财政国库动态监控管理系统建设方案

财政国库动态监控管理系统建设方案

目录

1 总体设计思路 (3)

2 业务描述 (3)

3 业务流程 (3)

4 功能结构 (5)

5 功能设计 (6)

5.1 监控设置 (6)

5.2 资金监控管理 (7)

5.3 预警监控管理（按业务类型分） (9)

5.4 业务监控控制台 (16)

5.5 监控统计分析 (16)

1总体设计思路

国库动态监控系统以国库单一账户体系为基础，通过整合财政预算、指标、计划等信息数据，实时对国库资金收付信息进行综合的、全方位的自动预警和人工监控，对各类违规情况采取相应的处理。系统依据国家法律法规对预算执行的要求和财政管理的具体措施等设计一套科学完备并可以持续更新的预警规则体系。

2业务描述

基于技术支撑平台建成国库动态监控管理系统，设计实现一套科学完备并可以持续更新的预警规则体系，将国家法律法规对预算执行的要求和财政管理的具体措施以软件方式加以实现。实现国库动态监控系统与国库集中支付的无缝衔接，通过数据挖掘对预算执行过程进行深入分析，依据财政财务规定和规则，实现大连市支付业务的实时监控，实现财政国库与预算单位、代理银行间电子化、自动化管理模式。主要包括：流程监控（流程督办）、执行进度监控、支付过程预警监控等内容。

3业务流程

预算执行动态监控整体业务运行流程有两个方案可供选择，两个的区别主要在于人工核实的阶段不一样，方案一财政人员可以直接在业务系统中进行核实；方案二由于财政人员在业务系统中没有切入点，所以只有在动态监控系统中加一岗，即在动态监控系统中进行核实。具体如下：

1、方案一

方案一是业务流程控制动态监控系统，不需要更改业务流程，例如直接支付，财政本身就在业务流程中，可以直接核实监控。财政业务系统把要监控的业务数据在每个监控点发送给平台，监控系统直接通过平台进行提取业务数据按预先设置好的监控规则进行分析，监控系统把分析结果分别反馈给业务系统和监控库，正常的业务直接进行后续流程；系统对违反规则的数据反馈给业务系统并阻止后续流程，再由财政人员直接在业务系统中处理业务时进行人工处理，经过原因查实后决定处理意见，“通过”或者“不通过退回”。

具体流程如下图：

图 5.1-1：方案一业务流程

2、方案二

方案二是由动态监控系统控制业务系统流程，需求更改业务系统工作流，例如授权支付，财政不在业务流程中，业务流程中没有核实监控的切入点，需要通过动态监控系统改变业务流程。财政业务系统把要监控的业务数据在每个监控点发送给平台，监控系统直接通过平台进行提取业务数据按预先设置好的监控规则进行分析，监控系统把分析结果分别反馈给业务系统和监控库，正常的业务直接进行后续流程；系统对违反规则的数据反馈给业务系统并阻止后续流程，再由财政人员在动态监控系统中进行人工处理，经过原因查实后决定处理意见，“通过”或者“不通过退回”。

具体流程如下图：

图 5.1-2：方案二业务流程

4功能结构

国库动态监控系统分为监控设置、监控管理和监控统计分析等三大功能。其功能结构如图所示：

图 5.1-1：国库动态监控系统

5功能设计

5.1监控设置

监控设置包括：基础信息设置、监控规则管理、违规类型设置、数据采集和系统定时任务等功能。国库动态监控系统对业务系统进行实时监控，首先需要进行基础信息的设置，具体内容如下：

1、违规类型设置

本功能主要完成对违规类型进行设置，违规类型主要用于用户对于违规结果进行分类统计的类型设置。

初始化界面如下：

图 5.1-1：规则类型设置初始化界面

2、监控规则管理

本功能主要完成动态动态监控系统中预警规则设维护、流程监控设置、核实环节设置、监控环节设置等系统初始化设置。包括账户管理规则、黑名单规则、交易控制规则等，可根据需求方便简捷制定各种规则，实现各项监控。

预警规则：事前预警和事中预警。

规则管理界面如下：

图 5.1-2：预警规则设置主页面

5.2资金监控管理

即对预算单位资金支付进行监控，可根据自定义的监控规则进行自动控制阻止其支付，并自动记录供后期查询。对部分资金支付报经领导同意后可进行同意支付或冻结预算单位额度等的特殊处理。包括事前监控和事中监控。

1、事前监控控制台

用户在录入单据保存的时候，系统自动检测输入内容是否存在违规现象，如果存在则

给出提示打上标记。

事前监控控制台界面如下：

图 5.2-1：事前监控控制台

2、事中监控控制台

事中监控是对进行中的业务进监控，监控点可设置在除业务起始环节和结束环节之间的过程中。

事中监管控制台是处理违反监管规则的业务数据的控制平台，在监管控制台中显示了未处理的违反了监管规则的业务数据。用户根据业务数据逐一进行调查了解，确定该业务是否真正违规。如果未违规则取消预警，否则阻止操作。对部分资金支付报经领导同意后可进行同意支付或冻结预算单位额度等的特殊处理

事中监控控制台界面如下：

图 5.2-2：事中监控控制台

案例一：对授权支付全过程实现动态监控

系统对授权支付的监控可分为“有规则资金监控”和“人工在线监控”两种类型。有规则资金监控，是通过把监控规则录入系统，由系统自动控制，把不符合管理规则的授权支付申请直接控制在录入阶段，无法完成业务操作。如可规定单位当日单笔提取现金不得超过5万元、当日累计提取现金不得超过10万元、当年累计提取现金不得超过已批复授权支付额度的10%等，通过系统设置规则后，凡突破规定额度的提取现金活动，系统将自动控制并对操作人员进行提示。人工在线监控，是对单位正常授权支付业务由国库部门安排专人实施在线监控，对违反预算指标用途未实行专款专用的支付业务，财政部门可以在代理银行进行票据确认前的任一环节阻止业务的继续进行。财政部门可以通过细化筛选条件，按时间段、预算单位、资金性质、功能分类和监控规则等定制“财政监控情况统计表”、“财政授权支付监控情况明细表”，汇总分析财政授权支付情况，并可根据需要将有关监控报表导出。