第11章 工程项目风险管理

• 项目合同条件变更风险
险
• 成本管理风
险• 中介机构履约风险
• 监理履约风
•险业主履约风
险
举例：某公司对公司风险的分类（同项目有关部分）
★战略风险 • 指经营决策失误或对决策执行不当给公司造成的导致损失的可能性
★政策风险 • 指由于国家、地方政策调整，导致公司发生损失的可能性。 — 国家政策宏观调控； — 承包项目所在地投资环境变化、权力部门干预；
风险管理属于“防火模式”，目 的就是“防止风险产生真正的危
害”
对待风 险的被 动态度
对待风 险的主 动态度
• 不同人对风险环境所采取的态度： — 为了实现较高期望而愿意冒风险的人士通常被称冒
险型人；
— 既不愿意冒大的风险，又不愿意放弃有较高回报的 可能性的人士为中性型人；
— 不愿意承担任何风险的人士为保守型人士； • 风险态度的决定于人们的经验、知识背景、财务能力、 技术能力、管理能力、整体经济环境以及政策环境等；
第十一章 工程项目风险管理
本章提要
风险和风险管理的概念， 风险识别、风险评估、 风险应对和风险监控
11.1 风险的含义
❖ 风险指的是损失的不确定性 ❖ 一旦发生，会对工程项目目标产生积极或消
极影响的不确定事件或情况
❖ 风险量反映不确定的损失程度和损失发生的 概率
11.1 风险的含义
风险等级
11.1.2 建设工程项目的风险类型
11.2 风险管理
❖ “所谓风险管理（Risk Management）是指 经济单位对可能遇到的风险进行预测。识别、 评估、分析，并在此基础上有效地处置风险， 以最低成本实现最大安全保障的科学管理方 法。
风险管理（Risk Management, RiskM）的目的是在风险产生 危害之前识别它们，从而有计划地消除或削弱风险
★财务风险
• 指公司在融资、投资、担保、资产管理、资金支付过程中发生失误的而造成损失 的可能性。 — 项目成本管理与费用控制风险：包括成本反映不真实，或费用预算指标分配不当 导致资源配置不合理，或成本、费用支出不合理；
★法律风险
• 指交易合约不符合有关法律法规或承担不应有的法律责任给公司造成的导致损 失的可能性。 — 商务合同中的潜在风险； — 分包、联营、合作单位存在履约风险。
11.4 风险评估
❖ 对识别出来的风险必须作如下的分析和评价 ❖ 1）风险存在和发生的时间分析。 ❖ 2）风险的影响和损失分析。 ❖ 3）风险发生的可能性分析。 ❖ 4）风险级别。
风险评估常用的方法
❖ 调查与专家打分法 ❖ 层次分析法 ❖ 故障树分析法 ❖ 头脑风暴法 ❖ 概率与影响矩阵 ❖ 敏感性分析法
识别风险因素、事件、后果 补充初始风险清单
风险识别程序
11.3 风险识别
❖ 风险的识别的方法。
❖ 风险的识别有很多成熟的方法。常用的方法 可以分成两大类，即专家调查方法和分析方 法。专家调查方法常用的有头脑风暴法、德 尔菲方法、问卷调查法等；分析方法常用的 有检查表法、流程图法、SWOT分析法、情 景分析方法、工作分解结构等
• 风险态度会发生变化不是一成不变的，会随上述因素 的变化而变化。
工程项目风险管理全过程
❖ 整个风险管理过程是一个闭环系统
★施工项目风险管理
识别项目风险 风险分析和评估
●风险发生频率 ●潜在损失严重程度 ●风险决策变量值
风
●风险控制方案
险
—回避风险
管
—预防或减小风险
理
规划并决策 ●风险保留方案
流
风险评估常用的方法
❖ 常用的定量分析的方法主要有概率风险评价 法、伤害或破坏范围评价法和危险指数评价 法。
❖ 常用的概率风险评价法有决策树分析、事故 树分析、故障类型及影响分析、逻辑树、概 率理论分析、马尔可夫模型分析、原因结果 分析、管理失误和风险树分析、模糊矩阵法 、统计图表分析法。
❖ 【案例11.1】决策树法，决策树常常用于不 同方案的选择。例如某种产品市场预测，在 10年中销路好的概率为0.7,销路不好的概率 为0.3。相关工厂的建设有两个方案：
常见的风险分类
11.1.2 建设工程项目的风险类型
常见的风险分类
11.1.2 建设Baidu Nhomakorabea程项目的风险类型
常见的风险分类
举例：某公司对自营项目的风险分类
工程项目施工风险
组织性风险
商务性风险
技术性风险 社会与环境性风险
• 公司管理风险 • 合同风险
• 工程质量风险 • 项目风险
• 人员任用风险 • 分包风险
★运营风险
• 由于公司内部控制不健全或者失效、运营过程中的操作失误或疏忽而造成意外 损失的可能性
— 工程投标与合同订立风险：包括投标价计算失误，或合同存在重大瑕疵； — 工程设计与施工设计风险：包括设计不合理、设计差错或失误导致工程质量不合 要求； — 质量与安全管理风险：包括工程质量事故，或发生伤残、死亡等生产安全事故； — 区域单位管理风险：管理失控，或项目管理组织体系不完善或不能有效运行，导 致不能履约 — 员工违规操作行为：包括对外业务管理失控或漏洞，违反公司规章制度或法律法 规；
• 项目安全风险 • 法律法规风
• 管理模式风 险• 制度风险
• 人工涨价风 险• 材料设备涨价风
• 工程工期风险 险• 自然灾害风 • “四新”应用风险险• 地质条件风
• 信息风险
险• 材料设备消耗风 • 资源配置风险 险• 第三方风险
险• 工程签证索赔和结算风险
• 工地环境风
• 工程款回收风险
险• 社会监督风
★市场风险 • 指市场环境因素造成的导致损失的可能性。 — 国内外建筑行业恶性竞争：包括工程围标、串标等排挤行为、地方行业垄断、
排外行为等； — 国内劳务、建材市场发生异常：包括市场供应短缺或价格暴涨。
★信用风险 • 指交易方不能正常履行合约给公司造成的导致损失的可能性。 — 建设投资方破产、资金短缺或缺乏诚信，恶意压价或拖欠； — 供应商、合作方过失或违约；
—计划风险保留方案 —非计划风险保留方案
程
●风险转移方案
图
—非保险转移
—工程保险
执行决策
检查
检查并分析新的项目风险
●决策是否执行 ●决策执行效果
识别开始
11.3 风险识别
●时间
●目标
分解项目风险 ●结构
●环境
●因素
是否有
新风险
否
是
是否还需要 是 新的分解
否
确定项目风险清单
识别结束
●编码 ●因素 ●事件 ●结果