反洗钱问题参考

1、保险公司、保险资产管理公司和保险经纪公司应当以保单实名制为基础,按照()的工作原则,切实提高反洗钱内控水平。A客户资料完整B交易记录可查C资金流转规范D客户身份识别到位。正确的应该是什么呢

按照反洗钱法律法规,金融机构应该切实履行客户身份识别、大额和可疑交易报告以及客户身份资料和交易记录保存相关义务。因此,保险公司等机构在接纳客户至保单义务终止全过程中应准确识别客户身份,完整保存其客户资料及交易记录,对其资金运动监测和分析,对可疑情况予以上报。

2、与原建议相比,新版四十项建议对以下哪些方面进行了修改()A将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪B明确提出实施风险为本方法C扩大了与反洗钱、反恐怖融资有关的主管部门的范围D突出强调提高法人与法律安排的透明度。

新版四十项建议是FATF自1990年首次公布反洗钱国际标准以来对国际反洗钱标准的第三次重要修订,其主要变化体现以下几点:1.首次在建议中强调各国应清楚了解影响本国的洗钱与恐怖融资风险,制定风险为本的方法。2.增强透明度,明确要求提高法人和法律安排在所有权和控制权方面的透明度。3.扩展执法部门权利,明确并扩展执法部门和金融情报中心的作用。4.明确将税收犯罪列为洗钱上游犯罪。

5.加强国际合作,在调查、监管和诉讼方面有效的交换信息,提高追踪、冻结、没收和追回非法资产的工作效率。

6.强调金融集团反洗钱要求。等等

3、金融行动特别工作组在对发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁,惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进行有效性评估时,应当包含哪些内容?

发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益，具体包括：（1）主管部门适当运用金融情报和其他所有相关信息开展洗钱和恐怖融资调查；（2）调查洗钱犯罪活动，起诉犯罪分子，并采取有效、适当和劝诫性的处罚措施；（3）没收犯罪收益和犯罪工具；（4）调查恐怖融资犯罪及活动，起诉恐怖主义资助人，采用有效、适当和劝诫性的处罚措施；（5）防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用；（6）在联合国安理会相关决议下，防止涉及大规模杀伤性武器扩散的个人和实体募集、转移和使用资金。金融机构在履行反洗钱和反恐怖融资义务时，在注重合规性的基础上，还应关注与金融机构反洗钱评估有关的有效性指标，即金融机构是否充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告。

4、金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门,这些部门包括什么?

金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各相关部门和具体岗位，不仅包括反洗钱牵头部门，也包括与反洗钱相关的各业务部门，均应当明确反洗钱的岗位职责和具体分工，确保本机构反洗钱工作的顺利开展。

5、金融行动特别工作组(FATF)第一次提出有关反洗钱《四十项建议》

是在哪一年?

为了打击个人滥用金融系统进行毒品洗钱,FATF在1990年拟定了《40条建议》。该建议为反洗钱工作奠定了基本框架,是为全球而设计的。

6、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是?

2004年我国参与创立欧亚反洗钱与反恐怖融资组织（EAG）。

7、金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年第一次对反洗钱《四十项建议》进行修订?

2003年6月,FATF在对洗钱方法和技术的年度评估基础上,对《40条建议》做了进一步修订。此次修订结合《打击恐怖融资8条特别建议》,对原有的《40条建议》进行了重大修订,建立了一个更加广泛,统一和有力的反洗钱和反恐融资的国际框架。

8、联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向恐怖主义活动提供资助的问题?

安理会先后发布了1267号（1999年）、1373号（2001年）、1390号（2002年）决议，要求所有成员国采取广泛的措施来抑制恐怖主义活动。这一系列决议特别强调了恐怖融资和其他直接或间接向恐怖主义活动提供资助的问题，要求在全球范围内立即冻结包括基地组织、塔利班和本·拉登在内的恐怖组织和人员的资金。其中最具代表性的是1373号决议，该决议强制要求所有的联合国成员国都实行这一决议。

9、保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作,间隔是几年?

法人金融机构应保证风险评估的时效性，合理确定评估的时间频率。在产品和业务发生较大变化、内控制度有重大调整，或者反洗钱监管政策发生重大变化等情况下，法人金融机构应主动开展风险评估。

10、联合国禁毒署的主要职责包括什么?

联合国禁毒署的主要职责是打击毒品和国际犯罪，目前包括犯罪控制计划和毒品控制计划两方面任务。