第二章 社会保障的理论基础

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帕累托改进(Pareto Improvement) ：一 种变化，在没有使任何人境况变坏的前提 下，使得至少一个人变得更好。通俗地讲 “帕累托改进”是在不损害他人福利的前 提下进一步改善自己的福利。
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§2.3福利经济学关于社会保障理论的 相关论述

三、福利最大化的手段——国民收入分配
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凯恩斯的国家干预理论：
凯恩斯本人并不属于社会改良派，但其主 张对于社会保障制度和福利国家理论发展有着 极为重要的影响。 凯恩斯主义经济理论产生的背景：20世纪 30年代资本主义经济大萧条时期（生产过剩、 失业严重，传统自由放任主义资本主义理论对 此束手无策）。 凯恩斯的国家干预理论是美国罗斯福新政 的理论基石，第二次世界大战前后，凯恩斯经 济理论逐步成为主流理论，国家干预学说促使 社会承担更大的责任。 2013-8-10
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德国新历史学派的政策主张
a 、国家的职能不仅是政治，还包括经济职能。（安定社会秩
序和发展军事实力，还有直接干预和控制经济生活，即经济管理的职 能。）
云 仅仅局限于满足自身的物质方面的欲望，而且还应该满足高尚的、完 南 善的伦理道德方面的欲望。 d 财 、劳工问题是德意志帝国面临的最严峻的问题。 e、主张通过赋税政策实行财富再分配，并通过各种法令，包括 贸 学 社会保险、孤寡救济、劳动保护以及工厂监督等在内的一系列法令， 实行河流、森林、矿产、铁路和银行等生产事业的国有化，限制土地
凯恩斯的理论和政策主张成为战后凯恩斯主义者和 社会民主党人积极宣传的“福利国家”的理论依据。
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§2.5
贝弗里奇的社会保障思想
ห้องสมุดไป่ตู้
《贝弗里奇报告——社会保险和有关服务》： 继承了新历史学派理论中有关福利国家的 思想，从英国现实出发，指出了贫困、疾病、 愚昧、肮脏和懒惰是影响英国 社会进步、经济发展和人民生 活改善的五大障碍。为此，政 府要统一管理社会保障工作， 通过社会保障实现国民收入的 再分配。



国民收入越大，社会福利越大； 分配越公平，社会福利越大。
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庇古假定在收入分配中 有一个货币收入的边际效用 递减规律在起作用。同一英 磅的收入对穷人和富人的效 用是不相同的，穷人一英磅 收入的效用大于富人一英磅 收入的效用。
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主张：

增加必要的货币补贴，改善劳动者的劳 动条件，使劳动者的患病、残疾、失业和 养老能得到适当的物质帮助和社会服务。 向收入高的富人征收累进所得税，向低 收入劳动者增加失业补助和社会救济，以 实现收入的均等化，从而增加普遍的福利 效果。 实行普遍养老金制度，或按最低收入， 进行普遍补贴的制度，通过有效的收入转 移支付实现社会公平。
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萧条和失业是不可避免的，因此只有国家干 预才能使资本主义经济实现充分就业。
主张：提出的有关政府对经济的调节 税收政策——累进税制 财政政策——增加社会福利开支 最低工资立法、充分就业 清除贫民窟、改革教育、限制工作时数、兴建公共工 程设施 不仅强调了政府应该干预,而且从技术上论证了政府 应该怎样干预，干预到什么程度。
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参考
关信平,1993，西方“福利国家之父”——贝 弗里奇：兼论《贝里奇报告》的诞生和影响 刘红红，2004，西方社会保障理论的演变及 其借鉴意义 王文龙、金丽馥，2005，对当代西方社会保 障理论的评析与借鉴

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§2.3福利经济学关于社会保障理论的 相关论述

二、福利最大化的条件——资源配置最优
帕累托最优是福利经济学的核心概念之一， 新福利经济学的主要内容都是围绕这一概念发展、 演化而来的。 帕累托最优是实现社会福利最大化需要具备 的条件
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帕累托最优(Pareto Optimum)又称帕累托 效率 ( Pareto Efficiency)：资源分配的一种状 态，在不使任何人境况变坏的情况下，而不 可能再使某些人的处境变好。在其他条件不 变的条件下，如果不减少一些人的经济福利， 就不能改善另一些人的经济福利，就标志着 社会经济福利达到了最大化的状态，实现了 帕累托最优状态。帕累托最优是公平与效率 的“理想王国”。
公 私有制，改善公共卫生等措施实施自上而下的改良，以改善工人的劳 共 动条件和生活条件，缓和社会矛盾，促进经济发展。 管 理 学2013-8-10 院
b、 国家的法令、法规、法律至上，决定经济发展的进程。 c 、经济问题和伦理道德是密切相关。人类的经济生活并不是
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§2.3福利经济学关于社会保障理论的 相关论述
一、福利经济学对福利衡量的研究



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基数效用论 序数效用论 卡尔多-希克斯的福利标准 西托夫斯基的双重福利标准 李特尔的福利标准 社会福利函数论
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§2.3福利经济学关于社会保障理论的 相关论述
阿赛· 庇古的福利经济学：


