工程项目风险与保险
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2021/3/7
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（一）项目启动与策划过程中的风险
1、项目投标（报价）风险 工程公司（承包商）通过投标（报价）、竞标， 取得工程项目的承包权。
工程项目投标程序大致有：投标决策、参加资格 预审、办理投标保函、进行投标报价前的准备，进行 估算和报价、参加开标、洽谈和签订合同等阶段。
2021/3/7
20C80 日、武井勋 ①不确定性 ②客观存在 ③可以被测量
综合八九十年代：①是一种可测定的有威胁的不确定性； ②是实际后果偏离预想有利结果的可能性； ③是一种不确定性，既是威胁也可能带来机会。
2021/3/7
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（二）风险的定义、主要特征与分类 一. 定义
《现代汉语词典》：可能发生的危险 《朗文词典》：Risk——The possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen. （PMI）（PMBOK）：不确定性事件或状态，它的发 生会对项目目标产生积极的或消极的影响。
4
4
（一）风险概念的演变过程
时间
学者
论
5
点
19 C 西方古典ECO 收益与风险并存，风险是代价，收益是回报
20C初 美H.A.Werete ①是客观存在 ②具有不确定性 20C20 美F.H.Net ①是可测定的不确定性 ②存在统计规律 20C60 美C.A.Willams 不确定性是风险分析者主观的判断
风
险
分
析
保险负责人
保险专职人员
师
风险经理
安全、损失预防 负责人
安全工程师 职业卫生工程师 损失预防工程师
索赔负责人
索赔专职人员
建议的国内风险管理组织
风险管理工程师
风险管理 保险管理 索赔管理
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4、岗位职责——风险管理工程师职责
11
①协助报价经理和销售代表，对项目投标（报价）
风险进行分析，组织编制部门风险备忘录。
应对措施控制构成。
2、目标：通过风险识别、风险量化，并以此
为基础，合理使用多种方法和手段，对项目活动涉
及的风险进行有效的防范与控制，采取主动行动，
创造条件，尽量扩大有利结果（机会），妥善处理
不利后果（威胁），以最少的成本，保证安全，可
靠地实现项目的总目标。
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3、组织：
国外企业（工程公司）风险管理组织
②协助销售代表和财务负责人对项目的融资风险进
行分析与评估。
③协助项目经理，建立项目风险管理机制，提出规
划与要求，并对项目可能存在的各种风险进行评估。
④负责制订项目风险管理计划，并组织实施。
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⑤在项目实施阶段，协助项目经理，组织并协调 12 项目内各方、对各方可能存在的风险进行识别、量化、
询价书
项目信息及 背景材料
初步投标 风险备忘
录（草案 ）
初步投标风险 备忘录及 推荐意见
不进行 审议
销售部审核 决定是否提交审议
进行 审议
询价文件评审 委员会评审
18
不投标
公司决定 是否投标
决定投标
主管部门 审批
任命报价经理 编制报价计划 及估算
协助组织 协调
工艺 设计 采购 施工 开车服务 进度计划 费用估算 财务
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投标是实力、能力、技术、信誉和策略的竞争。 要想中标并保证中标后能获得预期的利润，必须进 行投标风险分析，制订项目投标（报价）阶段风险 管理工作程序，并进行初步投标风险备忘录，报价 部门风险备忘录、报价经理风险备忘录和综合风险 备忘录的编制。
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销售代表
风险管理 工程师
项目投标（报价）风险管理工作程序
制定对策并进行监控。
⑥负责项目保险管理，办理工程投保事宜，签订
保险合同并指导与督促有关方正常履约。
⑦负责制订事故预防措施，防止事故发生。当事
故发生时，及时与保险公司联系并同时采取必要措施，
防止事故扩大，确保获得保险赔付。
⑧负责项目索赔事宜，制订索赔策略，收集并保
存证据，编写索赔报告，参加索赔谈判，争取索赔反
供应商风险；担保方风险；保险公司风险等。
4. 按可否管理划分：可管理风险；不可管理风险。
5. 按影响范围划分：局部风险；总体风险。
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（三）项目风险管理
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1、（PMI）定义：是项目管理的一个子集，包
括用以识别、分析和应对项目风险所需要的过程。
由风险识别、风险量化，风险应对措施开发和风险
2021/3/7
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二. 主要特征
1. 客观性；
2. 普遍性；
3. 某一具体风险（事件）发生的偶然性；
