融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评(个人客户适

融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评
（个人客户适用）
第一部分：客户基本信息
客户姓名______________ _____ 普通资金账号_______ ________ 第二部分：融资融券业务知识测试（每题10分）
1、根据监管部门和我公司的要求，申请融资融券交易，投资者应具备一定的投资年限，基
本要求是：（ ）
A. 开户并交易时间满1个月
B. 开户并交易时间满个5个月
C. 开户并交易时间满12个月
D. 开户并交易时间满18个月
E. 开户并交易时间满24个月
2、与现有普通证券交易模式相比较，融资融券交易能扩大投资规模，具有一定的财务杠杆
效应。

因此，投资者从事融资融券交易（ ）。

A. 可以放大投资收益
B. 可以放大投资亏损
C. 投资收益和亏损和普通交易一样
D. 既可放大投资收益，又可放大投资亏损
E. 保证不会亏损
3、投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有（ ）。

A. 1个
B. 2个
C. 3个
D. 4个
E. 无数个
4、投资者从事融资融券交易时，其融资融券期限不得超过（ ）个月。

A. 3
B. 6
C. 12
D. 18
E. 24
5、投资者信用证券账户只能融资买入（ ）。

A. 证券交易所上市的所有股票
B. 沪深300指数股票
C. 非ST、权证的所有证券
D. 绩优蓝筹股
E. 监管部门和证券公司公布的标的证券
6、当投资者的维持担保比例低于（），且投资者在合同约定的期限内未能及时、足额的追加担保物，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓。

A、 100%
B、 130%
C、 150%
D、 180%
E、 300%
7、投资者的维持担保比例低于规定要求，证券公司将根据合同约定通知投资者在不超过（ ）个交易日的期限内追加担保物，投资者未按期交足担保物，证券公司将采取强制平仓措施，处分投资者担保物。

A、 1
B、 2
C、 3
D、 4
E、 5
8、当投资者的维持担保比例超过（）时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，但提取后维持担保比例不得低于()。

A、150% 150%
B、200%、150%
C、200%、200%
D、250%、200%
E、300％、300%
9、假设某投资者信用账户中有10000元现金，融资保证金比例为80%，则该投资者理论上最多可融资买入（）元市值的标的证券：
A、10000
B、12000
C、12500
D、18000
E、20000
10、证券公司向投资者融资、融券前，应当事先向投资者收取一定比例的保证金。

保证金可以是（ ）？
A、现金或可充抵保证金证券
B、银行存单
C、国债
D、基金份额
E、黄金
第三部分：风险承受能力测评
1、您的年龄：
A、30岁以下
B、31－40岁
C、41－50岁
D、51－60岁
E、60岁以上
2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含房产)的多少：
A、70%以上
B、50%-70%
C、30%－50%
D、10%－30%
E、10%以下
3、您是否有在证券市场上的投资经验？
A、有，8年以上
B、有，3-8年
C、有，1-3年
D、有，1年以内
E、没有
4、您的家庭负担状况：
A、单身或刚结婚，没有子女，父母无需赡养，没有负担
B、简单的三口之家，有固定收入，负担较轻
C、简单家庭，有一方父母退休后收入很少，有一定的家庭负担
D、子女尚小，双方父母都需要赡养，家庭负担较重
E、家庭负担较重，例如家中有病人等
5、您认为您将来的收入来源（包括薪水等）会怎么变动：
A、非常稳定，不出意外，每年增长10%左右
B、稳定，每年能有1%-5%的自然增长
C、还算稳定，基本保持不变
D、不够稳定，有可能下降，但是基本不会有失业风险
E、完全不稳定，甚至有失业的风险
6、您的证券投资知识
A、参与过股票、衍生产品交易，经验丰富，具有一定的专业水平
B、对证券市场有充分的认识，懂得一些投资技巧
C、对证券市场比较了解，但不太熟悉投资技巧
D、对证券市场略有了解，但不懂投资技巧
E、对证券市场不熟悉，缺乏基本的投资知识
7、以下哪一种类型描述了您现在的投资目的：
A、注重短期的高投机回报，能承担短期很大的资产价值波动
B、关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动
C、倾向于长期的成长，较少关心短期的回报以及波动
D、希望在承担较小风险的情况下，获得波动适度的年投资回报
E、希望在确保本金安全的情况下，获取固定的投资回报
8、在选择投资对象时，您更倾向于下列哪类投资种类：
A. 平均投资回报率为50%，最好的情况是100%，最坏的情况为-30%
B. 平均投资回报率为30%，最好的情况是50%， 最坏的情况为-20%
C. 平均投资回报率为20%，最好的情况是30%， 最坏的情况为-10%
D. 平均投资回报率为10%，最好的情况是20%， 最坏的情况为-5%
E. 平均投资回报率为5%， 最好的情况是10%， 最坏的情况为1%
9、一般证券投资都存在风险，您可容忍的最大亏损幅度为：
A、我可以承受超过40%以上的投资亏损
B、我可以承受不超过40%的投资亏损
C、我可以承受不超过20% 的投资亏损
D、我可以承受不超过10%的投资亏损
E、我难以忍受任何程度的投资亏损
10、进行一项重大投资后，您通常会觉得：
A. 很高兴，对自己的决定很有信心
B. 轻松，基本持乐观态度
C. 略有担心，或基本没什么影响
D. 比较担心，会带来一些困扰
E. 会非常担心投资结果，忧心忡忡
第四部分：业务知识测试及风险承受能力测评结果
业务知识测试得分：
风险承受能力测评得分：
客户风险类型： □进取型□均衡型□稳健型 □保守型
本人郑重承诺：
本人提供的上述信息均真实有效。

客户签名：
经办人： 复核人：。