投资界最常见的10种投融资骗局
企业融资常见的骗局有哪些
企业融资常见的骗局有哪些如今，商业行业的竞争非常大，很多企业不得不向其他企业合作融资。
那么，企业在融资的时候，常见的骗局有哪些呢?以下是由店铺为大家整理的相关资料，希望能帮到你们。
企业融资常见的骗局一、投资机构没有看计划书，只是听你简单介绍，就说没有问题，可以考虑投资。
二、不听你介绍项目，不问你专业问题，而是夸大自己的实力，说自己如何如何有钱。
三、收取没有依据的高额费用，并没有告诉你，费用的走向，成功如何，失败如何。
四、必须由他介绍的人(或公司)写计划书，你提供的无法获得审核通过。
五、收取考察费、公证费、会员费、担保费，都属于中介公司行为，虽然不能因此确定他的真伪，但我们应该确定，这些费用是融资成功才会收取的。
六、利用票据抵押、直存抵押、成兑汇票等方式投资，基本上都属于违规操作，虽然法律是允许的，但是，真正的投资公司，是不会选择这样的合作模式的。
企业诈骗融资人的特征一、冠冕堂皇的公司名称骗子公司喜欢把名头弄得很大，比如冠以“国际投资集团”的名义，一般人一时难辨真伪;另外，他们的办公地点也非常高大上，多设在高档的写字楼里，给人“体面”、“有实力”的印象。
中国人多信任这样光鲜的机构，很容易被华丽的外表欺骗，加上创业者融资心切，被骗子投资人利用，受骗的几率很大。
二、令人头疼的人员素质真正的投资人专业知识丰富，综合素质颇高。
而骗子投资人大多未接受过专业的训练，所在的诈骗团体也没有财力和精力去培训业务能力，造成他们在投融资知识、行业规则、业务认识等方面极其欠缺、毫不精通。
所以，他们常常避实就虚，对于专业性的东西闭口不谈，而是将精力花在与你洽谈费用上面。
三、巧立名目乱收费骗子投资人喜欢巧立名目，要求项目方承担各种费用，比如考察你的项目要你提供考察费(还包括路费、住宿费、招待费等)、对项目进行评估收取项目受理费和评估费、推荐中介做资质审核收取律师费(与律师分成)等等，殊不知这些都是违背商业规律的，真正的投资机构，考察费、评估费、项目受理费等都是自己承担。
必看的十大经典金融骗局
必看的十大经典金融骗局作者：暂无来源：《投资与理财》 2015年第6期必看的十大经典金融骗局近年来，金融诈骗的案子屡屡发生，诈骗的花样也层出不穷。
“纵横不出方圆，万变不离其宗。
”如果知晓了敌人的布阵，在日常理财中破解敌人的骗局也就容易多了。
编辑李彩凤“是谁制造了钞票，你在世上称霸道，有人为你去卖命呀，有人为你去坐牢……”一首体现金钱诱惑的歌词，道出了古往今来，多少人因它而身陷囹圄，迷失自己。
骗子为骗钱设下种种骗局，百姓为获更多利益而踏入骗局，无数事实告诉人们，除了要抵挡金钱的诱惑，如何慧眼识破骗子的诈骗手段也尤为重要。
骗局：庞氏骗局庞氏骗局是一种最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。
这种骗术是一个名叫查尔斯·庞奇的投机商人“发明”的。
庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。
简言之，就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的钱。
查尔斯·庞奇1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。
庞奇最后锒铛入狱。
骗局：连环信骗局戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。
20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。
连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。
在中国，常在短信、QQ群、微博、论坛里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。
我刚试过是真的，试后请查费。
”遇见此类信件和帖子，大可不必理会。
骗局：传销诈骗2001年，一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。
这一骗局采取交纳入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑，就可以得到2.4万英镑的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。
虚假投资骗局警惕高额回报陷阱
虚假投资骗局警惕高额回报陷阱生活中,我们时常会看到各种广告宣传着高额回报的投资机会,这些看似诱人的投资方案很容易让人产生兴趣,但事实上隐藏着许多风险。
近年来,各种虚假投资骗局层出不穷,给不少人的财产和生活带来了严重的损害。
因此,我们有必要提高警惕,了解这些骗局的特点,学会辨别和避免上当受骗。
常见的虚假投资骗局虚假投资骗局通常会使用各种夸张的宣传手段,吸引投资者的眼球。
常见的有:高额回报承诺:有的骗子会承诺每年能获得20%甚至100%的高额投资回报,这种承诺明显存在欺骗性。
真实的投资都存在一定风险,高回报往往意味着高风险。
神秘的投资项目:有的骗子会描述一些神秘的投资项目,如稀缺资产交易、期货交易等,并声称只有内部人士才能参与。
这种神秘感常常能吸引一些衰心者上当。
投资导师及社交推广:某些骗子会打着投资导师的旗号,在社交平台大肆推荐投资项目,并利用人际关系网络快速拉拢投资者。
这种方式容易引起投资者的信任。
虚构的公司和团队:有的骗子会注册一些看似专业的公司,并宣称拥有专业的投资团队,但实际上这些公司和团队都是虚构的。
如何识别虚假投资骗局要识别虚假投资骗局,需要保持谨慎和警惕,关注以下几点:过高的回报承诺:如果承诺的年化收益率超过15%,基本可以判断存在欺骗成分。
