中央银行

17/542
第二节 中央银行职能
一,中央银行的特点 (一)不以营利为目的 (二)不经营普通银行业务 (三)在制定和执行国家货币方针政策时, 中央银行具有相对独立性.
18/542
二,中央银行的职能 (一)中央银行是"发行银行" 1.中央银行应根据国民经济发展的客观情况,适时适 度的发行货币保持货币供给与货币需求的基本一致. 2.中央银行应从宏观经济角度控制信用规模,调节货 币供给量. 3.中央银行应根据货币流通需要,适时印刷,铸造或 销毁货币,调拨库款,调济地区货币分布,面额比例,满 足流通手段中货币支取的不同需求.
四,中央银行资本组成类型 (一)全部资本为国家所有的中央银行 这种类型的中央银行或是在成立时国家就 拨付了全部资本金,或者是国家通过购买中央 银行资本中原来属于私人的股份而对中央银行 拥有了全部股权.目前大多数国家的中央银行 属于这种类型,如 英国,法国,德国等,中国.
12/542
Biblioteka Baidu
(二)国家资本与民间资本共同组建的中央 银行 日本,墨西哥的中央银行属于这种类型. (三)全部股份非国家所有的中央银行 主要有美国,意大利和瑞士等少数国家 是这种情况.
第七章 中央银行
第一节 中央银行的产生及类型 第二节 中央银行职能 第三节 中央银行业务
1/542
第一节 中央银行的产生及类型
一,中央银行产生的客观必要性 18世纪末到19世纪初银行业面临的主 要问题有: (一)银行券发行问题. 1.发行权分散 2.银行券流通地域有限 3.挤兑 (二)票据交换问题
21/542
三,中央银行的独立性 (一)含义,原则和内容 1.含义 中央银行的独立性是指中央银行作为一国 金融体系的核心,在它制定实施货币政策, 调控一国金融时具有相对独立自主性. 也就是说,一国中央银行是在一国政府的 干预指导下,立足于一国的总体经济发展目 标,相对自主地制定实施货币政策,调控一 国金融.
4/542
多数是从商业银行演变过来的. 成立于1668年的瑞典国家银行是最早的 中央银行. 英格兰银行1833年英国国会通过《比尔 条例》,规定其为唯一的发钞行,才成为英 国的中央银行. 1913年12月13日,成立联邦储备体系.
5/542
(二)中央银行的大发展时期 进入20世纪,直到第二次世界大战结束,这一时期是中 央银行在各国推广与快速发展的时期. 1920年在布鲁塞尔召开的国际金融会议倡议尚未建立中 央银行的各国尽快建立中央银行.这极大地推动了中央银 行的发展. 到二战结束时,各国改组与新成立的中央银行有43家
19/542
(二)中央银行是"银行的银行" 1.集中存款准备金 2.充当商业银行的"最后贷款人" 3.组织,参与和管理全国清算
20/542
(三)中央银行是"政府的银行" 1.代理国库 2.代理政府发行债券 3.为政府融通资金 4.为国家管理外汇 5.代表国家参加国际金融组织与国际金融活 动 6.制定和实施货币政策 7.对金融业实施金融监督管理 8.为政府提供经济金融情报和决策建议
24/542
2.独立性居中模式 隶属于政府的中央银行的独立性虽在职名义 上显得较弱,但在制定实施货币政策,调控, 监管金融操作中,中央银行事实上具有较在的 独立性.如英国,日本等. 3.较弱模式 中央银行名义及事实上都得听命于政府或财 政部,中央银行制定实施货币政策须经政府批 准,政府有权停止,推迟中央银行决议的执行. 如意大利,法国等.
22/542
是:
2.原则 中央银行保持相对独立性应遵循的基本原则
(1)中央银行应以一国客观经济目标为出发 点制定实施货币政策,从事业务操作; (2)中央银行应按照金融运行规律,制定实施 货币政策,从事业务操作,规避政策短期行为的干 扰.
