互联网金融资产交易平台项目商业计划书

第一步：目前已有理财师在22人，原有客户资金量在70亿，销售团队22人
每人管理客户数在500个。
（陆金所原资深理财师管理资产为60亿以上，仅个人原单位月销量为1.5亿至2亿 ），另10人来自其他金融机构 领先、专业的面向超高净值客户和优质中产的综合金融服务提供商。前期将已有的互联网客户数据进行转换， 并且和中国电信天翼签订合作协议，进行客户资源引流。根据不同客户的资金规模和投资喜好进行资产配置， 建立vip制度，按照客户的投资金融提供现金抵用券，使客户有长期在本平台续投的动力。
4
竞争优势
人力、客户资源、营销优势分析
3大核心运营优势
人才、客户、营销
人才：销售端有陆金所整体建制团队，后续引进可保持持续性； 运营和技术端有银票网核心成员，运营总监1.5年将银票网估值做 到15亿； 客户资源：自带管理70亿客户存量，有持续新增客户来源 营销：背靠中国电信的网络流量资源，多样化的营销渠道 例：IPTV、天翼手机预装APP
中国电信运营商线上流量导入
1 2 台式电脑和手机游览器中的弹窗广告。 手机应用商城内的推广页和高排名
3
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IPTV中的广告页展示
在电信手机中预装应用 电信预装应用运行中的插入广告 电信WIFI的登陆广告 用户在游览器中搜索的关键字后获得需要关 键字的手机号 电信运营中心的积分兑换活动
Hale Waihona Puke Baidu
同行业对比
• 业务规划：金融 / 运营 / 产品 / 技术 • 核心团队组成 19页 • 融资方案 24页 理财
第三方
项目描述：
建立强大的金融资产交易平台及配套的购物商城 建立在互联网上进行操作的金融资产交易平台，前期以央企的应收账款为主，信托，资管等产品为主，后
期进行资产配置，加入转为高净值客户的配置的股权类投资，保险类产品。
Part
3
发展计划
分阶段完成发展计划
1. 引进中国电信战略入股 2. 完成1亿/月 、年度15亿销售额 3. 完善票据、券商夹层、央企应收账款等产品线 4. 达成10亿元人民币估值并引入战略风险投资
金
融
资
产
互
联
网
交
易
平
台
提供产品
联合设计在 线金融产品
售后
提供评价
机构白名单
在线咨询认证
财管用户
查询 比对 转让
财富规划
理财师
提供基础资产
在线购买
积分赚取 转让
ABS产品
提供产品
资产交易平台
增值服务
积分商城
积分购买
运营模式 金融牌照、银行托管和网络支付端口的准备
资金托管流程：
网络支付端口：
第二步：后期平台有大量的客户数据推出积分商城，客户在购买金融产品的同时也能获得了积分，积分加现金 便可以在积分商城里兑换货品，为顾客提供优质的丰富的商品选择以及无与伦比的购物体验，让顾客的生活更 便捷。 预期经营超过1000万种商品，包括食品饮料、酒水、进口食品、生鲜，保健用品，个人美护，母婴用品，家居 商品，家用电器，服饰鞋靴、厨卫清洁、手机数码及礼品卡等。
Part
3
发展计划
分阶段完成发展计划
第二阶段为扩张期，完成 理财经理 50 人建制，预计 销售额每个月 10000 万元， 年度销售额增长率 30% ， 完成1500-3000万元/每月的 年度销售额预计达到 150000万元的阶段目标 增加消费、旅游、汽车类 金融贷款端产品（添加资 产端供应）；增加流量导 入端口开放，持续新增客 户渠道端口对接
阶段总目标（前期的第一批
销售团队22人（陆金所12人， 其他金融机构10人）
公司组织架构、技 术平台、业务模式、 合作机构通路搭建 完成中国电信入股
$
完成财富管理、消费 贷款、股权投资 3 大 业务板块搭建 引进战略投资机构
业务规划：金融/运营/产品/技术
阶段1： 牌照申请、工商注册、资本金准备、支付借入、APP/PC端上线、系统测试、产品引进、完善各类制度等 品牌宣传、渠道合作、客户导入、市场推广、优化流程和合规风控系统等 阶段2： 销售环节为重，数据为核心（新增客户、资产、资产投向数据；月活用户等） 销售团队22个人，其中12人来自陆金所、10人来自其他金融机构，陆金所原资深理财师管理资产为60亿 以上，个人月销量为1.5亿至2亿。每人管理客户数在500个。 客户转换率：团队销量1500-3000万/月 阶段3： 发展包括陆金所在内的理财经理50人，预计销售额每个月10000万元，年度销售额增长率20%，年度销售 额预计达到150000万元（估值预计在10-15亿） 12个月后，5-6亿资产存量估值预计到5亿人民币之后引入战略投资机构；作为品牌背书、拓展资金积累和 下一步的扩张 基础建设完成，公司架构稳定；持续推动品牌建设和资产端建设，持续扩张和吸收新的客户渠道和资源。 阶段4： 20个月后，客户存量20亿以上 平台估值20亿或以上 考虑整体被并购或继续增资发展至100亿规模
用户需在托管银行开设理财专用账户
多个支付公司可以选择
核心竞争力：线上营销 用户导入
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互联网金融资产交易平台商业计划书
保险 股权 固收 基金
2017
ontents
• 项目简述 • 业务模式 • 竞争分析 5页 6页 9页
• 运营成本分析 10页
11页
1.第三方理财存在的问题 我 们解决的方案 2.我们创新的模式：商务运营 模式 3.核心竞争力： 线上客户导 流 4.战略发展 总体发展，分阶 段实施 5．出财务数据预测 6. 融资方案 7.核心团队 8.感谢页