缺乏合法经营资质:合法的投资公司都会有相关的经营许可和资质证明,如果找不到这些证明,就要小心了。
神秘和排外的宣传手法:如果一个投资项目过于神秘,或者声称只有内部人士才能参与,那很可能就是骗局。
过度依赖社交推广:如果一个投资项目过度依赖社交网络的推广,而缺乏线下的合法渠道,也要提高警惕。
团队背景不明:如果投资公司的团队背景不清晰,无法查证,那很可能就是虚构的。
保护好自己的钱财面对各种虚假投资骗局,我们务必保持理性和谨慎,不轻易被高回报的承诺所迷惑。
在做任何投资决策之前,都要仔细调查研究,查看公司的资质和团队的背景,并咨询专业人士的意见。
也要学会控制好自己的欲望,不轻易被所谓的”商机”所吸引。
投融资公司常见骗术及一些案例
投融资公司一些常见骗术及一些案例首先，我们相信在国内正规的投资公司不少，这也符合国内的经济发展的状况和需求。
但每每看到充斥着各类报纸的投资公司的名称及诱惑的内容，又让人对其真实性大加怀疑。
在京城根下，历来都是忽悠的人云集，一个草民也能和你号称关系直通中南海。
在中国官本位思想严重的情况之下，这些打着大旗的骗子总是能轻易得手。
被骗的人涉及各个层面，从小民到官员，甚至是商界精英。
也确实让人惊叹！有足够的理由相信充斥着这些广告的投资公司，但其中骗子的成分相当大，让无辜的人不要落入骗子的陷阱。
总结一下这些公司打出的旗号及宣传内容，有如下几个重要的特点：1.名号大，典型的扯着虎皮当大旗，在公司名称前加注一些大的称谓：比如“环球”，“国际”，“亚洲”...等等字眼。
2.名号洋，典型的假借国外的一些投资公司的名字行骗，甚至直接胡编乱造一些洋名，什么什么斯，坦....之类的名字。
甚至是加拿大，美国，英国等等投资公司北京办事处。
3.要求低，在其宣传的投资的内容中，只要你有项目，只要你有计划，大多许诺包你操作成功。
从来不对投资项目有硬性的要求，这样才能保证其有相当广泛的被骗对象基础。
4.承诺高，大多承诺不成功不收费，操作过程中不收任何费用，成功后付费。
但令人疑惑的是，投资公司大多宣称项目方只负责承担投资公司首次的差旅费用，以后费用都由投资方负责，待操作完毕后，项目方支付投资公司佣金。
分析整个过程，投资公司给出相当不错的承诺，无非是套取信任度。
可能在第一次投资公司考察后，就可以实施骗术，顺利骗取评估费用，项目方很倒霉，不但要负责安排别人吃喝用住，还要在评估费用上大出血。
投资公司在评估费骗到手后一定宣称该项目不适合操作。
所以投资公司宣传后续费用自理其实完全是个不可能发生的后续费用。
融投资行业的骗子公司很多，以北京为最。
主要行骗团体以在京的湖北籍的人士湖北帮为最多,然后还有北京帮,东北帮,湖南帮等等.通常是以老乡为核心主要团体,再配之以外部加入人员,人员素质参差不齐,低的有初中文化的,高的甚至有海外留学生!其骗法如下：投资公司骗子手法揭秘1、注册：美国、英国/ 德国/香港等国家实行的是经济自由化，公司注册一般不要求注册资金和名称（只要不重名），而且，翻开报纸满都是代理办理海外公司的广告。
2022传销十大骗局西海安
2022传销十大骗局西海安
2022年传销十大骗局西海安有：
1. 分红收益骗局：这是一种利用虚假的分红收益吸引投资者的骗局；
2. 金融投资承诺骗局：这是一种伪造投资组合的骗局，承诺投资者会获得不可能的收益；
3. 金融中介骗局：这是一种以为客户安全投资而从中牟取暴利的骗局；
4. 投资抽奖骗局：这是一种以抽奖来诱骗投资者的骗局；
5. 公司股票骗局：这是一种以公司股票价格虚高来诱骗投资者的骗局；
6. 虚拟货币骗局：这是一种以虚拟货币作为投资工具来骗取投资者资金的骗局；
7. 网络高收益骗局：这是一种以虚假的投资渠道，如网络理财，来诱骗投资者的骗局；
8. 传销购物骗局：这是一种传销组织以购物为幌子，骗取投资者资金的骗局；
9. 保险投资骗局：这是一种以低风险的保险投资产品来骗取投资者资金的骗局；
10. 地产投资骗局：这是一种以不实地产投资为幌子，骗取投资者资金的骗局。
虚假投资理财类诈骗的常见套路
虚假投资理财类诈骗的常见套路虚假投资理财类诈骗是一种常见的金融诈骗行为，其套路多种多样，针对不同人群展开。
在这篇文章中，我们将列举常见的虚假投资理财类诈骗套路，并探讨如何避免成为诈骗的受害者。
1.虚假理财产品推销虚假理财产品的推销通常是通过电话、短信、微信等渠道进行。
诈骗分子会声称自己代表某家知名银行或理财机构，推销高收益、低风险的理财产品，并强调“保本保息”。
他们通常会采用“加入私募基金”，“参与期货交易”等说法，吸引受害者投资。
受害者会被告知只需将资金转账至指定账户，便可享受高额收益。
一旦资金转入对方账户后，诈骗分子便会消失，受害者的资金也随之消失。
2.大额低息贷款诈骗在这种诈骗中，诈骗分子会宣称能够提供大额低息贷款，吸引受害者上当。
他们通常会要求受害者支付一定的手续费或押金，声称是为了办理贷款手续或抵押金。
一旦受害者支付了所需的费用之后，诈骗分子便会以各种借口拒绝放款，或者直接消失。
受害者支付的费用也成了诈骗分子的赃款。
3.虚假股票投资推销诈骗分子会以股票投资为幌子，以“内幕消息”、“股票涨停”等为噱头，吸引受害者投资。
他们会声称能够提供股票投资建议，并承诺高额回报。
受害者一旦上当，将资金转入对方账户后，往往面临资金被套牢、股票暴跌的风险。
除了以上列举的几种常见虚假投资理财类诈骗套路外，还有许多其他类型的诈骗手法，如P2P理财、债权转让等。
这些诈骗手法都有一个共同点，就是利用虚假承诺和高额回报吸引受害者上当，从而骗取资金。
如何避免成为虚假投资理财类诈骗的受害者呢？要保持警惕，不要轻信陌生人的推销信息，避免盲目投资理财。
要选择正规、合法的金融机构进行投资理财，避免参与高风险、不明来源的投资活动。
要了解金融知识，增强自我防范意识，避免被高额回报和保本保息的承诺所欺骗。
如果发现自己已经成为虚假投资理财类诈骗的受害者，应及时报警并向相关部门举报，以便尽快追回损失并避免更多人受骗。
