国际贸易风险清单
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风险清单
序号 1 2 流程节点 发盘 销售合同签订 关键风险点 发盘内容 客户资质 合同条款 3 货物准备+定船 4 5 6 货物运输 单证 货款结算 按时保质 通知义务 一致性 商业信用 T/T 潜在的风险描述 市场估计有误，发盘内容对卖方不 利，陷入被动 对客户的信誉、经营状况、财务能 力了解不足 对卖方约束过于严苛的条款 货物说明不够详尽 不能按期发货 在FOB和CFR条款下，发货人在发货 后必须尽快通知收货人相关信息 单货相符，单单相符，单证相符 预付款＋余款at sight of B/L， 卖家未付款先提货 全款at sight of B/L，卖家未付 款先提货或拒绝提货或要求降价 预付款＋余款at sight of original B/L，卖家拖延付款 全款后T/T D/P、 能否顺利收回货款取决于客户的信 D/A等 用，个别国家将远期D/P作为D/A处 违约 若因发货人未通知而造成收货人未购买保险因 而造成货物损失，发货人必须承担相应的责任 若出现不符，结算货款会出现困难 在有风险的口碑不好的国家（南美、东欧、西 非等），收货人未付款凭副本提单提货 客户没有任何预先支出，卖家面临接受压价或 寻找新客户或承担大额损失（往返运费、目的 港清关费，目的港进口关税、目的港报关费用 国内港口重新进口的税费清关费等）的困境 客户收到正本提单后，不按事先约定的立即付 余款，找各种各样的理由拖时间，损失货款利 基本毫无保障，风险极大 信用差的客户可能会拖欠或拒付货款 在不可撤销的信用证加列一种条款，使出口商 不能如期发货，据此条款开证申请人（买方） 或开证行具有单方面随时解除付款责任的主动 权，买方完全控制整笔交易，卖方处于受制人 的地位，是否付款完全取决于买方的意愿 增加了沟通成本，回收账款困难 客户筹措资金困难，结算周期长（智利、巴西 、印尼等） 可能性 影响 发盘一旦被接盘，则自动成为合同的一部分， 具有法律效力 交易过程中可能出现客户破产、拒付货款或拒 绝提货借以压价等情况 客户在结算时无端挑剔货物毛病，进而要求折 扣或拒绝付款 风险值
应对措施 1避免实盘；2在发盘到达受盘人之前撤回发盘 1业务员做好前期调查工作；2定期对客户进行资 质审查，对客户进行分级管理，优先选择优质客 1避免此类条款的签订；2争取在合同中注明由我 国商检机构进行商检 货物准备完全遵照合同进行，留有足够时间准备 出货订舱 货物装船后履行充分通知的义务 小心谨慎
1确保客户所在地政策只有收到正本提单才能提 货；2收货人避免直接写客户的名字；3副本提单 避免给彩色件，遮去提单号等重要信息；4对后 T/T部分投保出口信用保险或购买国际保理；5控 制发货节奏，避免前款不清、后货续发货；6根据 不同信用级别和不同国家的客户签订不同的付款 方式；7在FOB/CFR条件下办理卖方利益险
银行信用 L/C
软条款
银行信用低，办事效率低下 外汇管制 外汇短缺，购汇困难
汇率波动 违规操作 7 其他 政策差异利用
从签订合同到回收账款需要较长时 间，在此期间汇率变动可能较大 货代与买家串联，无单放货 买家拖延清关，使得货物被海关拍 卖
人民币升值造成企业结汇损失，甚至造成单笔 交易亏损 卖方很有可能财货两空 买家与目的港进行内幕交易，通过拍卖底价获 得货物
1认真审来自百度文库，及早发现软条款，进行修改；2要求 对方客户从一些大的、信誉较好的银行开证；3争 取在合同中注明由我国商检机构进行商检 尽量选取大型银行，最好选取在我国设有分支的 敦促客户尽快申请筹集
1做好计价货币与支付货币的选择；2在合同中订 立适当的保值条款；3参与远期外汇交易和外汇期 权交易对冲汇率波动风险 在买方指定货代时，卖家要确保该货代的信誉 1与不同国家不同地区的客户进行交易时，要仔细 研习当地的相关法规政策，避免被客户钻漏洞；2 发现客户存在骗货压货等行为时，及时采取行动