23/542
3.内容 中央银行相对独立性一般具有以下内容: (1)建立独立的货币发行制度,稳定货币. (2)独立制定实施货币政策. (3)独立监管,调控整个金融经济体系和金融 市场. (二)独立性模式 1.较强模式 中央银行直接对国会负责,政府不得直接对中央 银行发布命令,指示,中央银行职能作用的发挥在 较大程度上独立于政府.如德国,美国和瑞典.
10/542
(三)跨国中央银行制度 由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成 的中央银行制度.这种跨国的中央银行发行共 同的货币和为成员国制定金融政策,成立的宗 旨则在于推进联盟各国经济的发展及避免通货 膨胀 . (四)准中央银行 指有些国家或地区只设置类似中央银行的 机构,或由政府授权某个或几个商业银行,行 使部分中央银行职能的体制.新加坡,中国香 港属于这种体制. 11/542
25/542
第三节 中央银行业务
一,中央银行资产负债表
26/542
资产项目 负债与资本项目 贴现及放款 流通中货币 各种证券与财政借 各项存款: 款 政府和公共机构 存款 商业银行等存款
黄金外汇储备 其他资产 资产项目合计
其他负债 资本帐户 负债及资本项目合 计
27/542
二,中央银行的负债 (一)流通中的货币 (二)各项存款 (三)其他负债 三,中央银行资产 (一)贴现及放款 (二)各种证券 (三)黄金外汇储备 (四)其他资产
13/542
(四)无资本金的中央银行 这种中央银行在建立之初根本没有资本,而 由国家授权执行中央银行的职能,中央银行运 用的资金主要是各金融机构的存款和流通中的 货币,自有资金只占很少部分,如韩国 . (五)资本为多国共有的中央银行 货币联盟中成员国共同组建中央银行的资本 金是由各成员国按商定比例认缴的,各国按认 缴比例拥有对中央银行的所有权.
29/542
�
8/542
2.二元式中央银行制度 这种体制是在一国国内建立中央和地方两级 中央银行机构,中央级机构是最高权力或管理机 构,但地方级机构也有一定的独立权利.这是一 种带有联邦式特点的中央银行制度.属于这种类 型的国家有 美国 德国等.
9/542
(二)复合中央银行制度 指一个国家没有设专司中央银行职能的 银行,而是由一家大银行集中中央银行职能 和一般存款货币银行经营职能于一身的银行 体制.这种复合制度主要存在于过去的苏联 和东欧等国. 我国在1983年以前也一直实行这种银行 制度.
28/542
四,中央银行资产负债的关系 (一)会计公式 资产=负债+ 资产=负债+资本项目 负债=资产负债=资产-资本项目 资本=资产资本=资产-负债 (二)上述公式变形 资产=准备金存款+其他负债+ 资产=准备金存款+其他负债+资本项目 准备金存款=资产-其他负债准备金存款=资产-其他负债-资本项目
14/542
五,中央银行组织结构 (一)决策权,执行权,监督权统一于一个机 构.如英国,中国等. (二)最高权力机构分为决策机构和执行机构. 如日本,德国和美国等. (三)最高权力机构分为决策机构,执行机构 和监督机构.如法国,比利时等.
15/542
英格兰银行组织结构
16/542
美国联邦储备体系组织结构
6/542
(三)中央银行的强化与国有化发展时期. 战后中央银行的发展呈现出以下特征: 1. 中央银行的国有化,并成为国家机构的一部 分; 2. 中央银行运用货币政策调节金融的能力增强; 3.各国中央银行的国际合作加强.
7/542
三,中央银行制度的类型 (一)单一的中央银行制度 是指国家单独建立中央银行机构,使之全 面,纯粹行使中央银行的制度.有两种具体 情形: 1.一元式中央银行制度 这种体制是在一个国家内只建立一家统一 的中央银行,机构设置一般采取总分行制. 目前世界上绝大部分国家的中央银行都实行 这种体制.
2/542
(三)最后贷款人问题 (四)金融监管问题
3/542
二,中央银行的产生与发展 中央银行是在商业银行发展的基础上产 生的,而且早期的中央银行都是由普通的商 业银行逐渐演变而成的.中央银行在其发展 与演变过程中,大致经历了三个阶段: (一)中央银行的初创阶段 从 17世纪下半叶到 20世纪初,是中央 银行的初创时期.