中央银行业务PPT课件
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“十二五”规划第一年的预算执行和2012年 预算的报告方案，所收到的反对票和弃权票 都是四个报告中最高的。
3月17日，中国发展高层论坛“中国和世界： 宏观经济与结构调整”经济峰会在北京钓鱼 台国宾馆举行。
2000年中国财政收入1.3万亿，2011年中国财 政收入10.3万亿。
2011年的财政收入比2010年增加24.8%，超 出预算的15.6%，比预算增加1万多亿。
调节商行 流动性
补充商行流动性 化解金融风险
调节货币 供给量
06.11.2020
2
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3
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一、中央银行业务特点
（一）目的：为履行宏观调控职能 （二）重点：调控货币供给量【中介目标】
资产业务
货币供给增加
负债业务
货币供给增加 货币发行 货币供给减少 其他业务
06.11.2020
（一）非盈利性 （二）不经营一般商业银行业务 （三）一般不对存款支付利息 （四）资产具有最大流动性 （五）公开性：定期公布业务状况 （六）相对独立性
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第二节 中央银行的负债业务
一、货币发行
货币从央行发行库流向社会 货币从央行流出量大于回笼数量
央行对社会公 众的无限期
负债
实现途径：对商业银行及其他金融机构提供贷款、 再贴现、在公开市场上买卖有价证券、收兑黄金、 白银、外汇等方式投入流通。
1913年美国《联邦储备法》首先以法律形式规定 商业银行必须向中央银行缴存存款准备金。
20世纪30年代经济大危机后，各国开始意识到法 定存款准备金比率是中央银行调节和控制货币供 应量的重要工具。
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三、集中存款准备金
（一）业务由来 （二）目的与意义
1、调控信贷规模与货币供应量 2、维护金融安全 3、有利于国内资金清算
按存款类别、银行经营环境、规模等 5、规定存款准备金的计提方法
（存款余额、计提时间如月末、旬末等）
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2003-2004年的频繁调整
观经济目标；
l可使发行货币的利润归政府所有，保证政府得到 一定收益。
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11
一、货币发行
（一）发行原则
1、垄断发行
2、信用保证原则
发行准备通常由下列资产构成： （1）黄金——生金、金币、金条和金饰物； （2）外汇——各种外国货币和特别提款权；
现金 准备
（3）国家债券——公债和国库券；
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三、集中存款准备金
（三）具体内容
1. 规定存款准备金制度的适用对象 2. ——一般为商业银行和其他金融机构。 3. 2. 规定存款准备金的计提范围 4. ——银行的各种负债，主要是各种存款。 3、规定可作为存款准备资产的项目 ——一般只能是商业银行的库存现金和在中央银行的存款。 4、规定存款准备金率和允许变动幅度
第三章 中央银行业务
资产业务 负债业务 中间业务 央行经济分析
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第一节 中央银行业务特点和一般经营原则
一、中央银行业务特点
（一）目的：为履行宏观调控职能
垄断货币发行权 集中存款准备金
最后贷款人 公开市场业务
获得铸币税 收入？
获得资金 来源？
获得利息 收入？
获得证券 差价？
创造货币 保证币值
l实际上成为中央银行的一种净收益。 l货币发行越多，央行所获收益越大。
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一、货币发行
发行原则 1、垄断发行： l有利于避免分散发行的弊端； l有利于对货币供给和流通的集中统一管理，保证
货币发行量的适宜，有利于维护币值稳定和物价 的稳定；
l有利于中央银行增强自己的资金实力； l有利于国家货币金融政策的实施，实现国家的宏
证券
（4）合格票据——商业票据和银行承兑汇票等。 准备
3、弹性[伸缩性、灵活性]原则
（1）避免Biblioteka Baidu货紧缩与经济衰退
（2）避免通货过量
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发行制度： ※不同国家在不同时期都实行过不同的货币发行制度 一个基本的演化轨迹：
①发行银行券由可兑换金银到不可兑换金银； （金属货币制度——纸币制度） ②银行券发行由现金准备向保证准备发展。 ③货币发行由保证准备发行向货币供应量管理发展。
2011年仍有赤字8500亿，仅比原预算减少 500亿。