4. 大量风险（事件）发生的规律性；
5. 可变性；
6. 相对性 。
2021/来自百度文库/7
7
三. 分类
8
1. 按后果划分：纯粹风险；投机风险。
2. 按来源划分：自然风险；人为风险。
3. 按后果的承担者划分：项目业主风险；承包商风险；
索20赔21/3）/7 成功。
12
5、程序与内容
11.1风险管理 计划编制 .1输入 .2工具和技术 .3输出
11.4定量风险 分析 .1输入 .2工具和技术 .3输出
2021/3/7
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11.2风险识别
.1输入 .2工具和技术 .3输出
11.5风险应对 计划编制 .1输入 .2工具和技术 .3输出
11.3定性风险 分析
.1输入 .2工具和技术 .3输出 11.6风险监控
.1输入 .2工具和技术 .3输出
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二、工程项目风险 （一）项目启动与策划过程中的风险
1、项目投标（报价）风险 2、项目融资风险 3、项目环境风险 4、合同风险
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（二）项目实施与收尾过程中的风险 1、设计风险 2、采购风险 3、施工风险 4、试运行（开车）风险 5、项目管理风险 6、项目收尾风险
1
工程建设项目经理培训
（补充教材）
工程项目风险与保险管理
中国勘察设计协会建设项目管理和总承包工作委员会
全国化工设计现代化管理中心站 2003年
2021/3/7
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为什么要研究风险与风险管理？ 一. 风险的存在 二. 形势的需要
2021/3/7
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目录
2021/3/7
一、风险与风险管理概述
二、工程项目风险
三、项目风险管理计划和风险管理工作程 序
四、风险的识别与分析
五、风险的应对
六、风险的监督和控制
七、风险的利用
八、工程保险
九、工程项目保险管理
3
2021/3/7
一、风险与风险管理概述
（一）风险概念的演变过程 （二）风险的定义 （三）项目风险管理
1、定义 2、目标 3、组织 4、岗位职责 5、程序与内容
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（一）项目启动与策划过程中的风险
1、项目投标（报价）风险 工程公司（承包商）通过投标（报价）、竞标， 取得工程项目的承包权。
工程项目投标程序大致有：投标决策、参加资格 预审、办理投标保函、进行投标报价前的准备，进行 估算和报价、参加开标、洽谈和签订合同等阶段。
2021/3/7
20C80 日、武井勋 ①不确定性 ②客观存在 ③可以被测量
综合八九十年代：①是一种可测定的有威胁的不确定性； ②是实际后果偏离预想有利结果的可能性； ③是一种不确定性，既是威胁也可能带来机会。
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（二）风险的定义、主要特征与分类 一. 定义
《现代汉语词典》：可能发生的危险 《朗文词典》：Risk——The possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen. （PMI）（PMBOK）：不确定性事件或状态，它的发 生会对项目目标产生积极的或消极的影响。
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（一）风险概念的演变过程
时间
学者
论
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点
19 C 西方古典ECO 收益与风险并存，风险是代价，收益是回报
20C初 美H.A.Werete ①是客观存在 ②具有不确定性 20C20 美F.H.Net ①是可测定的不确定性 ②存在统计规律 20C60 美C.A.Willams 不确定性是风险分析者主观的判断
风
险
分
析
保险负责人
保险专职人员
师
风险经理
安全、损失预防 负责人
安全工程师 职业卫生工程师 损失预防工程师
索赔负责人
索赔专职人员
建议的国内风险管理组织
风险管理工程师
风险管理 保险管理 索赔管理
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4、岗位职责——风险管理工程师职责
11
①协助报价经理和销售代表，对项目投标（报价）
风险进行分析，组织编制部门风险备忘录。
应对措施控制构成。
2、目标：通过风险识别、风险量化，并以此
为基础，合理使用多种方法和手段，对项目活动涉
及的风险进行有效的防范与控制，采取主动行动，
创造条件，尽量扩大有利结果（机会），妥善处理
不利后果（威胁），以最少的成本，保证安全，可
靠地实现项目的总目标。
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3、组织：
国外企业（工程公司）风险管理组织
②协助销售代表和财务负责人对项目的融资风险进
行分析与评估。
③协助项目经理，建立项目风险管理机制，提出规
划与要求，并对项目可能存在的各种风险进行评估。
