银行反洗钱局：反洗钱监管政策解读

反洗钱局
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完善大额和可疑交易报告工作机制 方法
参照国际标准 借鉴国际先进经验 在人民银行指导下开展试点
难点
在案例积累有限的情况下，确立异常交易 监测指标 建立新的反洗钱监管分析组织架构 在整体内控不健全的情况下，完善可疑交 易监测分析流程
反洗钱局
分类基础上的客户风险管理 政策目标
提升反洗钱监管效能 贯彻落实风险为本反洗钱方法 优化反洗钱监管工具体系 减轻人民银行和金融机构工作负担 逐步实现对风险的动态管理
反洗钱局
完善反洗钱监管工具体系 方法
反洗钱现场检查 反洗钱现场巡查 风险评估
难点
风险评估指标 人民银行内部监管授权
反洗钱局
提问与回答
优化配置反洗钱资源 均衡风险控制与金融普惠
方法
建立科学的风险评估标准 以评估结果为基础建立完善客户风险管理 流程
反洗钱局
分类基础上的客户风险管理 难点
客户风险分类标准如何做到科学合理 客户风险分类的素材如何取得 客户风险分类流程如何建立
反洗钱局
完善反洗钱监管工具体系 政策目标
反洗钱局
反洗钱局
反洗钱监管政策解读
反洗钱局
反洗钱局
提纲
贯彻落实全面风险管理思想 完善大额和可疑交易报告工作机制 分类基础上的客户风险管理 完善反洗钱监管工具体系
反洗钱局
贯彻落实全面风险管理思想 政策目标
优化资源配置 增强风险控制效果
方法
金融机构内部风险管理政策需协调一致 从全流程管理的角度对各项金融业务进行 系统性的洗钱风险评估 强化内部审计
反洗钱局
贯彻落实全面风险管理思想 方法
完善风险监控机制 优化反洗钱工作报告路径 建立有效的风险降低策略
难点
高管人员的意识 业务条线的贯彻落实 对内部人作案的有效监控
反洗钱局
完善大额和可疑交易报告工作机制 政策目标
将法定异常交易报告标准改为金融机构自 定的异常交易筛选标准 完善金融机构反洗钱监测分析系统 健全金融机构大额和可疑交易报告工作流 程 优化人民银行反洗钱监管标准