虚假投资理财类诈骗已经成为了当今社会的一大隐患，我们必须保持警惕，增强防范意识，避免成为诈骗分子的下一个目标。
投融界：创业融资被骗十大类型盘点
创业融资被骗十大类型盘点近年来，随着经济快速发展和大众创业理念深入人心，创业群体不断增长壮大，与此同时，伴随而来的是创业融资诈骗犯罪越来越多，给不少创业者造成了困扰，为了让更多创业者避免融资被骗，小编特总结现阶段融资被骗的十种类型，希望能给创业者提供帮助。
一、项目考察类被骗十大类型类型一该类融资诈骗主要以投融资双方之间信息不对称作为突破口，因为在传统的融资过程中，大部分创业者都缺乏融资相关经验，不清楚融资流程，虚假投资人便藉此在对企业投资过程当中，用项目考察为由对创业者收取考察费用。
但事实上一旦创业者支付考察费用后，投资人在进行表面考察流程后就以投资不合适作为借口，退出融资过程，赚取项目考察费用。
二、商业计划书类被骗十大类型类型二企业融资都需要向投资方提供商业计划书作为融资参考，该类诈骗便是在融资过程中以商业计划书不符合投资“标准”作为理由，要求创业者按照投资方的标准来重新撰写商业计划书，同时引导创业者购买投资方的商业计划书，且通常情况下该类商业计划书的撰写费用都远高于市场价格，但是虚假投资方也只是负责商业计划书部分，对后续的融资并不做保证。
三、额外消费类被骗十大类型类型三当前现实下一部分虚假投资者会和高档场所联合起来对创业者实施融资诈骗，在企业融资调查过程中把创业者拉到高档的消费场所诱导创业者支付高额的消费费用，创业者基于融资的需求往往难以拒绝，最后上当受骗。
该类融资骗局通常是投资人考察项目的人数较多，与正常的融资考察一两个人不相符合，而且消费偏高，和普通投融资双方建立的友好关系型消费不同。
四、融资担保类被骗十大类型类型四企业融资对投资人来说本是一件具备较高风险的事情，属于投资人自负盈亏的一种行为，但部分投资人在对企业投资时候要求必须与企业签订融资担保协议之后才进行投资，然后在该类协议中要求创业者先支付担保中金融的1%-5%作为担保佣金，收到费用之后就开始利用“拖”字诀，迟迟不为创业者投资。
五、融资评估类被骗十大类型类型五部分投资人为了降低投资风险在投资之前要求创业者到一些机构做相关的企业项目评估审核，评估的费用从几万到几十万不等，而事实上投资人早已和评估机构私下联合起来，等创业者缴纳评估费用后，该部分费便由投资人和机构共同分成，而创业者得到的非专业评估报告对融资也几乎无帮助作用。
揭露一些融资骗局
揭露一些融资骗局一、什么是融资骗局。
融资啊，简单说就是搞钱嘛，让别人给你投资或者借钱给你发展事业。
但是有些坏蛋就利用这个来骗人。
他们会装成很厉害的公司或者很有背景的人，到处跟创业者或者小企业主说，“我给你投钱，你这个项目肯定能大火。
”实际上呢，他们心里打着坏算盘。
二、常见的融资骗局手段。
1. 虚假文件骗局。
这些骗子会伪造各种文件，像什么银行流水啊，资产评估报告之类的。
他们拿着这些假文件去忽悠人，说自己多有钱，多有实力。
比如说，他们给你看一份假的银行流水，上面显示有好多好多钱，让你觉得他们是大款，可以放心地跟他们合作融资。
其实呢，那些数字都是瞎编的。
2. 高回报诱饵。
骗子们经常会说，“你看，你只要让我投资或者你跟我合作融资，我能给你超高的回报。
比如几个月就能让你的钱翻几倍。
”这听起来超级诱人对吧？但大家要知道，天下哪有这么好的事情。
正常的投资都是有风险的，不可能保证这么高的回报。
就像我之前听到的一个例子，有个小老板被忽悠，说投资一个项目，三个月就能回本还能赚两倍的钱，结果把自己的积蓄都投进去了，最后血本无归。
3. 收取前期费用。
很多融资骗局都会说，要先收取一些费用，比如什么手续费啊，评估费啊。
他们会说这是流程需要，等交了钱才能进行下一步的融资。
可一旦你交了钱，就再也找不到他们的人影了。
我有个朋友就遇到过这种事，他想给自己的小公司融资扩大规模，就联系了一个所谓的融资公司。
那家公司说要先交一笔评估费，朋友交了之后，就再也联系不上他们了，真的是特别气人。
三、如何避免融资骗局。
1. 调查背景。
在跟任何想要融资合作的人或者公司打交道之前，一定要好好调查他们的背景。
可以通过网络搜索，看看有没有什么负面新闻。
也可以问问行业内的人，有没有听说过这家公司或者这个人。
如果是那种新冒出来的，又没有什么可靠信息的，那就要小心了。
2. 拒绝高额前期费用。
如果有人一上来就要你交很多钱作为前期费用，那基本上就是骗子了。
正规的融资是不会这样的。
10大经典投资陷阱-金融防骗,投资陷阱--_1.doc
10大经典投资陷阱-金融防骗,投资陷阱10大经典投资陷阱2011/8/23/8:32天下商机朋友，刚刚捡到一块金砖。
这样，见者有份。
看你是有缘人，我又恰巧急需现金，不如爽快点出三千块钱，金子归你。
如何？”在路上遇到这样的，你大概会一边从口袋里慢悠悠地掏出电话拨110，一边对他摇头叹气说：“朋友，技术亟待更新啊。
”果然，半个月后你又遇到了他。
“朋友，内幕消息。
黑马股，明天中午主力拉升。
你我有缘，三千块钱，消息卖你，我们一起实现共赢。
如何？”面对这个勤奋的骗子，这次你不会有点心动？不要轻易说不。
连汇丰银行、瑞士银行这样的大型机构都曾拜倒在“内幕消息”的脚下，并赔上了数十亿美元。
而让这些银行损失惨重的正是前纳斯达克主席伯纳德·麦道夫。
人们常说只要不贪便宜就不会上当受骗。
这话自然没错。
但不幸的是，人总要等到被骗之后才发现原来自己面对贪小便宜的底线有多低。
用理性来约束自己似乎比克服“人性的弱点”容易些。
因此，我们为你准备了10个可以帮助你识别投资的特征，以便你在成功达成“天上掉金银，我自岿然不动”这样战无不胜的境界前不会误入歧途。
可别小看这些显而易见的特征。
巴菲特说，你能否获得优异的投资成果，不仅取决于你在投资上付出的努力及拥有的知识，也取决于在你的投资生涯中股市的愚蠢程度有多大。