反映了这十几年都在延续这样的扩张性财政， 背后是国家政府对资源的控制力度。
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2000-2011年中国的货币供给量
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第一节 中央银行业务特点和一般经营原则
一、中央银行业务特点 二、中央银行的经营原则
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一、中央银行业务特点
（一）目的：为履行宏观调控职能 （二）重点：调控货币供给量 （三）业务对象：主要是金融机构、政府 （四）操作平台：金融市场
参与、监督多个金融市场
货币政策的“告示效应需借助”金融市场
金融市场信息是重要的决策依据
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钱颖一：全国人大代表极大担忧政府财政收入扩张
财政部专门账户
其他部门开户行账户
借记财政部存款户，贷记收款部门开户银行的存款户
收支相抵 为正值
收支相抵 为负值
财政结余 财政透支
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三、集中存款准备金
央行集中商业银行吸收存款的一部分作为存款准备金。 目的：（1）满足商业银行流动性及清偿能力的要求
（2）调节信贷规模及货币供应量。 存款准备金分为： 法定存款准备金——商业银行将其所吸收的存款按照规定
的法定存款准备金比率， 向中央银行缴存的准备金，这部 分准备金必须存在中央银行准备金帐户上； 超额准备金——商业银行存在中央银行准备金帐户上的、 超过法定准备金的那部分存款，这部分准备金的数额由商 业银行自愿存在中央银行准备金帐户上。
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三、集中存款准备金
（一）业务由来
18世纪，英国的很多私人银行发现将准备金的一 部分交存英格兰银行，开立活期存款帐户对银行 间债权债务清算十分便利。
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人民币的发行程序
人民银行 发行库
出库（发行） 入库（回笼）
商业银行 业务库
现金投放 现金归行
发行基金 保管库
满足日常 现金收付
市场
印刷待
商行
投放货币 回笼货币
【发行基金】
一般3－5天 边远地区15天
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一、货币发行
二、代理国库
国家金库——负责办理国家预算资金的收纳、 划分、报解和支付的机关。
3月17日，中国发展高层论坛“中国和世界： 宏观经济与结构调整”经济峰会在北京钓鱼 台国宾馆举行。
2000年中国财政收入1.3万亿，2011年中国财 政收入10.3万亿。
2011年的财政收入比2010年增加24.8%，超 出预算的15.6%，比预算增加1万多亿。
调节商行 流动性
补充商行流动性 化解金融风险
调节货币 供给量
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3
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一、中央银行业务特点
（一）目的：为履行宏观调控职能 （二）重点：调控货币供给量【中介目标】
资产业务
货币供给增加
负债业务
货币供给增加 货币发行 货币供给减少 其他业务
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（一）非盈利性 （二）不经营一般商业银行业务 （三）一般不对存款支付利息 （四）资产具有最大流动性 （五）公开性：定期公布业务状况 （六）相对独立性
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第二节 中央银行的负债业务
一、货币发行
货币从央行发行库流向社会 货币从央行流出量大于回笼数量
央行对社会公 众的无限期
负债
实现途径：对商业银行及其他金融机构提供贷款、 再贴现、在公开市场上买卖有价证券、收兑黄金、 白银、外汇等方式投入流通。
1913年美国《联邦储备法》首先以法律形式规定 商业银行必须向中央银行缴存存款准备金。
20世纪30年代经济大危机后，各国开始意识到法 定存款准备金比率是中央银行调节和控制货币供 应量的重要工具。
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三、集中存款准备金
（一）业务由来 （二）目的与意义
1、调控信贷规模与货币供应量 2、维护金融安全 3、有利于国内资金清算
按存款类别、银行经营环境、规模等 5、规定存款准备金的计提方法
（存款余额、计提时间如月末、旬末等）
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2003-2004年的频繁调整
观经济目标；