序号 1 2 流程节点 发盘 销售合同签订 关键风险点 发盘内容 客户资质 合同条款 3 货物准备+定船 4 5 6 货物运输 单证 货款结算 按时保质 通知义务 一致性 商业信用 T/T 潜在的风险描述 市场估计有误，发盘内容对卖方不 利，陷入被动 对客户的信誉、经营状况、财务能 力了解不足 对卖方约束过于严苛的条款 货物说明不够详尽 不能按期发货 在FOB和CFR条款下，发货人在发货 后必须尽快通知收货人相关信息 单货相符，单单相符，单证相符 预付款＋余款at sight of B/L， 卖家未付款先提货 全款at sight of B/L，卖家未付 款先提货或拒绝提货或要求降价 预付款＋余款at sight of original B/L，卖家拖延付款 全款后T/T D/P、 能否顺利收回货款取决于客户的信 D/A等 用，个别国家将远期D/P作为D/A处 违约 若因发货人未通知而造成收货人未购买保险因 而造成货物损失，发货人必须承担相应的责任 若出现不符，结算货款会出现困难 在有风险的口碑不好的国家（南美、东欧、西 非等），收货人未付款凭副本提单提货 客户没有任何预先支出，卖家面临接受压价或 寻找新客户或承担大额损失（往返运费、目的 港清关费，目的港进口关税、目的港报关费用 国内港口重新进口的税费清关费等）的困境 客户收到正本提单后，不按事先约定的立即付 余款，找各种各样的理由拖时间，损失货款利 基本毫无保障，风险极大 信用差的客户可能会拖欠或拒付货款 在不可撤销的信用证加列一种条款，使出口商 不能如期发货，据此条款开证申请人（买方） 或开证行具有单方面随时解除付款责任的主动 权，买方完全控制整笔交易，卖方处于受制人 的地位，是否付款完全取决于买方的意愿 增加了沟通成本，回收账款困难 客户筹措资金困难，结算周期长（智利、巴西 、印尼等） 可能性 影响 发盘一旦被接盘，则自动成为合同的一部分， 具有法律效力 交易过程中可能出现客户破产、拒付货款或拒 绝提货借以压价等情况 客户在结算时无端挑剔货物毛病，进而要求折 扣或拒绝付款 风险值
应对措施 1避免实盘；2在发盘到达受盘人之前撤回发盘 1业务员做好前期调查工作；2定期对客户进行资 质审查，对客户进行分级管理，优先选择优质客 1避免此类条款的签订；2争取在合同中注明由我 国商检机构进行商检 货物准备完全遵照合同进行，留有足够时间准备 出货订舱 货物装船后履行充分通知的义务 小心谨慎
1确保客户所在地政策只有收到正本提单才能提 货；2收货人避免直接写客户的名字；3副本提单 避免给彩色件，遮去提单号等重要信息；4对后 T/T部分投保出口信用保险或购买国际保理；5控 制发货节奏，避免前款不清、后货续发货；6根据 不同信用级别和不同国家的客户签订不同的付款 方式；7在FOB/CFR条件下办理卖方利益险
银行信用 L/C
软条款
银行信用低，办事效率低下 外汇管制 外汇短缺，购汇困难
汇率波动 违规操作 7 其他 政策差异利用
从签订合同到回收账款需要较长时 间，在此期间汇率变动可能较大 货代与买家串联，无单放货 买家拖延清关，使得货物被海关拍 卖
人民币升值造成企业结汇损失，甚至造成单笔 交易亏损 卖方很有可能财货两空 买家与目的港进行内幕交易，通过拍卖底价获 得货物
1认真审来自百度文库，及早发现软条款，进行修改；2要求 对方客户从一些大的、信誉较好的银行开证；3争 取在合同中注明由我国商检机构进行商检 尽量选取大型银行，最好选取在我国设有分支的 敦促客户尽快申请筹集
1做好计价货币与支付货币的选择；2在合同中订 立适当的保值条款；3参与远期外汇交易和外汇期 权交易对冲汇率波动风险 在买方指定货代时，卖家要确保该货代的信誉 1与不同国家不同地区的客户进行交易时，要仔细 研习当地的相关法规政策，避免被客户钻漏洞；2 发现客户存在骗货压货等行为时，及时采取行动