对骗子来说也是如此。
你表现得越愚蠢，他获胜的机会就越大。
01承诺的投资回报高承诺投资回报高的情况一般有两种：一种是要多少有多少。
打个比方，最初向你时，介绍的年收益率是20%。
你问，能有30%吗？对方答，能。
你用72法则一盘算，要2年5个月才能翻番，于是继续追问，能有50%吗？对方顿时眉头一紧，算了，看在你那么有诚意的份上，行吧。
这种承诺是无止境的，当然也永远没有兑现的可能。
因此，这样的回报率也很容易被尚未被“一夜暴富”冲昏头脑的投资者或者专业人士识破，于是便产生了第二种情况：高额但合理的回报。
我们之前提到的麦道夫每年给投资者10%~17%的稳定回报。
创业融资被骗的十大类型
近年来，随着经济快速发展和大众创业理念深入人心，创业群体不断增长壮大，与此同时，伴随而来的是创业融资诈骗犯罪越来越多，给不少创业者造成了困扰，以下是现阶段融资被骗的十种类型：一、项目考察类该类融资诈骗主要以投融资双方之间信息不对称作为突破口，因为在传统的融资过程中，大部分创业者都缺乏融资相关经验，不清楚融资流程，虚假投资人便藉此在对企业投资过程当中，用项目考察为由对创业者收取考察费用。
但事实上，一旦创业者支付考察费用后，投资人在进行表面考察流程后，就以投资不合适作为借口，退出融资过程，赚取项目考察费用。
二、商业计划书类企业融资都需要向投资方提供商业计划书作为融资参考，该类诈骗便是在融资过程中以商业计划书不符合投资“标准”作为理由，要求创业者按照投资方的标准来重新撰写商业计划书，同时引导创业者购买投资方的商业计划书，且通常情况下，该类商业计划书的撰写费用都远高于市场价格，但是虚假投资方也只是负责商业计划书部分，对后续的融资并不做保证。
三、额外消费类当前，一部分虚假投资者会和高档场所联合起来对创业者实施融资诈骗，在企业融资调查过程中，把创业者拉到高档的消费场所诱导创业者支付高额的消费费用，创业者基于融资的需求，往往难以拒绝，最后上当受骗。
该类融资骗局通常是投资人考察项目的人数较多，而且消费偏高，和普通投融资双方建立的友好关系型消费不同。
四、融资担保类企业创业融资对投资人来说本是一件具备较高风险的事情，属于投资人自负盈亏的一种行为，但部分投资人在对企业投资的时候，要求与企业签订融资担保协议之后才进行投资，然后在该类协议中要求创业者先支付担保中金融的1%-5%作为担保佣金，收到费用之后就开始利用“拖”字诀，迟迟不为创业者投资。
五、融资评估类部分投资人为了降低投资风险，在投资之前，要求创业者到一些机构做相关的企业项目评估审核，评估的费用从几万到几十万不等，而事实上，投资人早已和评估机构私下联合起来，等创业者缴纳评估费用后，该部分费便由投资人和机构共同分成，而创业者得到的非专业评估报告对融资也几乎毫无帮助。
投融界教你如何识别投融陷阱
投融界教你如何识别投融陷阱针对当前社会中反响比较强烈的投融资陷阱问题，投融界网站为此特列出了一些常见的陷阱，以提醒广大会员朋友，提高警惕，避免不必要的损失。
一、项目融资常见陷阱1、对方以某某银行、某证券机构、某平台会员或者其他知名投资机构的名义联系业务，这个时候可以记下对方所报的公司名称、姓名和联系电话，然后上网搜索到这个公司的网站，并电话联系相关部门核实确认；2、对方频繁主动电话联系，电话中态度“热情洋溢”，并轻易许下投资承诺。
要相信天下没有掉馅饼的事，此时项目融资方就需要保持警觉；3、利用项目融资方急于融资的心理，以押金、考察费、评估费、项目受理费、顾问费、制作商业计划书、保证金、律师费等名义收取价格不菲的前期费用，并且虚假资金方常推荐或指定第三方（实际上是同一方）接洽业务，麻痹项目融资方，规避法律制裁。
请务必谨慎决策；对这方面的风险规避办法是，在双方正式谈判之前，项目融资方就正式声明不支付以任何名义的前期费用，如果对方一再强调双方共同承担前期费用，则应选择双方都认可的第三方，在融资成功后才共同支付这笔费用；4、以考察项目名义，拉一帮人到指定高档酒店高额消费，或者其他类型的高额消费；5、诈骗人之所以能够成功，在于他的伪装：有豪华办公室，肉眼难识真伪的网站，办公室里来回穿梭的“漂亮托”，当他们对你“甜言蜜语、豪言壮语、胡言乱语”时，请保持清醒头脑；6、借考察项目名义刺探商业情报。
识别办法：对方在考察现场，甚至只在电话中急切问询各方面问题，明显缺乏投资诚意。
接到对方名片之后即上网或电话查询核实，双方沟通交流时，公开信息顺序宜按照从次要到核心依次向对方公布；7、投融资工作专业性非常强，且投资方一般专注于某几个行业进行研究，所以在与对方交谈时，可试探其专业性。
如果对方专业性不强，就要先打个问号。
同时加强自身在金融和企业管理等方面的专业修养，知己知彼，以免自己的资产被廉价出售，这是提高融资成功概率的根本性办法；8、一般而言，投资公司更愿意投资自己熟悉的行业和地区，很少有投资公司有能力和意愿投资所有行业和所有省份。
投资者必须了解的投资欺诈和骗局
投资者必须了解的投资欺诈和骗局投资者在进行任何投资之前，都必须了解投资市场中存在的各种投资欺诈和骗局。
这些欺诈和骗局往往利用投资者的贪婪心理或者缺乏知识来获取不当的利益。
为了防范和避免投资风险，本文将介绍一些常见的投资欺诈和骗局，并提供一些防范措施供投资者参考。
1. 高收益保本投资一些诈骗者宣称能够提供高收益同时保本的投资产品，吸引投资者将资金投入。
然而，这种承诺往往是虚假的，诈骗者会将投资款项据为己有，或者以高额回报吸引更多的投资者进入，形成资金链条。
最终，当投资者要求退出或者回本时，资金链断裂，投资款项无法返还。
防范措施：投资者要保持理性和警惕，不要贪图不切实际的高回报率。
应通过合法渠道了解投资产品，选择有合法牌照的机构进行投资，避免投资黑平台。
2. 内幕交易内幕交易是指在未公开的情况下，利用未公开的信息进行交易获取利润。
内幕交易违法，并且严重损害了市场公平和投资者的利益。