④负责制订项目风险管理计划，并组织实施。
2021/3/7
11
⑤在项目实施阶段，协助项目经理，组织并协调 12 项目内各方、对各方可能存在的风险进行识别、量化、
询价书
项目信息及 背景材料
初步投标 风险备忘
录（草案 ）
初步投标风险 备忘录及 推荐意见
不进行 审议
销售部审核 决定是否提交审议
进行 审议
询价文件评审 委员会评审
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不投标
公司决定 是否投标
决定投标
主管部门 审批
任命报价经理 编制报价计划 及估算
协助组织 协调
工艺 设计 采购 施工 开车服务 进度计划 费用估算 财务
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投标是实力、能力、技术、信誉和策略的竞争。 要想中标并保证中标后能获得预期的利润，必须进 行投标风险分析，制订项目投标（报价）阶段风险 管理工作程序，并进行初步投标风险备忘录，报价 部门风险备忘录、报价经理风险备忘录和综合风险 备忘录的编制。
2021/3/7
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销售代表
风险管理 工程师
项目投标（报价）风险管理工作程序
制定对策并进行监控。
⑥负责项目保险管理，办理工程投保事宜，签订
保险合同并指导与督促有关方正常履约。
⑦负责制订事故预防措施，防止事故发生。当事
故发生时，及时与保险公司联系并同时采取必要措施，
防止事故扩大，确保获得保险赔付。
⑧负责项目索赔事宜，制订索赔策略，收集并保
存证据，编写索赔报告，参加索赔谈判，争取索赔反
供应商风险；担保方风险；保险公司风险等。
4. 按可否管理划分：可管理风险；不可管理风险。
5. 按影响范围划分：局部风险；总体风险。
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（三）项目风险管理
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1、（PMI）定义：是项目管理的一个子集，包
括用以识别、分析和应对项目风险所需要的过程。
由风险识别、风险量化，风险应对措施开发和风险
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二. 主要特征
1. 客观性；
2. 普遍性；
3. 某一具体风险（事件）发生的偶然性；
4. 大量风险（事件）发生的规律性；
5. 可变性；
6. 相对性 。
2021/来自百度文库/7
7
三. 分类
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1. 按后果划分：纯粹风险；投机风险。
2. 按来源划分：自然风险；人为风险。
3. 按后果的承担者划分：项目业主风险；承包商风险；
索20赔21/3）/7 成功。
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5、程序与内容
11.1风险管理 计划编制 .1输入 .2工具和技术 .3输出
11.4定量风险 分析 .1输入 .2工具和技术 .3输出
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11.2风险识别
.1输入 .2工具和技术 .3输出
11.5风险应对 计划编制 .1输入 .2工具和技术 .3输出
11.3定性风险 分析
.1输入 .2工具和技术 .3输出 11.6风险监控
.1输入 .2工具和技术 .3输出
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二、工程项目风险 （一）项目启动与策划过程中的风险
1、项目投标（报价）风险 2、项目融资风险 3、项目环境风险 4、合同风险
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（二）项目实施与收尾过程中的风险 1、设计风险 2、采购风险 3、施工风险 4、试运行（开车）风险 5、项目管理风险 6、项目收尾风险
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工程建设项目经理培训
（补充教材）
工程项目风险与保险管理
中国勘察设计协会建设项目管理和总承包工作委员会
全国化工设计现代化管理中心站 2003年
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为什么要研究风险与风险管理？ 一. 风险的存在 二. 形势的需要
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目录
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一、风险与风险管理概述
二、工程项目风险
三、项目风险管理计划和风险管理工作程 序
四、风险的识别与分析
五、风险的应对
六、风险的监督和控制
七、风险的利用
八、工程保险
九、工程项目保险管理
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一、风险与风险管理概述
（一）风险概念的演变过程 （二）风险的定义 （三）项目风险管理
1、定义 2、目标 3、组织 4、岗位职责 5、程序与内容