数据质量检查

数据质量检查规则：
信息类别 问题列表 产品信息与资产池信息不 符 理财产品类型为信托类，但对应的资产池未投向资金信托计划
另外需要注意的是：1、产品成立当月募集信息中当期申购金额应该大于等于起始募集金额；封闭式产品成立当期申购金额不为零， 后续月份应该为零。
2、封闭型产品在资金募集信息中，当期申购、兑付及期末产品余额中分省数据即使为零也均需要填列。
募集信息逻辑关系 （全国及各地区）
与业务不符
数据质量检查规则：
信息类别 与业务不符 问题列表 兑付客户收益、兑付客户收益率符号相反 实际终止日期、机构实现收入、兑付客户收益及兑付客户收益率漏填 过了预期终止日期尚未终止的理财产品没有报送募集信息，可能漏报产品终止信息 过了预期终止日期尚未终止的理财产品对应的资产池已经终止，可能漏报产品终止信息 机构实现收入、兑付客户收益，人民币合计不等于人民币加各外币转人民币 机构实现收入、兑付客户收益，各外币折人民币金额/各外币金额的汇率不等，或与当期期末汇率相差较大 产品终止信息中重复报送收益率 产品终止信息中重复报送发行机构实现收入 产品终止信息中重复报送兑付客户收益 各币种资产合计不等于负债及权益合计 资产合计 - 母项不等于各子项之和 贷款 - 母项不等于各子项之和 非股票证券 - 母项小于各子项之和 股票及其他股权 - 母项小于各子项之和 负债及权益合计 - 不等于各子项之和 负债合计 - 母项不等于各子项之和 贷款合计 - 母项不等于各子项之和 权益合计 - 母项不等于各子项之和 贷款明细信息不完整，贷款余额之和与资负表中资产方贷款不相等 资产池资负信 息 明细信息 理财明细信息不完整，理财余额之和与资负表中资产方理财不相等 资金信托明细信息不完整，资金信托余额之和与资负表中资产方资金信托不相等 币种转换问题 与基本信息矛盾 资负表中各项指标人民币合计不等于人民币加各外币转人民币 资负表中各项指标各外币折人民币金额/各外币金额的汇率不等，或与当期期末汇率相差较大 资产池终止后仍上报资负信息
ห้องสมุดไป่ตู้
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漏报信息 产品终止信息 币种转换问题 重复报送
资负表平衡关系
资产池报送资产负债信息但无对应理财产品 理财产品与资产池为一对一的情形：产品募集信息中期末产品金额与实收本金相差超过10万元范围 募集资金与产品本金不符 理财产品与资产池为多对一的情形：资产池对应的各支理财产品募集信息中期末产品金额之和与实收本金 相差超出10万元范围 产品信息与资产池信息不 资产池所有投向都为资金信托计划但对应的理财产品类型不为信托类产品（可疑信息） 符 3
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数据质量检查规则：
信息类别 封闭式产品终止当月期末产品金额不等于零 不符合业务逻辑 封闭式产品、开放净值型产品填报开放非净值型产品预期最高收益率、开放非净值型产品预期最低收益率 封闭式产品、开放非净值型产品填报期末净值、累计净值 产品终止后的月度仍然报送募集数据 起始募集份额和金额不相等（封闭式和开放非净值型产品） 产品募集信息 金额份额不等 当期申购金额和份额不相等（封闭式和开放非净值型产品） （金额和份额可能存在四 当期兑付_赎回金额和份额不相等（封闭式和开放非净值型产品） 舍五入差） 期末产品金额和份额不相等（封闭式和开放非净值型产品） 币种转换问题 当期申购金额、当期兑付赎回金额、期末金额，人民币合计不等于人民币加各外币转人民币之和 当期申购金额、当期兑付赎回金额、期末金额，各外币折人民币金额/各外币金额的汇率不等，或与当期期 末汇率相差较大 封闭型产品份额比对不符合校验公式 （当期期末产品份额≈上期期末产品份额-当期兑付份额） 封闭型产品金额比对不符合校验公式 （当期期末产品金额≈上期期末产品金额-当期兑付金额） 开放净值型产品份额比对不符合校验公式 (当期期末产品份额=上期期末产品份额+当期申购份额-当期兑付份额) 开放净值型产品金额比对不符合校验公式 (当期期末产品金额≈上期期末产品金额+当期申购金额-当期兑付金额) 开放净值型产品期末金额不符合校验公式 (期末产品金额≈开放净值型产品期末净值*份额) 开放非净值型产品份额比对不符合校验公式 （当期期末产品份额≈上期期末产品份额+当期申购份额-当期兑付份额） 开放非净值型产品金额比对不符合校验公式 （当期期末产品金额≈上期期末产品金额+当期申购金额-当期兑付金额） 机构实现收入及折人民币金额为零或负数（可疑信息） 兑付客户收益率大于0并且小于等于1（可能误将预计4%的收益率，填报为0.04），可疑信息 2 产品终止信息 问题列表
数据质量检查规则：
信息类别 产品完备性 资产池完备性 收益率可疑信息 （但外币产品有可能） 收益率错填 产品基本信息 问题列表 当期在运行及当期终止的产品未报送当月募集数据 在资产池对应的各产品期末金额之和不为零时，未报送资产池信息或资产合计为零 人民币产品预期最高收益率、预期最低收益率大于0并且小于等于1（可能误将预计4%的收益率，填报为 0.04），或者为负 预期最高收益率小于最低收益率 募集起始日期大于募集终止日期 日期不符合制度 产品起始日期大于产品实际终止日期 募集结束日期大于产品起始日期 表外理财产品没有填报所属资产池代码 基本信息与业务逻辑不符 产品注册信息没有填报募集币种，或者兑付本金币种，或者兑付收益币种 资金信托计划的发行机构为银行，或者理财产品发行机构为信托投资公司 资产池起始日期大于产品成立日期 资产池基本信 息 日期不符合制度 资产池起始日期大于资产池终止日期 基本信息与业务逻辑不符 资产池无对应理财产品信息 募集信息中客户类型与注册信息中不相同 与注册信息矛盾 募集信息中募集币种与注册币种不相符 封闭式产品报送当期申购数据 当期注册成立的产品未报送起始募集数据 开放非净值型产品没有报送预期最高和最低收益率 漏报信息 当期注册成立的产品未报送当期申购金额 募集信息填报金额，但没有填报币种 开放净值型产品没有报送期末净值，或累计净值