投资者应该警惕与股票信息相关的违法行为，不要盲目跟风交易。
防范措施：投资者应了解和遵守相关法律法规，了解公司公告披露的义务和规范，并密切关注公司公告和新闻，了解公司经营状况和发展前景。
3. 庞氏骗局庞氏骗局是指利用新投资人的资金来支付旧投资人回报的一种诈骗手段。
庞氏骗局通常以高回报为诱饵，吸引投资者将资金投入。
随着新投资者的加入，旧投资者能够获得回报，这使得投资者误以为投资项目是正常的。
然而，庞氏骗局最终会崩溃，造成投资者的损失。
防范措施：投资者应对高回报的项目保持怀疑和警惕，在进行投资之前，应仔细调查项目的运营情况和合法性。
投资者可以通过了解和核查公司的经营情况、注册资金、相关执照等来判断项目的可信度。
4. 互联网金融骗局随着互联网金融的发展，一些不法分子利用互联网金融平台进行诈骗活动。
他们以各种方式诱导投资者上当受骗，例如虚构平台、虚假投资产品等。
投资者需要警惕此类骗局，不要轻信网上宣传，应提高警惕。
防范措施：投资者在进行互联网金融投资时，应选择合法的、有信誉的平台进行投资，注意核实平台的合规性和监管情况。
中国十大投资陷阱投资,陷阱,公司.doc
中国十大投资陷阱-投资,陷阱,公司-商务指南-但现在，很多中小型经纪公司都面临着房源的断顿儿，其日子可想而知。
交易少，没钱赚，资金无法流动，把不少经纪公司推到了悬崖边缘。
门槛过低房地产经纪行业，听起来很专业的一个行业，但据业内人士透露，进入这个行业的门槛之低令人吃惊，只要10万元的注册资金和4个房地产经纪人证件即可，10万元对现在的人来说根本不算什么，而房地产经纪人证件1000元就可以办一个，进入门槛太低已经严重制约了房地产经纪行业的发展。
据了解，目前，北京市经过政府资质审查的房地产经纪公司就超过了2000家，而有关部门披露的一个数字称，目前北京存在的合法和不合法的房地产经纪公司就超过了1万家。
其中，主要代理一手楼盘的公司有100多家，但真正具备全案策划能力的公司不超过20家。
仅仅满足于代理一两个项目的销售，满足于做销售员的经纪公司太多，而真正具备全案策划能力、深知市场需求、具有准确判断力的经纪公司简直是凤毛麟角。
诚信危机除此之外，房地产经纪行业鱼龙混杂、良莠不齐，以坚石事件为代表的欺诈消费行为屡禁不止。
尽管行业主管部门相继出台了有关规范政策和管理条例，但由于在房地产交易过程中存在严重的信息不对称，使得消费处于被动地位，增加了交易风险。
而房地产经纪行业的社会形象也普遍受到负面评价和质疑。
房地产经纪业是房地产衍生行业，“皮之不存，毛之焉附”，来自房地产宏观调控的寒流使它更加弱不禁风。
网络游戏是强恒强的资本博弈，同时网民的喜好也是决定胜败的关键。
在地盘已被瓜分殆尽的2005年闯进网游市场，如果没有矫健的身手，难免落个人财两空。
虚拟的深渊网络游戏捕获目标：民间资本,专业投资陷阱深度：★★★诱惑指数：★★★前一段有学发表高论，认为性和庸俗化挽救了中国互联网。
尽管论点值得商榷，但我们周围沉迷于《奇域》和《天堂》的人却与日俱增。
尽管这两款网络游戏只是众多网游中的一小部分，但从它们的普及可以看到互联网带给我们的不仅是信息的沟通，还有无限的宝藏。
投融资行业10大骗局
投融资行业十大骗局1、项目考察、评估项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。
如果你的项目是资源型的且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的搏弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等找下一家。
评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。
对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。
2、银行代表处\\中国(UN、US、BVI、HK等)国际有限公司\\（私募）基金会\\协会\\融资网站\\投资咨询\\顾问\\担保有限公司.这些机构，只要不是真正自有资金，往往都是虚假的（钱从海外进来的时候按国家政策不是那么简单的事，谁都会说钱在国外），恶迹斑斑。
银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。
很多名字起得很响亮的“中国"、"国际"、"华人"之类的公司，在海外注册经查没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。
所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了，要记着，在中国投资是有潜在的壁垒的。
国内的一些协会，对于以非正规手段挂靠的机构，其实和牙防组并没有什么不同，这么做只是为了有个号召力圈有钱人的钱罢了，对一般的项目并没有兴趣，唯一感兴趣要做的就是造势。
投资界十大谎言
投资界十大谎言
（一）承诺的投资回报高：一些投资顾问公司或个人会承诺高额的投资回报，但这种承诺往往是不现实的。
（二）可以投资某种将要上市的原始股：有些人会宣称可以投资某种将要上市的原始股，但实际上这些股票往往是被炒作的垃圾股。
（三）可以购买内部消息：一些人会声称拥有内部消息，可以告诉投资者哪些股票将会上涨，但实际上这种消息往往是不可靠的。
（四）免费投资推荐：一些投资顾问公司或个人会提供免费投资推荐，但实际上这些推荐往往是不良的。
（五）可以保证最低收益：一些投资顾问公司或个人会承诺保证最低收益，但实际上这种承诺往往是不现实的。
（六）可以控制风险：有些投资顾问公司或个人会声称可以控制风险，但实际上他们往往没有能力做到这一点。
（七）可以预测市场：有些人会声称可以预测市场走势，但市场是不可预测的。
（八）可以快速致富：有些投资顾问公司或个人会宣扬快速致富的理念，但这种理念往往是不可信的。
