D 央行票据

10. 票据业务产生的收益构成包括以下哪些方面（ABCD）

A贴现所获得的收益 B 托收过程中因提高效率产生的效益

C派生存款 D 签发过程中收取的手续费

三、判断题（每题 3 分，共 10 题）

1. 直接市场指的是通过银行等信用中介机构作为媒介来进行资

金融通的市场。（×）

2. 外汇市场交易是同一种货币或以同一种货币计价的金融资产

之间的交换。（×）

3. 买入返售是指两家金融机构之间按照协议约定先卖出金融资

产，再按约定价格于到期日将该项金融资产回购的资金融通行为。（×）

4. 根据中国人民银行《关于加强银行业金融机构人民币同业银行

结算账户管理的通知》（银发[2014]178 号）要求，开户银行为存款

银行开立投融资性同业银行结算账户的，应当为开户银行二级分行及

以上营业机构。（√）

5. 根据中国银监会办公厅《关于加强农村合作金融机构资金业务

监管的通知》（银监办发[2014]215 号）要求，开办AA+级债券投资、

以票据为标的的资产回购（返售）、非保本浮动收益型理财投资等业

务，应满足法人机构监管评级在三级（含）以上，具有专门的资金业

务岗位（部门）且业务人员具有两年（含）以上资金业务工作经验等

条件（√）

6. 根据中国银监会办公厅《关于加强农村合作金融机构资金业

务监管的通知》（银监办发[2014]215 号）要求，开办AA级（含）以

下债券投资、信托产品投资、券商（基金公司、保险公司）发行的资

产管理类产品投资等业务，应满足法人机构监管评级在二级（含）以

上，建立专门的资金业务部门和信息管理系统，具备完善有效的内部

风险评级体系等条件。（√）

7. 根据中国银监会《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问

题的通知》（银监发[2013]8 号），商业银行应当合理控制理财资金投

资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额

在任何时点均以理财产品余额的35%与商业银行上一年度审计报告披

露总资产的4%之间孰低者为上限。（√）

8. 根据中国银监会办公厅《关于 2014 年银行理财业务监管工作

的指导意见》（银监办发[2014]39 号），要求银行金融机构建立理

财产品专户资金管理制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管

理、信息公开透明的原则导向，理财资金可以开展资金池业务，与自

有资金混用，但不得购买本行贷款。（×）

9. 超短期融资券是指期限在270 天内的短期融资券。（√）