资产配置培训PPT

1、个人理财发展与资产市场
同一个人也有着不同层次的理财需求。
理财需求的多样性
融资…… 存取 灵活 遗产 规划
理财的需求分很多种： 过去那种一味追求收益而 忽视风险的理财规划时代 已经不适合客户日益增多 的理财需求。 理财和资本市场发展的 趋势就是综合性资产配 置。
理财 需求
稳定 收益
避税
风险 保障
资产配置培训
资本市场发展发展——
综合性资产配置
国金证券市场营销中心 2010-12-07
Network Optimization Expert Team
1、个人理财发展与资产市场
理财可以理解成是一项工程，是关系家庭、子女、工作、生活，需要资产管理 并实现增值目标等等方面的，是系统性的。 不同阶段的人有不同的理财需求。
期限：
安全性：
24个月
基本无风险。融资人投入人民币2500万元作为劣后资金，投 资于流动性良好的二级市场股票标的，并设置了净值0.84的平
仓线，０.87的警戒线。
托管银行： 托管券商： 受托人： 中国工商银行 国金证券股份有限公司 中融国际信托有限公司
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NetworkBiblioteka BaiduOptimization Expert Team
固定收益类 房地产类
物 产 地 1－3年 7.5%－15% 发
基础设施或 用 于 基 1－3年 6.5%－10% 政府担保类 础设施
结构化投资 证券等 类
1－3年 6.5%－10%
上市公司股 权质押类
1－3年 7%－10%
6、其他产品——将来可扩展的保险、REITS等产品
2、国金证券战略的定位
国金证券战略的定位：以权益类资产配置为核心，提供综合性资产配置和全方 位的投融资服务。
公募、私募基金
集合类信托
将来可扩展的REITS、保险
权益类资产
固定收益产品
其他产品 提供综合性资产配置
运用我们的丏业和责任帮您筛选出优质的金融产品
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权益类投资收益高，风险也高。
黄金、债券、债券基金、 定期定额投资、信托、理 财型保险产品
具有债券性质的理财产品收益 比较稳定，适应长期投资。
银行存款、保障性保险产品
银行存款和保障性保险产品的投资 收益较低，其投资收益率一般≤通 货膨胀率。
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•比起银行存款来说，信托的利息目前还没有额外的 税负负担。
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5、固定收益率投资——集合类信托
国金证券同国内优质信托公司合作提高稀缺性的优质产品。到目前为止我们 提供的信托产品没有一个发生违约情况。
类别 投向 成熟 业资 和房 产开 项目 期限 预期收益率 特点 与案例 通常以相应的房地资产作保证，以股权投资 和贷款方式运用资金，获取稳定的房地产增 值收益或项目开发收益，例：交银国信·济 南恒大绿洲股权受益权投资集合信托计划 投资项目通常具有稳定的现金流或者政府财 政资金支持 ，例：新华信托-江苏唯诚应收 债权买入返售集合资金信托计划 对不同投资人的本金及收益分配作出优先和 次级等结构化安排，优先受益人能获得稳定 的收益，次级受益人要承担较高的风险并享 有获得较高投资收益的机会，可满足投资能 力和风险偏好不同的两类投资者的需求，通 常设立警戒线和止损线，以确保投资安全。 例：新时代信托·蓝海13号产业投资集合资 金信托计划 融资方把持有的上市公司股票质押给信托公 司进行融资。
退休期
应以安度晚年 为目的，投资 家庭成熟期 和花费都比较 家庭财富积累到 保守 最大点，理财重 点应侧重于扩大 投资
家庭成长期
家庭财富快速增 家庭形成期 加，理财重点长 家庭形成 期稳定的投资项 重点是合理安排 目 家庭建设的费用 支出
单身期
关键是打好基 础，找到稳定 的工作
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赚取了项目的稳定 收益；
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6、国金的战略体系
综合性资产配置和全方位的投融资服务
提供综合性理财服务
权益产品
固定收益 产品
其他创新 型产品
融资
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结束
谢谢
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3、权益类投资——公募基金
依托国金研究所的丏业研究，我们提供优秀的公募基金为客户作为投资备选。
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4、权益类投资——私募基金
私募基金——主要是指阳光私募基金，比起公募基金相比，在激励制度、基 金运作上有着独特的优势。
•由于没有60%投资仓位的限制，在投资中更 具灵活性，市场行情好可以满仓操作，市场 不好可以清仓；
收益较高 •年收益较高，一般信托产品的收益都在6%-10%左 右，能够有效抵御通胀。
费用较低
•信托申购是没有费用的，只有提前赎回时有着较低 的费用率。
•第三方企业保证担保：不劢产抵押、劢产抵押、质 押、权利质押（比如股权质押）…… •各种担保机制也确定了到期利息收入的稳定。
投资安全
收益稳定
没有额外的税负
6、投、融资一揽子解决计划
国金证券为高端客户提供融资的一揽子解决计划，即解决客户融资需求、也解 决了投资者理想需求。
融资人
创造性增加新的融 资途径；
提供一揽子解决计划， 避免了其他途径融资的繁 琐手续和苛刻条件；
投资者
避免了直接参与项 目的投资风险； 避免了了主动管理 操作的繁琐；
满足了客户对金融杠 杆的需求。
高收益 （高风 险）
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1、个人理财发展与资产市场
理财市场中有多种资产配置方案，而客户的困难在于筛选与选择。 特别对于权益类资产，各产品之间差异很大，筛选的难度更大。
衍生 产品
高杠杆的衍生品投资，是理财金字塔的最高峰。
房产、股票、股票 基金
盈融达6号
较高的 权益投 资收益 风控 严格 投资风 险收益 同担
盈融达6号，为有预警线、止损线、安全垫的阳光私募 ，满足了客户博取较高收益的同时，规避证券市场大部 分风险的需求。
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5、固定收益率投资——集合类信托
信托:受人之托，代人理财。固定收益性质的信托类似于债券，但于债券相比，收 益率更有吸引力。收益稳定，风险低是信托的一大特点。
国金证券产品的发展方向：满足客户日益增长的多样化理财需。求
国金的产品链也在不断迚步
未来国金证券扩展QDII基金、 私募PE基金、TOT产品、保险、 REITS产品等。
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6、融资服务
国金证券在为客户提供投资渠道的同时还联合其他金融机构为高端客户提供融 资的一揽子解决计划。 案例：中融•融裕31号宝霸一号 产品情况简表 规模： 收益率： 融资人投入2500万元向投资融资5000万元 8.8%/年，两年共17.6%
投资灵活
激励机制更强
•基金收益与与基金管理人的自身利益紧密相 关，故基金管理人的敬业心较强；
隐蔽性强
•私募基金在信息披露方面比公募的要求低得 多，投资更具隐蔽性、丏业技巧性；
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4、权益类投资——私募基金
国金证券为客户筛选出私募基金中的“长跑健将”，如：汇利、中国龙，这些 私募产品长期收益均在私募排名中靠前，年复合增长率均在30%以上。 同时国金证券也同一些有些私募基金合作，推出创新型的结构化私募产品。