（九）可以高枕无忧：有些投资顾问公司或个人会告诉投资者可以高枕无忧，但实际上投资风险是不可避免的。
（十）可以保证成功：有些投资顾问公司或个人会承诺保证成功，但实际上这种承诺往往是不现实的。
虚假投资理财类诈骗的常见套路
虚假投资理财类诈骗的常见套路投资理财类的虚假诈骗是指一些不法分子利用投资理财的名义，吸引受害人投资，实际上是将投资人的资金据为己有，或者以高额回报为诱饵进行诈骗。
这类诈骗手段层出不穷，下面我们将介绍一些常见的虚假投资理财类诈骗套路，以提醒大家警惕，避免上当受骗。
1.虚假的投资项目虚假的投资项目是一种常见的诈骗手段。
诈骗分子会打着投资项目的旗号，声称可以投资赚钱，吸引受害人投入资金。
他们可能会提供虚假的投资回报数据，伪造虚假的投资收益图表，甚至可能会安排一些扮演投资成功者的人士进行宣传，以此获取被害人的信任。
一旦投资人将资金投入其中，很可能会遭遇资金被挪用或者虚假投资项目破产而丧失全部投资。
2.高息理财诈骗高息理财诈骗是一种常见的虚假投资理财类诈骗套路。
诈骗分子会声称自己有实力、有门路，能够以高额的利息回报吸引投资人投资。
他们迷惑投资人，让他们相信只有投资本公司才能获得高额回报。
实际上，这些高息理财项目往往是假的，投资人的资金很可能会被挪用或损失。
3.层层转账诈骗层层转账诈骗是一种常见的虚假投资理财类诈骗套路。
诈骗分子会找一些看似正规的投资公司或者个人作为合作伙伴，通过他们向受害人推销投资产品。
受害人一旦决定投资，诈骗分子会安排合作伙伴向受害人返还一部分投资款，并要求受害人再次转账。
随后，受害人会不断收到类似的要求，目的是让受害人不断转账，直至资金被全部骗走。
4.短线炒股诈骗短线炒股诈骗是一种常见的虚假投资理财类诈骗套路。
诈骗分子会声称自己有炒股的特殊技巧和内部消息，能够带领投资人获得高额回报。
他们迷惑投资人，让他们相信只有投资本公司才能获得高额回报。
实际上，这些炒股操作往往是假的，投资人的资金很可能会被挪用或者遭遇投资失败而损失。
5.虚假的金融产品虚假的金融产品是一种常见的虚假投资理财类诈骗手段。
诈骗分子会声称自己有独特的金融产品，具有高额回报的特性，诱骗受害人投资。
他们可能会以低风险、高收益为噱头，吸引投资人投入大量资金。
2021年常见投资骗局有哪些
常见的投资骗局有哪些常见的投资骗局有哪些投资骗局一稳赚P2P产品做为一款理财产品，都存在风险只有高低之分。
自从213底开始市场出现了很多P2P类的借贷平台，打着高收益高回报的宣传，吸引了很多投资者的参与。
高于市场平均收益2%-3%的回报率，做为行骗诱饵，进行非法集资。
通过短时间的筹划利诱，最终选择关闭网站携款潜逃。
建议选择P2P平台一定要参考平台资质与实力，有无资金安全托管，是否受证监会监管。
投资骗局二投资海景房地产做为近1年投资标的，很多机构为了争夺市场的“蛋糕”，常常打出一些虚假与事实不符合的宣传，如“交通方便，邻近学校超市，面朝大海，南北通透，绿化面积15%以上”。
但实际楼盘情况与事实确不符合，很多被骗了交了定金看房的投资者，退不了压金。
建议选择海景房间投资，一定要网上了解有无负面评价，并亲自实地考察后满意在进行选择。
投资骗局三银行存款变保险中国做为全球储蓄大国，很多人都在存款的习惯，存款的高峰期常常在年后2到3个月，一些去银行存款的大爷大妈，对于银行里的投资品种并不是太清楚，常常去存款，最后被忽悠变成了银行保单。
也了解过这类的事件，多是保险公司与银行合作，派到银行大厅驻守的销售人员进行销售卖保，很多年龄大的客户在不是特别清楚的情况下，被骗买了保险产品，而且这类保类的分红并不一定能保障，占用的时间长，提前支出还会扣大量费用。
建议去银行存款，一定要了解清楚是理财产品，还是保险存单，看清楚签订的合同。
投资骗局四民间高额借贷在我们身边，有很多搞民间借贷的借贷人，常常以15%或者更高的回报做为幌子，吸引身边的朋友进行投资，一开始让你尝试点“高收益的甜头”。
等你加大资金投入后，最后拿着钱开始逃跑。
建议没有资金安全的保障下，建议这类投资尽量不要操作。
投资骗局五投资品，纪念币等除了金融投资产品，还有一非金融的口与纪念币成为一些投资者的目标，在网上可以查到很多这类的信息，很多普通市场价位的古玩，邮票，纪念钞等，经过各类所谓的“专家”包装炒作，负带着潜力与升值空间为理由，大量吸引着投资者进行行骗。
投资套路的十大陷阱
投资套路的十大陷阱投资套路的十大陷阱投资理财是现代人的必修课，但在收益的背后，有很多人都经受到了投资陷阱的考验。
这些陷阱常常以某种套路的形式出现。
下面是常见的十大投资套路陷阱。
一、高息诱惑陷阱这类投资套路在广告中最为普遍。
通常是以所谓“高利息”为卖点，吸引不少人投资。
但在周转方面，钱并不一定在满足每个客户需求的情况下能得到及时的还款。
二、小额诈骗陷阱在网上投资平台，一些人会推销所谓低风险的小额投资项目，然后通过高压营销来形成压迫感，最终骗取投资款。
投资者一定要有足够的警惕心，避免被这类骗局钩饵骗。
三、承诺回报陷阱这种投资套路常常是金融机构和中介为和客户谈判提供的诱惑，承诺会有较高的年化回报率，安全性也得到保障。
但应该知道的是，投资涉及风险，这种高回报位有较高风险的投资项目。
四、搭售陷阱很多平台随时提供多种金融产品以满足不同人的投资需求，但当你在购买一种产品时，会有客服人员向你强行推销别的高利润产品的陷阱。
理性投资者不应该被这种套路所迷惑。
五、众筹诈骗陷阱众筹投资是通过互联网提供的发展机会，提供了创业者和投资者之间的机会，但也有不少“伪弱者”，他们即使没有好想法，也会利用这一机会推销获得不良资金。
所以，投资者在这样的投资项目中也要保持警惕。
六、低买高卖陷阱这种套路经常出现在一些股票投资指南的交流区域。
信息经过神秘的传递，然后就被投资者们盲目跟进，结果往往是吃亏。
七、持续投资陷阱这种投资方式主要是在下市中运作的。