l可使发行货币的利润归政府所有，保证政府得到 一定收益。
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一、货币发行
（一）发行原则
1、垄断发行
2、信用保证原则
发行准备通常由下列资产构成： （1）黄金——生金、金币、金条和金饰物； （2）外汇——各种外国货币和特别提款权；
现金 准备
（3）国家债券——公债和国库券；
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三、集中存款准备金
（三）具体内容
1. 规定存款准备金制度的适用对象 2. ——一般为商业银行和其他金融机构。 3. 2. 规定存款准备金的计提范围 4. ——银行的各种负债，主要是各种存款。 3、规定可作为存款准备资产的项目 ——一般只能是商业银行的库存现金和在中央银行的存款。 4、规定存款准备金率和允许变动幅度
第三章 中央银行业务
资产业务 负债业务 中间业务 央行经济分析
06.11.2020
1
第一节 中央银行业务特点和一般经营原则
一、中央银行业务特点
（一）目的：为履行宏观调控职能
垄断货币发行权 集中存款准备金
最后贷款人 公开市场业务
获得铸币税 收入？
获得资金 来源？
获得利息 收入？
获得证券 差价？
创造货币 保证币值
l实际上成为中央银行的一种净收益。 l货币发行越多，央行所获收益越大。
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一、货币发行
发行原则 1、垄断发行： l有利于避免分散发行的弊端； l有利于对货币供给和流通的集中统一管理，保证
货币发行量的适宜，有利于维护币值稳定和物价 的稳定；
l有利于中央银行增强自己的资金实力； l有利于国家货币金融政策的实施，实现国家的宏
证券
（4）合格票据——商业票据和银行承兑汇票等。 准备
3、弹性[伸缩性、灵活性]原则
（1）避免Biblioteka Baidu货紧缩与经济衰退
（2）避免通货过量
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发行制度： ※不同国家在不同时期都实行过不同的货币发行制度 一个基本的演化轨迹：
①发行银行券由可兑换金银到不可兑换金银； （金属货币制度——纸币制度） ②银行券发行由现金准备向保证准备发展。 ③货币发行由保证准备发行向货币供应量管理发展。
2011年仍有赤字8500亿，仅比原预算减少 500亿。
反映了这十几年都在延续这样的扩张性财政， 背后是国家政府对资源的控制力度。
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2000-2011年中国的货币供给量
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第一节 中央银行业务特点和一般经营原则
一、中央银行业务特点 二、中央银行的经营原则
5
一、中央银行业务特点
（一）目的：为履行宏观调控职能 （二）重点：调控货币供给量 （三）业务对象：主要是金融机构、政府 （四）操作平台：金融市场
参与、监督多个金融市场
货币政策的“告示效应需借助”金融市场
金融市场信息是重要的决策依据
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6
钱颖一：全国人大代表极大担忧政府财政收入扩张
财政部专门账户
其他部门开户行账户
借记财政部存款户，贷记收款部门开户银行的存款户
收支相抵 为正值
收支相抵 为负值
财政结余 财政透支
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三、集中存款准备金
央行集中商业银行吸收存款的一部分作为存款准备金。 目的：（1）满足商业银行流动性及清偿能力的要求
（2）调节信贷规模及货币供应量。 存款准备金分为： 法定存款准备金——商业银行将其所吸收的存款按照规定
的法定存款准备金比率， 向中央银行缴存的准备金，这部 分准备金必须存在中央银行准备金帐户上； 超额准备金——商业银行存在中央银行准备金帐户上的、 超过法定准备金的那部分存款，这部分准备金的数额由商 业银行自愿存在中央银行准备金帐户上。
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三、集中存款准备金
（一）业务由来
18世纪，英国的很多私人银行发现将准备金的一 部分交存英格兰银行，开立活期存款帐户对银行 间债权债务清算十分便利。
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人民币的发行程序
人民银行 发行库
出库（发行） 入库（回笼）
商业银行 业务库
现金投放 现金归行
发行基金 保管库
满足日常 现金收付
市场
印刷待
商行
投放货币 回笼货币
【发行基金】
一般3－5天 边远地区15天
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一、货币发行
二、代理国库
国家金库——负责办理国家预算资金的收纳、 划分、报解和支付的机关。