农村资金互助社主要业务操作试行办法

农村资金互助社主要业务操作试行办法

XX农村资金互助社主要业务操作试行办法

(ⅩⅩ年xx月xx日全体员工会议通过)

为了规范PP县XX农村资金互助社各项业务操作，确保全体社员遵循业务操作流程，努力防范和控制金融风险，经创立大会暨第一次社员大会审议，已通过《PP县XX农村资金互助社主要业务操作试行办法》。

一、机构组织架构

（一）社员与权力机构人员构成

1、社员大会：全体社员1760名；

2、社员代表大会：社员代表33人；

3、理事会：7名；

4、监事会：5名（其中开户银行和捐赠人代表各1名）；

5、经营层：员工2－3名；

6、联络员：非理事、监事、工作人员以外的社员代表为当

然的联络人员。

（二）权力机构和岗位职责

社员代表大会是PP县XX农村资金互助社的最高权力机构。负责重大事项的审议、决议与决策。选举产生理事、监事、聘任工作人员，审议和通过农村资金互助社的“章程”、社员代表大会和理事会、监事会的议事规则及主要管理制度、发展目标、方向，决议增减注册资本、利润分配、员工薪酬和财务预决算，重要固定资产购置，取消和终止社员资格，决议农村资金互助社的合并、

重组、分离的撤销。聘任理事长、监事长和工作人员。审定年度工作计划和年终决算，听取理事长、监事长和工作人员的工作汇报。社员代表大会，每年至少召开一次，工作需要时，经三分之一以上的社员代表提议，也可召开社员代表临时会议。社员代表大会决议事项，需经与会社员代表的三分之二以上同意后生效。其决议事项，应形成书面决议，报送银行业监管等部门。银行业监管部门、其它有关部门可派员或作为嘉宾列席参加农村资金互助社的社员代表大会或临时会议。

社员代表大会闭会期间，理事会履行相应的权力，其决议的事项需及时向社员代表通报，同时抄送监事会，报告监管部门。理事会负责互助社重大事项和主要问题的审定，定期召开的理事会，其决议事项需经与会三分之二的理事同意，临时召开的理事会，其决议事项需经与会四分之三的理事同意。理事会负责审查主要管理制度，审定日常业务操作制度的制定和修改，审议互助社业务发展规划、年度工作计划、年度财务预决算方案、增资扩股方案、社员授信调整方案、交易返还的比例和利率水平，前述各项决议须提交社员代表大会审议后方可组织实施。

理事会由7名理事组成，理事会议由理事长或其委托的理事主持，至少每季度召开一次，工作需要时，也可由至少4名理事提请召开临时理事会。理事长在社员代表大会、理事会授权范围内开展工作，负责主持理事会和农村资金互助社业务的日常经营与管理工作，负责主持理事会及日常办公会议，负责组织起草理事会的议案和工作方案，负责组织实施经社员代表大会、理事会、监事会审议通过的决议事项，负责协调与沟通对外联系、签署报表与报告，负责员工日常考勤与管理。

监事会由5名监事组成，其中托管银行代表和捐赠方代表是当然的监事。监事会负责监督理事会、高级管理层履职尽责情况，对理事和高级管理人员进行专项审计和离任审计，检查监督本社财务活动，对本社内控制度制定情况和执行情况进行监督，维护本社社员及职工的合法权益，对理事、理事长及高级管理层成员进行质询，要求理事、理事长及高级管理人员纠正其损害本社利益的行为。

监事会会议由监事长或其委托的监事主持，至少每季度召开一次，工作需要时，也可由至少2名监事提请召开临时监事会。定期召开的理事会，其决议事项需经与会三分之二的理事同意，临时召开的理事会，其决议事项需经与会四分之三的理事同意。监事会负责对社员大会和理事会的决议的执行情况进行监督，开展对理事、工作人员和社员行为的监督和履职审计。

综合岗：主要负责农村资金互助社综合协调有关的文字与秘书工作。具体负责：起草工作计划和综合性材料，联系社员、社员代表与理（监）事以及协调各部门工作，督查各项决议的落实与报告，负责固定资产的维护、保养，负责档案、保密及宣传工作；承办合同签订，办理员工的工资、保险与福利等工作；负责固定资产及办公用品采购、设施维护等工作；负责办理和组织会议工作；做好理事长、交办的其它工作。

信贷与财务业务岗。组织起草年度、季度的信贷、财会业务工作计划；承办和落实“三会”决议的信贷、财务工作计划与事宜；组织落实批准的业务与财务计划，报告理事长、监事长和监管等部门；按照贷款业务、财会业务操作管理制度的要求，严格执行进行信贷、财务的日常管理、操作和监督工作；按内部各种业务

管理制度要求，开展对各项业务的及时、认真、准确记录与核算，开展自我评价与报告；协调与信贷、财务等业务有关的对外联系与沟通，做好业务信息的处理与录入和备份工作，保证业务信息数据的真实、完整、可靠和安全；做好信贷数据的汇总、统计与分析，随时掌握社员的交易情况并对社员和社员代表提出预警、提示和追踪，掌握贷款质量的变化与发展趋势；做好报表统计与报告等工作；做好各项资产的分类管理与登记工作；做好理事会、监事会和监管等部门交办的其它工作。负责信贷资金的营运、核算与账务处理工作，及时提供会计报表与财务分析；负责财务费用的核算与管理，按月报告费用及收支和盈利情况；按时公布和披露业务计划的执行与落实情况，按时公布违约社员及贷款情况；负责对社员的信贷、财务和会计的培训；负责财务、信贷管理系统的控制、监督和建设；每天保持与开户银行的监事一次电话联系，沟通当日资金往来的情况；保证每日的对账与账实一致，完成每天的营业记录与报表填制；负责保管保险柜的钥匙一把，并开展和参与检查库存现金；负责与会计师事务所的联系与取得其专业工作的支持；严格财务核算与开支，对于贷款、财务风险隐患及时汇报理事长、监事长和监管部门，同时采取有效措施切实控制各种业务风险。

出纳与安全保卫岗位。研究社员业务需求与变化，提出业务发展与防范风险的思路，拓展各项业务的健康可持续发展；落实社员代表大会、理事会、监事会的出纳和现金管理方面的各项决议与要求，审查接受捐赠资产与项目事宜，开展申报与落实工作；提出业务创新与修订完善的建议；提出安全、保卫制度草案，经决议后负责执行；开展对个别违约社员的持续帮助与监督还贷款