投资者获得收益后，重新投资并继续享受收益。
这种陷阱风险较大，很容易让投资者陷入无法脱身的状态。
八、人际关系投资陷阱在工作和生活中，常常会接触到投资“专家”们。
他们会利用自己的精神和知识，推荐我们投资某些品种。
由于这些人具有一定的公信力，往往不容易拒绝，但某些人往往以险资低并且利润高为条件，让你意识到投资的过程实际上就是骗局。
九、买赖陷阱买赖是炒作价值的一种手段，包括早期购买，轻轻松松得到高利润，等等方式。
15个投资理财大骗局
15个投资理财大骗局导语：认清下面讲到的15个投资理财大骗局，做任何决定前都要谨慎了解情况。
敛财的P2P平台长什么样?今天去上班的路上，又看了一篇文章，质疑“巴铁”空中巴士实为P2P敛财项目，对于一些投资人而言又是会心一击。
每次有P2P平台出事，就会有人跳出来说这不是真正的P2P，那么，有多少P2P是真正的P2P?现在投资人已经被弄得风声鹤唳了，事后诸葛可不是投资人想要的。
那么我们还是来看看，什么迹象能看出一个所谓的P2P平台，其实是敛财平台。
看平台的背景和资质老板是抢劫犯注册地是菜市场P2P平台分国资系、上市系、风投系和民营系，前面三个都算是背后有人的平台，实力较强，比较受投资人亲睐。
但除了看这些，还有看P2P平台背后有没有关联的实业，包括上游母公司、母公司其他子公司、股东关联公司，如果有就要小心是自融，特别是一些当前效益不好的产业，可能会把垃圾资产注入该P2P平台来融资。
除了平台本身的背景，还要看平台高管的背景。
较好的履历是一种能力的体现，如果是个草台班子就要多加留心了，特别是如果其中有人是老赖或者其他负面记录的，没必要尽量别投。
比如星光资本的老板是老赖，三湘金融的老板则是个抢劫犯。
还有平台资质也要看，加入全国互金协会和地方互金协会的不一定完全靠谱，但只热衷于加山寨协会还大肆宣传的就要留个心眼了。
还有平台注册的办公地，如果地方不对也要小心，比如群众代贷的注册地，是个菜市场。
看平台的安全保障付款要刷POS机担保方是老赖平台的安全保障方面一般包括和第三方支付或银行合作、险企合作、风险准备金、第三方担保以及IT技术。
如果平台没有和第三方支付或银行合作，就要小心资金池的风险，特别是刷POS机的，比如之前金策通的投资人向融360展示投资记录显示，交易渠道是POS机。
还有的投资人会觉得第三方担保的比较靠谱，但如果是自担保呢，如果担保方出问题了呢?融360就发现爆雷的金策通和小麦金融都涉嫌自担保，而金行财富的的担保方则是老赖!P2P是网上交易，资金安全很重要，专业的技术研发团队是必要的，安全性的ssl加密传输协议(https)或其他保证用户信息安全的手段都没有的平台，打钱给你放心吗?还有的网站是个人备案或者服务在国外的，谨慎!看投资标的年化收益率过百融资方信息全无看标的要看什么?收益率是首当其冲，不是要看收益率是多少，而是要看这个收益率靠不靠谱，特别小心标日利率和月利率的平台，很多日利率折算年利率高达几百或几千，投资这样的平台等于赌博!除了收益率，看其他的就要看具体那个平台披露了多少信息，披露了多少看多少。
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投资界最常见的10种投融资骗局
对于创业者来说，在融资过程中会遇到这样或那样的融资问题，其中最大的问题是要谨防投融资骗局。
那么，究竟有什么样的投融资骗局？这些投融资骗局中有哪些猫腻？又有哪些违背金融常识的陷阱？请看专家所列的融资骗局项目考察、评估
项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。
如果你的项目是资源型且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的博弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等，要找下一家。
评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。
对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。
租赁SBLC
我无法思考明确这个怪圈——租赁信用证，企业缺少资金的话，外资在“不想动款”的情况下，用银行票据给你做投资抵押，而他独自承担风险，你只需要每年付使用成本10%，这很可能只是洗钱。
顺便插一句，如果是买断的话，那就是他向你融资了，因为你给他的是现钱，他用证抵押，而你要用银行抵押贷款的方式买断他，你贷的款支出项目用途超过20%就是洗钱。
贸易的信用证是可以的，跟着合同走，必须有真实的交易背景且有可以控制的风险，老外不会随便开这个出来，他不是傻瓜。
如果要接证银行担保的话，那么这和你在接证银行借款有什么区别？用你的项目抵押给开证方，想一想对方能划算么？
各种各样的机构
银行中国代表处(UN、US、BVI、HK等)、国际（私募）、基金会、协会、融资、投资咨询顾问担保，等等，这些机构只要不是真正自有资金，往往都是虚
假的（钱从海外进来的时候，按国家政策不是那么简单的事儿，谁都会说钱在国外），恶迹斑斑。
银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。
很多名字起得很响亮的“中国”、“国际”、“华人”之类在海外注册的公司，经查是没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。
所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目，尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了。
要记着，在中国投资是有潜在壁垒的。