阿赛· 庇古被西方学者推崇为“福利经济学之 父”。他把福利经济学的对象规定为对增进世界 或一个国家经济福利的研究。 庇古认为福利是对享受或满足的心理反应，福 利有社会福利和经济福利之分，社会福利中只有 能够用货币衡量的部分才是经济福利。经济福利 取决于国民收入的数量和国民收入在社会成员之 间的分配情况。
二、社会总产品分配理论对社会保障的相关 论述

社会保障扣除必要性的相关论述 社会保障扣除比例适度性的相关论述 马克思主义经济学对社会保险基金来源的相关 论述
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马克思、恩格斯关于社会保障理论的论述
揭示了社会保障制度建立的必要性
马克思和恩格斯在描绘未来社会的宏伟蓝图时，不仅提出 要对生产资料建立保险制度，而且论述了对劳动者也要建 立保障制度。

一、自由放任主义的终结

二、凯恩斯的有效需求不足理论
三、凯恩斯主义的国家调节和干预理论

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凯恩斯的有效需求不足理论



凯恩斯认为，社会总需求小于总供给，而资本主义 社会的就业数量取决于有效需求的水平，有效需求 不足是失业和经济危机发生的原因。 在解决措施上提出了一系列增加需求的理论，很大 程度上包括了社会保障的内容，如：增加消费、消 除贫困、实行社会保障、实行最低工资制度等 在他看来主要是为了增加有效需求，而客观上促成 了社会保障制度的运作。
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该报告建议的社会保障计划包括三种保 障方式：社会保险、社会救济和自愿保险。
社会保险用以满足居民的基本需要；
社会救济用以满足特殊情况的需要； 自愿保险则用以满足收入较多的居民较高 层次的需要。 1948年7月英国首相艾德礼率先宣布英国
已建成了“福利国家”。贝弗里奇也以此 获得了“福利国家之父”的称号。
阐明保险基金的来源
马克思认为，不管资本主义社会，还是社会主义社会，保 险基金最终都是来源于社会剩余劳动所创造的剩余产品或 剩余价值。
阐述社会保障的分配
社会保障分配要遵循适度的原则，既要体现社会保障的功 能，又不能阻碍生产力的发展。
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阐释社会保障的功能
资本主义保险制度具有两大职能：一是“分摊损失” 职能。即是说社会保障把个人的风险及损失分摊到整 个社会，由社会承担。二是“补偿损失”功能。保险 基金的特殊功能在于它既不用于直接消费，也不直接 用于积累，而是用来补偿风险造成的损失。
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【思考】
课后查阅： 贝弗里奇有关社会保障的基本思想和主要政策， 《贝弗里奇报告》诞生的社会背景、主要内容 和意义，以及它在战后半个世纪西欧社会福利 制度中所起的作用和新的社会条件下面临的各 种问题。 梳理： 社会保障发展各阶段的基本理论与实践发展


萌芽阶段、建立阶段、发展阶段、黄金阶段、改革和 调整阶段 对我国社会保障制度的建立和完善有哪些借鉴意义？
收入分配是实现福利最大化的手段 收入转移的途径：政府向富人征税，再补贴给穷人。 采取累进所得税、遗产税之类的措施，设立一 些社会福利措施，将货币收入从富人那里转移给 一些穷人 补贴穷人的方法如：养老金、免费教育、失业保险、 医疗保险、房屋供给等
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§2.4 凯恩斯主义经济学的 “国家干预理论”
揭露资本主义社会保障制度的实质
资本主义国家支付的社会保障金都是直接或间接地从工 人工资中扣除下来的，是劳动力价值或价格一部分的转 化形式，归根到底是由工人自己负担的。
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§ 2.2 德国新历史学派



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18c，尤斯蒂Justi《国家权力和福利的基础》两卷 本提出了“福利国家”的思想，经济政策应该为了 全体臣民的利益，为臣民谋福利，主张通过国家的 行政权利来实现福利国家 19c，新历史学派（讲坛社会主义）继承了其思想。 主张社会改良，反对经济自由主义，强调国家的经 济作用，认为政府应该举办一部分公共事业来改善 国民的生活，缓和社会矛盾。 Gustar Schmaller（施穆勒） Brentano （布伦坦诺）
第二章 社会保障 的理论基础
本章学习要点：主要社会保障理论学说



马克思主义的社会保障思想构成 德国新历史学派 福利经济学关于社会保障理论 凯恩斯学派有关社会保障理论 罗斯福的社会保障思想 新剑桥学派 贝弗里奇的社会保障思想 马斯洛的需求层次论
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§2.1 马克思关于社会保障的一般论述 一、社会再生产理论对劳动力再生产的论述
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庇古的理论以“基数效用论”作为其研 究的出发点。所谓基数论是用1，2，3， 4，……的基数来进行衡量、比较和表示消费 满足，而计算的基础则是边际效用价值论。 庇古论证了经济福利增大的可能性，提 出了两个基本命题：一是社会的福利将随国 民总收入的增加而增大，二是社会福利由收 入分配的均等化而增大
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该报告主张通过建立 报告中提出了四个原则： 一个社会性的国民保 普遍性原则（又称全民 障制度，对每个公民 保障原则）； 提供七个方面的社会 保障基本生活原则； 保障： 政府统一管理原则；
儿童补助 养老金 残疾津贴 失业救济 丧葬补助 丧失生活来源的救济 妇女福利
权利与义务对等原则。