中国国的一些协会，那些以非正规手段挂靠的机构，其实和牙防组并没有什么不同，这么做只是为了有个号召力圈有钱人的钱罢了，对一般的项目并没有兴趣，唯一感兴趣要做的就是造势。
融资是最能忽悠人的了，他们以为自己拥有的信息就能左右投资人，其实有钱的人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人（要这些人出钱投资更困难）。
无抵押贷款、过桥资金、短期借贷
关于无抵押贷款，请参看银行贷款章节，一般人都知道这是不可能的“馅饼”。
过桥资金，几乎所有的企业都缺乏流动资金（难怪嘉成也特别重视），很多所谓的资金方（代表）利用项目方急于需要资金的心理，先把活儿接下来，然后满大街跑着去找钱，充分调动老旧裙带关系，信息很可能会在很短的时间漫天飞，最终却耽搁你的时间，你发出去10条线，最后的答复可能都是一样，因为资金是空的——短期的钱更不好借，尤其在不了解的情况下，根本很难成。
直存款戴帽直存
直存款，就是抢银行。
这一点只要是银行的人都知道，可为什么还这么热？因为表面上看，资金是没有风险的，资方很乐意睁一眼闭一眼，当然仅是表面：任何银行都遵循存款自愿，取款自由的原则，根据法律，银行有义务支付存款利息和到期归还本金，所以，你去存款没错，错在银行和用款企业合谋将资方的钱调动到企业账户，虽然银行的电脑不会出错，但人是灵活的，这么做和从银行抢钱没什么区别，否则银行存那么多钱为什么不贷给你呢。
对于贴息，银行肯定是不能给的，否则就是高息揽存，如果企业用不上钱，肯定是不会吃亏白给的，如
果企业亏损还不上钱，那么的社会保险（放心保）的案子是很明显的了（到最后中介费变成受贿是很正常的），最后都是银行的坏账，国有资产的流失。
在法制逐步健全的今天，谁还愿意做呢？尤其是没办法的情况下。
还有一种情况的发生是：私人的钱做这种事情是很不划算的，即使所谓的贴息够，但总体回报不高，而对于公司，现金往往是企业的生命，不会随便拿出来闲着存给别人，所以，几乎95%以上的资金是所谓邮政、保险、证券的资金，而这些金融机构的同业（拆借）资金根本就是银行对银行发生的，和任何人都没有关系（你可以拿国家的钱吗？），也不存在某些因为存款不够而没钱贷款给企业，真正的原因是企业不符合条件，或银行的“头寸”问题。
（不上网）保函、（美元）趴账款、财政担保
保函没有不上网的，不上网就是假的，是签字人（如果是银行官员的话）私下借钱的协议，银行将不承担任何责任。
上网的保函，和存单一样，只是你要开数额的钱都到银行去了，如果不是你的钱你项目根本用不上。
在这种情况下，你还要支付相应的费用，有这个必要吗？美元存款趴账，这种情况下你只是个人头，底单依然不是你的名字，你没有支配这个钱的权利，存单只能当废纸罢了，很多人还幻想着拿这个去贷款。
你会花钱买一纸吗？财政担保，用地方的财务收入来担保投资资金的安全性，最后是国家偿还，国家目前银行里的20多万亿资金还放不出去，有钱可以上股票市场去赚一下，没必要拉上国家和民众的权益为一小撮利益集团牟利。
担保不是一件小事，实际和出资没什么两样，我想即便是政府也没这个权利，如果项目亏损了，偿还就相当于卖国。
三方委贷、中外合资
我看了不少三方委贷的版本，基本分两种：银行版本和银主版本。
大约在近20年前中国政府对于外资是非常欢迎的，但外方没有放款权（金融机构才有的），国家有关部门为此制订了这个方案，银行的版本里，银行都不承担任何责任的：你要和用款企业合作，和我没任何关系，我还要收管理费。
试想，如果是你的钱，仅仅为了把钱给你所不了解的项目或者企业，而你既不参股，又不管理，又不监管，这和把钱扔到水里有什么区别呢？在所有银主的版本里，有这么一句猫腻的话：“代收代付”，如果收不到该怎么付？是要拿银行的钱去填补吗？这就像是要抢银行。
对于委托贷款，外资更愿意做中外合资，以前外资的优惠政策现在已
经没了，很多项目根本没有壁垒，非你不投，外资独资不是更好吗？如果对方合作，有可能是你给他打工，很多人不乐意，外商更多的时候是觉得国人做事不严谨，还不如直接自己操作或找正规的管理机构更彻底，更何况很多时候外方的技术比中国先进。
存单质押
如果有一存单，在你可以抵押的情况下，从银行贷款，这种情况和把存单直接给你使用没什么区别，资方要多少贴息都没关系，就是90%，也还有10%，反正还不了还可以划存单里的钱，现实中根本不会有资方这么做。
中国国流行的存单质押也是存在猫腻的：要银行出个保证能把存单退还给资方。
如果还不了的情况，那么银行既要划款，还要把存单退回。
那么，这个漏洞算什么呢？只能算是抢银行。
所谓保证，不是银行的正规业务，即使所谓的关系有效，到时候也是三败惧伤（行长首先被X），真的会有资方为了一点所谓的贴息冒这么大的风险吗？我看最多还是中间人的妄想吧。
不还本，不付息，扶贫款解冻资金增值下线款
套用一句流行的话：效果很轰动，情况很严重，结果有点玄儿。
任何违背经济规律或者非你莫属的事情，都将属于奇迹。
这种情况轮到一个项目方上的概率不超过1/1000，有钱的人也肯定会有一定的势力，资金大了都很正规而不是天方夜谭。
即使是小钱，有不需要还的吗？只是因为你的项目好？或者得到政府的批文？如果真是赈灾扶贫的款，都敢用的企业那也是牛人了。
对于下线款，我不想说太多，一句话不可能！真以为这个世界钱太多了找不到项目了吗？所谓冻结资金，靠权力拿到的机会，这么大的好处轮到项目方头上的可能，即使这个资金存在（会有吗？），概率、成功率有多大？有了这个钱，还需要做项目吗？美梦难圆啊！
海外上市
中国国为挽救几乎崩溃的股市，计划开中小企业创业板，庆幸的是大家赶上能喝粥的时候了。
而国外这方面的运作也很透明和成熟，IPO是很平常的事，很多中国国的中介，利用项目方不懂的心理，往往狮子大开口要多少股份，需知国外对于中介机构（国外叫经纪人）是很有规矩的，ICC500/600是什么，建议大
家自己去看看。
上市并不是很神秘的事，你自己都可以做，一个企业培养这样个把人才也不是什么难事儿，基本没什么了不起。